Как узнать банк по номеру карты: полезный лайфхак

Содержание

Sberbank Of Russia : ИИН / БИН Список

8246 более ИИН / БИН …

Sberbank Of Russia : Бренды карт

Определение банка по номеру карты действительно возможно?

Да, это возможно. Все дело в том, что российские банки, как и зарубежные, имеют государственную лицензию на оказание услуг в финансовом секторе. Таким образом, каждая компания имеет собственный регистрационный код, БИН и т.д. Эти данные отображаются и на карте тоже.

В некоторых ситуациях это очень полезно — например, при переводе средней или крупной суммы денег с одной карты на другую. Если с помощью проверки выяснится, что «пластик» адресата выпущен другим банком, отправляющий деньги сможет рассчитать комиссию и прочие издержки при переводе.

Кроме того, пластик и номер на нем приписываются к определенному банковскому счету. Если пользователь станет жертвой мошеннических махинаций, одного лишь номера будет достаточно сотрудникам правоохранительных органов для выхода на след преступника.

БИН российских банков

Ниже в таблице указаны банковские идентификационные номера популярных банковских организаций России.

BIN – важный критерий, который содержит необходимые сведения относительно банковской карточки. Он требуется для проведения платежный операций, отражает корректность данных. Он состоит из 6 первых цифр, и их можно использовать при самостоятельной проверке банковской карты через специальные сервисы в интернете.

Состав номера

Если обратить внимание на первую цифру БИН-номера, то она характеризует то, какова банковская система в нашем распоряжении:

• Visa обозначается четвёркой;
• MasterCard обозначается пятёркой;
• Maestro обозначается цифрами 3, 5 или 6;
• American Express обозначается цифрой 3, ей обозначается JCB International;
• China UnionPay обозначается шестёркой;
• УЭК обозначается семёркой;
• Мир обозначается двойкой.

Хотя данные цифры могут дать базовые сведение о том, какой банк выпустил данную карту (например, о приблизительной стране его происхождения), но этого явно недостаточно, чтобы определить банк с достаточной точностью. Цифры с 7 по 15-ю характеризуют идентификационный номер карты, также в них заложено, является ли карта дебетовой или кредитной, а также в каком конкретно регионе она была выпущена. Последняя цифра не несёт в себе никакой дополнительной информации, но позволяет определить, насколько корректен номер карты.

Всё это означает то, что банк идентифицируется по первым шести цифрам. Именно они и позволяют узнать, к какой кредитной организации относится та или иная карточка, какому банку принадлежит карта.

Зачем знать банк по номеру карты?

Вы наверняка, увидев данную статью, задаете себе вопрос — «Зачем мне знать банк по номеру карты», но как оказалось, причин знать банк по номеру карты достаточно много и я бы хотел с Вами поделится некоторыми из них.

1. Для перечисления денег. Если Вы осуществляете перевод денег со своей карты или счета на карту в другой банк, то зная банк получателя Вы сможете рассчитать комиссию, которую Вы заплатите при переводе. Если же банк получателя такой же как и у Вас, то комиссия по переводу денег, в большинстве случаев, будет составлять — 0%.
2. Чтобы знать тип карты. Зная номер карты, Вы можете узнать тип и класс карты. К примеру, Вы можете узнать — это обыкновенная карта типа Visa Electron или MsterCard Maestro или карты класса выше — карты Classic, Standart, Gold, Platinum или Infinite.
3. Чтобы разоблачить мошенника. Именно эта причина является и основной, из за которой я написал данный пост, так как в последнее время очень много мошенников на OLX, PROM.UA, FaceBook, Instagram и других площадках обманывают покупателей за счет предоплаты, которую пострадавшие отправляют на карту мошенника, после чего мошенник пропадает без вести.

Как Вы видите, зная номер карты можно узнать достаточно много, но именно последний пункт (мошенничество) является самой распространенной причиной «Зачем знать банк по номеру карты?»

