Стоит ли инвестировать в пифы альфабанка: список всех паевых фондов с динамикой стоимости + отзывы

Какие ПИФы есть у Альфа-Капитала?

Для удобства своих клиентов Альфа-Капитал разделил все свои паевые инвестиционные фонды на три категории, которые отличаются друг от друга уровнем дохода и набором инвестиционных инструментов. К трем типам ПИФов относятся классические, отраслевые и специализированные фонды. Рассмотрим подробнее каждый из них.

Классические ПИФы

ПИФы данной категории приобретают акции и облигации известных компаний. Классические паевые инвестиционные фонды компании Альфа-Капитал представлены следующими фондами:

1. Ликвидные акции. Данный фонд занимается покупкой-продажей акций российских и мировых компаний. Доходность с февраля 2019 по февраль 2020 составила 14%.
2. Индекс Мосбиржи. Название говорит само за себя. ПИФ полностью дублирует индексы крупнейшего биржевого холдинга России ММВБ. Доходность за прошлый год – 16%.
3. Баланс. В инвестиционном портфеле в равной степени находятся как акции, так и облигации. Благодаря такому составу ПИФ остается на плаву даже в условиях кризиса. Доходность за последний год составила 16%.
4. Облигации плюс. На деньги инвесторов фонд приобретает российские облигации, которые отличаются низким уровнем рисков и, как правило, невысокой доходностью. Хотя в период с февраля 2019 по февраль 2020 прибыль данного ПИФа УК Альфа-Капитал выросла на 12%.
5. Резерв. Имеет большое сходство с предыдущим ПИФом. В инвестиционном портфеле в основном государственные бумаги РФ, а также облигации крупных российских организаций. Доходность за год составила 11%.
6. Еврооблигации. Большая часть активов фонда – облигации, номинированные в иностранной валюте, чаще всего в американских долларах. Доходность у ПИФа достаточно высокая, динамика за прошедшие три года составила 11%. Но и риски немаленькие, так как не сегодняшний день частым явлением стали резкие колебания валютных курсов.

Отраслевые ПИФы

Отраслевые паевые инвестиционные фонды инвестируют все средства в  покупку ценных бумаг той или иной отрасти. Среди ПИФов Альфа-Капитала по состоянию на март 2020 года клиентам для финансовых вложений доступны три отраслевых фонда:

1. Ресурсы. Средства ПИФа направлены на приобретение акций российских компаний, которые смело можно назвать основой экономики России. К ним относятся нефтегазовые, нефтехимические и горно-металлургические корпорации. Доходность фонда за прошлый год составила 11%.
2. Глобальный баланс. Вложения инвесторов расходуются на покупку акций и облигаций компаний, относящихся к потребительскому сектору. Также инвестиции тратятся на ценные бумаги финансовых организаций. Основным преимуществом данного фонда является то, что расчетные операции осуществляются в $ или другой твердой валюте. Кроме того, диверсификация активов существенно снижает уровень возможных рисков. Доходность ПИФа с февраля 2019 по февраль 2020 – 10%. Ранее фонд Глобальный баланс Альфа-Капитала именовался фондом Торговли.
3. Технологии. Данный фонд вкладывает инвестиции в акции крупнейших корпораций, занимающихся разработкой, производством и продажей высокотехнологичной продукции. Большую часть инвестиционного портфеля занимают ценные бумаги таких компаний, как Apple, Microsoft и прочие аналогичных IT-гигантов мирового уровня. Доходность ПИФа за год – 8%.

Специализированные фонды

На сегодняшний день Альфа-Капитал предлагает гражданам инвестировать свои сбережения в два специализированных паевых инвестиционных фонда:

1. Золото. Вложения в золото считается выгодным на протяжении многих лет. Оно всегда в цене. Инвестиции данного фонда направляются на приобретение акций золотодобывающих компаний и собственного на покупку самого драгоценного металла. За последний год доходность ПИФа – 15%.
2. Альфа-Капитал. Один из первых ПИФов данной Управляющей компании. Его инвестиционный портфель включает в себя высоколиквидные акции, стабильные и наиболее надежные облигации и другие перспективные ценные бумаги. Данный фонд характеризуется умеренными рисками и неплохой доходностью, которая за период с февраля 2019 по февраль 2020 составила 14%.

Инвестиционные решения компании Альфа-Капитал

Финансовые сообщества и банки – не единственные партнеры, с которыми работает организация. Частные лица тоже могут выбрать подходящие стратегии инвестирования, разработанные ведущими специалистами.

Закрытые паевые фонды

Забрать деньги из закрытого паевого фонда (ЗПИФ) инвестор может только по достижении им целевого дохода либо при других условиях, изложенных в договоре. В этом случае активом выступает недвижимость или другие инструменты, ориентированные на долгосрочное вложение средств.

Популярные закрытые паевые фонды управляющей организации:

1. «ФастФуд». Инвестиции в объекты недвижимости «БургерКинг», «МакДоналдс», KFC. Ожидаемая целевая доходность – 11–13%.
2. «Арендный поток». Вложение в коммерческие помещения, арендуемые сетью магазинов «Пятерочка». Первоначальный взнос – от 305000 руб.
3. «Арендный поток-2». Скупка недвижимости, арендуемой сетями «Пятерочка» и «Перекресток». Условия и стратегия идентичны ЗПИФ «Арендный поток».

Инвестирование в недвижимость, сдаваемую в аренду, дает возможность получать ежемесячный доход от нее.

ЗПИФ «Арендный поток» от компании Альфа-Капитал.

Структурные продукты

Сложные финансовые инструменты имеют повышенную доходность. Часть их компонентов состоит из рисковых активов, по которым получение прибыли не гарантируется. Такие структурные продукты пользуются популярностью у состоятельных клиентов, но можно подобрать решения и для начинающих инвесторов.

Популярные продукты управляющей компании:

• «Ликвидные акции»;
• «Глобальный бизнес»;
• «Технологии»;
• «Баланс»;
• «Еврооблигации»;
• «Управляемые облигации».

Прибыль по этим продуктам за последние 3 года превышает 70%. Средства вкладываются в ценные бумаги, облигации, золото и другие активы с высокой доходностью.

С 1 октября 2021 г. доступ к сложным инструментам могут получить только профессиональные трейдеры. Оценку уровня квалификации должен производить банк после проведения специального тестирования на знание рисков.

ОПИФ «Еврооблигации» для начинающих.

Инвестиционные стратегии

Компания предлагает вложить деньги в инвестиционные проекты, работающие по специально разработанным системам. Ожидаемая доходность по ним – от 5,8% до 13,42% за год.

Стратегии:

1. «Управляемые облигации». Активная торговля корпоративными облигациями на фондовом рынке. Порог входа – от 100000 руб.
2. «Новые горизонты». Вложение в российские хозяйственные общества с максимальной ликвидностью.
3. «Точки Роста». Покупка акций только российских эмитентов. Низкий порог входа – всего 10000 руб.
4. «Наше будущее». Суть стратегии заключается в инвестировании в государственные ценные бумаги.
5. «Альфа Мой Капитал». Смешанная торговая система, основанная на балансе рисковых и доходных активов в портфеле. Порог входа – от 10000 руб.

Владельцы индивидуальных инвестиционных счетов имеют право на получение налогового вычета в размере 13%.

Некоторые предложения от УК «Альфа-Капитал».

Вклады и депозиты

Компания принимает вклады от частных и юридических лиц для размещения на торговых счетах. Минимальный порог входа – от 10000 руб., максимальный – не ограничен.

Доходность, в зависимости от выбранной клиентом стратегии, может составлять от 5% до 70% за 3 года.

Условия вложения в ПИФы

Пай – это разновидность ценной бумаги, подтверждающая наличие у её владельца права на часть имущества в определённом инвестиционном фонде. Вкладываясь в конкретный ПИФ, клиент получает возможность увеличения своего дохода без осуществления каких-либо действий.

ПИФы представляют собой коллективную форму инвестирования, при которой инвесторы, купившие пай, передают свои финансы профессиональным управляющим, знакомым с особенностями рынка и способами увеличения прибыли с помощью ценных бумаг.

Приобрести паи определённого фонда в Альфа-Банке можно двумя способами:

• обратившись в банковское отделение в вашем населённом пункте;
• через интернет-банкинг «Альфа-Клик».

С момента приобретения пая вы становитесь инвестором и начнёте получать доход в случае роста стоимости ценных бумаг определённого фонда. Сумма вложений начинается от 1 000 рублей, а осуществлять контроль за своими инвестициями вы сможете без проблем через Личный кабинет.

Полезная информация о кредитной карте Альфа банка 100 дней без процентов.

Как пользоваться и оформить

Чтобы приобрести ПАИ одного из выбранных фондов, обращаемся в организацию Альфа-Банка:

• это делается как через банковское отделение;
• через интернет сайт «Альфа-Клик».

Если подача заявления была оформлена через сайт, следует подождать пару минут, чтобы была обновлена информация о заявке. Если сайт долгое время не отвечает, звоните в call-центр, где ответят на интересующие вопросы.

После того как произошёл момент покупки пая, пользователь автоматически становится инвестором. Если определенный пай будет приносить доходность организации, пользователь сможет следить и регулировать доходы. Контроль легко осуществляется через Личный кабинет организации.

Важно! Многие не знают, но чтобы вложиться в ПАЙ следует иметь тысячу рублей. Это позволит даже просто попробовать инвестирования без лишних рисков и опасений.

Обзор и рейтинг всех популярных Паевых Инвестиционных Фондов

Коллективное инвестирование от Альфа-Банка различают по времени приобретения и продажи паев. Предусмотрен закрытый, интервальный и открытый тип обслуживания. При этом дополнительная покупка или продажа своей доли доступна только после того, как ПИФ будет закрыт или в определенные, оговоренные в договоре сроки. По направлению инвестиций – вкладчики могут инвестировать свои финансы в денежный рынок, акции или облигации и различные отрасти экономики, а также в ипотеку.

Финансовая организация предлагает клиентам несколько типов ПИФов. Подробное описание:

• Облигации плюс. Открытый фонд классического типа. Облигации – 97,3%, денежные вклады по кредитным организациям – 2,97%. Стоимость документа в данном случае составляет 2484.67.свой портфель управляемый фонд формирует в зависимости от поведения финансового рынка.
• Энергетика. Горизонты инвестирования – 1 года. Начальная сумма вкладов – 1 000 руб. через Альфа-Банк. Стоимость составляет 311.87. цель фонда – получение высокого дохода на топливно-энергетических комплексах.
• Металлургия. Активы направлены в сторону акций ликвидного типа от предприятий и металлургических компаний, которые ведут свою деятельность в области металлообработки. Активы составляют всего 82,94%. Стоимость пая в данном случае – 686.15.

Преимущества и недостатки

Преимущества инвестирования в фонд «Технологии 100»:

• надежный базовый актив;
• умеренно рискованная стратегия;
• высокая историческая доходность индекса;
• возможность просто и удобно вложить деньги в американские IT-компании;
• долларовые активы защищены от негативной динамики курса национальной валюты;
• ПИФ содержит зарубежные акции, но паи можно приобретать на ИИС и при законодательных ограничениях.

Недостатки ETF «Альфа-Капитала»:

1. БПИФ не точно следует за базовым индексом, отставая из Invesco QQQ Trust в среднем на 4,3%.
2. Относительно высокая комиссия, особенно если сравнивать с зарубежными индексами. Например, вознаграждение QQQ Trust вместе с дополнительными расходами составляет 0,2% активов в год.
3. Повышенный риск инвестирования в один сектор экономики. В портфеле относительно небольшое количество акций (немногим более 100 компаний-эмитентов). Для сравнения: БПИФ S&P 500 вкладывает деньги пайщиков в бумаги 500 американских компаний.
4. Размытые формулировки в инвестиционной декларации. Управляющая компания допускает вольное наполнение портфеля.

Управление и личный кабинет

Управляющая компания Альфа-Капитал прочно вошла в топ лучших организаций, которые занимаются активами российского экономического рынка. На данный момент в ее распоряжение входит более одного миллиона инвесторов различных уровней. Организация активно развивается и создает сервисы для удобства клиентов. Одним из таких вариантов является Альфа-Бизнес онлайн. Личный аккаунт позволяет быстро управлять своим счетом из любой точки земного шара при наличии выхода в сеть интернет.

Личный кабинет Альфа-Капитал – это круглосуточная возможность получения сведений по счету. Здесь можно увидеть отображение подробных данных по доверительному управлению, также результаты по работе с Паевыми фондами. Достаточно выбрать период и просмотреть активность действий, структуру активов и их стоимость.

Кабинет предназначен для выполнения следующих действий:

1. Просмотр аналитики по выбранным программам;
2. Мониторинг личного финансового портфеля;
3. Контроль за состоянием счета;
4. Заказ отчетности;
5. Погашение ПИФов;
6. Приобретение продуктов ДУ.

Также через кабинет можно поддерживать связь с инвестиционным специалистом для получения консультации. Интерфейс достаточно понятный и удобный. Подключение осуществляется через офис компании или агента, представляющего интересы Альфа-Капитал. Для получения подробно информации, можно обратиться к финансовому консультанту.

Чтобы подключить данную услугу, требуется подписать соответствующий договор, после этого клиенту выдается временный пароль и логин, по которым можно первый раз войти в личный кабинет.

После проведения первой авторизации на сайте, пользователю желательно заменить логин и пароль на уникальные. Настройка кабинета осуществляется самостоятельно или с помощью финансового консультанта.

Для большего удобства компанией было запущено мобильное приложение, которое позволяет следить за развитием событий на экономическом рынке с любого гаджета, где имеется выход в сеть интернет. Такой формат полностью оснащен функциями полноценного кабинета, работает на базе Андроид и АйОС. Авторизация осуществляется по тем же данным, что и на портале.

Доходность и динамика

По последним экономическим исследованиям, на доходность и динамику развития влияет большое количество факторов. Большая часть приходится на развитие внутренней и внешней экономической обстановки страны

Не менее важно подобрать себе профессионального брокера, грамотно управляющего финансами

Прежде чем выбрать себе фонд, рассматривается прежняя доходность отрасли.

Важно понимать, что прежняя доходность может не принести в грядущем году положительных результатов. Дальнейшие показатели являются средними оценками за определенный промежуток времени:

• технологии – 20%;
• бренды – 20%;
• ресурсы – 15%;
• облигации – 12%;
• резерв – 10%;
• инфраструктура – 10%;
• торговля, Индекс и Ликвидные не более 8%.

Стоит учитывать, что ряд некоторых вложений окажется совсем нерентабельным. Именно поэтому следует начинать деятельность с маленьких ставок, чтобы постепенно учиться искать хорошие организации, куда нужно инвестировать.

Преимущества сервиса «Альфа-Капитал»

Инвестиционный проект по индивидуальным вкладам в ПИФы финансового учреждения зарекомендовал себя как надежный источник пассивного дохода с устойчивыми показателями роста.

Основными преимуществами сервиса «Альфа-Капитал» являются:

• доступность по минимальному порогу входа, который составляет 100 руб.;
• возможность доверить свои активы на основе доверительного управления квалифицированным брокерам;
• получение необходимой информации в доступной форме в режиме реального времени за разные периоды;
• возможность вложиться в высокие технологии, ликвидные ресурсы;
• хорошая доходность инвестиционного портфеля при низких рисках;
• возможность самостоятельного изменения структуры активов, пополнения портфеля и увеличения объема инвестирования при содействии личного консультанта;
• пополнить счет можно в любой момент с карты любого банка, в т. ч. с помощью функции автоплатежа.

AKNX

Данный фонд, как и его собратья, также является фондом фондов. По факту AKNX предлагает инвестировать в высокотехнологические компании. Он работает путем покупки фонда Invesco QQQ, который отслеживает индекс Nasdaq.

При этом AKNX делает шаг в сторону полной репликации, приобретая отдельные активы. Так, сейчас доля QQQ составляет 87,5%, остальное – акции Facebook, Tesla, Alphabet, NVIDIA, Adobe, PayPal, Intel, Netflix и некоторые другие. Теоретически со временем фонд сможет стать полностью репликативным, а не фондом фондов.

Сейчас комиссия за управление AKNX составляет 1%, комиссия QQQ – 0,35%. Фонд торгуется за рубли и доллары и стоит 1408 рублей / 17,5 долларов.

