Индивидуальный инвестиционный счёт

Обучение и развитие

студентам и выпускникам

ПАО «БАНК УРАЛСИБ» — один из крупнейших универсальных банков федерального уровня (топ-25 банковского рынка по активам на 1 ноября 2017), предлагающий широкий спектр финансовых услуг для частных и корпоративных клиентов.

Основными направлениями деятельности Банка являются розничный, корпоративный и инвестиционно-банковский бизнес. Головная организация Банка расположена в Москве. Интегрированная региональная сеть продаж финансовых продуктов и услуг Банка представлена в 7 федеральных округах и 46 регионах.

Подробнее читайте на нашем официальном сайте www.uralsib.ru (12+)

Сегодня Банк УРАЛСИБ входит в число ведущих российских банков и насчитывает более 8000 сотрудников.

В Банке работают лучшие эксперты отрасли. Тем не менее, мы всегда находимся в поиске талантливых и активных сотрудников, которые хотели бы строить свою карьеру в области банковского обслуживания.
Мы заинтересованы в привлечении как опытных, так и начинающих специалистов.
Наш Банк предлагает широкие возможности для профессионального роста и развития карьеры в финансовом секторе.

Работа в Банке УРАЛСИБ — это:

конкурентоспособная оплата труда;

Присоединяйтесь к нашей команде, чтобы вместе создавать лучший банковский сервис в стране!

В современном мире очень важна скорость получения новых знаний и их качество. Корпоративный университет Банка, созданный более 10 лет назад, постоянно работает над повышением качества программ обучения по различным направлениям банковской деятельности и управленческим навыкам.

Мы активно внедряем инновационные технологии в области дистанционного обучения и элементы геймификации в учебные программы. В арсенале Корпоративного университета сегодня есть все современные формы и инструменты обучения: от тренингов, деловых игр и квестов до дистанционных курсов и вебинаров, что дает возможность нашим сотрудникам получать уникальную экспертизу в своей области и добиваться профессиональных успехов

Это очень важно для нас — ведь известно, что успех компании складывается из успеха каждого!

Банк УРАЛСИБ видит свою задачу в создании слаженной и вовлеченной команды профессионалов и формировании благоприятной среды для профессиональной и личностной самореализации своих сотрудников.

За более чем 28-летнюю историю в Банке сложились добрые традиции: специальные проекты к государственным праздникам, профессиональные и творческие конкурсы и различные спортивные мероприятия. Яркие, необычные и запоминающиеся — они становятся не только увлекательным соревнованием, но и настоящим праздником для всех участников.
Мероприятия охватывают все регионы деятельности УРАЛСИБа — от Калининграда до Иркутска, открывая равные возможности для сотрудников всех направлений и специальностей, помогают им в карьерном и личностном развитии.

Мы строим нашу команду, привлекая творческих, инициативных и талантливых молодых специалистов из лучших учебных заведений страны.

Для студентов 3-4 курсов бакалавриата и учащихся магистратуры ВУЗов в Банке предусмотрена программа стажировки. Стажировка — это уникальная возможность получить практический опыт в области финансового бизнеса, научиться ставить и достигать цели, разделить корпоративную культуру и ценности компании.

Стажировка в УРАЛСИБе — это:

  • возможность узнать Банк изнутри, на практике познакомиться с бизнес-процессами;
  • работа в команде профессионалов с общими целями, где каждый сотрудник вносит свой вклад в работу и несет ответственность за результат;
  • возможность работы по гибкому графику.

Отбор на программу осуществляется по следующим этапам:

  • отбор по резюме;
  • телефонное интервью;
  • центр оценки;
  • интервью с представителями департаментов.

Цели

Основными целями Банка являются:

  • содействие инвестиционной и коммерческой активности в экономике Иркутской области;
  • содействие становлению и развитию частного предпринимательства;
  • получение оптимального размера прибыли от использования собственных и привлеченных средств;
  • увеличение клиентской базы;
  • расширение видов операций и услуг, оказываемых клиентам.

В процессе своей деятельности Банк всемерно способствует экономическому и социальному развитию региона, с приоритетом для своих акционеров, укреплению денежного обращения, покупательной способности рубля.

