Рейтинг банков 2021 по надёжности, данные центробанка
Содержание:
- Архив рейтингов
- Рейтинг надежности Газпромбанка
- Резюме
- Собственные средства
- Резюме
- Рейтинг по отзывам пользователей. Место 16 из 130
- Раскрытие в регулятивных целях
- Рейтинг надежности Газпромбанка
- Для получения кредитной карты
- Основные показатели Газпромбанка
- Для заработной платы
- Специальные предложения банка
- Собственники и руководство Газпромбанка
- Для РКО
- Сводная таблица в цифрах
- Для кредита наличными
- Рейтинги облигаций
- Рейтинг по выданным кредитам
- Другие факторы определения надежности банка
- Немного о Газпромбанке
- Для РКО
- Крупнейшие слияния и поглощения
- Выводы и рекомендации
Архив рейтингов
Кредитные рейтинги долговых инструментов
Облигации Газпромбанк серии БО-11
История присвоения рейтинга
| Национальная шкала | Дата |
|---|---|
|
отозван отозван, 23.09.2019 |
23.09.2019 |
|
ruAA+ ruAA+, 12.02.2019 |
12.02.2019 |
|
ruAA+ ruAA+, 14.02.2018 |
14.02.2018 |
История присвоения рейтинга
Облигации Газпромбанк серии БО-12
История присвоения рейтинга
| Национальная шкала | Дата |
|---|---|
|
отозван отозван, 04.12.2019 |
04.12.2019 |
|
ruAA+ ruAA+, 12.02.2019 |
12.02.2019 |
|
ruAA+ ruAA+, 14.02.2018 |
14.02.2018 |
История присвоения рейтинга
Облигации Газпромбанк серии БО-14
История присвоения рейтинга
| Национальная шкала | Дата |
|---|---|
|
отозван отозван, 22.09.2020 |
22.09.2020 |
|
ruAA+ ruAA+, 05.02.2020 |
05.02.2020 |
|
ruAA+ ruAA+, 12.02.2019 |
12.02.2019 |
|
ruAA+ ruAA+, 14.02.2018 |
14.02.2018 |
История присвоения рейтинга
Облигации Газпромбанк серии 11
История присвоения рейтинга
| Национальная шкала | Дата |
|---|---|
|
отозван отозван, 14.10.2019 |
14.10.2019 |
|
ruAA+ ruAA+, 12.02.2019 |
12.02.2019 |
|
ruAA+ ruAA+, 14.02.2018 |
14.02.2018 |
История присвоения рейтинга
Облигации Газпромбанк серии БО-13
История присвоения рейтинга
| Национальная шкала | Дата |
|---|---|
|
отозван отозван, 16.06.2020 |
16.06.2020 |
|
ruAA+ ruAA+, 05.02.2020 |
05.02.2020 |
|
ruAA+ ruAA+, 12.02.2019 |
12.02.2019 |
|
ruAA+ ruAA+, 14.02.2018 |
14.02.2018 |
История присвоения рейтинга
Облигации Газпромбанк серии БО-24
История присвоения рейтинга
| Национальная шкала | Дата |
|---|---|
|
отозван отозван, 28.09.2020 |
28.09.2020 |
|
ruAA+ ruAA+, 05.02.2020 |
05.02.2020 |
|
ruAA+ ruAA+, 12.02.2019 |
12.02.2019 |
|
ruAA+ ruAA+, 14.02.2018 |
14.02.2018 |
История присвоения рейтинга
Облигации Газпромбанк серии БО-23
История присвоения рейтинга
| Национальная шкала | Дата |
|---|---|
|
отозван отозван, 25.02.2020 |
25.02.2020 |
|
ruAA+ ruAA+, 05.02.2020 |
05.02.2020 |
|
ruAA+ ruAA+, 12.02.2019 |
12.02.2019 |
|
ruAA+ ruAA+, 14.02.2018 |
14.02.2018 |
История присвоения рейтинга
Облигации Газпромбанк серии БО-21
История присвоения рейтинга
| Национальная шкала | Дата |
|---|---|
|
отозван отозван, 18.03.2019 |
18.03.2019 |
|
ruAA+ ruAA+, 12.02.2019 |
12.02.2019 |
|
ruAA+ ruAA+, 14.02.2018 |
14.02.2018 |
История присвоения рейтинга
Облигации Газпромбанк серии БО-22
История присвоения рейтинга
| Национальная шкала | Дата |
|---|---|
|
отозван отозван, 22.04.2019 |
22.04.2019 |
|
ruAA+ ruAA+, 12.02.2019 |
12.02.2019 |
|
ruAA+ ruAA+, 14.02.2018 |
14.02.2018 |
История присвоения рейтинга
Облигации Газпромбанк серии БО-15
История присвоения рейтинга
| Национальная шкала | Дата |
|---|---|
|
отозван отозван, 02.12.2020 |
02.12.2020 |
|
ruAA+ ruAA+, 05.02.2020 |
05.02.2020 |
|
ruAA+ ruAA+, 12.02.2019 |
12.02.2019 |
|
ruAA+ ruAA+, 21.02.2018 |
21.02.2018 |
История присвоения рейтинга
Облигации Газпромбанк серии БО-25
История присвоения рейтинга
| Национальная шкала | Дата |
|---|---|
|
отозван отозван, 28.12.2020 |
28.12.2020 |
|
ruAA+ ruAA+, 05.02.2020 |
05.02.2020 |
|
ruAA+ ruAA+, 12.02.2019 |
12.02.2019 |
|
ruAA+ ruAA+, 25.04.2018 |
25.04.2018 |
История присвоения рейтинга
Рейтинг надежности Газпромбанка
Несмотря на то что Газпромбанк выступает одним из самых крупных финучреждений страны, нужно рассматривать показатели надежности. Они влияют на стабильность организации и возможность получить выгодные условия по кредитованию или же по депозитарным программам.
