Ограничения и условия пользования неименной картой сбербанка momentum

Карты мгновенной выдачи:что это такое, кому пригодятся и есть ли у них какие-то особые достоинства?

Отличия и особенности

Отличительная особенность сбербанковских карт линейки «Momentum» отражена в названии: их можно получить легко и быстро (практически моментально) — в любом отделении банка в течение 10-15 минут, и понадобится для этого только паспорт.

Эти карты не персонализированы — на них не печатается имя владельца, — но функционально от персонализированных ничем не отличаются: их можно использовать для оплаты покупок, для отправки и получения переводов, проведения платежей…

(Некоторые ограничения, впрочем, есть — см. ниже про «минусы».)

Можно заказать себе на выбор карту Visa, MasterCard, а с июля 2018 и МИР, правда только дебетовые, кредитные больше не выпускаются.

Кому они нужны?

В июле к линейке таких карт Сбербанка, в дополнение к Visa и MasterCard, появилась карточка «Momentum Мир». На ее примере очень просто объяснить востребованность карт мгновенной выдачи.

С 1 июля 2018 года зарплаты бюджетникам и стипендии студентам могут начисляться только на карточные счета в платежной системе МИР. Но далеко не все из них имеют уже карточки МИР на руках, тогда как они нужны, очень нужны, уже сегодня. Пока напечатают классические именные кредитки пройдет две недели или больше. Вот здесь-то и выручит Моментум, который выдадут за 10 минут.

Есть и много других вариантов применения: снабдить такой картой родственника, отправляющегося за покупками (чужими персонализированными картами по закону пользоваться запрещено); использовать для платежей в интернете, опасаясь скомпрометировать свою основную карту; при необходимости получить перевод через Сбербанк, являясь клиентом другого банка; просто из желания сэкономить на бесплатном обслуживании…

Плюсы и минусы

С плюсами все просто

— Это почти те же возможности и тарифы, что у банковских карт стандартных категорий, а в дополнение к этому «моментальное» изготовление и бесплатные оформление и годовое обслуживание.

Участие в программе «Спасибо» от Сбербанка, в акциях от Visa, MasterCard и МИРа, Сбербанк Онлайн, мобильное приложение, смс банкинг, — все то же самое, что у «взрослых» карт. Присутствует даже возможность бесконтактной оплаты (у выпущенных в 2018 году).

— Еще один плюс — возможность открыть карточный счет в иностранной валюте — долларах или евро, для этого надо будет заказать карту Visa или Master Card, МИР не подойдет.

Минусы все-таки есть

— Поскольку эти карты не персонифицированы, некоторые онлайн операции, при которых требуется заполнение полей имени владельца, осуществить не удастся. Например, не получится купить по интернету жд или авиа билеты, забронировать места в отеле.

— Лимит снятия наличных денежных средств — 50 000 руб. в день и 100 000 руб. в месяц, — ниже, чем у дебетовых карт других категорий.

— С карты МИР не получится снять деньги в дочерних банках Сбербанка (находясь за границей).

— В настоящее время выпускаются только дебетовые карты мгновенной выдачи.

Тарифы

Справедливости ради надо заметить, что все тарифы в одной таблице привести вряд ли возможно. Некоторые из них в большей степени относятся не к самой карте, а к Сбербанку-Онлайн или Мобильному банку, другие могут зависеть от комиссий сторонних банков или платежных систем. Так, например, при пополнении баланса карты с какого-нибудь стороннего терминала, Qiwi или другого, может ждать подвох. Но это касается карт всех типов, причем кредитных в большей степени, чем дебетовых, а «моментальные» сейчас выпускаются только дебетовыми.

Выдача наличных денежных средств

В банкоматах и кассах своего территориального банка: — В пределах суточного лимита — без комиссии — Сверх суточного лимита — 0,5% от суммы превышенияВ банкоматах и кассах другого территориального банка:— В пределах суточного лимита — 0,75% от суммы выдачи — Сверх суточного лимита — 0,75% от суммы превышенияВ банкоматах и кассах других банков:— 1% от суммы, но не менее 150 руб.В банкоматах и кассах дочерних банков:— Для карт Visa и MasterCard 0,75% от суммы выдачи — Для карт МИР — операция не осуществляется

В Сбербанке: — В сутки 50000 руб. — В месяц 100000 руб.

В других банках:— без ограничений

Сервисы для управления картами Моментум

Использование дебетовой карты Моментум становится доступным сразу после ее получения. Дополнительно активировать платежный инструмент не нужно. Чтобы совершить первые операции, предварительно необходимо пополнить расчетный счет (где его посмотреть).

Сбербанк-Онлайн

С приобретением, пользователю будет предоставлен его личный идентификатор и временный пароль для использования услуги Сбербанк-Онлайн. После первого входа все данные можно изменить.

Программа помогает отследить собственные траты, узнать остаток на счету, самостоятельно открывать вклады. Кроме того, с его помощью можно совершать оплату безналичным расчетом.

Мобильное приложение

Функция доступна для Android, IOS, Windows. Скачав приложение на свой смартфон, держатель получает круглосуточный доступ к счету, к настройке автоплатежей и шаблонов для оплаты и др. К терминалу оплаты достаточно поднести мобильное устройство, не используя пластиковую карту.

Мобильный Банк

Услуга подключается через любой банкомат Сбербанка через опцию «Подключить мобильный банк». Где предлагается выбрать подходящий тариф. Отправив СМС со словом СПРАВКА на короткий номер 900, клиент получит полную информацию о возможностях данного сервиса.

Через Мобильный Банк доступны такие мгновенные сервисы, как запрос баланса, оповещения о движениях на счете, переводы другим клиентам Сбербанка и т.д.

Какие плюсы есть у карты моментум от Сбербанка?

Мы подобрали самую новую информацию о достоинствах моментальной неименной карты по состоянию на Январь 2018 года. Конечно, по сравнению с другими картами их не так и много. Но вы можете быть уверенны в том, что такое ограниченное количество плюсов этой карты с лихвой компенсируется ее стоимостью обслуживания. Она, конечно, безусловный лидер в экономии Ваших денег за такую услугу кредитной организации, как безналичные платежи.

• нет оплаты за годовое обслуживание карты или ее перевыпуск;единственная карта в России
• выдается в день обращения;
• нет комиссии за снятие и пополнение наличных; в пределах лимитов
• можно использовать для покупок в интернете;
• нет оплаты комиссии за перевод на другую карту Сбербанка;
• можно переводить деньги на другую карту по смс на номер 900.

Особенности платежной системы МИР

В июле 2014 года в России появилась Национальная Система Платежных Карт (НСПК). Это произошло не просто так, а в ответ на некоторые недружественные шаги западных стран в отношении нашей страны. А именно введение санкций, которые затруднили работу банков и предприятий.

Дальше можно ожидать только раскручивание санкционной спирали. А наша полная зависимость от международных платежных систем Visa и MasterCard ставит под удар не только банки, но и всех граждан России, которые пользуются пластиковыми карточками.

Поэтому принятое решение о создании и развитии отечественной системы платежей, которая получила название “МИР”, оправдано на 100 %. Это, я считаю, вопрос нашей национальной безопасности.

1. Обеспечение бесперебойности операций по пластиковым картам любых платежных систем в РФ.
2. Запуск и развитие российской системы платежных карт.
3. Эмиссия и обслуживание карты МИР.
4. Продвижение собственных продуктов НСПК на внутреннем и международном рынках.
5. Повышение доверия россиян к безналичным расчетам.

НСПК на 100 % принадлежит Центробанку. Этапы ее создания:

1. 27 марта 2014 года В. Путин одобрил идею создания национальной платежной системы.
2. 5 мая 2014 года В. Путин подписал закон о ее создании.
3. 23 июля 2014 года НСПК начала работу.
4. Март – май 2015 года. В результате народного конкурса выбран логотип и название платежной карточки.
5. Июнь – июль 2015 года. Договорились о выпуске кобейджинговых карт совместно с системами Maestro, JCB, American Express.
6. Декабрь 2015 года. Выпуск первой карточки МИР.

Через 3 года после начала работы платежная система занимала уже 11 % рынка. Эксперты считают, что к 2020 году МИР охватит 40 % и серьезно потеснит Visa и MasterCard.

Справедливости ради хочу сказать, что такое стремительное развитие происходит искусственным путем. Что это значит? В 2017 году был подписан закон, который обязывает перевести всех бюджетников на отечественные карты МИР.

К 01.07.2018 по работающим гражданам этот процесс завершен. Это коснулось работников бюджетных организаций, студентов, военнослужащих, чиновников и всех получателей социальных пособий. К 2020 году и пенсионеры будут получать пенсию только на карты МИР.

Поэтому в росте количества национальных карточек нет ничего удивительного. У нас много бюджетников. Карточки уже успели опробовать за 3 года, выявить их плюсы и минусы. В статье их рассмотрим. В том числе я поделюсь личным опытом ее использования, т. к. пока числюсь в рядах счастливых обладателей МИР.

После прочтения Вы поймете, как перестать работать за копейки на нелюбимой работе и начать ЖИТЬ по-настоящему свободно и с удовольствием!

Скачать книгу

Что же представляет из себя российская банковская карта МИР? Это точно такая же пластиковая карта, которую многие граждане привыкли хранить в своем кошельке. С помощью нее можно:

• оплачивать товары в магазинах и услуги в обслуживающих организациях, в том числе в интернет-компаниях;
• оплачивать безналичным путем услуги ЖКХ, сотовых операторов и т. д.;
• переводить по безналу денежные средства на банковские карты и счета других людей;
• снимать наличные и пополнять в банкоматах баланс;
• получать до 20 % кэшбэка;
• оплачивать проезд в общественном транспорте (пока только в некоторых регионах).

На официальном сайте системы МИР есть образец карты с подписью всех элементов, из которых она состоит. Банкам разрешено размещать свой логотип на лицевой стороне и менять дизайн, поэтому карты в разных финансовых организациях отличаются друг от друга. Но обязательные элементы в любом случае будут присутствовать.

Получить МИР можно во всех крупнейших банках и использовать везде на территории страны. Первопроходцем стал Сбербанк. На сегодня уже более 100 банков выпускают российские карточки. Чтобы оформить карту МИР, достаточно выбрать финансовую организацию, которая дает самые привлекательные тарифы, и подать заявление (онлайн или в офисе) на выдачу.

Преимущества Momentum

Одно из очевидных преимуществ карточек Маэстро – участие в бонусном проекте Спасибо. В рамках этой акции можно накапливать премиальные баллы, которые начисляются за выполнение безналичных платежей. Оплачивая покупки у партнеров программы, владельцы пластика получают бонусы, а впоследствии могут потратить их на совершении очередных оплат. В результате услуги или товары заметно удешевляются.

Важно! Баллы начисляются на многие типы пластика, включая Моментум. Для накопления «Спасибо» необходимо активировать в проекте каждую карточку.. Еще один плюс карточки Momentum заключается в простоте переводов

Большинство россиян являются держателями пластика Сбербанка, поэтому такие переводы можно будет выполнять на выгодных условиях. Наиболее комфортным методом перевода является транзакция через Сбербанк Онлайн. Таким способом можно перевести до 1 млн. рублей за сутки

Еще один плюс карточки Momentum заключается в простоте переводов. Большинство россиян являются держателями пластика Сбербанка, поэтому такие переводы можно будет выполнять на выгодных условиях. Наиболее комфортным методом перевода является транзакция через Сбербанк Онлайн. Таким способом можно перевести до 1 млн. рублей за сутки.

При проведении платежей по пластику иногда необходимо ввести имя держателя. Но на карточке не указываются эти сведения. Узнать правильное латинское написание Ф. И. О. можно в банковском учреждении, ведь при заключении соглашения данные вносятся в базу.

Привилегии владельцам карточек Моментум

Держатели отечественного банковского продукта Мир Momentum могут наравне с остальными принимать участие в сбербанковской акции «Спасибо». Чтобы собирать баллы, расплачиваясь за покупки пластиком, нужно привязать карточку к программе лояльности любым из перечисленных способов:

1. В интернет-банкинге. Активация поступления кэшбэков на счёт совершается в личном кабинете системы «Сбербанк Онлайн».
2. В банковском офисе. Служащему предъявляют паспорт и пластик для активации опции.
3. Через банкомат. В устройство помещают карту, вводят ПИН, заходят в пункт «Бонусная программа» и выполняют действия, следуя подсказкам банкомата.
4. В мобильном приложении. На номер 900 посылают сообщение со словом «Спасибо» и четырьмя последними цифрами из номера «моментального» пластика. Придёт ответное СМС с просьбой подтверждения участия в акции. В ответ отсылают комбинацию YYYYY. В следующей СМС вышлют шифр для активирования «Спасибо».

При оплате картой на счёт будут поступать кэшбэки в размере 0,5% от потраченной суммы. Совершая покупки в торговых точках-партнёрах Сбербанка, процент возврата можно увеличить до 20. Накопив на счету достаточное количество бонусов, их можно потратить в партнёрской сети Сберегательного банка.

Моментальные карты Мир от Сбербанка предоставляют держателям те же возможности, что и платные. Но уровень защиты у них недостаточно высокий. Лимит на снятие наличности небольшой. Главное достоинство пластиков  Моментум – возможность мгновенно оформить, бесплатный выпуск и обслуживание. Карточка Мир Momentum идеально подойдёт в качестве повседневного средства платежа.

Ограничения на снятие денег

Для карточек Моментум системы МИР действуют определенные лимиты по снятию наличных денег. В банкоматах Сбербанка и кассах, относящихся к региональным подразделениям, обналичивать средства можно без комиссии. Но здесь действуют следующие ограничения:

• В сутки можно снимать не более 50 тыс. рублей.
• На месяц лимит установлен в пределах 100 тыс. рублей.
• При желании можно снять и больше, но в таком случае придется заплатить 0,5% сверх суммы.
• Суточное ограничение по проведению оплат составляет 100 тыс. рублей.

В других территориальных банковских учреждениях выдача наличных облагается комиссией в 0,75%. Снятие в других финансовых структурах предполагает уплату 1% от суммы.

Дебетовая карточка «Моментум» от Сбербанка

Условия получения карточки Сбербанка «Моментум» не сложные. Пластик может быть выпущен любой платежной системе и быть прикреплена к счету в рублях или в валюте. Карта функционирует в течении трех лет, обслуживание ее бесплатное. Выпуск и привязка дополнительного пластика к моментальной не допускается.

Если требуется повторно выпустить карту, банк это выполнит без взимания дополнительных комиссий, вне зависимости от планового или срочного выпуска. Средства вносятся на счет бесплатно через банкоматы банка или кассу, также пополнить ее можно через межбанковский перевод.

Тарифы на выдачу наличных:

• В офисе банка либо в терминалах в регионе открытия счета и получения пластиковой карты, в пределах лимита установленного на сутки средства выдаются без комиссии;
• На таких же требованиях, но при получении суммы выше суточных лимитов, пользователь обязан выплатить 0,5% от полученной суммы;
• При снятии денег в другом регионе, вне зависимости от лимитов, комиссия составит 0,75% от выданной суммы;
• Выдача средств через устройства других финансовых организаций стоит 1% от запрашиваемой суммы.

Ограничения, наложенные на операции по выдаче наличных равны суммам до 50 тыс. руб. в сутки, но не больше 100 тыс. руб. в месяц. На оплату по карте товаров и услуг в торговых точках ограничений нет.

Согласно условиям пользования, существуют некоторые дополнительные комиссии:

1. проверка баланса счета с помощью банкомата другой банковской организации стоит 15 руб.;
2. запрос мини-выписки содержащей 10 последних операций также стоит 15 руб.

При пользовании картой действуют все вспомогательные услуги, включая мобильный и онлайн-банк. Кроме этого интернет-банк обслуживается бесплатно, нужно лишь оформить договор комплексного банковского обслуживания. Мобильным банком можно пользоваться без комиссии первые два месяца, в последующие периоды платить 60 руб. при пользовании полным пакетом, на экономном ТП услуга бесплатная.

При экстренной необходимости получения карты для выполнения платежей либо других целей, оптимальный выход выбор дебетовой карты «Моментум». Пластик предоставляется в течение 10 минут, и пользоваться ей можно сразу же после активации.

Возможно оформление заявления на получение карты с кредитным средствами, однако данный вариант требует предоставления большого перечня документов и ожидать ответа финансовой организации.

Платежный инструмент «Моментум» практически не уступает возможностям иных карт и может использоваться без проблем на территории России.

Особенности Моментальных карт: плюсы и минусы

Карту Momentum (Моментум) еще называют неименной, так как на лицевой стороне пластика отсутствуют имя и фамилия держателя. В целом это не является проблемой до тех пор пока вы не решите оформить микрозайм на такую карту. Дело в том, что основным условием предоставления срочных займов является наличие паспорта и пластика, принадлежащих одному человеку, то есть тому кто оформляет заявку. Найти МФО, готовую предоставить кредит на неименную карту крайне сложно, лучше уж лично посетить офис компании получить деньги наличными.

Другой недостаток моментальных карт — высокая вероятность возникновения сложностей с оплатой дорогостоящих товаров. Как правило, в торговых центрах при попытке оплатить товар на внушительную сумму у покупателя просят паспорт, чтобы убедиться, что пластик принадлежит именно ему. Подтвердить владение неименной картой будет несложно, если вы предварительно зарегистрируетесь в личном кабинете Сбербанк Онлайн. выполните вход в него с телефона и откройте меню «Карты», здесь представлена вся информация о пластиковом продукте.

Можно ли использовать за границей?

Моментальная карта Сбербанка выпускается в трех платежных системах — Visa, Mastercard, МИР. за границей можно использовать только карты международных платежных систем Visa, Mastercard. Продукция национальной платежной системы МИР пока принимается только в Крыму и ряде стран постсоветского пространства.

Кстати, чтобы избежать потери процентов при конвертации валют, лучше оформить моментальную карту в долларах или евро. Зависит от того, какую страну собираетесь посетить и какая там основная валюта.

Какой процент за снятие денег с карты Momentum?

Моментальная карта Сбербанка является обычным дебетовым продуктом, поэтому снять с нее наличные деньги можно в банкомате или кассе Сбербанка или любых других банков. Во втором случае придется заплатить 1% комиссии.

Суточный лимит на снятие денег без комиссии через банкомат или кассу — 50000 рублей. В кассе Сбербанка можно получить большую сумму, но с комиссией в 0,5%. К примеру, вы сняли в банкомате 50000 рублей и в кассе Сбербанка еще 10000 рублей, следовательно комиссия 0,5% будет начислена на полученные в кассе 10 тыс.руб.

Перевыпуск

Моментальная карта Сбербанка перевыпускается по причине завершения срока действия, при утере, краже или порче совершенно бесплатно. Для этого также необходимо явиться в отделение банка и заполнить бланк. Предварительно карта блокируется любым удобным способом. Проще всего отправить на номер 900 смс со словом BLOCK и последние 4 цифры карты, если к номеру телефона привязано несколько банковских пластиков.

Чем отличается карта Моментум Сбербанка от Visa и Mastercard?

Карты Momentum (Моментум) платежных типов Visa и Mastercard имеют одинаковые условия выдачи и использования. Отличия могут заметить лишь те держатели, кто решит использовать их за границей. так основная валюта Visa — доллары. Поэтому при решении оплатить рублевой карточкой Виза покупку в Европе, вы столкнетесь с двойной конвертацией — из рублей в доллары, а из долларов в евро.

Мастеркард в этом случае окажется выгоднее, так как рубли сразу конвертируются в евро и потери несколько меньше.

Быстрая форма заявки
Заполни заявку сейчас и получи деньги через 30 минут

• Как перевести деньги с карты Альфа Банк на карту?
• Карта МИР Сбербанка для пенсионеров: полный обзор
• Когда и почему сгорают бонусы спасибо от Сбербанка
• Карты VISA Сбербанка: обзор условий и преимуществ
• Как оплатить интернет Ростелеком через Сбербанк Онлайн
• Сколько делается карта Сбербанка, долго ли ждать?
• Как пополнить карту Сбербанка: 11 выгодных способов
• Потерял карту Cбербанка: что делать?
• Как пополнить баланс чужого телефона с карты?

Карта Моментум: что это такое

Быстрое оформление и мгновенная выдача пластиковой карты Моментум обусловлено тем, что данная карточка неименная. Она может принадлежать как международной платежной системе Visa, так и MasterCard. Процесс оформления дебетовой карточки Моментум займет всего 10-15 минут времени. Плата за оформление пластика и за его обслуживание отсутствует.

Моментальная карточка может быть выпущена в национальной валюте, а также долларах США или евро. Выпускается пластик сроком на три года. Независимо от платежной системы, к которой принадлежит карточка, все карты Моментум принимают участие в бонусной программе «Спасибо». Это значит, что при оплате товаров/услуг при помощи карточки моментальной выдачи Сбербанк начисляет 0,5% от потраченной суммы в виде бонусных баллов. Более того магазины-партнеры банка дополнительно начисляют до 20% от суммы покупок, оплаченных карточкой Моментум. Накопленными бонусами можно оплачивать до 99% стоимости товаров/услуг.

Карточка оборудована чипом и устройством бесконтактной оплаты PayPass. Владельцы смартфонов могут рассчитываться в магазинах при помощи приложений Apple Pay, Samsung Pay и Google Pay. Достаточно одного касания к смартфону, чтобы произвести оплату.

Важно! У тех, кто успел получить карту Моментум до мая 2016 года, имеется Виза Электрон или Мастеркард Маэстро. Владельцы карточек, оформленных после мая 2016 года, пользуются Visa Classic Momentum и MasterCard Standart

Отличается карточка нового образца от старого наличием чипа, повышенной степенью защиты и возможностью бесконтактной оплаты.

«Избранным» клиентам Сбербанк может также предложить оформить кредитную карту Моментум. Чтобы попасть в число «избранных», необходимо являться не только действующим, но и активным клиентом данного банковского учреждения. Далеко не всем выдают моментальную кредитку Сбербанка с установленным на ней кредитным лимитом. Чаще всего счастливчиками становятся те клиенты банка, которые:

• получают пенсию или социальные выплаты на карту Сбербанка;
• являются участниками зарплатного проекта;
• имеют открытые вклады или сберегательный счет;
• оформляют кредиты и т.д.

Возможность оформить кредитку Momentum является индивидуальным банковским предложением, о котором клиента уведомляют через интернет специальным сообщением в Личном кабинете «Сбербанк Онлайн», через информационно-платежные терминалы, банкоматы или обычным смс на финансовый номер телефона. Также о наличии возможности получить моментальную кредитную карточку может сообщить менеджер банка, если клиент обратился к нему по тому или иному вопросу.

Клиент не обязан оформлять карточку только потому, что это одобрил банк. Он вправе отказаться от данного предложения без каких-либо последствий. В отличие от дебетовых карт Моментум моментальные кредитки Сбербанка выпускаются только в национальной валюте – российских рублях. Максимальная сумма кредитного лимита, который может быть установлен на карточке, равняется 600 тысячам рублей, но это происходит крайне редко.

Согласно правилам пользования моментальной кредиткой по карте действует льготный период продолжительностью до 50 дней, за который проценты за пользование заемными средствами не начисляются. Выпуск и годовое обслуживание кредитных карт Сбербанка Моментум – бесплатные. По истечению льготного периода действует процентная ставка от 23,9% годовых.

Тарифы по карточке

Для моментальной карты МИР от Сбербанка действуют следующие тарифы:

• Обслуживается пластик бесплатно на протяжении всего срока его действия.
• Плата при срочной и повторной замене не взимается.
• Во время пополнения счета нет комиссионного сбора.
• Оформление банковской выписки стоит 15 рублей.
• В те же 15 рублей обойдется запрос о средствах на счете, сделанных через терминалы сторонних финансовых учреждений.

Услуги мобильного банкинга в формате полного пакета предоставляются бесплатно на один год. Далее за пользование сервисом придется платить по 60 рублей ежегодно. За эконом-пакет плата не взимается в течение срока действия пластика.