Уставный капитал банка Уралсиб

Уставный капитал Банка определяет минимальный размер имущества Банка, гарантирующего интересы его кредиторов, и составляется из номинальной стоимости акций Банка, приобретенных акционерами.

Уставный капитал Банка сформирован в сумме 20 418 421 835 (Двадцать миллиардов четыреста восемнадцать миллионов четыреста двадцать одна тысяча восемьсот тридцать пять) рублей и разделен на 204 184 218 350 (Двести четыре миллиарда сто восемьдесят четыре миллиона двести восемнадцать тысяч триста пятьдесят) штук размещенных обыкновенных именных акций номинальной стоимостью 10 (Десять) копеек каждая, приобретенных акционерами (размещенные акции).

Уставный капитал Банка может быть увеличен путем увеличения номинальной стоимости акций или размещения дополнительных акций в пределах количества объявленных акций в Уставе. По решению Общего собрания акционеров уставный капитал Банка может быть уменьшен путем уменьшения номинальной стоимости размещенных акций или путем приобретения и погашения части размещенных акций в целях сокращения их общего количества.

Банк обладает полной хозяйственной самостоятельностью в вопросах распределения чистой прибыли. Балансовая и чистая прибыль Банка определяются в порядке, предусмотренном действующим законодательством. Из балансовой прибыли уплачиваются соответствующие налоги, другие обязательные платежи в бюджет и во внебюджетные фонды, а также производятся расходы, осуществляемые по действующему законодательству до налогообложения. Чистая прибыль Банка (после уплаты налогов) остается в распоряжении Банка.

История организации

В 2002 г. руководство банка приняло решение о расширении его присутствия в регионах. В этот период произошла смена его названия на ОАО «Урало-Сибирский Банк» (Уралсиб). В связи с расширением им были приобретены контрольные пакеты 6 кредитных организаций.

В 2004 г. финансовая корпорация «НИКойл», принадлежащая Н. Цветкову, купила более 72% акций банка. На тот момент нефтяная компания уже владела рядом организаций, в число которых входили банк «Родина», Брянский Народный банк, брокерская компания и некоторые другие. В 2005 все банковские организации, находившиеся в ее собственности, были объединены и продолжили свою деятельность под наименованием «Уралсиб». Главный офис новой структуры переехал в Москву. Сама корпорация сменила свое название на «Финансовая компания «Уралсиб».

Со второй половины 2015 г. банк осуществляет деятельность в форме ПАО. До конца 2015 г. 97% его акций принадлежало ФК «Уралсиб». Ключевым выгодоприобретателем корпорации является Н. Цветков, бывший топ-менеджер нефтяной компании «Лукойл».

В III квартале 2015 г. основным собственником фининститута Н. Цветковым было сделано финансовое вливание в его капитал на сумму 15,2 миллиарда рублей (из которых в форме денежных средств была предоставлена лишь часть). В общей сложности в том году владельцем было вложено в банк более 17 миллиардов рублей, без учета списанного субординированного займа. Эти действия способствовали увеличению капитала кредитной организации до 39,7 миллиарда рублей.

В октябре 2015 г. Банком России совместно с Агентством по страхованию вкладов была проведена проверка финансового учреждения. Ее итоги были найдены удовлетворительными – по мнению Банка России, «Уралсибом» были соблюдены рекомендации, данные акционеру и высшему руководству. Последние, главным образом, затрагивали увеличение резервов кредитной организации и, соответственно, рост ее капитализации. Регулятор отметил, что до конца 2015 г. «Уралсибу» следует провести переоценку непрофильных активов и позаботиться о привлечении инвестиций. В течение 2015 г. Банком России контролировался процесс финансового оздоровления банка. Когда Цветков оказался не в силах далее поддерживать организацию в финансовом плане, регулятор привлек к сотрудничеству Агентство по страхованию вкладов. По оценке Центробанка, капитал «Уралсиба» нуждался в дополнительных 44 миллиардах рублей.

В конце 2015 г. советом директоров Банка России был утвержден план АСБ по предотвращению банкротства финансового учреждения. В качестве инвестора выступил предприниматель В. Коган, владеющий крупной долей в предприятии «Нефтегазиндустрия», в прошлом работавший в банковском секторе. Им было приобретено более 80% акций «Уралсиба», которые, как утверждают источники, достались ему по символической цене. Доля Н. Цветкова уменьшилась примерно до 15%. В рамках санации банка Агентство по страхованию вкладов обязалось предоставить кредитные средства в размере 81 млрд рублей. Также было принято решение о списании субординированных кредитов фининститута на сумму 14,2 миллиарда рублей.

