Как инвестировать в сбербанке

Акции Газпрома в Сбербанке

Учреждение реализует простые акции Газпрома физическим лицам и предоставляет услуги по формированию портфеля и возможности управлять им через личный кабинет. При этом клиент может воспользоваться:

• брокерскими услугами;
• правом передачи учреждению управление собственными активами;
• правом осуществлять через банк торговлю акциями на фондовом, срочном и внебиржевом рынке.

Для торговли на фондовом рынке кредитное учреждение предлагает воспользоваться услугой интернет-трейдинга. Она представляет собой операционную систему, которая устанавливается на компьютере или ноутбуке и позволяет в онлайн-режиме совершать сделки по покупке и продаже ценных бумаг.

Как пополнить брокерский счет в Сбербанке

Пополнить брокерский счет можно разными способами.

Через Сбербанк Онлайн

1. Войдите в Сбербанк Онлайн
2. Перейдите в меню «Прочее» — «Брокерское обслуживание»
3. Выберите действие «Пополнить»
4. Укажите рынок: Фондовый, Срочный, Валютный или Внебиржевой
5. Выберите код брокерского договора (4**** — основной или S**** — ИИС), напишите счет списания и сумму пополнения

Максимальная сумма пополнения — до 1 млрд. рублей в сутки, сроки зачисления — до 5 минут.

В мобильном приложении Сбербанк Онлайн

1. Авторизуйтесь в приложении
2. Зайдите в раздел «Платежи», выберите пункт «Платежи» — «Остальные»
3. В поисковой строке напишите «Пополнение брокерского счета»
4. Выберите рынок: Валютный, Фондовый или Срочный ФОРТС
5. Напишите код брокерского договора: 4**** — основной или S — ИИС
6. Укажите счет списания и сумму пополнения
7. Подтвердите денежный перевод

Сумма пополнения — до 1 млн. рублей в сутки, сроки — в течение дня.

В отделении банка

1. Придите в отделение банка
2. Скажите сотруднику, что вам нужно пополнить брокерский счет
3. Сообщите, на какую площадку необходимо зачислить деньги: Фондовый, Валютный, Срочный или Внебиржевой рынок
4. Назовите код брокерского договора
5. Укажите счет списания и сумму пополнения

Размер пополнения — без ограничений, сроки зачисления — до 1 часа.

В другом банке

1. Обратитесь в банк, где открыт счет.
2. В платежном поручении укажите реквизиты вашего брокерского счета, открытого в Сбербанке:
   • БИК: 044525225
   • ИНН: 7707083893
   • Банк получателя: ПАО Сбербанк
   • Корреспондентский счет: 30101 810 4 0000 0000225
   • Получатель: УСОФР
   • Счет получателя: 30301 810 2 0000 6000034
   • Точное наименование торговой системы, где вы хотите совершать операции
   • Ваш 5-значный код брокерского договора
   • В поле «Основание/Вид/Назначение платежа» напишите: «ТС ФР МБ, Код Договора __ __ __ __ __» — для проведения операций с акциями корпораций, а также субфедеральными, муниципальными и корпоративными облигациями; или «ТС СР МБ, Код Договора __ __ __ __ __» — для проведения операций с фьючерсными контрактами; или «ТС ВР МБ, Код Договора __ __ __ __ __» — для проведения операций по покупке и продаже валюты.

Перевод ценных бумаг на брокерский счет

1. Откройте свой брокерский счет в Сбербанке
2. Переведите ценные бумаги от другого брокера или реестродержателя
3. Подайте депозитарное поручение для приема ценных бумаг в Сбербанке: в личном кабинете или через Депозитарий Сбербанка

Существующее налогообложение

Вся сумма дохода, полученного с продажи ценных бумаг, облагается налогом на доходы физических лиц. Так что за проведение операций по продаже акций, необходимо будет уплатить определённый налог в пользу государства. Таким образом, ставка налога за продажу акций для физических лиц составляет – 13%. Однако налоговая ставка может быть нулевой в следующих случаях:

1. Проданные акции были выпущены высокотехнологичными организациями.
2. Акции были проданы после владения ими в течение 5 лет и более.
3. Акции выпущены высокотехнологичной организацией и обращаются на бирже.