Идентификация цифр в номере карты

Вне зависимости от того какая финансовая структура является эмитентом, карта будет иметь привычный стандартизированный вид, форму, размер. Информация, размещаемая на ней, тоже не является секретом. Титульная сторона карточки, ее еще называют аверс, содержит:

• написанное латиницей имя и фамилию клиента, если пластик персонифицированный;
• сроки действия;
• номер от 13 до 19 цифр.

Именно последний несет информацию о том карта какого банка у вас в руках.

Структура номера выглядит следующим образом: BBBBBBNNNNNNNNNNNNL

Расшифровка номера карты такова:

ВВВВВВ – это бизнес-идентификационный номер банка, сокращенно БИН, который всегда состоит из 6 символов. В англоязычной версии его называют PAN (Primary Account Number). Он уникален и включает информацию о платежной системе – это первая (и только для МИР и вторая) цифра, где 2, 22 присваивается ПС МИР, 3 — American Express, JCB International, Diners Club, 4 -VISA, 5 — MasterCard, Maestro, 6 – Maestro, China UnionPay, Discover, 7 – УЭК. Если же платежный инструмент выпушен не кредитной организацией, то это также можно узнать по первой цифре: 1, 2 – авиалинии, 3 – структуры сферы развлечений и путешествий, 6 — мерчендайзинговые компании, 7 – предприятия топливной сферы, например сети АЗС, 8 – TV и коммуникации, 9 – государственные ассигнации.

Но знания БИН информации мало, чтобы определить банк-эмитент, понадобятся все 6 первых символов. Именно они указывают конкретного эмитента: 2, 3, 4 – идентифицируют банк, 5, 6 дают дополнительные данные о кредитной организации.

Например:

518640 — ПС MasterCard, ВТБ;

670996 – Maestro, Росбанк;

416003 – VISA, Wells Fargo;

427685 – VISA, Сбербанк.

• NNNNNNNNNNNN – программа банка, валюта, тип, индивидуальный номер;
• L – контрольная цифра.

Знание того какие цифры на карточке что означают полезно, но без расшифровки самого БИН, так и не понять какой банк является эмитентом. Здесь помогут специализированные онлайн-сервисы.

Секреты номера банковской карты

Среди обозначений, которые нанесены на поверхность пластиковой кредитной карты, огромное количество вопросов вызывает номер банковской карты, состоящий из множества цифр: зачем он нужен, какие сведения он в себе хранит, можно ли ее использовать в своих интересах.

Количество цифр

Чаще всего номер банковской карты включает в себя 16 цифр, которые нанесены в виде нескольких групп по четыре знака. К ранним карточным программам относятся карты, состоящие из 13-значных номеров, а именно: первая группа содержит четыре цифры, а все последующие группы состоят из трех цифр.

Они обозначают конкретную подпрограмму (субнаправление), в пределах которой происходит их эмиссия. Номера с количеством цифр 13 и 19 встречаются весьма редко, поэтому целесообразнее остановиться на расшифровке номеров с 16 цифрами.

Что содержит в себе

1. Принадлежность кредитной карты к определенной системе платежей характеризуется первой цифрой. Так, исходными знаками всех кредитных карт American Express являются 3, MasterCard – цифры 5, VISA – цифры 4.
2. Оставшиеся три цифры (вторая, третья и четвертая) – это сформированный номер банковской организации, которая предоставила банковскую карту. Дополнительно идентифицируют банковское учреждение пятая и шестая цифры.

   Именно поэтому первоначальные шесть знаков на банковской карте носят название банковского идентификатора (БИН, BIN).