После появления у банка нового инвестора в лице В. Когана прежние руководители, включая Н. Цветкова, начали уходить из организации.

Клиентами банковской организации являются свыше ста тысяч юридических лиц и более пяти миллионов граждан. Клиентам доступно:

  • Персональное банковское обслуживание
  • Финансирование торговой деятельности
  • Вложение средств в ПИФы
  • Лизинг
  • Операции с драгоценными металлами и др.

Небольшая информационная сводка об УРАЛСИБ

Изначально финансовая корпорация носила название «НИКойл». Такое наименование было выбрано в честь ее основателя – Николая Цветкова, а также за счет консультирования предприятий Лукойла. В 2004 году корпорация приобрела Уралосибирский Банк, в связи с чем было принято решение изменить название всей финансовой группы на УРАЛСИБ.
В 2021 году в корпорацию УРАЛСИБ входят:

  • УРАЛСИБ – Управление активами, занимающаяся инвестициями;
  • банк с аналогичным наименованием;
  • страховая компания;
  • частный пенсионный фонд;
  • лизинговая организация;
  • УРАЛСИБ Кэпитал Финансовые услуги – занимается руководством всех вышеназванных компаний;
  • сеть магазинов «Копейка».

Если говорить об управляющей компании, то она имеет следующие награды и рейтинги:

  • Агентства Эксперт РА и НРА присудили инвестиционной организации рейтинги А+ и АА+, означающие высокую степень надежности и стабильности.
  • С 2014 года компания входит в российскую финансовую элиту.
  • Международное издание Global Brands Magazine признало УК одним из лучших российских инвестиционных брендов в 2016 году.

Организация предоставляет возможность инвестировать как обычным гражданам с небольшими накоплениями, так и состоятельным инвесторам, предлагая особые программы по вложению денежных средств.

Получение негосударственных выплат

В НПФ УРАЛСИБ предусмотрено две схемы: с именными счетами и солидарными. В первом случае один счет открывается на имя будущего пенсионера с правом наследования. Во втором – он определяет имена владельцев. При этом не действуют права наследования.

При любом варианте можно выбрать подходящий способ для времени наступления выплат негосударственных начислений:

  • Пожизненно;
  • Пожизненно с наследованием (в прописанный срок);
  • В течение определенного времени (от 2 лет);
  • В определенном размере до исчерпания средств на балансе.

Обратите внимание, право получать негосударственные отчисления от НПФ УРАЛСИБ участник получает при окончании накопительного периода, при выходе на пенсию, по отдельному заявлению или по другим обстоятельствам, указанным в договоре

Что нужно знать об ИИС

  1. Индивидуальный инвестиционный счет (далее ИИС) регулируется следующими нормативными документами:
  • Федеральный закон от 22.04.1996 N 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг»
  • «Налоговый кодекс Российской Федерации (часть вторая)» от 05.08.2000 N 117-ФЗ.

Перед заключением Договора доверительного управления на ведение индивидуального инвестиционного счета с АО «УК УРАЛСИБ» (далее – Договор) выберите стандартные инвестиционные стратегии управления, изучите условия Договора и уведомление о рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг.
После заключения Договора, Ваши денежные средства должны поступить на специальный счет в срок не позднее 30 (Тридцати) календарных дней с даты подписания Заявления о присоединении к Договору. В случае нарушения установленного срока Договор считается расторгнутым, а ИИС закрытым.
Датой начала отсчета трехлетнего срока для получения вычета является дата первого поступления Ваших денежных средств на ИИС, открытый в АО «УК УРАЛСИБ».
Вы можете пополнять ИИС неограниченное число раз, однако в течение календарного года на ИИС не может быть перечислено более чем 1 млн рублей. Если Вы в течение одного календарного года перечислите сумму более 1 млн рублей, АО «УК УРАЛСИБ» осуществит возврат платежа, если принятие этого платежа приведет к нарушению указанного выше ограничения.
Частичный вывод активов с ИИС считается основанием для прекращения Договора и для возврата всех активов с ИИС с потерей права на получение инвестиционного налогового вычета.
Вы вправе переводить учитываемые на ИИС активы (ценные бумаги и денежные средства) между разными профучастниками (брокером и УК) и менять вид счета (брокерский или доверительное управление) без потери права на получение инвестиционного налогового вычета. В случае заключения нового договора на ведение ИИС, ранее заключенный Договор должен быть прекращен в течение месяца. Наличие двух ИИС более 30 дней может привести к потере возможности получения инвестиционного налогового вычета.
Для перевода учитываемых на ИИС активов другому профучастнику необходимо:

  • открыть открыть ИИС у нового профучастника (заключить Договор, указав на наличие уже открытого ИИС);
  • уведомить АО «УК УРАЛСИБ» и инициировать вывод активов (ценные бумаги и денежные средства) на новый ИИС по реквизитам нового профучастника;
  • закрыть старый ИИС (прекратить договор) в течение 30 дней с даты открытия счета ИИС у другого профессионального участника.

Минимальный трехлетний срок действия Договора является обязательным требованием для получения налогового вычета как на взнос, так и на доход.
Если на момент прекращения Договора с даты открытия ИИС прошло менее 3-х лет, и Вы уже воспользовались налоговым вычетом на взнос, Вы должны будете вернуть в бюджет полученные денежные средства, а также заплатить пени.

Информация о фонде

Датой основания негосударственного пенсионного фонда УРАЛСИБ считается 26 декабря 2000 года. Изначально фонд позиционировал себя, как корпоративный и предназначался для пенсионного обеспечения сотрудников одноименного банка и входит в финансовую корпорацию УРАЛСИБ, которая и является единственным учредителем данного НПФ. Деятельность по пенсионным программам для розничного рынка была запущена в 2007-м году и за это время фонду удалось достичь весомых показателей.

Полное название организации: УралСиб ЗАО НПФ

В 2016-м году фонд Уралсиб, был присоединен к фонду Будущее. НПФ Будущее — новое название пенсионного фонда Благосостояние, в состав которого входит в том числе Стальфонд, НПФ Наше будущее (бывш. Русский стандарт). Все клиенты Уралсиба переходят на обслуживание НПФ Будущее.

Рейтинговое агентство RAEX (Эксперт РА) изменило прогноз по рейтингу надежности «НПФ УРАЛСИБ» на «стабильный», подтвердило рейтинг на уровне A+ (очень высокий уровень надежности) и отозвало рейтинг в связи с отказом фонда от поддержания рейтинга. Ранее по рейтингу действовал «развивающийся» прогноз.

«Национальное Рейтинговое Агентство» отозвало рейтинг надежности ЗАО «НПФ УРАЛСИБ» в связи с завершением процесса реарганизации в форме присоединения к АО «НПФ «БУДУЩЕЕ». Рейтинг выхода не присваивается в связи с прекращением деятельности Фонда. Рейтинг был впервые присвоен Фонду 22.12.2010 г. на уровне «А+». Последнее рейтинговое действие датировано 30.08.2016 г., когда рейтинг надежности был повышен до уровня «АА» со стабильным прогнозом.

ПИФы Уралсиба

Открытый ПИФ УРАЛСИБ «Первый» является крупнейшим паевым фондом акций не только в масштабах УРАЛСИБа, но и всей России. Основанный в конце 1998-го года, в настоящий момент он объединяет уже более 14 тыс. пайщиков и имеет СЧА более 2,65 млрд. руб.

Главной задачей, которую ставят перед собой управляющие этим фондом, является обеспечение пайщикам доходности большей, чем могло бы принести инвестирование в индекс РТС, при одинаковом риске. Для этого фонд может прибегать к покупке широкого спектра финансовых инструментов: федеральных, муниципальных, корпоративных, иностранных бондов; акций отечественных и зарубежных компаний, а также паи других фондов. Например сейчас в собственности ПИФа имеются акции ДВМП (FESCO) (14,09%), Сургутнефтегаз (12,75%), Лукойл (11,91%) и др.

Производя фундаментальный анализ, управляющие выявляют наиболее перспективные в плане роста недооцененные акции российских компаний из разных отраслей экономики (для диверсификации) и приобретают их с расчетом на увеличение их дальнейшей стоимости. Структура портфеля в данный момент выглядит так:

  • нефть и газ – 42,58%;
  • финансы – 14,18%;
  • потребительский сектор – 12,79%;
  • транспорт – 12,76%;
  • металлургия и горная добыча – 9,98%;
  • связь и телекоммуникации – 5,01%;
  • деньги – 2,7%.

Такая стратегия позволила фонду за год увеличить стоимость своих активов на 8,5%, а по сравнению с трехлетним результатом, цена паев на сегодня выросла на 13,36%. Для того, чтобы инвестировать в данный ПИФ, достаточно всего 1 тыс. руб., что является однозначным плюсом в сравнении с массой других фондов. Однако наряду присутствуют и существенные минусы, например, плата за управление активами в размере 4%, что достаточно много, зато аудит, оценка, депозитарий и регистрация забирают всего 0,7% комиссии.

В случае покупки/продажи паев в управляющей компании, надбавка не взимается, если сумма больше 3 млн. руб. и составляет 0,5% если размер инвестиций меньше. Скидка составляет 3%, если вложение осуществлялось менее чем на 731 день (если более, то отсутствует). Цена одного пая в пределах 11 000 рублей.

Как видно из названия – это также фонд акций, действующий с апреля 1999-го года. Для достижения высоких показателей доходности, ПИФ инвестирует не только в акции 1-го эшелона, но и 2-го, если управляющие видят в них хороший потенциал для роста. Кроме того, для диверсификации часть средств фонда может вкладываться в облигации, валюту, а также паи других ПИФов.

В данный момент активы фонда распределены следующим образом:

  • потребительский сектор – 48,27%;
  • финансы – 14,89%;
  • девелопинг и строительство – 10%;
  • машиностроение – 5,44%;
  • металлургия и горная добыча – 5,31%;
  • электроэнергетика – 5,19%;
  • транспорт – 5,18%;
  • деньги – 3,06%;
  • global financials – 2,66%.

В портфеле у фонда имеются депозитарные расписки TCS Group (14,56%) и РОС АГРО (10,45%), акции ПРОТЕК (14,30%), М.Видео (11,54%) и др.

Что касается результативности, то за год данный ПИФ УРАЛСИБа показал хорошую доходность в 25,47%, трехлетний показатель прибыли составляет 175,30%, что весьма немало. Если взглянуть на динамику стоимости паев, то видно, что с мая 2014-го до февраля 2017-го наблюдался почти безостановочный отвесный рост, значительно превосходящий индекс РТС, что говорит он высоком профессионализме управляющих.

Хорошие результаты и порог вхождения через Управляющую компанию и Агентов фонда всего в 1000 руб. (при том что цена одного пая стоит 23 000 рублей), привлекают в фонд много людей, в конце 2016-го количество пайщиков уже превысило 33000, а СЧА к маю 2017-го достиг 4,88 млрд. руб. Комиссии не отличаются от тех, что установлены в фонде «Первый».

Инвестиционная стратегия НПФ Уралсиб

Профессиональное управление активами фонда, сохранность и стабильность – главные принципы при проведении инвестиций.

По данным на 31.12.2014 г. пенсионные накопления размещались:

  • в облигации – 54,23 %;
  • в ГЦБ субъектов РФ – 12,38 %;
  • в депозиты – 26,22 %;
  • в ипотечные ценные бумаги – 5,27 %;
  • остальные – в прочие.

По сведениям ЦБ РФ доходность по пенсионным накоплениям составила 4,39 %.

По пенсионным резервам структура инвестиций на 31.12.2014 года была такова:

  • 62,69 % – облигации;
  • 26,39 % – ГЦБ субъектов РФ;
  • остальные – в разные направления.

Доходность по пенсионным резервам составила 0,97 % в 2014 году.

УРАЛСИБ Энергетическая перспектива

Тип: открытый.

Управляющий фондом: Александр Власенко

Операции с паями «УРАЛСИБ Энергетическая перспектива» осуществляются каждый рабочий день.

Первичное размещение: 02.03.2008 — 11.03.2008

Минимальная сумма инвестирования:

через Управляющую компанию и Агентов фонда: 1000 рублей

Структура портфеля фонда:

Инвестиционная цель: получение доходности, опережающей доходность индекса энергетической отрасли ММВБ.