Кроме того, из суммы налоговой выплаты вычитаются все убытки, полученные в ходе проведения операций с ценными бумагами. А также сократить сумму налоговых выплат можно за счёт убытков, которые были получены в предыдущих периодах (в течение 10 лет).

Как продать акции Сбербанка через Сбербанк: пошаговая инструкция

Если вы решите закончить историю с ценными бумагами банка, то их всегда можно продать. Цена на акции формируется на Международной валютной бирже. Здесь устанавливается биржевая цена. А вот рыночная их стоимость зависит от ряда параметров:

• Количество имеющихся у вас акций. Чем их больше, тем большую цену можно получить.
• Брокер, через которого вы ее реализуете.

Покупку акций Сбербанка осуществляют различные инвестиционные компании. Они готовы предложить сделку за небольшой комиссионный процент. В онлайн приложении инвестора Сбербанка есть информация только о продаже их собственных акций. Однако, продажа их собственных акций через Сбербанк возможна.

Банк предоставляет брокерские услуги, поэтому продать акции можно несколькими путями. Кратко рассмотрим имеющиеся возможности:

• Через брокерское обслуживание. У вас будет в наличии доступ на биржу, а торговать акциями вы сможете через брокера или самостоятельно. При подключении к сделкам брокера берется комиссия. Максимальный ее размер 0,3%, без него комиссионный сбор составит 0,006% — 0,165%.
• Через доверительное управление Сбербанка. Полная информация о стратегиях и условиях размещена на официальном сайте банка.
• На фондовой бирже. Через приложение Сбербанк Инвестор, у вас будет открыт выход на эту биржу, где вы сможете реализовать продажу акций Сбербанка.

Продажа через Сбербанк их акций, как и других ценных бумаг происходит по четко отработанной схеме. Поэтапно процесс будет выглядеть следующим образом:

1. Откройте инвестиционный счет на сайте Сбербанка.
2. Передайте акции Сбербанка на открытый вами счет через установленную программу «Инвестор».
3. Авторизуйтесь в скачанном приложении.
4. Выставите акции Сбербанка на продажу.
5. Дождитесь их продажи, денежные средства за них поступят на ваш счет.

В 2021 году продать акции Сбербанка можно без обращения в офис. Все осуществляется в дистанционном режиме, а их стоимость вы можете уточнить на Московской бирже.

Собственные акции Сбербанка

Сбербанк является ведущим финансовым учреждением страны. Более 15 лет он активно продает клиентам — физическим лицам собственные акции двух типов:

1. Простые. Дают возможность присутствовать на собрании акционеров, но выплаты дивидендов по ним осуществляются не сразу.
2. Привилегированный тип. Клиент не является участником собрания акционеров, но получает дивиденды в первую очередь.

Акции различаются по своей стоимости и котировкам. Всю необходимую информацию по покупке акций банк предоставляет:

• на собственном официальном сайте;
• на крупных финансовых порталах;
• в печатных изданиях финансового характера;
• в онлайн-режиме на электронном ресурсе Московской валютной биржи.

По анализу котировок и заключению специалистов стоимость акций Сбербанка имеет тенденцию, поэтому их покупка считается выгодным видом вложений.

Мобильные приложения

Сегодня практически каждый банк создал не только свой собственный сайт с возможностью регистрации персонального аккаунта для каждого клиента, но и мобильное приложение, которым можно было бы пользоваться из любой точки мира.

В рамках программы «Инвестиции» Сбербанк создал два мобильных приложения

1. «Сбербанк Инвестор».
2. «Управление активами».