3. Следующие две цифры номера (седьмая и восьмая) уточняют программу банковской организации, в пределах которой выпущена карта.
4. Непосредственно номер кредитной карты определяют цифры с девятой по пятнадцатую. Цифровая последовательность не сквозная. Основанием для формирования номера является специальный алгоритм. Вероятность совпадения всех семи цифр номера на двух банковских картах ничтожна мала, т. к. количество возможных вариаций числа из семи цифр намного превышает численность жителей планеты.
5. И заканчивается 16-тизначный номер цифрой, являющейся итогом математических вычислений по специальной формуле над цифрами, которые входят в семизначный номер банковской карты.

Безопасность карты и номер

Ошибочное предположение большинства держателей пластиковых банковских карт, что хранение в секрете значения ПИН-кода карты является гарантом ее безопасности. Несомненно, ПИН-код не стоит никому афишировать.

Но для осуществления платы через Интернет услуг или товаров хватит знания периода окончания действия банковской карты, ее номера и кода безопасности, точнее уникального числа, состоящего из трех цифр, которое нанесено с обратной стороны кредитной карты на месте, где должен находиться образец подписи.

Код безопасности в банковских картах American Express, состоящий из 4 цифр, размещается над основным номером карты на ее лицевой стороне. Разумеется, банки не стоят на месте, развиваются и придумывают защиту для оплаты товаров и услуг через интернет.

Также новшеством является установка лимитов на траты по карте: для интернета, для заграницы, для обналички через банкоматы.

Лимиты можно оперативно менять через интернет-банк, наглухо закрывая возможность мошенничества. Но во избежание всяких проблем, даже при получении денег в банкомате, лучше сохранять в секрете информацию, которая нанесена на банковскую пластиковую карту.

Инструкция определения банка по номеру карты?

Теперь мы знаем, что для того, чтобы узнать банк по номеру карты нам нужно знать БИН карты и воспользоваться сервисами, через которые мы можем определить банк. Предлагаю на практике определить банк по номеру карты, точнее по БИну карты.

Для практического применения я взял свою карту Приватбанка «4149 4390 1990 2679», как мы уже знаем БИН к этой карты — «4149 43», его мы и будем использовать в практике.

Приступим!?

Для начала мы используем Украинский сервис «PSM7» определения банка по номеру карты:

1. Переходим на сайт сервиса «PSM7», по адресу — https://psm7.com/bin-card

2. В форме поиска пишем БИН карты, по которой Вы хотите узнать ее обслуживающий банк.

3. Ставим птичку и соглашаемся с тем, что «Я не робот».

4. После того, как введен БИН карты и птичка «Я не робот» отмечена, нажимаем кнопку «Искать»

5. Сразу после нажатия кнопки «Искать» Вы получите сведения о карте, где в третей строке «Выдана банком» Вы увидите банк, который открывал и обслуживает данную карту.

Данного рода информацию можно получить и в сервисе «BINdb», где процесс определения немного другой:

1. Переходим на сайт сервиса «BINdb», по адресу — https://www.bindb.com/bin-database.html

2. В форме поиска пишем БИН карты, по которой Вы хотите узнать ее обслуживающий банк.

3. Справа Вы увидите прямоугольную форму с Пазлом, который нужно сложить — это и есть форма безопасности, сложив которую Вы получите доступ к информации.

4. После того как Пазл сложен, жмем кнопку «SEARCH» и получаем информацию по этой карте, где в ***** строке Вы увидите банк, который открывал и обслуживает эту карту.

Как Вы видите, узнать банк по номеру карты, через выше указанные сервисы не так уж сложно, главное соблюдать инструкции и все у Вас получится.

Что можно определить, глядя на банковскую карту

Смотрим номер карты на своем пластике. Номер банковской карты – это индивидуальный номер, который присваивается конкретной карте конкретного клиента конкретной платежной системой в конкретном банке. Каждая банковская карта имеет свой, индивидуальный номер, который расположен на лицевой стороне карты чуть выше имени ее владельца.

https://youtube.com/watch?v=qbVBXAgYWy8

Номер банковской карты может быть:

• Напечатанным, т.е нанесенным на карту с помощью краски;
• Эмбоссированным, т.е. выдавленным на карте.

