Условия по кредитной карте виза классик сбербанка

Как заказать

При создании заявки на сайте надо заполнить специальную форму, в которой нужно указать следующую информацию:

• выбранный тип пластика и валюту счета
• Ф.И.О. и дату рождения
• телефон и email
• паспортные данные
• офис получения

Требования к клиенту

Дебетовые карты позволяют клиенту оплачивать покупки и снимать со счета собственные средства. Для их получения необязательно иметь российское гражданство. Они доступны даже иностранцам. Минимальный возраст владельца классического пластика, выпущенного по стандартным условиям – 18 лет. С 14 лет можно заказать в банке классические карты по тарифному плану «Молодежная карта», но только при наличии согласия законного представителя.

Документы

Российским гражданам для оформления договора и получения карточного продукта потребуется единственный документ – общегражданский паспорт. Лишь в некоторых случаях сотрудники кредитной организации могут попросить представить СНИЛС или другой дополнительный документ (например, водительское удостоверение). Делается это в целях дополнительной идентификации. Иностранные граждане должны представить также паспорт или иной документ, являющийся удостоверением личности (например, вид на жительство).

Сколько ждать

Заполнение формы заявки в офисе или на сайте занимает не больше 10 минут времени. Сразу после ее получения банком начинается выпуск карты. Обычно она поступает в выбранный клиентский офис через 5-10 дней. Срок изготовления и доставки во многом зависит от удаленности населенного пункта, в котором обслуживается клиент. После поступления пластика в офис клиента информируют о его готовности с помощью уведомления в СМС.

Где получать

Получить новый пластик можно исключительно в отделениях банка. Но это не вызывает особых проблем. Они есть во многих городах и даже небольших населенных пунктах России. Сбербанк вновь запустил услугу доставки. Но она доступна только в случае перевыпуска карты по причине порчи, утери или кражи и исключительно в Москве, Воронеже и Санкт-Петербурге. Стоимость услуги доставки составляет 600 рублей.

Возможности карт «Qiwi payWave» и «Qiwi payWave +»

Баланс банковской карты Киви привязан к счету электронного кошелька. Это позволяет упростить систему пополнения, вывода и оплаты. Кроме этого, получить наличные средства с карточки можно в любом банкомате.

Из преимуществ использования стоит отметить:

1. Бесконтактная оплата (финансовые операции проводятся без ввода ПИН – кода).
2. Отсутствие платы за обслуживание.
3. Простая процедура пополнения лицевого счета (провести операцию можно с любой банковской карты).
4. Минимальные проценты за использование за границей.
5. Доступность. Оформить карточку может каждый желающий. Стоимость выпуска минимальна.

Получить выписку о проведенных операциях, проверить баланс, перевести деньги или оплатить услуги, кредиты, интернет- ресурсы, телефон, телевидение можно в Личном кабинете Qiwi или в приложении для мобильных устройств «QIWI кошелек». Для авторизации потребуется только номер телефона.

Классические карты Виза

Классические кредитные карты платежной системы Виза представлены такими продуктами:

Visa Classic «Аэрофлот». Она будет интересна тем клиентам, кто много путешествует отечественными авиалиниями. Условия:

• лимит – 300 000 — 600 000 руб.;
• срок беспроцентного использования – до 50 дней;
• процент годовой переплаты — 23,9% — 27,9%;
• период функционирования кредитки – 3 года;
• стоимость обслуживания – 900 руб. в год.

Visa Classic «Подари жизнь» — для людей, желающих принять участие в благотворительности. Характеристики продукта:

• валюта – рубли РФ;
• срок, на который выпускается кредитка – 36 месяцев;
• цена за эксплуатацию – 0 — 900 руб. в год;
• лимит по кредиту – 300 — 600 тысяч рублей;
• годовая ставка — 23,9% — 27,9%;
• период льготного пользования — 50 суток.

Условия оформления

К клиентам, желающим оформить классическую кредитку, Сбербанк выдвигает ряд требований, основными из которых являются:

• Возрастное ограничение — от 21 года до 65 лет включительно. Оформить в Сбербанке кредитную карту с 18 лет невозможно.
• Наличие гражданства России.
• Постоянная прописка на территории Российской Федерации.
• Мобильный телефон для связи.

Из документов достаточно предъявить паспорт РФ, а также заполненную анкету на выпуск кредитного продукта.

Если пользователь является действительными клиентом Сбербанка (имеет в организации открытый счет, владеет депозитом, получает зарплату на карту банка), компания гарантирует вынесение положительного решения по выпуску карты без предварительной заявки. То есть возможно посетить банк и оформить карту в день обращения только по паспорту.

Новые клиенты должны оформить онлайн заявку на кредитную карту через сайт Сбербанка. Дождаться ответа и уже с пакетом, требуемых актов явиться в указанное отделение в назначенное время.

Процент за снятие наличных

Обналичивание классической кредитной карты Сбербанка можно произвести, как в кассе любого офиса финансовой организации, так и в банкомате. За услугу выдачи наличных в терминале взимается определенная комиссия, которая зависит от того, какой финансовой организации принадлежит банкоматное устройство.

• Комиссионный сбор за обналичивание кредитной карты через банкомат Сбербанка и других банковских компаний составляет 4% от суммы, но не менее 390 рублей.
• За обналичивание Visa Classic и MasterCard Standard в отделении банка придется заплатить 3%.

Бесплатные карты Сбербанка

Сбербанк стремится занимать лидирующее положение на рынке банковских услуг и привлечь к себе как можно больше клиентов. И это не удивительно, ведь от этого зависит его доход. Именно по этой причине, сегодня банк может похвастаться множеством пластиковых карт, годовое обслуживание которых не будет стоить их владельцам ничего. Давайте разбираться детальнее.

Социальная Maestro — это дебетовая бесплатная карта Сбербанка, предназначенная для обслуживания пенсионных счетов, пособий и компенсаций. Это отличная возможность помочь пенсионерам снизить финансовую нагрузку с и так невысокого ежемесячного бюджета. По сути, карта наделена всеми основными возможностями, которых будет вполне достаточно для удовлетворения нужд среднестатистического гражданина:

• снятие наличных возможно как в кассе, так и на банкомате;
• ее можно подключить к программе «спасибо»;
• предусмотрены скидки и бонусы от системы МастерКард;
• плата за обслуживание отсутствует;
• карта предусматривает получение дополнительного дохода в размере 3,5% на остаток по истечении 3 месяцев с момента открытия счета;
• клиент получает доступ к веббанкингу где может настроить автоплатеж по коммунальным платежам и пополнению собственного мобильного.

  Карта открывается для граждан достигших 18 лет и позволяет своему держателю открыть дополнительные карты. Причем срок действия карты — 3 года, по истечении которых ее можно перевыпустить. Оснащаются эти карты чипом, что гарантирует их полную надежность.

Momentum — это современная неименная карта, стандарт международного образца, оформление которой займет у вас 15 минут. Особенность этой карты в том, что ее можно оформить в любой валюте: доллар, евро, рубль. Впрочем, как и обналичить в любой стране мира. Все владельцы этой карты с легкостью могут осуществлять любые электронные платежи, пользоваться услугой «Спасибо», подключить «Мобильный банк» и настроить функцию автоплатежа. Причем нужно отметить, что получить такую универсальную, а главное, бесплатную карту, может даже школьник, ведь основное условие — клиент должен достигнуть 14 лет.

Не забудем и о том, что карты Моментум выпускаются еще и в виде кредиток. Они также являются бесплатными, да еще и имеют 50-дневный беспроцентный период. Вот только оформить ее можно всего на год, да и предлагают ее только проверенным клиентам.

МИР — это новинка российского рынка, представленная в виде национальной карты. Конечно, назвать ее полноценным международным продуктом пока нельзя, но она очень активно завоевывает отечественный рынок. Своим держателям карточка может предложить полный спектр услуг по хранению, переводу, обналичиванию собственных средств, и, конечно, может быть подключена к Сбербанку-онлайн и «Мобильному банку». Возможность получить бесплатную карточку МИР имеют как пенсионеры, так и работники в качестве зарплатного проекта.

Другие карты тоже имеются, но они пользуются немного меньшей популярностью. Так, среди карт с бесплатным обслуживанием нужно отметить:

• Кредитные карты Visa и MasterCard Gold (премиальные карты оформляемые для отдельных клиентов: зарплатников, вкладчиков, ответственных заемщиков с кредитным лимитом до 600 тысяч и ставкой в 25,9%);
• Премиальные дебетовые карты «Сбербанк Премьер», оснащенные огромным набором возможностей.

Условия

Условия предоставления и использования карт Классик от Сбербанка дебетового типа зависят от выбранной платежной системы.

Рассмотрим основные характеристики для данный банковских продуктов.

VISA / Mastercard

Классическая Виза или Mastercard от Сбербанка позволяет свободно использовать ее за границей, в том числе в странах Европы и Америки. Можно снимать наличные (с комиссией) в банках или банкоматах или расплачиваться напрямую картой. Главные условия:

• стоимость обслуживания – 750 рублей в первый год, второй и далее 450 руб.;
• срок действия – 3 года;
• способы пополнения — любой, доступный для карты Сбербанка. Это может быть перевод через «Сбербанк онлайн» с другой карты, через «Мобильный банк» с помощью смс сообщения, с помощью банкомата или терминала, в офисах банка;
• лимит снятия наличных через банкомат или кассу – 150 000 рублей в сутки;
• бонусы СПАСИБО при активации программы начисляют в размере до 0,5% при каждой трате с карты и до 20% от партнёров;
• есть возможность подключить смс-оповещения;
• возможен выпуск дополнительной карточки для ребенка с годовым обслуживанием — 450 ₽ в первый год, 300 ₽ — в последующие годы.

МИР Классик

Условия оформления и использования классической карты МИР от Сбербанка несколько отличаются. Ее главное достоинство – независимость от внешних факторов, таких, как международные санкции, экономическая изоляция и т.д.. Пластик на территории РФ может работать бесперебойно, а вот за границей расплачиваться картой МИР пока нельзя, за исключением случаев, когда на терминале или банкомате имеется соответствующий логотип. Такие уже есть в ряде стран СНГ и везде на территории Крыма.

Условия предоставления классической карты МИР от Сбербанка:

• выпуск – бесплатный;
• цена за первый год использования — 750 рублей, в дальнейшем 450 в год;
• возможность оформить дополнительную карту отсутствует;
• срок действия – 5 лет;
• выпускается только в одной валюте — рубли;
• лимит на обналичивание повышенный и составляет – до 1 500 000 рублей в месяц через банкоматы и в кассах Сбербанка;
• плановый перевыпуск – бесплатный.;
• условия начисления бонусов «Спасибо» при подключении к программе стандартные — 0,5% от суммы чека в любой торговой точке и до 20% при оплате товаров и услуг у партнеров проекта;
• возможность оформить карту МИР с индивидуальным дизайном отсутствует.

Обналичивание

Ежедневный/ежемесячный лимит на обналичивание в кассах и банкоматах Сбербанка вырастает, соответственно, до 500 тыс. и 5 млн.

Условия по пополнению, переводам и процентам на остаток такие же, как у классической карты.

Молодежная карта от Сбербанка

Замыкает сегодняшний обзор Молодежная карта. Разберемся с её отличиями от Классической карточки. Отличия следующие:

• Обслуживание – 150 руб./год
• Карту можно открывать только в рублях
• Дополнительные карты не предусмотрены
• Можно выбирать индивидуальный дизайн – 500 руб

Кэшбэк по Молодежной карте Сбербанка

Единственное отличие от Классической карты заключается в бонусных процентах от Сбербанка. У Молодежной карточки они выше в 10 раз, 5 против 0,5%.

Условия по пополнению, переводам и процентам на остаток такие же, как у классической карты.

Общие характеристики дебетовых карт Сбербанка

У карт Сбербанка много общего:

• В крупных городах на изготовление уходит до трех рабочих дней, в областях – до 10. Доставка в удаленные пункты назначения может занять 15 рабочих дней
• Из документов достаточно паспорта
• Российское гражданство
• Возраст. Для классических карт от 14 лет, Gold и с Большими бонусами – с 18 лет, Молодежной – в пределах 14-25 лет.
• Чип, оснащенный качественным процессором, обеспечивает безопасность оплаты
• 3D Secure
• Возможность бесконтактной оплаты. Используются технологии Pay Pass/Pay Waves
• Оплата смартфоном/планшетом через Google/Apple/Samsung Pay

Достоинства:

• Банкоматы/терминалы имеется в огромном количестве и в любых городах. Плюс широкая сеть офисов. Поэтому нет проблем с обналичиванием/пополнением
• Возможность бесконтактной оплаты
• Обналичивание в определенных лимитах без сборов
• Много способов пополнения без комиссии
• Удобный интернет банк/мобильное приложение
• Наличие бонусов «Спасибо»
• Карту можно сделать зарплатной
• Неограниченное количество дополнительных карт
• Все платежные инструменты можно использовать за пределами России

Привилегии MasterCard:

• На Яндекс. Заправках – до двух рублей с литра топлива
• В Яндекс. Такси – 10% в категориях «Курьер»/«Доставка»
• В отеле Radisson – 10% при проживании
• В интернет магазине YOOX – 15%
• Переводы денег в ВК – комиссия отсутствует

Привилегии VISA:

• Билеты в цирк – 50%
• На портале Hotels.com – 8%
• Обучение иностранным языкам в Alibra School – 10%
• Lamoda – 15%
• Оптик Сити – 12%
• Мегачас (продажа часов) – 15%

Какую дебетовую карту Сбербанка выбрать?

Предвидим ваш вопрос, а какая дебетовая карта Сбербанка лучше? Мы бы посоветовали исходить из конкретной ситуации и ваших потребностей.

Если вы абсолютно равнодушны к дизайну пластика, а сумма ежедневного/ежемесячного обналичивания не будет превышать 150 тыс./1,5 млн. руб., оформляйте Классическую карточку. Если хотите выделиться, — тогда Классика с дизайном.

Не хотите платить за СМС информирование и желаете иметь cash back побольше, тогда выбирайте карту С большими бонусами.

Гурманам, имеющим собственный автомобиль или часто использующим такси, я бы рекомендовала платежный инструмент Gold. Да, годовая оплата высокая, но и бонусы повышенные

Кредитные

Банк имеет много предложений по займам. Кредитки доступны на базе:

• НПСК «Мир»;
• MasterCard;
• Visa.

Кредитка оформляется в той платежной системе, которой пользуется клиент банка. Например, если клиент является держателем зарплатной карты Сбербанка Виза классик, то кредитка также будет Visa. Все кредитки отличаются между собой сроками и процентными ставками. Банк предлагает несколько видов:

• золотая;
• классическая;
• премиальная.

Сравнительная таблица условий

Таблица содержит кредитки с указанием стоимости обслуживания, лимита кредитования, процентной ставки и других особенностей:

	Стоимость годового обслуживания карты Сбербанка Виза и классик, комиссия в рублях за год	Утвержденный лимит кредитования  в рублях Персональный/стандартный лимиты	Процентная ставка При персональном лимите На стандартных условиях	Особенности Льготный период Снятие наличных	Бонусы Спасибо
Золотая	600 000 300 000	23.9 % 25,9 %	50 дней	0,5 % — банк 30 % -партнеры
Классическая	600 000 300 000	23.9 % 25,9 %	50 дней	0,5 % — банк 30 % -партнеры
Премиальная	4900 3% за снятия наличных, но не менее 390 руб.	3 000 000 600 000	21,9 % 23,9 %	50 дней касса – 300 тыс/сутки банкомат – 100 тыс/сутки	10 % — банк 30 % -партнеры
Классическая Аэрофлот	900 3% за снятие наличных, но не менее 390 руб.	600 000 300 000	23,9 % 25,9 %	50 дней Касса — 150 тыс/сутки Банкомат — 50 тыс/сутки	60 руб = 1 миля перелета
Золотая Аэрофлот	3500 3% за снятие наличных, но не менее 390 руб.	600 000 300 000	23,9 % 25,9 %	50 дней касса – 300 тыс/сутки Банкомат – 100 тыс/сутки	60 руб = 1,5 мили перелета
Аэрофлот Signature	12 000 3% за снятие наличных, но не менее 390 руб.	3 000 000	21,9 %	50 дней	60 руб = 2 мили перелета
Золотая Подари жизнь	0 3% за снятие наличных, но не менее 390 руб.	600 000 300 000	23,9 % 25,9 %	до 50 дней	0,5 % банк 30 % партнеры
Классическая Подари жизнь	0 — с персональным лимитом 900 — на стандартных условиях	600 000 300 000	23,9 % 25,9 %	До 50 дней Касса — 150 тыс/сутки Банкомат — 50 тыс/сутки	30 % партнеры

Льготный период

На все кредитки банк установил 50-дневный льготный период, в течение которого можно пользоваться заемными средствами без уплаты процентов. А это:

1. 30-дневный период для совершения покупок или снятие наличных. По его окончанию банк формирует отчет, когда и сколько потрачено.
2. 50-дневный льготный период состоит из 30-дневного отчетного периода и 20 дней платежного периода.

Например, отчетный период начался 1 июня и в это же день была совершена транзакция. 50 льготных дней закончится 20 августа. При совершении покупки 20 июня, льготный период закончится также 20 августа (10 дней отчетного периода, плюс 20 – платежного).

Кредитные

Банк имеет много предложений по займам. Кредитки доступны на базе:

• НПСК «Мир»;
• MasterCard;
• Visa.

Кредитка оформляется в той платежной системе, которой пользуется клиент банка. Например, если клиент является держателем зарплатной карты Сбербанка Виза классик, то кредитка также будет Visa. Все кредитки отличаются между собой сроками и процентными ставками. Банк предлагает несколько видов:

• золотая;
• классическая;
• премиальная.

Сравнительная таблица условий

Таблица содержит кредитки с указанием стоимости обслуживания, лимита кредитования, процентной ставки и других особенностей:

	Стоимость годового обслуживания карты Сбербанка Виза и классик, комиссия в рублях за год	Утвержденный лимит кредитования  в рублях Персональный/стандартный лимиты	Процентная ставка При персональном лимите На стандартных условиях	Особенности Льготный период Снятие наличных	Бонусы Спасибо
Золотая		600 000 300 000	23.9 % 25,9 %	50 дней	0,5 % банк 30 % -партнеры
Классическая		600 000 300 000	23.9 % 25,9 %	50 дней	0,5 % банк 30 % -партнеры
Премиальная	4900 3% за снятия наличных, но не менее 390 руб.	3 000 000 600 000	21,9 % 23,9 %	50 дней касса – 300 тыс/сутки банкомат – 100 тыс/сутки	10 % банк 30 % -партнеры
Классическая Аэрофлот	900 3% за снятие наличных, но не менее 390 руб.	600 000 300 000	23,9 % 25,9 %	50 дней Касса 150 тыс/сутки Банкомат 50 тыс/сутки	60 руб = 1 миля перелета
Золотая Аэрофлот	3500 3% за снятие наличных, но не менее 390 руб.	600 000 300 000	23,9 % 25,9 %	50 дней касса – 300 тыс/сутки Банкомат – 100 тыс/сутки	60 руб = 1,5 мили перелета
Аэрофлот Signature	12 000 3% за снятие наличных, но не менее 390 руб.	3 000 000	21,9 %	50 дней	60 руб = 2 мили перелета
Золотая Подари жизнь	0 3% за снятие наличных, но не менее 390 руб.	600 000 300 000	23,9 % 25,9 %	до 50 дней	0,5 % банк 30 % партнеры
Классическая Подари жизнь	0 с персональным лимитом 900 на стандартных условиях	600 000 300 000	23,9 % 25,9 %	До 50 дней Касса 150 тыс/сутки Банкомат 50 тыс/сутки	30 % партнеры

Льготный период

На все кредитки банк установил 50-дневный льготный период, в течение которого можно пользоваться заемными средствами без уплаты процентов. А это:

1. 30-дневный период для совершения покупок или снятие наличных. По его окончанию банк формирует отчет, когда и сколько потрачено.
2. 50-дневный льготный период состоит из 30-дневного отчетного периода и 20 дней платежного периода.

Например, отчетный период начался 1 июня и в это же день была совершена транзакция. 50 льготных дней закончится 20 августа. При совершении покупки 20 июня, льготный период закончится также 20 августа (10 дней отчетного периода, плюс 20 – платежного).

Как пользоваться

При получении карточки сотрудник банка поможет клиенту установить ПИН-код. Его необходимо запомнить или записать в надежном месте и хранить отдельно. Дополнительно рекомендуются совершить любую операцию в банкомате (например, проверить баланс) для обновления информации на чипе. А также в устройствах самообслуживание клиент может сразу активировать услугу информирования по СМС.

С помощью карты можно совершать покупки в обычных магазинах и на сайте. При использовании в оффлайне нужно вставить ее чипом в терминал или просто прикоснуться картой к экрану устройства, а затем подтвердить операцию ПИН-кодом, если потребуется. Любые карточные продукты Сбербанка, выпускаемые в настоящее время, поддерживают технологии бесконтактных платежей, а также их можно привязать к системам Google/Samsung/Apple Pay и платить с помощью смартфона.

Как пополнить

Полнить карточку можно наличными в кассах банка, а также через устройства самообслуживания (терминалы и банкоматы). А также на нее можно отправить межбанковский перевод. Комиссия за пополнение будет отсутствовать во всех случаях. Деньги при внесении наличных обычно зачисляются на счет в течение нескольких минут. Межбанковский перевод может идти до 3 рабочих дней. Владелец карты может использовать ее в качестве зарплатной, обратившись к работодателю и написав соответствующее заявление.

Как снять деньги

Без комиссии деньги с карты можно снять в банкомате или кассе банка. А также она будет отсутствовать при использовании устройств дочерних банков Сбербанка. При получении денег через банкоматы сторонних организаций комиссия составит 1%, но меньше 100 рублей. Если клиент будет снимать наличку в пунктах выдачи сторонних банков, то ему придется заплатить также 1%, но минимальный размер комиссии составит уже 150 р. Условия снятия без комиссии действуют при получении в течение дня не более 150 тысяч рублей, а за месяц не более 1,5 млн. При превышении суточного лимита возможно снятие через кассы банка с комиссией в 0,5%.

Переводы

Внутри одного региона можно отправлять переводы другим клиентам Сбербанка с карты, выпущенной им, без каких-либо комиссий. При переводе в другой регион будет стоить уже 1%. Максимум комиссия может составить 1000 рублей. Перевод в другой банк по номеру карточки обойдется уже в 1,5%, но не меньше 30 р. В Тинькофф банк можно отправить также переводы по номеру телефона.

Они стоят 1% без ограничений по минимальной и максимальной сумме комиссии. На свои карты переводы с пластика других банков через сторонние сервисы Сбербанк зачисляет без какой-либо комиссии. Долгое время собственного сервиса для выполнения данных операций у банка не было.

Недавно он был запущен, но с некоторыми особенностями:

• с карт Visa можно пополнять только пластик Visa
• карту Visa нельзя пополнить с Mastercard или МИР
• комиссия за операцию 1,2%, но не меньше 30 р.
• сумма операции от 10 до 30000 рублей

Дебетовая карта Твой Кэшбэк Промсвязьбанка

Подробнее

Кредитный лимит:

руб.

Льготный период:

дней

Ставка:
от
%

Возраст:
от
21 до
63 лет

Рассмотрение:
24 часа

Обслуживание:

рублей

Оформить

Дебетовая карта AlfaTravel

Подробнее

Кредитный лимит:

руб.

Льготный период:

дней

Ставка:
от
%

Возраст:
от
18 до
65 лет

Рассмотрение:
1 день

Обслуживание:

рублей

Оформить

Дебетовая карта Альфа-Карта Premium

Подробнее

Кредитный лимит:

руб.

Льготный период:

дней

Ставка:
от
%

Возраст:
от
18 до
65 лет

Рассмотрение:
3-5 дней

Обслуживание:

рублей

Оформить

Дебетовая карта Польза от Хоум Кредит Банк

Подробнее

Кредитный лимит:

руб.

Льготный период:

дней

Ставка:
от
%

Возраст:
от
18 до
64 лет

Рассмотрение:
3-5 дней

Обслуживание:

рублей

Оформить

Мобильный банк

Под названием «Мобильный банк» в Сбербанке продвигается СМС-сервис. Предлагается на выбор 2 тарифных плана услуги. На ТП «Экономный» без абонентской платы доступны лишь базовые уведомления. Он обязательно должен быть подключен для получения одноразовых паролей на мобильный телефон. Без них не получится полноценно пользоваться онлайн-банком и мобильным приложением. Полный пакет предусматривает уведомления обо всех операциях по карточке, а также бесплатное получение информации о балансе и последних операциях.

С помощью СМС-команд клиент может совершать различные операции:

• пополнять лицевой счет телефона
• быстро переводить средства
• просматривать историю операций и текущий баланс
• блокировать карты при утере/кражи
• пополнять электронные кошельки

Классическая дебетовая карта с дизайном от Сбербанка

Единственное отличие от Классической дебетовой карты – возможность выбора дизайна пластика среди 200 предложенных вариантов. За владение платежным инструментом с оригинальным рисунком нужно доплатить 500 руб. Все прочие условия полностью совпадают.

Золотая дебетовая карта Сбербанка

Тарифы Золотой карты немного отличаются от Классической. Отличия следующие:

• Добавляется отечественная платежная система МИР. Её срок действия больше, 48 месяцев. Рублевая карта может быть только в этой системе
• Обслуживание – 3 000/год. Дополнительные карты можно заказывать без ограничений. Их обслуживание обойдется в 2 500 руб.
• Бесплатное СМС информирование и перевыпуск

Кэшбэк по Золотой карте

Отличие от Классической карты также заключается в бонусных процентах от Сбербанка. У Золотой карточки они выше в 10 раз, 5 против 0,5%.

Обналичивание по Золотой карте

Что касается, снятия наличных, ежедневный/ежемесячный лимит на обналичивание в кассах и банкоматах Сбербанка вырастает вдвое, соответственно, до 300 тыс. и 3 млн.

Дебетовая карта с большими бонусами от Сбербанка

Теперь посмотрим на отличия карты С Большими Бонусами от Классической:

• Тип карты – Платинум
• Обслуживание – 4 900/год. Дополнительные карты можно заказывать без ограничений. Их обслуживание обойдется в 2 500 руб
• Бесплатное СМС информирование и перевыпуск

Кэшбэк по карте С большими бонусами

По карте предусмотрен повышенный кэшбэк в избранных категориях:

Супермаркеты – 1,5%;
Кафе/рестораны – 5%;
АЗС, такси (Яндекс, Gett), от Сбербанка – 10%;
У партнеров – до 20%.

Обналичивание

Ежедневный/ежемесячный лимит на обналичивание в кассах и банкоматах Сбербанка вырастает, соответственно, до 500 тыс. и 5 млн.

Молодежная карта от Сбербанка

Замыкает сегодняшний обзор Молодежная карта. Разберемся с её отличиями от Классической карточки. Отличия следующие:

• Обслуживание – 150 руб./год
• Карту можно открывать только в рублях
• Дополнительные карты не предусмотрены
• Можно выбирать индивидуальный дизайн – 500 руб

Кэшбэк по Молодежной карте Сбербанка

Единственное отличие от Классической карты заключается в бонусных процентах от Сбербанка. У Молодежной карточки они выше в 10 раз, 5 против 0,5%.

Общие характеристики дебетовых карт Сбербанка

У карт Сбербанка много общего:

• В крупных городах на изготовление уходит до трех рабочих дней, в областях – до 10. Доставка в удаленные пункты назначения может занять 15 рабочих дней
• Из документов достаточно паспорта
• Российское гражданство
• Возраст. Для классических карт от 14 лет, Gold и с Большими бонусами – с 18 лет, Молодежной – в пределах 14-25 лет.
• Чип, оснащенный качественным процессором, обеспечивает безопасность оплаты
• 3D Secure
• Возможность бесконтактной оплаты. Используются технологии Pay Pass/Pay Waves
• Оплата смартфоном/планшетом через Google/Apple/Samsung Pay

Достоинства:

• Банкоматы/терминалы имеется в огромном количестве и в любых городах. Плюс широкая сеть офисов. Поэтому нет проблем с обналичиванием/пополнением
• Возможность бесконтактной оплаты
• Обналичивание в определенных лимитах без сборов
• Много способов пополнения без комиссии
• Удобный интернет банк/мобильное приложение
• Наличие бонусов «Спасибо»
• Карту можно сделать зарплатной
• Неограниченное количество дополнительных карт
• Все платежные инструменты можно использовать за пределами России

Привилегии MasterCard:

• На Яндекс. Заправках – до двух рублей с литра топлива
• В Яндекс. Такси – 10% в категориях «Курьер»/«Доставка»
• В отеле Radisson – 10% при проживании
• В интернет магазине YOOX – 15%
• Переводы денег в ВК – комиссия отсутствует

Привилегии VISA:

• Билеты в цирк – 50%
• На портале Hotels.com – 8%
• Обучение иностранным языкам в Alibra School – 10%
• Lamoda – 15%
• Оптик Сити – 12%
• Мегачас (продажа часов) – 15%

Какую дебетовую карту Сбербанка выбрать?

Предвидим ваш вопрос, а какая дебетовая карта Сбербанка лучше? Мы бы посоветовали исходить из конкретной ситуации и ваших потребностей.

Если вы абсолютно равнодушны к дизайну пластика, а сумма ежедневного/ежемесячного обналичивания не будет превышать 150 тыс./1,5 млн. руб., оформляйте Классическую карточку. Если хотите выделиться, — тогда Классика с дизайном.

Не хотите платить за СМС информирование и желаете иметь cash back побольше, тогда выбирайте карту С большими бонусами.

Гурманам, имеющим собственный автомобиль или часто использующим такси, я бы рекомендовала платежный инструмент Gold. Да, годовая оплата высокая, но и бонусы повышенные

Оплата товаров

Как уже указывалось выше, основным предназначением кредитных карт является оплата товаров в магазинах. Да, у вас может быть карта Сбербанка “Виза классик” (зарплатная), на которую риходят деньги, но рассчитываться ею не так выгодно, как кредиткой. Во-первых, объяснением тому является более низкая комиссия, а во-вторых — широкие возможности для работы с программой “Спасибо”. Согласно ей, каждый клиент получает возврат средств в виде небольшого процента от потраченной им на покупки суммы. В будущем, после накопления определенного количества таких бонусов, пользователь имеет право потратить их. Действует программа только в магазинах-партнерах Сбербанка (которых на сегодняшний день несколько сотен). Все это — крупнейшие сети из разных категорий.

Кредитная классическая карта Visa Classic

Получение кредитной карты немного сложнее. Для нее нужно собрать пакет документов, в который входит:

1. Паспорт.
2. Справка с места работы об уровне заработной платы за последние 6 месяцев.

Для владельцев зарплатных карт от Сбербанка нужен только паспорт. После подписания заявления на кредитку нужно немного подождать (до 3 дней) и при одобрении получить карту.

Классические кредитные карты Виза дают все те же возможности пользования средствами, но в этом случае заемными. Эта карта может участвовать в программе лояльности и копить бонусы при расчете ею. Управлять ею можно точно так же как и дебетовой картой Виза Классик.

Обслуживание кредитной классической карты Виза в год составит 0 рублей, если карта оформлена с августа по декабрь 2017 года. В иных случаях – 750 рублей.

Важно! Здесь добавляются еще и условия кредитования. Процентная ставка за пользование заемными средствами от 23,9 о 27,9%%, льготный период по карте составит 50 суток

Кредитный лимит подбирается индивидуально по запросу клиента и после ободрения банка.

Описание карты Classic Сбербанка

Скидки и бонусы дарит клиентам платежная система, обслуживающая карточку – Виза или Мастеркард.

Ежедневно без комиссий и дополнительных расходов владелец карты Classic снимает в банкоматах и отделениях Сбербанка до 150 тысяч рублей. Сумма для безналичного расходования средств через личный кабинет – 1 миллион рублей.

К основным характеристикам классической карты относят:

1. Обслуживание – международные платежные системы Виза (для более выгодных обменных операций с долларами) и Мастеркард (предпочтительна при оплате в странах, где идут расчеты в евро). Внутри страны особой разницы для использования карты нет, поскольку расходы ведутся в рублях.
2. Сервис бесконтактных оплат позволяет не выпускать карту из рук при совершении операций через платежный терминал или банкоматы.
3. Карта Классик Сбербанка поддерживает функцию оплаты телефоном.
4. Подходит для расчетов в евро, долларах, рублях и свободно принимаются за границей.
5. Карта именная, т.е. на лицевой стороне пластика латиницей нанесены имя и фамилия клиента.
6. Срок действия стандартный – 3 года с момента выдачи.
7. Предусмотрен бесплатный выпуск дополнительных карт, выпускаемых с нанесением имени и фамилии другого пользователя с сохранением привязки к карточному счету основной карты.

Стоимость годового обслуживания

Именные платежные карточки предполагают внесение платы. Ежегодно эмитент списывает установленный размер платы, в зависимости от длительности работы с картой и ее типом:

1. Основная карта – 750 рублей в первый год.
2. Дополнительная – 450 рублей в первый год.
3. Основная карта – 450 рублей за 2 и 3 год.
4. Дополнительная – 300 рублей со второго года обслуживания.

Плата банку предусматривает исполнение финансовых поручений и распоряжений клиента:

• безналичные переводы физлицам;
• перечисления по реквизитам организаций;
• использование личного кабинета;
• снятие наличных и пополнение;
• бесконтактная оплата картой или телефоном.

Первичный выпуск и плановый перевыпуск основной и дополнительных карт происходит бесплатно. Если владелец потерял, испортил платежный пластик или сменил личные данные, досрочный перевыпуск предусматривает плату в 150 рублей. Для планового перевыпуска не понадобится заявлений – в последний месяц срока действия карты приходят с паспортом и картой для согласования процесса выдачи.

Платные услуги

Иногда без комиссии не обойтись, поскольку услуга не входит в перечень предоставленного стандартного банковского сервиса:

1. Запрос остатка через чужой банкомат – 15 рублей за запрос.
2. Выписка через банкомат с 10 последними операциями – 15 рублей.
3. Подключение смс-обслуживания и push-уведомлений – 60 рублей за месяц (первые 2 месяца услуга действует без платы).
4. Если человек решил изготовить карту в индивидуальном дизайне, потребуется доплатить 500 рублей.

Комиссия за выдачу наличных

При снятии средств через банкоматы и кассы владельцам классических карт от Сбербанка следует учитывать введенные ограничения:

1. В сутки бесплатно – до 150 тысяч рублей через родные устройства самообслуживания.
2. Через банкоматы иных банковских учреждений – 1,0% от снимаемых средств, либо 100 рублей, если комиссия окажется меньше.
3. Через кассы Сбербанка снимают свыше 150 тысяч рублей с комиссией 0,5% от превышения суточного лимита.
4. В отделениях других банков наличными выдадут деньги свыше 150 тысяч рублей с комиссией 1,0% или 150 рублей, если в процентах получится меньший платеж.

Держатель дебетовой карточки Сбербанка Classic Visa или Mastercard за 1 месяц вправе вывести сумму в пределах 1,5 миллионов рублей, без переплаты на комиссии, если клиент вписывается в суточные лимиты.

Условия предоставления

Получить карту Сбербанка Visa Classic не составит особого труда. Для этого необходимо соответствовать некоторым требованиям:

1. Возраст заявителя должен быть от 14 лет;
2. Нужно иметь постоянную прописку на территории России;
3. Данный продукт предоставляется лицам, имеющим гражданство РФ. Вопрос о его предоставлении нерезидентам нашей страны решается в индивидуальном порядке.

Мнение эксперта
Анастасия Яковлева
Банковский кредитный эксперт

Подать заявку

Прямо сейчас вы можете бесплатно подать заявку на займ, кредит или карту сразу в несколько банков. Предварительно узнать условия и рассчитать переплату на калькуляторе. Хотите попробовать?