Открытие иис в сбербанке

Сбербанк инвестиции для физических лиц

Фактически, это каталог предложений с вариантами пассивного дохода, которые можно использовать самостоятельно или привлекая специалистов. Незаменимое решение, особенно во время пандемии коронавируса, ведь вам не надо даже выходить из дома, чтобы вложить средства и получать прибыль. На официальном сайте банка достаточно кликнуть на «Инвестиции» и оценить, какие продукты предложены. По каждому из них есть дополнительное описание. Часто начинающие инвесторы задаются вопросом: стоит ли открывать ИИС в Сбербанке? Да, это довольно удобно и быстро. Такой счет имеет специальные льготы, и позволяет получить 13% налогового вычета от государства: на взнос или на доход. Без такого счета или классического брокерского нельзя совершать операции на биржах. Ближе знакомимся с предложениями от банка для получения пассивного дохода.

Облигации

Номинал облигаций составляет 1000 рублей. Согласитесь, сумма вполне посильная. В сравнении с другими продуктами, в случае с этими ценными бумагами предлагается более высокая доходность. Гарантированно выплачивается купон – регулярная процентная ставка. Чтобы работать с такими ценными бумагами, надо:

1. Открыть брокерский счет.
2. Перевести деньги без комиссии на счет.
3. Установить приложение «Сбербанк. Инвестор» и управлять вкладом.

Фонды

Эти предложения находятся в списке «Готовые инвестиционные решения». Работать можно с такими фондами:

• ETF торгуются на Московской бирже за рубли;
• ПИФы с минимальным стартом от 1000 руб.

Если ETF формируется, например, по определенному сектору экономики, то ПИФы, которые находятся в управлении тех или иных компаний, позволяют купить определенную долю с возможностью пополнения счета в любой день

Для удобства работы важно посмотреть топ индексных etf, изучив показатели роста или падения по каждому

Инвестиции в акции

Покупая акции в Сбербанк, можно рассчитывать на доход с 2-х источников по этим инвестициям: рост цен на ценные бумаги и дивиденды, которые будет выплачивать акционерное общество по результатам определенных периодов. Цена на акцию начинается от 10 рублей за штуку, и как правило, они представлены лотами. Условия по каждому предложению доступны, если кликнуть на название из списка, например, выберите Роснефть или Аэрофлот.

 
Для того чтобы сделать выбор, посмотрите список предложенных ценных бумаг, и проанализируйте, как изменялась их стоимость и доходность.

Инвестиции в драгоценные металлы

Эти инвестиции онлайн относятся к долгосрочным. Можно купить памятные или инвестиционные монеты для себя или на подарок, слитки серебра, палладия, платины, золота. В дальнейшем, чтобы получить с их помощью прибыль, необходимо:

• продать в коллекции;
• продать как слиток металла;
• положить на депозитный счет.

Предусмотрено открытие обезличенных металлических счетов. В этом случае покупка доступна, начиная с веса — 0,1 грамм.

Инвестиции с защитой

Практичное решение, особенно в период обвала фондового и валютного рынков. Клиентам предлагают такие варианты:

• облигации Сбербанка;
• страхование жизни, что доступно в личном кабинете;
• накопительное страхование;
• индивидуальный пенсионный план;
• простые векселя банка.

Стратегическое решение для постепенного безопасного накопления.

 
Потенциальная доходность таких инструментов выше прибыли по депозитам даже с учетом инфляции.

Как установить «Сбербанк Инвестор» и торговать на телефоне

Приложением «Сбер Инвестор» можно пользоваться, даже если в инвестировании вы полный ноль. Если к настоящей торговле приступать страшно, можно потренироваться на демо-счете брокера. Демо = демонстрационный. Это учебный счет с игровыми рублями, где вы научитесь правильно и хорошо работать с ценными бумагами и получать доход. Пользоваться им можно сразу после установки приложения на смартфон в течение 30 дней. 

Приложение загружаем на смартфон через Google Play или App Store. Чтобы приложение заработало в полную силу, на сайте Сбербанка нужно заполнить заявку и отправить ее брокеру. Вам позвонят из банка и пригласят в офис подписать договор на брокерское обслуживание. 

Вместе с договором брокер выдаст вам логин и пароль для входа в «Сбербанк Инвестор». После первого ввода данных нажмите кнопку «Сохранить пароль», в следующий раз входить в приложение вы будете автоматом. При желании пароль можно менять. Можно поменять и настройки, например, сменить тариф. 