С их помощью можно контролировать состояние своих счетов и узнавать другую информацию (курс валют, стоимость металлов, сумму процентов по вкладу и т.д.), а также покупать или продавать акции, сидя на диване.

Кроме того, используя мобильное приложение, зарабатывать на инвестировании еще проще и удобнее.

Мобильное приложение «Сбербанк Инвестор»

На странице мобильного приложения «Сбербанк Инвестор» приведена схема того, как начать пользоваться приложением. Оно имеет интуитивно понятный интерфейс и несколько полезных функций, которые помогут удачно вложить свои средства.

Например, ответив на несколько вопросов, можно оценить уровень своей «рискованности», то есть способность заключать рискованные сделки.

Это важно, поскольку, чем более «рисковый» инвестор, тем охотнее с ним сотрудничают предприниматели. Также есть возможность просматривать актуальные предложения для инвестирования, изучать рынок

Помимо этого, в приложении есть возможность читать самые свежие новости из мира финансов

Также есть возможность просматривать актуальные предложения для инвестирования, изучать рынок. Помимо этого, в приложении есть возможность читать самые свежие новости из мира финансов.

Страница сайта, посвященная приложению «Сбербанк Инвестор»

Мобильное приложение «Управление активами»

«Управление активами» – более специализированное приложение.

1. Частным инвесторам.
2. Институционным инвесторам.

В разделе для частных лиц есть 4 категории.

Они дублируются и с разделами самого раздела «Инвестиции» на официальном сайте:

• паевые инвестиционные фонды;
• биржевые инвестиционные фонды;
• индивидуальный инвестиционный счет;
• доверительное управление.

Страница мобильного приложения «Управление активами»

На главной странице сайта приложения кратко описаны его возможности, а перейдя к разделам, можно ознакомиться с тем, как правильно управлять своими инвестиционными счетами.

В некоторых разделах подробно изложены разные возможности инвестирования, в частности в разделе «Паевые фонды» представлено большое количество фондов, в которые можно вложить деньги.

Аналогично построен и раздел «Доверительное управление» – здесь можно выбирать из нескольких вариантов валютных и рублевых стратегий.

Управление своими инвестициями через приложение «Управление активами»

Как установить «Сбербанк Инвестор» и торговать на телефоне

Приложением «Сбер Инвестор» можно пользоваться, даже если в инвестировании вы полный ноль. Если к настоящей торговле приступать страшно, можно потренироваться на демо-счете брокера. Демо = демонстрационный. Это учебный счет с игровыми рублями, где вы научитесь правильно и хорошо работать с ценными бумагами и получать доход. Пользоваться им можно сразу после установки приложения на смартфон в течение 30 дней. 

Приложение загружаем на смартфон через Google Play или App Store. Чтобы приложение заработало в полную силу, на сайте Сбербанка нужно заполнить заявку и отправить ее брокеру. Вам позвонят из банка и пригласят в офис подписать договор на брокерское обслуживание. 

Вместе с договором брокер выдаст вам логин и пароль для входа в «Сбербанк Инвестор». После первого ввода данных нажмите кнопку «Сохранить пароль», в следующий раз входить в приложение вы будете автоматом. При желании пароль можно менять. Можно поменять и настройки, например, сменить тариф. 

Заходим в «Сбербанк Онлайн», открываем вкладку «Прочее», затем «Брокерское обслуживание» и «Управление счетами», далее «Тарифный план». Нажимаем кнопку «Редактировать» и меняем тариф на нужный. После этого сформируется заявление на смену тарифа. На телефон придет СМС с кодом для подтверждения. Вводим код, получаем уведомление, что заявление на рассмотрении. Через два дня тариф должен поменяться. 