Необходимо умело оперировать графиками как активов, так и инвестиций учреждения. Исходя из общих показателей формируются списки успешных банков. Наиболее значимыми в этой области считаются выводы Центрального Банка России и рейтингового агентства “Эксперт РА”. Исходя из их данных и нужно принимать решение о сотрудничестве с финансовой организацией “Газпромбанк”.
По данным ЦБ РФ
Газпромбанк входит в список одного из 10 самых стабильных банков в России. Опираются при составлении рейтинга на общие показатели деятельности учреждения. Стоит отметить, что ЦБ не устанавливает очередность надежности. Он указывает на совокупность банков с показателями надежности. Потому любой из них может быть хорошим с точки зрения выгодности вложений.
Делать выводы о состоянии банков ЦБ может исходя из предоставляемых отчетов. Ежемесячно организации обязаны предоставлять документацию государственному регулятору. Все открытые данные находятся в общем доступе на сайте Центробанка России и проблемы Газпромбанка могут быть легко выявлены данным учреждением.
По данным агентства Эксперта РА
Эксперт РА поставил банк на третье место в списке самых крупных организаций
Но во внимание брался размер активов. В случае с учетом крупнейших факторов ведения банковского дела, Газпромбанк отодвинулся на 8 место
Резюме
Рейтинговое агентство «Эксперт РА» подтвердило рейтинг кредитоспособности Газпромбанка на уровне ruАА+ со стабильным прогнозом. Рейтинг кредитоспособности банка обусловлен сильной оценкой рыночных позиций, удовлетворительной позицией по капиталу, рентабельности и качеству активов при адекватных ликвидности и корпоративном управлении. Сильное позитивное влияние на уровень рейтинга оказывает исключительная значимость Газпромбанка для российской банковской системы (банк входит в перечень системно значимых кредитных организаций в соответствии с критериями Банка России) и высокая вероятность поддержки банка со стороны акционеров и органов власти в случае необходимости.
Банк ГПБ (АО) — системно значимый универсальный финансовый институт, специализирующийся на кредитовании крупных корпоративных клиентов, а также активно развивающий розничное направление бизнеса. Банк контролируется ПАО «Газпром» и его структурами. Головной офис банка находится в г. Москве. Кроме того, банк представлен 20 филиалами, 252 дополнительными офисами, 129 операционными офисами и 3 операционными кассами вне кассового узла на территории РФ. Кроме того, банк располагает дочерними кредитными организациями в России, Белоруссии, Швейцарии и Люксембурге, имеет представительства в Казахстане, Китае, Монголии и Индии.
Собственные средства
Структуру собственных средств представим в виде таблицы:
| Наименование показателя | 01 Июля 2020 г., тыс.руб | 01 Июля 2021 г., тыс.руб | ||
|---|---|---|---|---|
| Уставный капитал | 194 996 182 | (27.13%) | 196 853 537 | (25.01%) |
| Добавочный капитал | 169 283 829 | (23.56%) | 192 426 473 | (24.45%) |
| Нераспределенная прибыль прошлых лет (непокрытые убытки прошлых лет) | 329 863 624 | (45.90%) | 327 446 091 | (41.61%) |
| Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период | 15 008 456 | (2.09%) | 58 594 880 | (7.45%) |
| Резервный фонд | 9 503 288 | (1.32%) | 11 634 418 | (1.48%) |
| Источники собственных средств | 718 655 379 | (100.00%) | 786 955 399 | (100.00%) |
За год источники собственных средств увеличились на 9.5%. А вот за прошедший месяц (Июнь 2021 г.) источники собственных средств увеличились на 1.9%. .
Краткая структура капитала на основе формы 123:
| Наименование показателя | 01 Июля 2020 г., тыс.руб | 01 Июля 2021 г., тыс.руб | ||
|---|---|---|---|---|
| Основной капитал | 695 758 425 | (93.62%) | 733 103 181 | (87.31%) |
| — в т.ч. уставный капитал | 194 996 182 | (26.24%) | 196 853 537 | (23.44%) |
| Дополнительный капитал | 47 381 968 | (6.38%) | 106 547 062 | (12.69%) |
| — в т.ч. субординированный кредит | 39 773 718 | (5.35%) | 56 545 068 | (6.73%) |
| Капитал (по ф.123) | 743 140 393 | (100.00%) | 839 650 243 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 839.65 млрд.руб.
Другие важные показатели рассмотрим подробнее в течение всего года:
| Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 12.1 | 12.0 | 11.7 | 11.2 | 11.5 | 12.3 | 12.4 | 12.3 | 13.0 | 12.5 | 12.4 | 12.9 |
| Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 8.1 | 8.0 | 7.5 | 7.2 | 7.3 | 7.9 | 8.0 | 8.1 | 8.8 | 8.4 | 8.3 | 8.4 |
| Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 11.0 | 10.9 | 10.4 | 9.9 | 10.1 | 10.8 | 10.9 | 11.1 | 11.8 | 11.3 | 11.0 | 11.3 |
| Капитал (по ф.123 и 134) | 760.5 | 766.0 | 746.4 | 746.1 | 755.5 | 778.8 | 778.7 | 761.9 | 803.4 | 812.3 | 824.7 | 839.7 |
| Источники собственных средств (по ф.101) | 719.7 | 720.7 | 696.0 | 695.9 | 703.7 | 737.4 | 739.2 | 705.4 | 744.4 | 755.6 | 772.5 | 787.0 |
По медианному методу (отброс резких пиков): сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Резюме
Рейтинговое агентство «Эксперт РА» подтвердило рейтинг кредитоспособности Газпромбанка на уровне ruАА+ со стабильным прогнозом.