Заходим в «Сбербанк Онлайн», открываем вкладку «Прочее», затем «Брокерское обслуживание» и «Управление счетами», далее «Тарифный план». Нажимаем кнопку «Редактировать» и меняем тариф на нужный. После этого сформируется заявление на смену тарифа. На телефон придет СМС с кодом для подтверждения. Вводим код, получаем уведомление, что заявление на рассмотрении. Через два дня тариф должен поменяться. 

Чтобы приступить к торгам, на андроидах нужно ввести два кода со скретч-карты (ее вам даст брокер в банке). Для айфона специальный код вам пришлют в СМС. Графики и подгрузка котировок в «Сбербанк Инвестор» не отстает от реальных торгов, главное, чтобы вас не подвел интернет. Во вкладке «Мои счета» вы найдете свой портфель. Здесь будут отображаться ваши деньги и акции. 

Важно! Во вкладке «Прочее и ознакомиться с FAQ (часто задаваемые вопросы)» вы найдете много полезного для новичка. 

Сколько стоит обслуживание счета

Преимуществом работы через ИИС по сравнению с участием в ПИФ станет более выгодный тариф на обслуживание распоряжений и действий по брокерскому счету в Сбербанке.

В зависимости от выбранного тарифного пакета, стоимость операций по ИИС будет различаться. Подробнее о сопутствующих расходах на обслуживание разъясняют на сайте Сбербанка в разделе инвестиционно-брокерского обслуживании в подразделе «Тарифы». Перед началом работы инвестор определяет тариф согласно индивидуальным инвестиционным предпочтениям:

1. Тариф «Самостоятельный».
2. Тариф «Инвестиционный».

В зависимости от выбранного плана клиент тратит на комиссии по сделкам на фондовом рынке:

• 0,06%-0,3% от оборота за сессию при сделках до 1 миллиона рублей;
• 0,035%-0,3% от оборота при объемах от 1 до 50 миллионов рублей;
• 0,018%-0,2% от оборота за сессию более 50 миллионов рублей.

При самостоятельной работе инвестор платит комиссию по меньшей ставке, чем по тарифу для активных инвесторов, пользующихся персональной помощью профессиональных аналитиков и ежедневными обзорами Сбербанка.

При работе с валютными сделками на Московском бирже установлена комиссия, в зависимости от тарифа и оборота по сделкам за день:

• до 100 миллионов рублей – 0,2%;
• более 100 миллионов рублей по тарифу «Самостоятельный» — 0,02%, по тарифу «Инвестиционный» — 0,2%.

Комиссии за срочные сделки без учета комиссионных системы – 0,5 рублей за 1 контракт, а при принудительном закрытии позиций инвестора – 10 рублей за операцию.

Дополнительные расходы несут клиенты, решившие доверить действия по ИИС управляющей компании:

1. Размещение суммы – 1,0% от величины переданных на управление сбережений.
2. При использовании личного кабинета вознаграждение не уплачивается.
3. За каждый квартал впоследствии компания получает 0,425% от суммы, переданной под управление.
4. При выводе активов в связи с закрытием инвестсчета в первое полугодие после открытия комиссия составит 2,0%. Для возврата средств в течение первых 6-12 месяцев – 0,5%. Начиная с 548-го дня после открытия ИИС, клиент освобождается от комиссии.
5. Частичный вывод при передаче под доверительное управление не предусмотрен.

Рекомендуется пользоваться актуальными данными о действующих тарифах, публикуемыми и пересматриваемыми Сбербанком по мере изменения ситуации.

Преимущества и недостатки ИИС в Сбербанке

Существует ряд положительных и негативных моментов, характеризующих открытие индивидуального инвестиционного счета в рассматриваемом банке. Такие параметры значительно отличают капиталовложение в Сбербанк от сотрудничества с другими организациями. Среди достоинств ИИС данной коммерческой компании стоит выделить:

1. Стабильность. Посреднические услуги предоставляются на самом высшем уровне, так как система Брокер Сбербанк является одной из первых, появившихся на рынке обслуживания индивидуальных инвестсчетов. Следовательно, специалисту управляющей компании профессионально и честно выполняют свою работу, полагаясь на свой опыт и навыки.
2. Удобство управления счетом. При заключении договора с банком клиент получает доступ к личному кабинету, где он сможет отслеживать движение активов, изучать финансовые отчеты и осуществлять ряд торговых операций.
3. Возможность пополнения счета в режиме реального времени. Функция онлайн-банкинга дает возможность проводить различные транзакции с балансом. Особенно полезна опция будет для посредников, у которых нет возможности отлучаться в банк.
4. Предоставление двух типов налоговых вычетов на выбор. Еще один существенный бонус, собственно, как и вероятность владения ИИС на протяжении всей жизни.
5. Многофункциональность инструмента. Инвестсчет можно использовать в накопительных целях, то есть сбережения пенсии и свободных средств на образование или недвижимость.