Чтобы приступить к торгам, на андроидах нужно ввести два кода со скретч-карты (ее вам даст брокер в банке). Для айфона специальный код вам пришлют в СМС. Графики и подгрузка котировок в «Сбербанк Инвестор» не отстает от реальных торгов, главное, чтобы вас не подвел интернет. Во вкладке «Мои счета» вы найдете свой портфель. Здесь будут отображаться ваши деньги и акции. 

Важно! Во вкладке «Прочее и ознакомиться с FAQ (часто задаваемые вопросы)» вы найдете много полезного для новичка. 

Как расторгнуть договор брокерского обслуживания

Я попробовала закрыть свой брокерский счет Сбербанк через личный онлайн кабинет и у меня не получилось. Там это не предусмотрено. Нет даже такой функции.

Это связано  с тем, чтобы подстраховаться от мошенников.

Для закрытия брокерского счета придется обязательно идти в офис Сбербанка в вашем городе. И причем не в любой офис, а именно в тот, который имеет отдел брокерского обслуживания.

Узнать какой офис занимается брокерским обслуживанием именно в вашем городе можно здесь .

Если вы не нашли офис брокерского обслуживания Сбербанка в этом списке, то можно позвонить на номер 900 и уточнить конкретно № отделения, адрес и часы приема граждан.

Поэтому, как торговать на бирже через Сбербанк я вам показала,  а вы решайте торговать или поискать другого брокера! А следующий шаг, после открытия брокерского счета, это научиться правильно выставлять стоп-лоссы, ограничивающие убытки, простые заявки на открытие позиции

Очень важно понимать, что часто бывает на рынке-не срабатывание и хорошо поставленных стоп-лоссов

Я об этом как раз рассказываю  в своей новенькой группе Вконтакте на своем примере, когда получила мощный убыток, после не сработки стоп-лосса. Подписывайтесь, там я все такие нюансы своей торговли буду показывать и рассказывать. А трейдинг без практики-бесполезная трата времени! И еще я запустила проект «Как разогнать счет с 50 000 рублей до 100 000 рублей.» Присоединяйтесь!

Инвестиции в драгоценные металлы

Монеты, слитки и счета — все это инструменты для долгосрочных инвестиций. У Сбербанка более 2 800 памятных монет. Выбрать их можно на сайте. Также есть инвестиционные монеты, их можно купить или продать в офисах банка. Операции с монетами, в отличие от слитков, не облагают НДС, для их продажи не нужны никакие справки и сертификаты. 

Банк покупает такие монеты в любом состоянии, даже с царапинами и без капсул.

Можно открыть обезличенный металлический счет и начать с покупки всего 0,1 грамма. Металл хранится на счете, в любой момент его можно продать. Можно купить золото, серебро или платину в слитках, начиная с покупки 1 грамма. Исторически металлы всегда дорожают. Например, золото за последние 10 лет подорожало вдвое.

FAQ по брокеру Сбербанка

1. Можно ли открыть несколько брокерского счётов

Да, можно. Правда к каждому будет свой пароль и придётся каждый раз переходить с одного счёта на другой, вводя пароль и логин.

2. Можно ли покупать иностранные акции

Только те, что котируются на Московской бирже в рублях.

Как купить иностранные акции;

3. Есть ли доступ к облигациям, акциям, ETF

Есть доступ ко всем облигациям, акциям и ETF, которые котируются на Московской бирже. В этом плане Сбербанк обошел Тинькофф, который почему-то некоторые инструменты не добавил в свой листинг.

4. Продал акции, но не могу снять деньги

Сбербанк проводит расчёты по продаже/покупке акций согласно регламенту биржи: режим торгов Т+2. Значит, спустя два дня после продажи акций можно будет подать заявку на вывод.

5. Как быстро приходят деньги после подачи заявки на вывод

Подавал утром поручение на вывод, деньги приходят к 14-16 часам.

6. Если не торговать, то есть ли какие-то комиссии

Если не совершать никаких сделок, то комиссий никаких нет.