Рейтинг кредитоспособности банка обусловлен сильной оценкой рыночных позиций, удовлетворительной позицией по капиталу, рентабельности и качеству активов при адекватных ликвидности и корпоративном управлении. Сильное позитивное влияние на уровень рейтинга оказывает исключительная значимость Газпромбанка для российской банковской системы (банк входит в перечень системно значимых кредитных организаций в соответствии с критериями Банка России) и высокая вероятность поддержки банка со стороны акционеров и органов власти в случае необходимости.
Банк ГПБ (АО) — системно значимый универсальный финансовый институт, специализирующийся на кредитовании крупных корпоративных клиентов, а также активно развивающий розничное направление бизнеса. Банк контролируется ПАО «Газпром» и его структурами. Головной офис банка находится в г. Москве. Кроме того, банк представлен 20 филиалами, 252 дополнительными офисами, 129 операционными офисами и 3 операционными кассами вне кассового узла на территории РФ. Кроме того, банк располагает дочерними кредитными организациями в России, Белоруссии, Швейцарии и Люксембурге, имеет представительства в Казахстане, Китае, Монголии и Индии.
Рейтинг по отзывам пользователей. Место 16 из 130
Рейтинг брокеров Московской биржи, составленный на основании отзывов реальных трейдеров. Клиенты оценивают два критерия работы брокера: качество обслуживания и технические характеристики компании. Вы также можете принять участие в формировании рейтинга — оставьте свой честный отзыв о работе с российскими и международными брокерами. Пожалуйста, аргументируйте свое мнение. Редакция InvestFuture оставляет за собой право не публиковать отзывы, подлинность которых вызывает сомнение.
- График изменений в рейтинге
- История изменений в рейтинге
| Дата | Рейтинг |
|---|---|
| 1 сентября 2021 | 3.59 |
| 1 августа 2021 | 3.60 |
| 1 июля 2021 | 3.61 |
| 1 июня 2021 | 3.61 |
| 1 мая 2021 | 3.61 |
| 1 апреля 2021 | 3.62 |
| 1 марта 2021 | 3.63 |
| 1 февраля 2021 | 3.63 |
| 1 января 2021 | 3.63 |
| 1 декабря 2020 | 3.63 |
| 1 ноября 2020 | 3.63 |
| 1 октября 2020 | 3.63 |
| 1 сентября 2020 | 3.63 |
| 1 августа 2020 | 3.63 |
| 1 июля 2020 | 3.63 |
| 1 июня 2020 | 3.63 |
| 1 мая 2020 | 3.63 |
| 1 апреля 2020 | 3.63 |
| 1 марта 2020 | 3.67 |
| 1 февраля 2020 | 3.67 |
| 1 января 2020 | 3.68 |
| 1 декабря 2019 | 3.69 |
| 1 ноября 2019 | 3.69 |
| 1 октября 2019 | 3.69 |
| 1 сентября 2019 | 3.70 |
| 1 августа 2019 | 3.70 |
| 1 июля 2019 | 3.70 |
| 1 июня 2019 | 3.70 |
| 1 мая 2019 | 3.69 |
| 1 апреля 2019 | 3.70 |
| 1 марта 2019 | 3.70 |
| 1 февраля 2019 | 3.69 |
| 1 января 2019 | 3.70 |
| 1 декабря 2018 | 3.81 |
| 1 ноября 2018 | 3.81 |
| 1 октября 2018 | 3.82 |
| 1 сентября 2018 | 3.85 |
| 1 августа 2018 | 3.85 |
| 1 июля 2018 | 3.86 |
| 1 июня 2018 | 3.84 |
| 1 мая 2018 | 3.81 |
| 1 апреля 2018 | 3.82 |
| 1 марта 2018 | 3.83 |
| 1 февраля 2018 | 3.82 |
| 1 января 2018 | 3.62 |
| 1 декабря 2017 | 4.00 |
| 1 ноября 2017 | 4.00 |
| 1 октября 2017 | 4.00 |
| 1 сентября 2017 | 4.00 |
| 1 августа 2017 | 4.00 |
| 1 июля 2017 | 4.00 |
| 1 июня 2017 | 4.00 |
| Показать еще |
Раскрытие в регулятивных целях
Кредитный рейтинг Банка ГПБ (АО) был впервые опубликован 15.12.2006. Предыдущий рейтинговый пресс-релиз по данному объекту рейтинга был опубликован 25.06.2019.
Кредитный рейтинг присвоен по российской национальной шкале и является долгосрочным. Пересмотр кредитного рейтинга и прогноза по нему ожидается не позднее года с даты выпуска настоящего пресс-релиза.
При присвоении кредитного рейтинга применялась методология присвоения рейтингов кредитоспособности банкам https://raexpert.ru/ratings/methods/current (вступила в силу 08.06.2020).