Номер карты состоит, как правило, из 16 цифр, разделенных на 4 блока по 4 цифры, и является номером доступа к банковскому счету владельца карты. Каждая цифра из номера на карте имеет свое, конкретное значение. Структура идентификационного номера пластиковой карты выглядит так:

где каждая из 16 цифр карты обозначает следующее:

1. Первые 6 цифр — это банковский идентификатор эмитента (банка), выпустившего карту (БИН карты), который конкретная платежная система присваивает конкретному банку под конкретный тип карт

   По БИН-у можно определить платежную систему и тип карты в рамках этой платежной системы, а первая цифра из шести, всегда показывает принадлежность к определенной платежной системе:

   • Итак, номер карты всегда начинается с цифры, которая указывает на платежную систему, а именно: Мир — 2. VISA – 4; American Express – 3, MasterCard – 5, Maestro — 3, 5 или 6, JCB International — 3, China UnionPay — 6, УЭК — 7,
   • Так, например, Классические карты МИР Сбербанка России начинается со следующих цифр — 2200 0000 0000 0000, а Дебетовая карта «Аэрофлот» (системы Visa Gold & Visa Classic) Сбербанка начинается с — 4279 0000 000 000
2. Цифры с 7 по 15-ю — это идентификационный номер пластиковой карты и в нем зашифрован тип банковского продукта (кредитная или дебетовая карта), валюта карты, регион выпуска и другая информация.
3. Последняя, 16 цифра – это проверочное число. По определенному алгоритму происходит проверка соответствия номера карты и проверочного числа, что позволяет определить «правильность» номера карты.

На отдельных видах карт номер банковской карты состоит из 18 и даже из 19 цифр, в которых обозначение 16 цифр — описано выше, а дополнительные цифры разделяют карты по подпрограммам или субнаправлениям, в рамках которых они эмитируются.

Из 18 цифр, как правило, состоят номера карт платежной системы Maestro, но бывают и карты платежной системы Visa.

Так, например:

• Номер карты мгновенной выдачи «Momentum» Visa Сбербанка России состоит из 18 цифр (4-4-4-6 знаков)
• Карта мгновенной выдачи «Momentum» Visa Сбербанка — из 18 цифр
• А номера карт платежной системы American Express состоят только из 15 цифр, разбитых на группы из 4-6-5 знаков.
• Из 15 цифр состоят и виртуальные карты Visa и MasterCard Сбербанка.

Иногда номер карты на поверхности банковской карты не указывается, но есть первые 4 цифры. Эти 4 цифры обычно указываются под первой группой цифр номера карты, наносятся типографским способом и обозначают четырехзначный BIN (BASE Identification Number — базовый идентификационный номер), который повторяет первую группу цифр номера карты.

При отсутствии на карте номера он укажет только, к какой системе относится карта. Так, например, в подарочной карте Visa Сбербанка иногда указываются только цифры 4374.

Можно ли по номеру узнать банк, которому принадлежит карта

Можно ли по номеру карты узнать банк, которому принадлежит карта? Узнать, а вернее определить, можно, но только нужной информации в открытом доступе практически нет.

Далее банковский идентификационный номер сверяется со списком банковских БИНов, но вот списка БИНов то как раз в свободном доступе не встречала. Думаю, что это является закрытой информацией платежных систем, которая доступна только ее участникам.

Принадлежность карты к конкретному банку проще определять по логотипу банка, который обязательно присутствует на карте. Логотип банка-эмитента, выпустившего карту, располагается в верхней части карты в правом или левом углу карты и идентифицирует карту как собственность конкретного банк.

Для чего нужен номер банковской карты

Номер банковской карты нужен для проведения следующих финансовых операций:

При перевыпуске карты в связи с утерей или в связи с изменением личных данных – номер карты частично изменится. При перевыпуске в связи с истечением срока ее действия может не поменяться.