7. Можно ли купить дробные лоты долларов

Можно покупать доллары только лотами. В 1 лоте 1000 единиц. То же самое и с евро.

Депозиты в Сбербанке: гарантированные инвестиции с защитой

Если риск — это не ваше и при слове «инвестиции» вас коробит, остановитесь на депозитных вкладах. Да, это тоже инвестиции, причем безрисковые, своего рода защита ваших средств. Сколько положите, столько заберете, плюс проценты набегут. Процесс оформления инвестиционного депозита не отнимет много времени.

Сегодня у Сбербанка есть ряд вкладов: 

• «Сохраняй» (можно пополнять счет и снимать деньги в любой момент);
• «Пополняй» (только пополнение, снятие невозможно);
• «Умножай» (нельзя ни пополнять счет, ни снимать с него). 

Есть специальные вклады для пенсионеров и даже инвестиции для школьников.

Если вы хотите позаботиться о будущем своих детей, откройте вклад СберKids. Вклад открывают на имя ребенка, и все деньги на счету — его. 

С 14 лет ребенок может снимать проценты по вкладу, а с 18 лет пользоваться всей суммой. Такой вклад нельзя арестовать. При разводе родителей денежные средства не делят. Вклад могут пополнять дедушки и бабушки ребенка. Счет можно открыть в рублях или долларах. Начальная сумма 1 000 рублей или 100 долларов. Пополнять вклад можно на любые суммы и в любое время. Ставка 2,9 % в рублях и 0,4 % в долларах. 

Если вас интересует вопрос, куда вложить деньги под проценты пенсионерам, обратите внимание на вклад «Пенсионный Плюс». Ставка по вкладу — 3,67 %

Чтобы открыть счет, нужен всего 1 рубль. Срок вклада — 3 года с возможностью пополнения. 

Закрыть инвестиционный депозит так же просто, как и открыть. Однако, если нарушить сроки вклада, можно потерять проценты. 

Плюсы и минусы инвестирования через брокера «Сбербанк Инвестиции»

Плюсы	Минусы
У брокера большая сеть филиалов по всей стране.	Существенный недостаток брокера сегодня — его клиенты могут торговать только на Московской бирже, на Санкт-Петербургской — нет.
Всегда быстро и удобно снять или положить деньги на счет, подключить дополнительные опции.	Прогноз не всегда может быть оправдан.Ошибочно рассчитывать при покупке ценных бумаг только на письма рекомендательного характера от брокера. Придется самому проанализировать продукт, изучить новости, перспективы, причины подъема или спада стоимости ценных бумаг.
У Сбербанка много банкоматов.	Если взглянуть на отзывы реальных вкладчиков, то можно увидеть, что новичкам сложно разобраться в программе, а служба поддержки не всегда мобильно реагирует на вопросы.
У клиентов есть возможность досрочного расторжения брокерского договора.
Можно оформить *страховку с возможностью заработать на инвестициях и сохранить свой первоначальный взнос.

*«Доходный курс Онлайн» — это программа, которая сочетает в себе страхование жизни и инвестиции в ценные бумаги, при этом полностью исключает риск потери вложенного капитала. Вы решаете, какую сумму и на какой срок вы хотите вложить, и выбираете подходящую вам стратегию. Часть суммы работает на защиту вашего взноса, а часть — на получение дохода.

Регистрация в Сбербанк Инвестиции

Как зарегистрироваться в Сбербанк Инвестиции:

1. Зайти в Сбербанк Онлайн.
2. Запустить создание брокерского счета.
3. Произвести настройку всех необходимых параметров и подтвердить открытие счета.
4. Дождаться обработки заявки.

В процессе регистрации в Сбербанк Инвестиции имеется достаточно много нюансов, поэтому стоит рассмотреть его более детально.