Присвоенный рейтинг и прогноз по нему отражают всю существенную информацию в отношении объекта рейтинга, имеющуюся у АО «Эксперт РА», достоверность и качество которой, по мнению АО «Эксперт РА», являются надлежащими. Ключевыми источниками информации, использованными в рамках рейтингового анализа, являлись данные Банка России, Банка ГПБ (АО), а также данные АО «Эксперт РА». Информация, используемая АО «Эксперт РА» в рамках рейтингового анализа, являлась достаточной для применения методологии.
Кредитный рейтинг был присвоен в рамках заключенного договора, Банк ГПБ (АО) принимало участие в присвоении рейтинга.
Число участников рейтингового комитета было достаточным для обеспечения кворума. Ведущий рейтинговый аналитик представил членам рейтингового комитета факторы, влияющие на рейтинг, члены комитета выразили свои мнения и предложения. Председатель рейтингового комитета предоставил возможность каждому члену рейтингового комитета высказать свое мнение до начала процедуры голосования.
АО «Эксперт РА» в течение последних 12 месяцев оказывало Банку ГПБ (АО) дополнительные услуги.
Рейтинг надежности Газпромбанка
АО Газпромбанк состоит в десятке самых надежных финансовых организаций страны. Центробанк при составлении рейтинга надежности не определяет место банка в списке.
Он анализирует финансовые показатели банковских организаций, и выбирает из большого перечня банков России наиболее стабильные.
Поэтому любой банк из перечня Государственного Регулятора, может быть выгодным для открытия депозитного счета.
Российские банка каждый месяц отчитываются перед Центробанком о своей деятельности, представляя ему необходимые документы.
О надежности, стабильности и кредитоспособности банка принято судить по динамике его активов, поскольку именно она – основной показатель эффективности финучреждения.
Для получения кредитной карты
В таблице представлено два вида самых выгодных пластика. Процентная ставка фиксированная, при условии безналичного расчета. Чтобы она не повысилась, запрещено переводить деньги физическим лицам, оплачивать кредитные задолженности и снимать наличные. Сравнение условий:
| Позиции | ВТБ | Газпромбанк |
| Название кредитки | Карта возможностей | Удобная карта |
| Лимит | До 1 000 000 руб. | От 10 000 до 600 000 руб. |
| Беспроцентный период | 110 дней | От 90 до 180 дней |
| Процентная ставка | 14,6% | 11,9% |
| Кэшбэк | От 1,5% до 15% | Нет |
| Бонусы и скидки | Есть | Нет |
| Оформить |
Вывод: по параметрам явным лидером является Газпромбанк, но ВТБ предоставляет дополнительные программы лояльности. Если человек оформляет карточку для совершения покупок, актуальнее обратиться в ВТБ, чтобы пользоваться бонусами и скидками, а также снимать наличные.
Основные показатели Газпромбанка
Надежность и результативность деятельности банка можно оценить по его финансовым показателям, а также популярности среди клиентов. Чтобы составить впечатление о Газпромбанке, потребуется оценить объемы его активов, уровень чистой прибыли и доверие людей, выражающееся в количестве клиентов и кредитуемых лиц. Только если банк имеет высокие финансовые показатели, он сможет сохранить и приумножить деньги, а вкладчики при этом смогут не переживать о судьбе их вкладов и кредитов.
По активам
С начала года активы Газпромбанка демонстрировали уверенный рост, среднемесячный показатель которого составлял 3–4%. С марта по апрель 2019 года, размеры активов незначительно уменьшились и достигли показателя в 6,1 млрд рублей. В то же время чистая прибыль за тот же период выросла на 25%, что свидетельствует о стабильности финансового положения компании. Таким образом, количество активов и уровень дохода Газпромбанка остаются стабильными и клиенты могут не опасаться резких изменений в его позициях.
Пополнению активов способствует большое количество вкладчиков, которые размещают свои средства в Газпромбанке под выгодные проценты, а также у этого учреждения сформировался приличный кредитный портфель. Таким образом, даже на случай непредвиденной ситуации и угрозы дальнейшей деятельности банка за счет имеющихся активов все обязательства перед клиентами будут выполнены, и их средства будут в безопасности. Текущий объем активов позволяет Газпромбанку находиться на третьем месте по количеству активов в России и на 6-м — по размеру чистой прибыли.
Данные согласно сайту banki.ru
По вкладам
Размер средств, вложенных в Газпромбанк в качестве депозитов, только от физических лиц достигает 978 млрд рублей, при этом с марта по апрель демонстрировался рост депозитов на 1%. Физические лица добавили в 2018 году к общему числу активов своими депозитами 9,1%. Оборот по их средствам составил всего 400 тысяч рублей и показал отрицательную тенденцию.
Хотя основную часть депозитарной системы банка все же занимают юридические лица. От них банк на 2018 год получил более 3 миллиардов рублей. Оборот по средствам составил 10,5 миллиарда рублей. Прирост равен 250 тысячам рублей.
Объем по нетто-активам банка обеспечивается в основном за счет юридических лиц и их инвестиций. Прирост за год по этой части работы Газпромбанка — 12,2%. Оборотные значения увеличиваются за счет размещения денежных средств на более длительные сроки, чем это делают физические лица.
По кредитам
Активы банковской организации в основном работают на выдачу кредитов. Газпромбанк больше всего средств направил на корпоративные займы. Хотя прирост по оформленным ссудами наблюдается и в области розничных программ. По физическим лицам показатели зависят от сроков длительности предложения:
| Срок выдачи кредита | Сумма средств, рублей |
| До 180 дней | 350 тысяч |
| от 181 дня до 1 года | 5 миллионов |
| от 1 до 3 лет | 25,5 миллионов |
| более 3 лет | 450 миллионов |
Всего выделено по кредитам для частных лиц 500 миллионов рублей. Прирост в этой области составил 7,8 миллионов. По овердрафтам затраты составили 4,5 миллиона, а по просроченным платежам — 7,9 миллионов.