Доходность инвестиций

После открытия паевого счета все данные по нему можно отслеживать в интернет-банкинге через личный кабинет. Там можно посмотреть подробный обзор движения стоимости по графику и лично ознакомиться с тем, насколько успешно идут дела.

По данным на март 2018 года средняя доходность ПИФов в «Альфа-Банк» составляет порядка 15-25% годовых. Максимальная чистая прибыль составила 45%, что является очень хорошим показателем для инвестиций с низкими рисками. Однако этот показатель может меняться в течение всего года. Поэтому актуальные процентные ставки через месяц могут стать недействительными.

Однако есть и продукты, которые не принесли дивидендов своим вкладчикам, к примеру, «Еврооблигации». Некоторые паи приносят стабильную, но невысокую прибыль. Риски у них минимальны.

Есть потенциально более выгодные продукты, но и шанс остаться ни с чем при этом тоже немалый. Каждый сам решает, куда вкладывать, но никаких определенных гарантий, как на обычных банковских вкладах компания не дает. 

Бухгалтерская отчетность за 2017-2019 гг.

Бухгалтерская отчетность организации, полученная из официальных баз данных ФНС и Росстата, представлена ниже. Динамика ключевых финансовые показателей, представленных в отчетах, также отображена на графиках под таблицами.

Согласно данных ГИР БО бухгалтерская отчетность организации за 2019 год была проверена аудиторами – ООО “Центр-Аудит” (ИНН 5406130930, ОГРН 1025402469190). Результаты проверки уточняйте в аудиторском заключении. Получить подробную информацию об аудиторе можно в реестре аудиторских фирм, сформированном по данным Минфина РФ.

Краткий анализ баланса

Изменение капитала и резервов (итог третьего раздела баланса), а также сумма внеоборотных и всех активов организации представлены на следующем графике:

График изменения внеоборотных активов, активов всего и капитала и резервов по годам

Динамика трех ключевых показателей, характеризующих структуру баланса организации, приведена на следующем графике.

Чтобы получить всю картину ликвидности и платежеспособности ЗАО “СД АЛЬФА КАПИТАЛ”, рекомендуем сформировать полный анализ в программе “Ваш финансовый аналитик”.

Краткий анализ финансовых результатов

Принятые в российской и международной практике основные показатели результатов деятельности организации, включая показатель прибыли до вычета процентов и налогов (EBIT) приведены ниже:

График изменения выручки и чистой прибыли по годам

Провести подробный анализ финансовых результатов, рентабельности и деловой активности ЗАО “СД АЛЬФА КАПИТАЛ” в программе “Ваш финансовый аналитик”.

Альтернативы фонду AKNX

УК предлагает российским инвесторам несколько ПИФов, обеспечивающих валютную, отраслевую и диверсификацию по активам. Некоторые доступные для вложения средств инструменты:

1. Еврооблигации. Портфель на 60,28% состоит из долларовых облигаций европейских государств и иностранных компаний. Распределение активов по отраслям следующее: нефтегазовая и топливная промышленность — 32,51%, банки и финансовый сектор — 20,06%, госбумаги — 18,4%, сырье — 9,84%. Доходность за последний календарный год — 35,8%.
2. Глобальный бизнес. Средства инвестируются в иностранные ценные бумаги. Диверсификация активов позволяет получить доходность выше облигационного рынка при рисках ниже, чем по акциям. Фонд состоит из акций на 61,39%, корпоративных облигаций — 17,37%, валютных активов — 17,09%.
3. Золото. Средства пайщиков вкладываются УК в ETF, инвестирующие в физическое золото. Для обеспечения ликвидности портфеля часть активов направляется в ценные бумаги РФ (5,75%) и валюту (1,52%). Доходность за календарный год — 26,36%.
4. Баланс. Сбалансированный портфель российских акций и облигаций дает 7,98% прибыли за год (согласно историческим данным). УК инвестирует в акции «Газпрома», «Татнефти», «Лукойла», «Норильского никеля», Сбербанка. Отраслевая структура: нефтегазовый и топливный сектор — 45,06%, сырье — 17,54%, банки — 9,82%, электроэнергетика, ЖКХ — 8,41%.
5. Арендный поток. Стратегия состоит в покупке объектов коммерческой недвижимости, которые арендует торговая сеть «Пятерочка». Инвестиционный инструмент не зависит от котировок акций, это новый продукт, ориентированный на формирование постоянного арендного потока для пайщиков.
6. Китайские акции. Высокорисковый инструмент сформирован из акций 300 крупнейших компаний Китая, которые торгуются на Шеньженском и Шанхайском рынках.
7. Фастфуд. Стратегия повторяет подход фонда «Арендный поток». За счет средств пайщиков приобретаются объекты недвижимости, обеспеченные договорами аренды с Burger King, McDonald’s, KFC. Расчет дохода будет производиться ежеквартально (с июля 2021 г.). Ожидаемая доходность — 11-13%.

Компанией предусмотрены различные стратегии для инвестирования.

Условия вложения в ПИФы

При покупке паев обязательно надо учитывать все условия вложения, чтобы не потерять деньги на лишних комиссиях и сборах, а также грамотно спланировать свою инвестиционную стратегию. Так, основные положения инвестирования в ПИФы Альфа-Банка таковы:

• Сумма первоначальной покупки – 5000 рублей (стоимость пая на цену покупки никакого влияния не оказывает, при падении стоимости пая на те же деньги можно купить больше ценных бумаг);
• Сумма дальнейших приобретений – минимум 1000 рублей;
• Срок инвестирования – нет ограничений;
• Комиссия за покупку, продажу и обмен ПИФов – 1% (у партнеров – выше).

Срок зачисления или списания паев с расчетного счета клиентов занимает 2-3 дня. Купить паи любого ПИФа можно:

• В отделении Альфа-Банка;
• В онлайн-банке Альфа-Клик.

Для постоянных клиентов Альфа-Банка предусмотрена возможность инвестировать дистанционно. В Личном кабинете Интернет-банка вы можете купить любое количество доступных паев.

После того, как получен доступ в личный кабинет Альфа-Банка, ПИФы можно докупать прямо с карты или расчетного счета через систему Альфа-Клик. Продажа и обмен одних паев на другие производится только в отделении.

Доход с ПИФов облагается НДФЛ. Банк, как налоговый агент, самостоятельно изымает необходимую сумму. В итоге клиент получает на руки чистый доход.

Отличной идеей является открытие в Альфа-Банке индивидуального инвестиционного счета и покупка паев ПИФов Альфа-Капитал с него. В этом случае можно будет получить дополнительный доход за счет применения налогового вычета. Их два:

• Тип А. Подходит для работающих граждан. Они могут вернуть подоходный налог от зарплаты в размере 13% от вложенных на ИИС счет. Например, инвестор вложил на ИИС 100 тыс. рублей, значит, его вычет – 13 тыс. рублей. При зарплате в 200 тыс. рублей в год он получит этот вычет полностью, т.к. заплатил налогов на сумму 26 тыс. рублей.
• Тип Б. Подходит для инвесторов, не имеющих иного дохода или возмещающих подоходный налог другими способами. В этом случае вся полученная на ИИС прибыль просто освобождается от налога.

Максимальная сумма вложений в ИИС – 400 тыс. рублей. Минимальный срок работы денег на ИИС – 3 года. Если вкладывать эти средства в ПИФы Альфа-Банка на 3 года, получается наиболее оптимальный вариант инвестирования.

Ознакомьтесь с информацией о документах, необходимых для приобретения паев в Альфа-Банке

Почему выгодно инвестировать в ПИФы

На сегодняшний день паевые инвест. фонды – это единственная реальная возможность для непрофессионалов инвестировать в финансовые активы с минимальным стартовым капиталом и приемлемым уровнем риска. ПИФы привлекательны по следующим причинам:

• низкий порог входа – от 100 руб.;
• удобство совершения сделок – купить и продать паи можно онлайн;
• надёжность – деятельность управляющей компании контролируется Банком России;
• прозрачность – данные о стоимости паев обновляются ежедневно;
• возможность управления уровнем доходности инвестиций.

Каждый вкладчик УК Альфа Капитал, в зависимости от поставленных задач, может выбрать подходящую инвестиционную стратегию – от консервативной до агрессивной.