Во-первых, у этого сервиса нет собственного сайта, но ему посвящен отдельный раздел под названием «Инвестиции» на основном веб-ресурсе Сбербанка. Здесь можно ознакомиться со всеми продуктами, изучить теорию, ознакомиться с инвестиционными идеями, найти ответы на интересующие вопросы по теме и т. д.

??
Кроме того, непосредственно регистрации в Сбербанк Инвестициях тоже нет. Вместо этого требуется открыть брокерский счет.

Сделать это можно в наземном отделении банка, но гораздо проще и быстрее через Сбербанк Онлайн. Для этого нужно войти в свой кабинет в этом сервисе. Если его у вас нет, придется зарегистрироваться с помощью номера карты Сбербанка и мобильного телефона.

В кабинете Сбербанк Онлайн нужно перейти к меню «Прочее», выбрать «Брокерское обслуживание» и нажать «Открыть брокерский счет».

Далее потребуется выбрать параметры открываемого счета. Первым делом нужно отметить, в какие рынки собираетесь инвестировать — фондовый (облигации, акции, ПИФы), валютный и срочный (опционы и фьючерсы).

??
Лучше отмечать все имеющиеся варианты, чтобы в будущем иметь доступ ко всем возможным торговым инструментам, даже если в данный момент надобности в них нет.

Вреда от этого не будет, так как Сбербанк не снимает плату за обслуживание, если сделки по тем или иным рынкам отсутствуют.

Затем нужно выбрать тариф (детальнее в отдельном разделе ниже), а также указать, куда будет осуществляться вывод средств с брокерского счета. Это может быть сберегательный счет, дебетовая карта и т. п. При этом указываются отдельные варианты для рублей, долларов и евро, причем открытые только в Сбербанке.

Далее можно включить или отключить опцию получения дополнительного дохода через овернайт-сделки, предполагающие взятие банком в долг незадействованных ценных бумаг клиента. Таким образом можно получать доход до 2% годовых, но есть риск потерять свои активы в случае банкротства брокера.

На следующем шаге можно активировать доступ к использованию заемных средств, то есть возможность открытия сделок с кредитным плечом.

??
При отсутствии должного опыта в маржинальной торговле включение и последующее применение этого функционала скорее всего приведет к потере депозита.

Последний этап — открытие ИИС (индивидуального инвестиционного счета) или отказ от этой услуги. Если он уже открыт через другого брокера, стоит отказаться, потому что на одного человека может быть оформлен только один такой счет. В противном случае можно согласиться с созданием ИИС, чтобы не упустить возможность пользования налоговыми льготами.

При этом стоит учесть, что брокерский счет пополняется несколькими видами валют, а выводить и вводить средства можно в любой момент в любых объемах. А вот чтобы получать налоговые вычеты при использовании ИИС, инвестировать придется минимум на три года, причем только рублями (не более 1 млн в год).

Затем нужно убедиться в правильности персональных данных, которые автоматически подтягиваются из Сбербанк Онлайн, согласиться с условиями обслуживания и подтвердить отправку заявления на открытие брокерского счета через Сбербанк Инвестиции с помощью кода из SMS.

После этого останется только дождаться обработки заявки сотрудниками банка, которая по умолчанию должна произойти в течение двух рабочих дней.

Когда брокерский счет будет открыт, вам придет SMS с уведомлением об этом и номером договора, который в дальнейшем будет логином для входа в выбранный вариант торговой платформы — мобильное приложение Сбербанк Инвестор, программа для ПК Quik или ее веб-версия. Через них и будет осуществляться все дальнейшее взаимодействие с брокером Сбербанк Инвестиции.

Общая информация

Сбербанк предоставляет гражданам возможность инвестировать свои деньги в акции и другие ценные бумаги, тем самым получать доход от них. Но если предполагаемая эффективность не будет реализовываться, то и дополнительную прибыль будет невозможно получить.

Как работают инвестиции в Сбербанке:

• инвестор посещает банковское отделение и предоставляет заявление о том, что хочет инвестировать свои средства в активы;
• далее нужно выбрать из трех актуальных программ для вложения средств;
• управление переходит в руки специальных людей, занимающихся развитием конкретной выбранной программы;
• после окончания процесса гражданин может получить свои средства обратно вместе с дополнительной прибылью.

Рассмотрим все особенности, которые предполагает инвестирование в Сбербанке, и работу системы.

Доходность и условия

Если физическое лицо решило вложить свои деньги в предприятие и его активы, то нужно знать, через какое время средства вернутся обратно и в каком размере. Вся операция осуществляется по следующей схеме:

• вкладчик вносит необходимую сумму денег на счет;
• до этого нужно решить, сколько средств выделить на непосредственное развитие программы. Эти деньги будут называться рисковой частью. Гарантийная часть, то есть оставшаяся, вернется к инвестору даже в случае разорения фирмы;
• гарантийная часть перемещается во вклады и облигациями с помощью управляющих активами Сбербанка;
• на протяжении трех лет гражданин получает процент от прибыли фирмы, который тождественен сумме заложенной рисковой части;
• в конце вкладчику возвращаются его средства обратно с дополнительной прибылью, если все прошло хорошо.

Сбербанк предоставляет инвестиционных вклад на следующих условиях:

• срок от 3 лет;
• минимальная сумма – 1 000 рублей, максимальная – 1 000 0000 рублей, можно пополнять счет в течение вклада, но размер не должен превышать миллион рублей в год;
• вклады только в рублях;
• доход зависит от активности управляющей активами команды по выбранной программе.

В среднем доход от инвестиций представляет 10-12% от суммы вклада.

Досрочное расторжение

Представляются случаи, когда необходимо расторгнуть инвестиционный договор со Сбербанком в силу вынужденных обстоятельств. Но это не выгодно для инвесторов, поскольку в такой ситуации придется выплатить штраф банковской организации. Весь доход, который получил гражданин, перечислится на счет банка в качестве неустойки.

Размеры денежных взысканий тоже разные и зависят от двух факторов:

• срок, на который было открыто инвестирование;
• условия страховки. В ней могут быть прописаны дополнительные страховые случае, которые помогут избежать выплаты штрафа.

Изначально вложение средств в инвестиции предполагается как долгосрочный процесс. Поэтому нужно иметь подушку безопасности, которая поможет избежать кризиса и не забирать деньги из активов. Чтобы расторгнуть договор нужно подписать специальное соглашение, средства вернуться только на следующий год. Вклады в размере до 400 000 не возвращаются в полной степени, возвращенная сумма будет намного меньше.

Дополнительные опции от Сбербанка

Если инвестор осуществил вклад в данной банковской организации, он может воспользоваться следующими преимуществами:

• фиксация полученного дохода. Как только от вклада появилась первая прибыль, ее размер можно зафиксировать. Тогда уже никакие обстоятельства не изменят размер дохода, даже если эффективность программы понизится;
• смена фонда. В случае появления более выгодной программы вложения денег, гражданин может сменить фонд и сохранить при этом уже полученные средства на счету;
• ручная фиксация. Доходы от акций или дивиденды позволяют в дальнейшей перспективе увеличивать размер прибыли;
• получение части дохода. Если наступил случай, который признается страховым, то инвестор может получить часть прибыли еще до окончания срока инвестиций;
• функция автопилота. Гражданин сам может указывать параметры, которые фиксируют средства, полученные от вклада, на счету инвестора;
• увеличение вклада. В течение года можно добавлять деньги к инвестициям, но должно быть соблюдено обязательное условие – сумма пополнения в год ограничивается 1 000 000 рублей.

Условия пользования

В течение 1-2 дней вы получите СМС и письмо на почту об открытии счета. Только после этого можно вносить деньги и совершать первые операции на бирже. Из присланных сообщений можно узнать номер договора на обслуживание. Он потребуется для входа в мобильное приложение для торговли “Сбербанк Инвестор”.