Для кредитов по предприятиям выдано всего 3,5 миллиарда рублей. Это на 150 тысяч меньше, чем в предыдущем отчетном периоде. Это произошло из-за использования в основном краткосрочных ссуд. Там наблюдается увеличение оборота на 6 миллионов. Выросла и просроченность по кредитам на 1 миллион. В остальных пунктах наблюдается спад:
- от 181 дня до 1 года — 250 миллионов;
- от 1 до 3 лет — 500 миллионов;
- более 3 лет — 2,5 миллиарда.
По овердрафтным операциям затрачено 11,9 миллионов. Это на 1 миллион меньше предыдущего периода.
Для заработной платы
Многие компании навязывают своим сотрудникам банк, в котором они будут получать зарплату, но они могут самостоятельно перевести ее в другое предприятие. Для этого оформляется дебетовая карточка, а реквизиты передаются в бухгалтерию по месту работы. Достаточно выбрать выгодный пластик. Сравнение условий:
| Позиции | ВТБ | Газпромбанк |
| Название карты | Мультикарта | Умная карта |
| Выпуск | Бесплатно | Бесплатно |
| Обслуживание | Без комиссии и дополнительных затрат | 0 руб., если сумма покупок от 4999 руб. или остаток на счету превышает 29999 руб. или 99 руб./месяц |
| Кэшбэк | От 1 до 15% (путешествия, покупки) | От 1 до 10% по отдельным категориям (АЗС, аптеки, путешествия, рестораны) |
| Ссылка на оформление | Оформить |
Специальные предложения банка
Кредиты
Кредитные карты
Дебетовые карты
РКО
Ипотеки
Газпромбанк (Универсальный — потребительский)
от 3.9 до 15.4 %
от 100 000 до 5 000 000 руб.
от 13 до 60 месяцев
Газпромбанк (Рефинансирование)
от 5.5 до 14.9 %
от 100 000 до 5 000 000 руб.
от 13 до 84 месяцев
Газпромбанк (Наличными)
от 5.5 до 17.9 %
от 50 000 до 5 000 000 руб.
от 13 до 84 месяцев
Газпромбанк (Удобная)
600 000 руб.
от 11.9 до 29.9 %
180 дн.
Газпромбанк (Умная карта)
600 000 руб.
от 25.9 до 32.9 %
62 дн.
Газпромбанк (Автодрайв Platinum Credit)
600 000 руб.
от 25.9 до 32.9 %
62 дн.
Газпромбанк (Умная карта Visa Gold)
0 руб.
0 руб.
от 18 лет
Газпромбанк (Премиум)
0 руб.
5 000 руб.
от 18 лет
Газпромбанк (Уральские авиалинии)
850 руб.
0 руб.
от 18 лет
Газпромбанк (РКО)
3 000 руб.
900 руб.
до 5 р/д
Газпромбанк (Рефинансирование ипотеки)
от 8.3 %
от 100 000 до 45 000 000 руб.
от 1 до 30 месяцев
Газпромбанк (Военная ипотека)
от 7.8 %
до 3 150 000 руб.
от 1 до 25 месяцев
Газпромбанк (Военная ипотека)
от 7.8 %
до 3 150 000 руб.
от 1 до 25 месяцев
Собственники и руководство Газпромбанка
Председателем совета директоров является Алексей Миллер. Председатель правления — Андрей Акимов. Ключевыми собственниками Газпромбанка являются: Российская Федерация в лице Министерства финансов — 100% привилегированных акций типа А, и Агентство по страхованию вкладов — 100% привилегированных акций типа Б. Остальные крупнейшие акционеры кредитной организации:
- ПАО Газпром — 29,76%.
- ООО Газпром Капитал — 16,25%.
- Негосударственный пенсионный фонд Газфонд — 41,58%.
- ООО Новфинтех — 3,86%.
- ВЭБ.РФ — 8,53%.
Остальные акционеры имеют незначительные доли. 0,01% обыкновенных акций приходится на менеджмент Газпромбанка. Также доли в управлении банком имеют некоторые дочерние предприятия ПАО Газпром.
Для РКО
В обзоре представлена новая линейка выгодных пакетов услуг для любого бизнеса, оптимально подходящий для предпринимателей и небольших компаний. Расчетный счет в ВТБ открывают клиентам бесплатно и обслуживают его тоже без комиссии. В Газпромбанке получение одного р/с стоит 3000 рублей. Также оплата взимается за тариф, который выбран и за операции, всех лимита пакета. Сравнение условий:
Позиции
ВТБ, тариф «Самое важное»
Газпромбанк, тариф
Обслуживание
Первые три месяца – 0 рублей
с подключением к интернет-банку — 600 р./мес.; без — 3000 р./мес.
Выпуск и обслуживание бизнес-карты
0 руб
Платежи клиентам ВТБ
без ограничений
Бесплатно
Платежи клиентам других банков до 30 шт./мес.
0 руб
по бумажной квитанции — 200 руб/шт.; по электронной — 32 руб./шт.; в валюте — 3000 руб/шт.
Внесение наличных до 50 000 руб./мес.
0 руб
до 25000000 — 0,05% (от 250 руб); более 25000000 — 0,02%; в валюте — 0,4%.