Кроме того, в филиалах Сбербанка для начинающих и профессиональных инвесторов проводятся обучающие семинары и различные курсы, на которых предоставляется актуальная информация о выгодных вариантах инвестирования и их особенностях. Помимо сильных сторон ИИС от самого большого банка России имеют ряд незначительных минусов, среди которых сразу стоит отметить:

• отсутствие государственных гарантий, следовательно, инвестиции не подлежат страхованию;
• нет перспектив для развития инвестиционной деятельности до крупных масштабов, так как максимальный размер вложений в год составляет не более 400 тысяч рублей;
• возможность инвестирования только в фондовый рынок РФ;
• заключение договора на длительный срок – не менее 3-х лет;
• получение высокой прибыли доступно только при росте цен на рынке экономики.

Делая выводы, стоит напомнить, что в обзоре рассматривалась тема про индивидуальный инвестиционный счет в Сбербанк, как это работает и его ключевые особенности. Также можно смело заявить, что ИИС является неплохим способом капиталовложения для получения дополнительного дохода. Кроме того, с инвестированием пользователи смогут получить новые знания и неоценимый опыт работы в сфере биржевой торговли

Отзывы и обсуждения

Открытие

Ее можно выбрать по желанию. Сначала открывается ИИС Сбербанка, а затем капитал передается.

Все, что нужно:

Обратиться в отделение банковского учреждения, в котором есть услуга открытия брокерского счета. Уточнить информацию можно позвонив в центр поддержки.
Позвонить в один из предложенных менеджером офисов и записаться на прием

Важно: запись проходит на несколько дней вперед.
Если звонок в банк вам не подходит, вы можете самостоятельно прийти туда без записи. В этом случае будет предложено открыть стандартный депозитный счет, который нужен будет для открытия инвестиционного

Из документов, нужных для операции, потребуется паспорт.

Две разновидности ИИС

Собственно, счета везде одинаковые, различаются только льготы. Их принято называть словом «вычеты».

Вычет А

Самый популярный тип. Он дает вам возможность получать назад свой подоходный налог.

Смотрите, вот вы работаете, скажем, учителем в школе. Получаете на руки зарплату в размере 20 000 рублей. Но 20 000 – это 87 процентов вашей зарплаты, а остальные 13 школа отдала государству в качестве налога. То есть каждый месяц вы недополучаете 2 988 рублей.

Вы решаете заняться инвестированием. Открываете индивидуальный инвестиционный счет. И говорите налоговой: «Товарищи! Я хочу инвестировать. Поддержите меня в этом!»

Они говорят: «Окей. Мы вас можем поддержать так. Мы вам будем возвращать налоги, которые вы нам платите».

То есть они вам будут давать ваши 2 988 рублей налога назад.

Чтобы этот «налоговый вычет» забрать, вы должны положить на счет определенную сумму. Налоговая будет смотреть, сколько денег вы положили и платить вам сумму, равную 13 % этих денег.

За год работы в школе вы отдаете государству 12*2988 = 35 856 руб. Следовательно, чтобы вам получить вот эту денежку, вам надо положить на ИИС 275 816 руб.

Получается вот так:

1. Вы открыли ИИС.
2. Положили на него 275 816 рублей.
3. Пришли в налоговую и говорите: «Давайте мне вычет!»
4. Они смотрят, сколько денег вы положили, и считают 13 % от этой суммы. 13 % составят 35 856 руб.
5. Потом они смотрят, платили ли вы в течение года налоги.
6. Опа, вы заплатили за год как раз 35 856 рублей налога.
7. Они говорят: «Ок, мы вам возвращаем 35 856 рублей».

Даже если ваши 275 816 рублей просто так лежали на счете, когда вы будете закрывать счет, вы получите 275 816 + 35 856 рублей. 311 672 рубля.

Ограничения по вычету А

Он не может превышать сумму в 52 000 руб. То есть только ради вычетов бесполезно класть на ИИС сумму, которая превышает четыреста тысяч. Если вы положите на счет миллион, 13 % с него составят 130 000 руб, но никто вам их не даст. Потому что максимум – 52 000.

Со всей полученной прибыли на счете вам надо будет уплачивать налог в виде 13 %. А если вы не гражданин России – то 30 %.

Еще момент. Налоговая вам вернет налоги только с того года, в который вы положите нужную сумму на счет. Вот смотрите, уплатили вы в 2021 году НДФЛ в размере 13 тысяч. Как его вернуть? Откройте в этом же 2021 ИИС, положите на него 100 000 рублей и запросите вычет в размере 13 тысяч. Налоговая вам его вернет.

Если откроетесь в 2022 году, то вычет сможете получить только из налогов, которые были уплачены в 2022. Из налогов за 2021 уже никаких вычетов не будет.

С одного взноса никогда не может быть больше одного вычета. Это вам не курица, которая все время несет золотые яйца. Нельзя один раз положить на счет сто тысяч и каждый год получать из воздуха по 13 тысяч. Положили в 2021 сотню – получили 13 %. В 2022 положили ещё сотню – получили еще 13 %.

Кому подходит вычет А

Тем, у кого есть официальная зарплата. То есть тем, кто платит налоги со своей зарплаты.

Вот я фрилансер. У меня, допустим, белой зарплаты вообще нет. Я могу открыть счет на миллион, прийти в налоговую, сказать: «Давайте мне 13 процентов в виде вычета!» Они посмотрят и увидят, что я за год налогов никаких не платил. И скажут: «А с чего это вдруг? Вы государству налогов не платите, какой это «вычет» мы вам должны давать? Вот будете платить налоги, тогда будут и вычеты».

Вычетом А налоговая готова поддержать только законопослушных налогоплательщиков. Она им готова вернуть их налоги за то, что эти люди решили заняться инвестированием.

Вычет Б

Это когда никакие 13 % вам не возвращаются, но вы не платите никаких налогов со всей своей прибыли. Что тоже весьма круто. Например, сделали вы ИИС, внесли на него миллион рублей. Накупили на этот миллион акций. За год они подорожали в три раза, вы их продали. Теперь у вас три миллиона на счете.

Вы спокойно можете вывести эти три миллиона и никакой налоговой никаких налогов не платить. Неплохо, правда? С брокерского счета пришлось бы уплатить 13 % с дохода. То есть вам от двух миллионов осталось бы только 1 740 000 рублей. 260 тысяч ушли бы на налог. Вот так возьми и отдай 260 тысяч государству…

Кому подходит вычет Б

Тем, кто не платит налоги. То есть тем, кто не может заработать на вычете А.

Еще этот вычет подходит тем, кто рассчитывает получить огромную прибыль от инвестиций. Например, если я кладу на счет миллион и за два года удваиваю его, то по вычету Б я спокойно вывожу два миллиона.

А если бы у меня был вычет А, я бы получил вычет в размере 52 000 рублей, но с миллиона своей прибыли отдал бы 13 %. То есть 130 000 рублей. И вывел бы 2 000 000 (общая сумма) + 52 000 (вычет) – 130 000 (налог на прибыль) = 1 922 000 рублей.

Потери составили бы 88 тысяч.

Но вопрос в том, принесут ли инвестиции такую доходность? Вряд ли. Если бы они столько приносили, весь мир бы уже давно озолотился, никто бы нигде не работал, наступил бы рай на земле.

Плюсы и минусы инвестиционных счетов в Сбербанке

ИИС уже приобрели большую популярность. Множество людей доверяют свои деньги брокерам или самостоятельно управляют счетами, получая пассивный доход в виде процентной прибыли. Как и у любого банковского продукта, у данного финансового инструмента есть свои преимущества и недостатки.

К положительным сторонам ИИС можно отнести следующие моменты:

Главным плюсом для многих инвесторов становятся налоговые льготы. Больше ни один инструмент для инвестиций не может предоставить такого преимущества.
Индивидуальный инвестиционный счет идеален для того, кто никогда не занимался инвестициями в ценные бумаги, но хочет испытать этот способ заработка. Для новичка достаточно вложить деньги в наименее рискованные активы и получать прибыль

Со временем опыт будет накапливаться, и можно будет обратить внимание на другие варианты инвестирования.
Для тех, кто не хочет вникать в сложности инвестирования, будет удобно доверить управление активами брокерам управляющей компании. Они выберут наиболее выгодные способы вложить деньги клиента, ориентируясь на ожидаемый уровень риска и дохода.
Открытие ИИС может стать неплохим источником пассивного дохода

Необязательно постоянно покупать и продавать ценные бумаги. Сформировав один раз инвестиционный портфель, можно получать гарантированные выплаты в виде дивидендов, а в будущем дополнительным доходом станет прирост стоимости активов. Такой способ инвестирования не будет отнимать много времени, но будет приносить результаты.
Инвестиционный счет — выгодное вложение денежных средств. Ни один банковский вклад не сможет предложить такой же уровень дохода, как ИИС. Доходность будет больше, чем при использовании депозита, даже если не вкладывать активы в ценные бумаги.

У ИИС есть некоторые недостатки:

• Вложение денег в ИИС признается рискованным. Подобные операции не защищаются государством, и в случае неблагоприятного исхода потерянные суммы не возмещаются. Это существенный недостаток по сравнению с банковскими вкладами, где государство гарантирует возврат застрахованной суммы.
• Для ИИС действует ограничение по сумме ежегодного пополнения в размере 400 тысяч рублей. Для крупных инвесторов такие условия не будут привлекательными. И они предпочтут другие инструменты инвестирования.
• Еще один недостаток — невозможность частичного снятия средств во время действия договора. Вложив определенную сумму, ее уже невозможно получить назад, пока не закончится срок договора. Если закрыть счет раньше обозначенного срока, то владелец теряет процентную прибыль и право на предоставление налоговых льгот.
• Если вы планируете получить доход в виде налогового вычета, то у вас обязательно должны быть другие официальные источники дохода. Налоговый вычет подразумевает, что в отчетном году вы уже перечислили в бюджет налог на доходы, а после сдачи декларации вам вернут часть из уже уплаченной суммы. Если вы не работаете и не платите НДФЛ, воспользоваться льготой не получится.
• Инвестиционный счет предполагает не только доходы, но и определенные расходы. За совершенные операции надо платить комиссию брокерам. Она высчитывается в процентах от использованной суммы. Ее размер может быть разным. Все зависит от количества и размера произведенных сделок. Чем активнее действует брокер, тем комиссия больше.

Какие условия предлагает Сбербанк

Кредитная организация предоставляет возможность делать инвестиции в ценные бумаги на бирже не только действующим, но и новым клиентам. Участвовать в программе могут только те налогоплательщики, которые имеют российское гражданство и статус налогового резидента РФ.

В соответствии со ст. 207 НК резидентами признаются лица, которые в течение 2020 года находятся на территории России 90 – 182 календарных дня, и состоят на учете в ФНС.

Инвестиционные счета Сбербанк открывает на следующих условиях:

1. Взносы принимаются только в российских рублях.
2. Инвестиции делаются на срок от 3 лет, в течение которых запрещено снимать деньги.
3. Минимальный взнос через Сбербанк Онлайн составляет от 10 000 руб., через мобильный банкинг от 50 000 руб., через офис банка от 90 000 руб.
4. Дополнительные взносы, в течение одного календарного года доступны при сумме от 10 000 руб., но не более 1 000 000 рублей. Все средства сверх установленного лимита будут автоматически возвращены клиенту на его текущий счет.
5. Физическое лицо самостоятельно может выбрать тип налогового вычета (запрещено совмещение). Началом трехлетнего срока для получения вычета является дата поступления первого взноса на инвестиционный счет клиента.
6. По истечении 3 лет клиент выводит деньги или продлевает счет еще на такой же срок.

Чтобы начать инвестировать, физическому лицу нужно:

• открыть ИИС в Сбербанке и внести на него деньги;
• выбрать стратегию. Например, если клиент планирует самостоятельно приобретать ценные бумаги, то его счет будет активным. Пассивная стратегия предусматривает передачу полномочий делать инвестиции управляющей компании.

Размер дохода будет зависеть от типа ценных бумаг, в которые клиент делает инвестиции. Например, ОФЗ способны принести до 10% годовых прибыли, ценные бумаги с высокой степенью риска свыше 20%, акции российских компаний с минимальными рисками дают возможность заработать в год от 15% до 20%.

Чем можно торговать на бирже

Для тех. кто освоил простейшие финансовые инструменты и ознакомился с основными принципами эффективного инвестирования, Сбербанк предлагает отойти от привычных вариантов хранения сбережений, увеличивая доходность за счет гарантированного дохода от льготного налогообложения.

В отличие от акций, ОФЗ предполагают фиксированную доходность от займа, гарантированную государством, предусматривая повышенную прибыль по сравнению с обычным хранением денег на банковском счету.

Дополнительную прибыль приносит льгота в виде освобождения от налогообложения или возврата НДФЛ, уже перечисленного работодателем в бюджет.

Есть 2 варианта управления средствами – путем самостоятельных операций на фондовой бирже или через передачу права распоряжения финансами профессионалам, которые будут использовать наименее рискованные стратегии для получения инвестиционного дохода. В первом случае нет точного прогноза, сколько денег принесет вложение. Во втором случае есть возможность оценить итоги предыдущей работы и сделать прогнозы о примерной прибыли от вложения.

При самостоятельном инвестировании клиент получает возможность принимать самостоятельные решения, пользуясь подсказками и стратегиями, разработанными аналитиками Сбербанка. В рамках самостоятельной работы на бирже клиент вправе начать деятельность, имея 1 тысячу рублей, но не более 1 миллиона рублей. Допускается выбор любой ценной бумаги и использование приглянувшейся инвестиционной идеи.

Сбербанк подготовил информационную поддержку частным инвесторам, выбравшим брокерское обслуживание банка. Имея доступ к счету, клиент сможет участвовать в биржевых торгах онлайн, находясь в любом уголке мира. Для установки приложений и программного обеспечения подходят айфоны, смартфоны, айпады.

Если нет желания самостоятельно участвовать в торгах, погружаясь в особенности биржевых сделок и управления инвестиционным счетом, право совершения операций по счету передают выбранной компании. Условиями сотрудничества предусмотрено наличие суммы от 900 тысяч рублей. Максимальный лимит для инвестиции через доверительное управление – 1 миллион рублей.

Сбербанк предлагает для использования 2 основные стратегии:

1. Накопительная. С вложением в государственные и корпоративные облигации крупнейших компаний с минимальным риском и доходностью, превышающей инфляцию и депозитные ставки в банках. Прибыль инвестора обеспечена ростом курсовой стоимости, купонным доходом, грамотным управлением портфелем низкорисковых облигаций. Программа доступна для лиц старше 18-ти при наличии доходов более 50 тысяч рублей. Согласно статистике за полгода, с мая по ноябрь 2019 года показатель доходности составил 3,2%.
2. Российские акции. Вторая стратегия предполагает формирование портфеля из ценных бумаг российских предприятий с высокой ликвидностью и потенциалом роста. Можно пользоваться паями биржевых ПИФов, следующих согласно инвестиционной декларации биржевым индексам, основанным на расчете стоимости сделок по российским ценным бумагам и депозитарным распискам. Согласно данным на ноябрь, доходность последнего полугодия показала прирост свыше 20%, не учитывая возможность увеличения прибыль за счет налоговой льготы.

Какую из стратегий выберет инвестор, зависит от его желания увеличивать доход или минимизировать риски. Даже самый скромный доход инвестиции превысит процентный заработок обычного вкладчика, поскольку позволяет сохранить 13% от заработанных средств в своем кармане.

Регистрация в Сбербанк Инвестиции

Как зарегистрироваться в Сбербанк Инвестиции:

1. Зайти в Сбербанк Онлайн.
2. Запустить создание брокерского счета.
3. Произвести настройку всех необходимых параметров и подтвердить открытие счета.
4. Дождаться обработки заявки.

В процессе регистрации в Сбербанк Инвестиции имеется достаточно много нюансов, поэтому стоит рассмотреть его более детально.

Во-первых, у этого сервиса нет собственного сайта, но ему посвящен отдельный раздел под названием «Инвестиции» на основном веб-ресурсе Сбербанка. Здесь можно ознакомиться со всеми продуктами, изучить теорию, ознакомиться с инвестиционными идеями, найти ответы на интересующие вопросы по теме и т. д.

??
Кроме того, непосредственно регистрации в Сбербанк Инвестициях тоже нет. Вместо этого требуется открыть брокерский счет.

Сделать это можно в наземном отделении банка, но гораздо проще и быстрее через Сбербанк Онлайн. Для этого нужно войти в свой кабинет в этом сервисе. Если его у вас нет, придется зарегистрироваться с помощью номера карты Сбербанка и мобильного телефона.

В кабинете Сбербанк Онлайн нужно перейти к меню «Прочее», выбрать «Брокерское обслуживание» и нажать «Открыть брокерский счет».

Далее потребуется выбрать параметры открываемого счета. Первым делом нужно отметить, в какие рынки собираетесь инвестировать — фондовый (облигации, акции, ПИФы), валютный и срочный (опционы и фьючерсы).

??
Лучше отмечать все имеющиеся варианты, чтобы в будущем иметь доступ ко всем возможным торговым инструментам, даже если в данный момент надобности в них нет.

Вреда от этого не будет, так как Сбербанк не снимает плату за обслуживание, если сделки по тем или иным рынкам отсутствуют.

Затем нужно выбрать тариф (детальнее в отдельном разделе ниже), а также указать, куда будет осуществляться вывод средств с брокерского счета. Это может быть сберегательный счет, дебетовая карта и т. п. При этом указываются отдельные варианты для рублей, долларов и евро, причем открытые только в Сбербанке.

Далее можно включить или отключить опцию получения дополнительного дохода через овернайт-сделки, предполагающие взятие банком в долг незадействованных ценных бумаг клиента. Таким образом можно получать доход до 2% годовых, но есть риск потерять свои активы в случае банкротства брокера.

На следующем шаге можно активировать доступ к использованию заемных средств, то есть возможность открытия сделок с кредитным плечом.

??
При отсутствии должного опыта в маржинальной торговле включение и последующее применение этого функционала скорее всего приведет к потере депозита.

Последний этап — открытие ИИС (индивидуального инвестиционного счета) или отказ от этой услуги. Если он уже открыт через другого брокера, стоит отказаться, потому что на одного человека может быть оформлен только один такой счет. В противном случае можно согласиться с созданием ИИС, чтобы не упустить возможность пользования налоговыми льготами.

При этом стоит учесть, что брокерский счет пополняется несколькими видами валют, а выводить и вводить средства можно в любой момент в любых объемах. А вот чтобы получать налоговые вычеты при использовании ИИС, инвестировать придется минимум на три года, причем только рублями (не более 1 млн в год).

Затем нужно убедиться в правильности персональных данных, которые автоматически подтягиваются из Сбербанк Онлайн, согласиться с условиями обслуживания и подтвердить отправку заявления на открытие брокерского счета через Сбербанк Инвестиции с помощью кода из SMS.

После этого останется только дождаться обработки заявки сотрудниками банка, которая по умолчанию должна произойти в течение двух рабочих дней.

Когда брокерский счет будет открыт, вам придет SMS с уведомлением об этом и номером договора, который в дальнейшем будет логином для входа в выбранный вариант торговой платформы — мобильное приложение Сбербанк Инвестор, программа для ПК Quik или ее веб-версия. Через них и будет осуществляться все дальнейшее взаимодействие с брокером Сбербанк Инвестиции.

Как расторгнуть договор брокерского обслуживания

Я попробовала закрыть свой брокерский счет Сбербанк через личный онлайн кабинет и у меня не получилось. Там это не предусмотрено. Нет даже такой функции.

Это связано  с тем, чтобы подстраховаться от мошенников.

Для закрытия брокерского счета придется обязательно идти в офис Сбербанка в вашем городе. И причем не в любой офис, а именно в тот, который имеет отдел брокерского обслуживания.

Узнать какой офис занимается брокерским обслуживанием именно в вашем городе можно здесь .

Если вы не нашли офис брокерского обслуживания Сбербанка в этом списке, то можно позвонить на номер 900 и уточнить конкретно № отделения, адрес и часы приема граждан.

Поэтому, как торговать на бирже через Сбербанк я вам показала,  а вы решайте торговать или поискать другого брокера! А следующий шаг, после открытия брокерского счета, это научиться правильно выставлять стоп-лоссы, ограничивающие убытки, простые заявки на открытие позиции

Очень важно понимать, что часто бывает на рынке-не срабатывание и хорошо поставленных стоп-лоссов

Я об этом как раз рассказываю  в своей новенькой группе Вконтакте на своем примере, когда получила мощный убыток, после не сработки стоп-лосса. Подписывайтесь, там я все такие нюансы своей торговли буду показывать и рассказывать. А трейдинг без практики-бесполезная трата времени! И еще я запустила проект «Как разогнать счет с 50 000 рублей до 100 000 рублей.» Присоединяйтесь!