Инвестиционная стратегия: инвестирование в акции компаний энергетического сектора, обладающие наибольшим потенциалом роста на горизонте 12 месяцев.

Имущество, составляющее Фонд, может быть инвестировано в:

  • денежные средства, в том числе иностранная валюта, на счетах и во вкладах в кредитных организациях;
  • полностью оплаченные акции российских закрытых акционерных обществ;
  • обыкновенные акции российских закрытых акционерных обществ;
  • полностью оплаченные акции иностранных акционерных обществ;
  • долговые инструменты, включая:
    а) облигации российских хозяйственных обществ;
    б) биржевые облигации российских хозяйственных обществ;
    в) государственные ценные бумаги Российской Федерации, государственные ценные бумаги субъектов Российской Федерации и муниципальные ценные бумаги;
    г) облигации иностранных эмитентов и международных финансовых организаций (далее вместе — облигации иностранных эмитентов);
  • акции акционерных инвестиционных фонодв и инвестиционные паи открытых, интервальных и закрытых паевых инвестиционных фондов, относящихся к категории фондов акций и индексных фондов, если расчет индекса осуществляется только по акциям;
  • паи (акции) иностранных инвестиционных фондов, проспектом которых предусмотрено, что не менее 80 процентов активов указанных фондов инвестируется в ценные бумаги, которые в соответствии с личным законом иностранного эмитента относятся а акциям, если присвоенный указанным паям (акциям) код CFI имеет следующие значения: первая буква — значение «Е», вторая буква — значение «U», третья буква — значение «О», пятая буква — значение «S»
  • российские и иностранные депозитарные расписки на ценные бумаги, предусмотренные настоящим пунктом.

Доходность: доходность фонда соответствует средней доходности вложений в акции первоклассных эмитентов. При благоприятной рыночной конъюнктуре эти акции позволяют рассчитывать на значительный доход.

Риск: риск вложений соответствует уровню риска российского фондового рынка.

История создания

Банк создавался в качестве товарищества, имеющего ограниченную форму ответственности в середине 1993 года в республике Башкирии. На тот момент он именовался «Башкредитбанком» — инвестиционное республиканское кредитное банковское учреждение. Акционерным открытым обществом учреждение стало в середине весны в 1998 году. Именно башкирское правительство на тот момент выступало учредителем «Башкредитбанка», а также почти до конца 2000 года являлось его абсолютным собственником.

2002 год ознаменовался для банка расширением филиальной сети за счет приобретения основных пакетов акций шести банковских региональных организаций, а также получением современного наименования — «Уралсиб». Через 2 года почти 73% акций банка были проданы корпорации Н. Цветкова «НИКойл». На тот момент в нее уже входило несколько банков, страховая, брокерская компании и некоторое число прочих организаций. 3 года спустя все банки данной корпорации были слиты в один и соединены с «Уралсибом», а головной офис открылся в столице России — Москве.

На текущий день «НИКойл» обладает более чем 97% акций банка, а бенефициаром является председатель в совете банковских директоров — Н. Цветков.

В зависимости от объема депозитных вкладов населения банк удерживает 13 место, а по размерам собственного капитала занимает 16 место из наиболее крупных 200 российских банковских учреждений.

Клиентами банка является более 5 млн физических и свыше 100 000 юридических лиц. В различное время банковское учреждение обслуживало такие организации и компании, как «СтройЛайн», «Экосервис», «Стройснаб», «Аверс», «Электрострой» и прочие.

Своим клиентам «Уралсиб» предлагает достаточно обширный перечень возможностей. Для юридических лиц — это услуги эквайринга, кредитования, РКО, документарные, лизинговые, инвестиционные операции, валютный контроль, операции с драгоценными металлами, банковские карточки, корреспондентские счета и прочие. Для частных лиц — несколько программ по выдаче кредитных средств, оформление и обслуживание кредитных и дебетных пластиковых карт, открытие депозитных вкладов, инвестиции, возможность использования интернет-банкинга, осуществление переводов денежных средств и проведение операций с валютой. Клиентам класса VIP предоставляется премиальное обслуживание.

В банковской организации действует политики по противодействию коррупции. Это отображает его приверженность честному и прозрачному ведению бизнеса и стремление к поддержанию своей репутации на стабильно высоком уровне.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Adblock
detector