Для ИП переводы на свои счета и карты физлица
без ограничений
по бумажной — 200 руб; по электронной — 32 руб
Интернет-банк
0 руб
Оформить
Вывод: в ВТБ плата за обслуживание начинает взиматься с 4-го месяца, но этого можно избежать, ели входящий оборот равен или более 10000 руб. Если менее, плата составляет 199 рублей ежемесячно. Несмотря на то, что по другим условиям Газпромбанк предлагает более выгодные позиции, для начинающих предпринимателей сотрудничество с ВТБ выгоднее. Тариф Газпрома больше подходит для крупных корпораций с большими оборотами.
Какой банк вам больше нравится?
ВТБ
72.73%
Газпромбанк
27.27%
Проголосовало: 11
Сводная таблица в цифрах
Сводная таблица основных параметров:
| Позиции | ВТБ | Газпромбанк |
| Уставной капитал | 42,1 млрд рублей | 734,2 млрд рублей |
| Активы | 1,9 трлн рублей | 7,2 трлн рублей |
| Отзывы | На 2021 год оставлено 5330 отзывов, среди которых 456 положительных и 1735 отрицательных, дано 3312 ответов и решено 124 проблемы | На 2021 год оставлено 1098 отзывов, среди них: 219 положительных и 219 отрицательных, дано 739 ответов и решено 211 проблем |
В таблице показаны цифры, которые лишний раз подтверждают надежность обоих предприятий. Выделить кого-то сложно, но стоит отметить, что Газпромбанк – эта стабильность. Корпорация держит третье место в списке самых надежных банков на протяжении нескольких лет, а история ВТБ сопровождалась несколькими громкими скандалами. Например, — https://www.mk.ru/economics/2020/02/10/cugcvang-andreya-kostina-pochemu-bumagi-vtb-teryayut-svoyu-cennost.html.
Для кредита наличными
Чтобы взять кредит, достаточно иметь положительную кредитную историю, необходимый перечень документации, официально работать и подать заявку по всем правилам. Сравнение условий:
| Позиции | ВТБ | Газпромбанк |
| Название кредита | Потребительский | Потребительский |
| Сумма | От 50000 до 5000000 руб. | От 100000 до 5000000 руб. |
| Срок | От 6 месяцев до 7 лет | От 1 года до 7 лет |
| Процентная ставка | 6% | 5% |
| Оформить |
Газпромбанк не выдает займы наличными до 100000 рублей, поэтому людям с небольшими доходами и запросами лучше обращаться в ВТБ. Если рассматривать крупные суммы, то Газпромбанк предлагает более привлекательные условия, не требует оформления страховки, получателей или залогового обеспечения.
Рейтинги облигаций
Кредитные рейтинги долговых инструментов
Облигации Газпромбанк серии 12
История присвоения рейтинга
Рейтинг-сертификат
| Национальная шкала | Дата |
|---|---|
|
ruAA+ ruAA+, 09.07.2021 |
09.07.2021 |
|
ruAA+ ruAA+, 02.02.2021 |
02.02.2021 |
|
ruAA+ ruAA+, 05.02.2020 |
05.02.2020 |
|
ruAA+ ruAA+, 12.02.2019 |
12.02.2019 |
|
ruAA+ ruAA+, 14.02.2018 |
14.02.2018 |
История присвоения рейтинга
Облигации Газпромбанк серии БО-10
История присвоения рейтинга
Рейтинг-сертификат
| Национальная шкала | Дата |
|---|---|
|
ruAA+ ruAA+, 09.07.2021 |
09.07.2021 |
|
ruAA+ ruAA+, 02.02.2021 |
02.02.2021 |
|
ruAA+ ruAA+, 05.02.2020 |
05.02.2020 |
|
ruAA+ ruAA+, 12.02.2019 |
12.02.2019 |
|
ruAA+ ruAA+, 14.02.2018 |
14.02.2018 |
История присвоения рейтинга
Облигации Газпромбанк серии БО-08
История присвоения рейтинга
Рейтинг-сертификат
| Национальная шкала | Дата |
|---|---|
|
ruAA+ ruAA+, 09.07.2021 |
09.07.2021 |
|
ruAA+ ruAA+, 02.02.2021 |
02.02.2021 |
|
ruAA+ ruAA+, 05.02.2020 |
05.02.2020 |
|
ruAA+ ruAA+, 12.02.2019 |
12.02.2019 |
|
ruAA+ ruAA+, 14.02.2018 |
14.02.2018 |
История присвоения рейтинга
Облигации Газпромбанк серии БО-09
История присвоения рейтинга
Рейтинг-сертификат
| Национальная шкала | Дата |
|---|---|
|
ruAA+ ruAA+, 09.07.2021 |
09.07.2021 |
|
ruAA+ ruAA+, 02.02.2021 |
02.02.2021 |
|
ruAA+ ruAA+, 05.02.2020 |
05.02.2020 |
|
ruAA+ ruAA+, 12.02.2019 |
12.02.2019 |
|
ruAA+ ruAA+, 14.02.2018 |
14.02.2018 |
История присвоения рейтинга
Облигации Газпромбанк серии БО-16
История присвоения рейтинга
Рейтинг-сертификат
| Национальная шкала | Дата |
|---|---|
|
ruAA+ ruAA+, 09.07.2021 |
09.07.2021 |
|
ruAA+ ruAA+, 02.02.2021 |
02.02.2021 |
|
ruAA+ ruAA+, 05.02.2020 |
05.02.2020 |
|
ruAA+ ruAA+, 12.02.2019 |
12.02.2019 |
|
ruAA+ ruAA+, 14.02.2018 |
14.02.2018 |
История присвоения рейтинга
Облигации Газпромбанк серии БО-17
История присвоения рейтинга
Рейтинг-сертификат
| Национальная шкала | Дата |
|---|---|
|
ruAA+ ruAA+, 09.07.2021 |
09.07.2021 |
|
ruAA+ ruAA+, 02.02.2021 |
02.02.2021 |
|
ruAA+ ruAA+, 05.02.2020 |
05.02.2020 |
|
ruAA+ ruAA+, 12.02.2019 |
12.02.2019 |
|
ruAA+ ruAA+, 14.02.2018 |
14.02.2018 |
История присвоения рейтинга
Облигации Газпромбанк серии БО-07
История присвоения рейтинга
Рейтинг-сертификат
| Национальная шкала | Дата |
|---|---|
|
ruAA+ ruAA+, 09.07.2021 |
09.07.2021 |
|
ruAA+ ruAA+, 02.02.2021 |
02.02.2021 |
|
ruAA+ ruAA+, 05.02.2020 |
05.02.2020 |
|
ruAA+ ruAA+, 12.02.2019 |
12.02.2019 |
|
ruAA+ ruAA+, 14.02.2018 |
14.02.2018 |
История присвоения рейтинга
Облигации Газпромбанк серии БО-18
История присвоения рейтинга
Рейтинг-сертификат
| Национальная шкала | Дата |
|---|---|
|
ruAA+ ruAA+, 09.07.2021 |
09.07.2021 |
|
ruAA+ ruAA+, 02.02.2021 |
02.02.2021 |
|
ruAA+ ruAA+, 05.02.2020 |
05.02.2020 |
|
ruAA+ ruAA+, 12.02.2019 |
12.02.2019 |
|
ruAA+ ruAA+, 14.02.2018 |
14.02.2018 |
История присвоения рейтинга
Облигации Газпромбанк серии БО-19
История присвоения рейтинга
Рейтинг-сертификат
| Национальная шкала | Дата |
|---|---|
|
ruAA+ ruAA+, 09.07.2021 |
09.07.2021 |
|
ruAA+ ruAA+, 02.02.2021 |
02.02.2021 |
|
ruAA+ ruAA+, 05.02.2020 |
05.02.2020 |
|
ruAA+ ruAA+, 12.02.2019 |
12.02.2019 |
|
ruAA+ ruAA+, 14.02.2018 |
14.02.2018 |
История присвоения рейтинга
Облигации Газпромбанк серии 001P-03P
История присвоения рейтинга
Рейтинг-сертификат
| Национальная шкала | Дата |
|---|---|
|
ruAA+ ruAA+, 09.07.2021 |
09.07.2021 |
|
ruAA+ ruAA+, 04.12.2020 |
04.12.2020 |
|
ruAA+ ruAA+, 13.12.2019 |
13.12.2019 |
|
ruAA+ ruAA+, 17.12.2018 |
17.12.2018 |
История присвоения рейтинга
Рейтинг по выданным кредитам
Еще одним критерием, по которому судят о стабильном положении финучреждении, называют размер выданных банком кредитов.
Банковская ссуда, это сумма, которую банк выдает заемщику (юридическому или физическому лицу) на определенный срок и под процентную ставку, установленную кредитным договором.
Это по данным Центрального банка страны позволяет Газпромбанку занять третье место.
Указанные данные дают возможность вкладчику оценить эффективность деятельности и объем резервов банка.
Следует отметить, что рейтинг надежности Газпромбанка, является только одной из характеристик, которые нужно учесть, выбирая подходящий банк для открытия депозита.
Кроме надежности нужно учитывать историю финансовой организации, опыт работы на рынке, отзывы клиентов, условия открытия депозитного счета, размер процентных ставок, срок возврата и др.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
| Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Доля просроченных ссуд | 2.0 | 1.9 | 2.0 | 1.9 | 1.9 | 2.6 | 2.7 | 2.0 | 1.8 | 1.8 | 1.8 | 1.8 |
| Доля резервирования на потери по ссудам | 4.5 | 4.6 | 4.8 | 4.8 | 4.8 | 4.4 | 4.5 | 4.5 | 4.3 | 4.1 | 4.0 | 3.9 |
| Сумма норматива размера крупных кредитных рисков Н7 (макс.800%) | 342.6 | 336.5 | 348.5 | 385.9 | 361.1 | 340.3 | 334.8 | 344.4 | 309.8 | 341.2 | 342.5 | 328.9 |
Доля просроченных ссуд в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервирования на потери по ссудам в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению. Сумма норматива размера крупных кредитных рисков Н7 (макс.800%) в течение года имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Проверим некоторые косвенные факторы, указывающие на возможные проблемы и надежность:
| Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Смена владельцев банка за месяц (%) | — | — | — | — | — | — | — | — | 0.9 | — | — | — |
| Изменение уставного капитала за месяц | — | — | — | — | — | — | — | — | 1.0 | — | — | — |
| Рост ФОР (фонда обяз.резервирования по вкладам) за месяц (%) | -2.6 | 4.3 | 4.5 | 0.8 | 0.4 | -0.7 | 0.5 | 0.1 | 1.3 | 1.0 | 2.5 | 2.3 |
| Изменение суммы вкладов физ. лиц за месяц (для банков с долей вкладов физ.лиц более 20%) | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — |
| Изменение оборотов по кассе за месяц (для банков с оборотами более 500 млн.руб.) (%) | 27.2 | -23.6 | 2.1 | 8.0 | -7.9 | 35.2 | -40.2 | 14.7 | 62.7 | -29.2 | -12.4 | 10.2 |
| Изменение оборотов по расчетным счетам юр. лиц за месяц (для банков с оборотами более суммы активов) | 29.7 | -37.9 | 6.0 | 5.7 | 5.1 | 48.3 | -40.5 | 6.0 | 11.0 | 7.2 | -8.1 | 21.4 |
| Отток средств юр. лиц за месяц | 1.8 | 1.1 | 5.9 | -4.5 | 5.4 | -1.0 | 3.7 | -2.6 | -2.5 | 7.1 | -0.8 | -0.3 |
Таким образом, за последний год у банка ГАЗПРОМБАНК не было смены собственников (акционеров).
Также у банка ГАЗПРОМБАНК за год не было значительного увеличения ФОР. На текущий момент условный коэффициент усреднения ФОР, равный значению 0.48, означает, что кредитная организация с высокой вероятностью усредняет ФОР и относится к 1-й, 2-й или 3-й группе надежности.
Немного о Газпромбанке
АО Газпромбанк обслуживает ключевые отрасли российской экономики. Помимо газовой сферы, финансовая организация принимает участие в финансировании нефтяной, металлургической, химической и нефтехимической отраслей.
Банковское учреждение инвестирует в машиностроение, транспорт, связь, агропромышленный комплекс и др. сферы.
Услугами Газпромбанка пользуются как корпоративные клиенты, так и физические лица. Одним из выгодных продуктов финансовой организации являются сберегательные вклады.
Кроме этого, Газпромбанк вошел в список одиннадцати системно-значимых банков Российской Федерации, опубликованный Центробанком 13.09.2017.
Для РКО
В обзоре представлена новая линейка выгодных пакетов услуг для любого бизнеса, оптимально подходящий для предпринимателей и небольших компаний. Расчетный счет в ВТБ открывают клиентам бесплатно и обслуживают его тоже без комиссии. В Газпромбанке получение одного р/с стоит 3000 рублей. Также оплата взимается за тариф, который выбран и за операции, всех лимита пакета. Сравнение условий:
Позиции
ВТБ, тариф «Самое важное»
Газпромбанк, тариф
Обслуживание
Первые три месяца – 0 рублей
с подключением к интернет-банку — 600 р./мес.;без — 3000 р./мес.
Выпуск и обслуживание бизнес-карты
0 руб
Платежи клиентам ВТБ
без ограничений
Бесплатно
Платежи клиентам других банков до 30 шт./мес.
0 руб
по бумажной квитанции — 200 руб/шт.; по электронной — 32 руб./шт.;в валюте — 3000 руб/шт.
Внесение наличных до 50 000 руб./мес.
0 руб
до 25000000 — 0,05% (от 250 руб); более 25000000 — 0,02%; в валюте — 0,4%.
Для ИП переводы на свои счета и карты физлица
без ограничений
по бумажной — 200 руб; по электронной — 32 руб
Интернет-банк
0 руб
Оформить
Вывод: в ВТБ плата за обслуживание начинает взиматься с 4-го месяца, но этого можно избежать, ели входящий оборот равен или более 10000 руб. Если менее, плата составляет 199 рублей ежемесячно. Несмотря на то, что по другим условиям Газпромбанк предлагает более выгодные позиции, для начинающих предпринимателей сотрудничество с ВТБ выгоднее. Тариф Газпрома больше подходит для крупных корпораций с большими оборотами.
Какой банк вам больше нравится?
ВТБ
66.67%
Газпромбанк
33.33%
Проголосовало: 27
Крупнейшие слияния и поглощения
Крупнейшей сделкой Газпромбанка считается покупка акций армянского банка ЗАО Арэксимбанк. Сделка проходила в несколько этапов:
- Ноябрь 2007 года — Газпромбанк выкупает 80% акций армянского банка Арэксимбанк.
- Июль 2008 года — Газпромбанк выкупает допэмиссию Арэксимбанка. В результате этого приобретения акции Газпромбанка в управлении армянским банком возрастают до 94,15%.
- Сентябрь 2008 года — Райффайзенбанк продает Газпромбанку оставшиеся 5,85% акций Арэксимбанка.
- Октябрь 2021 года — 100% акций Арэксимбанка продаются группе армянских инвесторов.
В результате этой сделки Газпромбанку удалось увеличить количество активов и расширить территорию своего присутствия. При этом организация практически полностью перестала работать на рынке республики Армения.
Выводы и рекомендации
Статистика по негативным факторам: количество индикаторов ненадежности — 0;
количество индикаторов неустойчивости — 0.
Анализ финансовой деятельности и статистические данные за прошедший год кредитной организации «Газпромбанк» (Акционерное общество) свидетельствуют об отсутствии негативных тенденций, способных повлиять на финансовую устойчивость банка в перспективе.
Надежности и текущему финансовому состоянию банка можно поставить оценку «очень хорошо».
В принятии решения необходимо также учитывать многие другие факторы (например, информация о владельцах, клиентах, слухи и т.п., информация о фальсификации отчетности), выходящие за рамки данного исследования.
Данный отчет сформирован автоматически по уникальной авторской методике, принадлежащей владельцу сайта analizbankov.ru.
Владелец сайта снимает всякую ответственность за принятие решения в связи с приведенным выше анализом.
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июля 2021 г.