Далее рассмотрим особенности двух тарифов, условия внесения денег, процедуру купли-продажи ценных бумаг.

Тарифы

Для физического лица доступны 2 тарифа:

1. Самостоятельный – отличный старт для новичков. Минимальные комиссии за сделку, нет платы за обслуживание счета.
2. Инвестиционный – для опытных инвесторов. Комиссии выше, но есть регулярная инвестиционная рассылка от команды аналитиков Сбербанка. Доступ к ежедневным обзорам по инструментам получают только квалифицированные инвесторы.

Сравнение комиссий в таблице:

Комиссии	Самостоятельный	Инвестиционный
За совершение сделок на фондовом рынке:
	0,06 %	0,3 %
	0,035 %	0,3 %
	0,018 %	0,3 %
За совершение сделок на валютном рынке:
	0,2 %	0,2 %
	0,02 %	0,2 %
За совершение сделок на срочном рынке	0,5 руб. за контракт	0,5 руб. за контракт
Подача заявок по телефону (комиссия берется с 21-го поручения в течение месяца)	150 руб.	150 руб.

Минимального депозита на тарифах нет. Можно пополнить счет хоть на 1 000 руб. и купить свою первую акцию. Дополнительно взимается комиссия биржи в размере 0,01 % от объема сделки.

Как пополнить счет

Пополнить брокерский счет удобнее через интернет (мобильное приложение или “Сбербанк Онлайн”). Рассмотрим на примере смартфона.

Шаг 1. В мобильном приложении выбрать вкладку “Инвестиции и пенсии” и счет, который будете пополнять.

Шаг 2. Выбрать рынок, на котором будут осуществляться сделки, номер банковской карты и сумму пополнения.

Шаг 3. Нажать на кнопку “Пополнить счет”. Деньги приходят моментально.

Как покупать и продавать ценные бумаги

Самые большие неудобства для инвесторов скрываются именно в процедуре купли-продажи ценных бумаг. Есть 2 возможности: мобильное приложение “Сбербанк Инвестор” и торговая платформа QUIK. Остановимся подробнее на первом варианте, потому что второй не зависит от брокера – программа одинаковая для всех.

К сожалению, компьютерной версии собственной торговой платформы у Сбербанка нет, только мобильное приложение, которое мало кому нравится. Главные недостатки – это отсутствие биржевого стакана, где можно посмотреть актуальные цены спроса и предложения на ценные бумаги, и особенности формирования рыночной цены.

Рассмотрим на скринах, как купить акцию (продажа проводится аналогично).

Шаг 1. Вход в приложение происходит по номеру договора и паролю. Надо выбрать вкладку “Рынок”.

Шаг 2. Из предложенного списка акций, облигаций, фондов и валюты выбираем нужную позицию. Я для примера взяла привилегированную акцию Сбербанка.

Шаг 3. Изучаем аналитику по выбранному инструменту и нажимаем кнопку “Купить”.

Шаг 4. А теперь самый важный момент. Внимательно читаем, что написано в самом низу экрана. Рыночная цена устанавливается как цена последней сделки + 2 %. На скрине ниже цена последней сделки была 217,61 руб. Цена по рынку будет – 221,96 руб. Если вы оставите галочку в поле (она стоит по умолчанию), то купите акцию за 221,96 руб. Если галочку уберете, то сможете выставить свою цену, как минимум уменьшив ее на 2 %. Я всегда ориентируюсь на биржевой стакан. У Сбербанка его нет, поэтому приходится смотреть у другого моего брокера.

Не рекомендую в приложении “Сбербанк Инвестор” покупать или продавать акции “по рынку”. Всегда пользуйтесь лимитированной заявкой, т. е. самостоятельно назначайте цену. Такой проблемы не будет, если пользоваться платформой QUIK (там есть стакан). Но не все новички ею пользуются.