Иногда люди путают понятия — номер карты и номер счета карты – это два разных номера, в которые вложена и разная информация, поэтому путать или подменять их нежелательно, могут быть проблемы при оформлении платежей и переводов с карты на карту. Кроме того, номер счета карты состоит из 20 цифр.

Зачем это нужно?

Есть несколько ситуаций, в которых у вас может реально заболеть голова из-за чужого пластика:

1. Вы пришли снять деньги в банкомате и нашли чужую карту. Возможно предыдущий клиент отвлёкся на телефонный звонок. Или это могла быть не совсем внимательная молодая мама, чей малыш резко побежал на улицу. Суть не меняется. Как добропорядочный гражданин вы чувствуете ответственность и хотите помочь бедняге.
2. Вы отправляете денежный перевод через интернет или специальное приложение. Вы на работе, одним глазом пытаетесь следить за компьютером, второй мечется между номером карточки и экраном смартфона. Или вы дома: уже вечер, скорее бы в кровать. А тут вдруг вспомнили, что надо срочно оплатить заказанный пылесос. Степень концентрации резко падает в обоих случаях. И перепутать одну цифру в номере карты проще простого. А то и не одну.
3. Вы любитель онлайн шопинга. Часто заказываете еду, одежду, бытовые приборы в интернет магазинах. Вдруг в Инстаграмме увидели новый чехол для телефона с набором уникальных функций. В обычных точках продаж такой не найти, и вы моментально решаете оформить заказ. Внесли предоплату, ждёте неделю, две, три… И тишина. Ни чехла, ни продавца, ни даже той самой рекламы в соц сетях.
4. У вас просто есть пластиковая карта. Вы периодически пользуетесь ей в супермаркете на кассе и пополняете счёт мобильного телефона. Вы не регистрируете её в электронных кошельках, не вводите данные в интернет сервисах оплаты. И тут ваши деньги начинают понемногу исчезать. В неизвестном направлении. Вряд ли такого рода «благотворительность» входила в ваши планы.
5. Вы наслышаны о том, как мошенники выманивают деньги у простых людей. И вам самим уже не раз предлагали вернуть ошибочно переведённые рубли. Вы знаете, как реагировать, а точнее игнорировать такие сообщения. И решаете проверить, насколько надёжно банк защитил вашу персональную информацию. Любопытство наряду с прагматичностью.

Смотрите на эту же тему: Какой будет пенсия в 2021 году у неработающих пенсионеров

Для чего нужен номер банковской карты?

Номер банковской карты нужен для проведения следующих финансовых операций:

При перевыпуске карты в связи с утерей или в связи с изменением личных данных – номер карты частично изменится. При перевыпуске в связи с истечением срока её действия может не поменяться.

Иногда люди путают понятия — номер карты и номер счета карты – это два разных номера, в которые вложена и разная информация, поэтому путать или подменять их нежелательно, могут быть проблемы при оформлении платежей и переводов с карты на карту. Кроме того, номер счета карты состоит из 20 цифр.

Последние новости на сегодня

21.04.21 Запасы золота Российской Федерации — год 2021

22.04.21 Ставка ипотеки по программе «Семейная ипотека» снижена в Райффайзенбанке

https://flexfin.ru/kak-opredelit-po-nomeru-karta-kakogo-banka/ https://bankirsha.com/nomer-bankovskoi-karty-nomer-karty.html

Статус карт

Многие пользователи, решившие узнать, что за карта имеется ввиду, интересуются преимуществами и особенностями, обусловленными её статусом. В большинстве случаев, потребители являются держателями классических или стандартных карточек, что позволяет им совершать весь необходимый перечень действий.

Функциональные возможности этого типа продуктов широки и включают:

• обслуживание карты за границей, без осуществления прямых запросов к банку-эмитенту;
• совершение платежей, переводов и покупок в интернете;
• оснащение «пластика» чипом, кодом и другими средствами защиты для сохранности средств клиента;
• бонусные программы банка, а также платежной системы;
• бесплатный отчет о совершенных операциях.

Продукты золотого и платинового статуса отличаются большими расценками на обслуживание, а также расширенными привилегиями для держателей. Подобные карты могут обходиться владельцу от 1500 до 7000 рублей ежегодно и выше. Это компенсируется целым рядом преимуществ, характерных для золотых и платиновых платежных средств:

• поддержка в случае утери или кражи, в том числе и за рубежом;
• юридическая и медицинская поддержка клиента;
• расширенная бонусная программа.

Существует и ряд особых привилегий, которые могут варьироваться, в зависимости от конкретной платежной системы. К ним следует отнести бесплатное страхование при совершении путешествий, льготные условия вызова такси и автопрокат, а также другие.

Получение информации в банке

Некоторые клиенты Сбербанка думают, что узнать данные получателя средств по карте можно в отделении банка. Но это в корне неверная информация, так как в РФ существует закон о банковской тайне и личные данные клиентов сотрудникам финансовых организаций разглашать нельзя.

Поэтому, как бы вы ни просили назвать фамилию человека, на карту которого были переведены деньги, сотрудник Сбербанка этого не сделает.

Запросить информацию о владельце карты может только полиция, если это потребуется в ходе разбирательства. Поэтому мы рекомендуем вам, в случае попадания в руки мошенников, не заниматься поиском преступника, а обратиться за помощью в правоохранительные органы.

Для чего может понадобиться, и как это работает

Наименование банка важно знать в следующих случаях:

1. При переводах с карты на карту, чтобы рассчитать размер комиссии и понять, сколько будет стоить такое перечисление.
2. Если нашли карточку. В некоторых случаях информация об эмитенте может отсутствовать на пластиковом носителе или быть настолько затертой, что трудно определить, кто же именно выпустил данную карточку. Если же вы твердо намерены вернуть ее владельцу, то надежнее всего обратиться в организацию, где обслуживается счет.
3. Если хотите получить информацию о конкретном счете или банковском продукте. Особенно если он открыт в другой стране.
4. номер, выбитый на лицевой стороне пластикового носителя, это не просто произвольная последовательность цифр. Это уникальный код, несущий в себе важную информацию о банке-эмитенте, платежной системе, регионе, где открыт счет, самом владельце и др. Он будет своим для каждой финансовой организации.

Подробнее о банковском коде

ВНИМАНИЕ. Приведенные сведения касаются только банковских карт, выпущенных на территории Российской Федерации

У зарубежных банков кодовые значения могут отличаться.

Самая важная для нас информация содержится в первых 6-ти цифрах номера пластикового носителя. Именно они и используются для определения эмитента. Что они означают (смотрим слева направо):

• 1 — информация о платежной системе (например, 4 — код Visa, 5 — код Mastercard);
• 2-4 — информация о банке;
• 5-6 — информация о типе организации-эмитенте и карточки.

Это так называемый БИН — банковский идентификационный номер. Вооружившись этой цифровой последовательностью, можно смело идти на любой онлайн-ресурс, чтобы определить банк.

Цифровое обозначение на пластиковых картах

Набор цифр на карте — закрепленные персональные данные.

Карточный сегмент в банках действует в рамках стандарта ISO/IEC 7812-2-2014. Согласно ему, эмиссия и персонализация карт происходят посредством эмбоссирования и чипирования. Благодаря этим процедурам банковскую карту можно идентифицировать — раскрыть полезную информацию: систему выпуска, банк-эмитент, страну эмиссии, валюту обслуживания.

Значения цифр в номере карты

Посмотрев на числовую комбинацию, пользователь чаще всего видит 16-значный номер, разбитый на 4 секции по 4 цифры. Это стандартная карта платежных систем «Мир», Visa, Visa Electron, MasterCard.

По первой цифре легко узнать, к какой платежной системе принадлежит карта: