Как открыть иис в втб — подробная инструкция

Тарифы брокера ВТБ

Инвесторам без опыта выгоднее открыть счет в ВТБ на тарифе «Мой онлайн», чем у брокера «Церих» или «Открытие», потому что комиссия меньше в 2-3 раза.  

Есть маржинальное кредитование, которое бесплатно в течение одного торгового дня. При заключении сделки для переноса маржинальной позиции на следующий день: 

• в российских рублях — под 16,8% годовых 
• по еврооблигациям и ценным бумагам — под 13% годовых 
• за привлечение иностранной валюты — под 4,5% годовых 

Для сравнения: брокер Церих кредитует от 12% годовых на тарифе «Трейдер». 

Какие документы нужны для открытия счета?

Чтобы открыть счёт в ВТБ, инвестору понадобится паспорт и ИНН. Все остальные документы оформит оператор в офисе брокера, и после ознакомления со всеми данными, инвестор может подписать договор на брокерское обслуживание. Для заключения договора на обслуживание счёта оформляется следующее:

• Заявление на обслуживание счёта (в 2 экземплярах)
• Анкета, которую заполняет клиент
• Данные о реквизитах счёта

Стоить учесть, что индивидуальный счёт могут открыть не только граждане РФ, но и иностранцы, конечно, если они получили статус налогового резидента. Им нужно предоставить:

• Национальный паспорт или иной документ, подтверждающий его личность
• Миграционную карту
• Визу, ВНЖ или иное разрешение на проживание на территории РФ
• Также тебе нужно будет предоставить все документы, переведённые на русский язык и заверенные нотариально

Как открыть счет в ВТБ-брокер?

Клиенты банка открывают брокерский счет (БК) дистанционно через ВТБ Онлайн. Если вы не обслуживаетесь в банке, то БК открывается только в офисе банка. Сам счет открывается бесплатно, но чтобы начать торговать, надо пополнить счет минимум на 100 тысяч рублей. 

В банке

Подать заявление на оформление брокерского или инвестиционного счета можно в отделение, которое занимается оказанием инвестиционных услуг. Для открытия счета в офисе надо: 

• найти ближайшее отделение 
• заполнить анкету клиенту
• подать заявление на инвестиционное обслуживание
• паспорт 

Еще вас попросят указать банковские реквизиты, на которые будут выплачиваться деньги с БК. 

Как открыть ИИС в ВТБ онлайн?

Первый способ, которым стоит пользоваться для открытия индивидуального инвестиционного счета — приложение самого банка. Естественно, этот метод актуален лишь для тех, кто уже является клиентом банка ВТБ. И так, как открыть ИИС в ВТБ Онлайн:

1. Необходимо открыть на смартфоне приложение от ВТБ.
2. Открыть раздел «Витрина», если речь идет о смартфоне. Если читатель использует компьютерную версию их сайта, то нужно перейти в «Инвестиции».
3. Выбрать тариф и спектр предоставляемых услуг.

Так и оформляется ИИС в этом банке. На этот процесс уйдет не более пары минут, что подчеркивает тот подход, с которым банк относится к своим клиентам.

Приложение «ВТБ Инвестиции»

Большой минус при просмотре графиков в приложении, что самый максимальный период-5 лет. Очень часто для принятия инвестиционного решения в пользу какой-то бумаги нужная вся история по бумаге.

Даже, если взять тот же самый Сбербанк, там история бумаги начинается аж с ноября 2000 года. Настоящему инвестору не нужны короткие промежутки времени. А графики приложения недостаточно информативны и подойдут только для  мониторинга действующих инвестиций. Хотя, как и у всех приложений, имеется возможность покупать и продавать через приложение.

Не зря же брокер платит создателю приложения баснословные деньги. Ведь, когда клиент открывает приложение, у него должна сложиться иллюзия простоты торговли на бирже. Только так можно очень большую часть клиентов удержать и через эту иллюзию преодолеть страх перед торговлей на собственные деньги.

Имеется стандартная возможность выставлять стоп-лосс и тейк-профит, хотя инвесторам эти приказы не так важны, больше спекулянтам. А как спекулянтом торговать в приложении-для меня до сих пор загадка.

Очень хорошо выдается информация по дивидендам. И показывается история размеров дивидендов  и планируемый размер выплат в текущем году и дату выплат. В общем, все сделано так, чтобы вы смогли тут принять решение о покупке акции.

Для инвестора, который пока еще не инвестор, а хочет им быть и скачал приложение- все эти подробные данные по дивидендам рассчитаны на импульсивность вновь прибывшего инвестора.

Пример: Вроде через неделю две недели выплата больших дивидендов по бумаге. Куплю пока по нынешней цене, а потом продам после дивидендов. Я думаю, такой вариант событий с такими приложениями-частое явление среди неопытных инвесторов.

Еще имеется функционал стакана «Очередь заявок», но опять же для инвестора это не важно

Мне понравилась классная возможность установить оповещение.  При достижении бумагой какой-то определенной цены, вы получите оповещение от приложения. А учитывая, что все это в вашем смартфоне, с которым вы практически не расстаетесь, функция полезная. Особенно, если вы ждете каких-то уровней, с которых вы собираетесь покупать актив на долгосрок.

Очень много рекомендаций по каждой бумаге дается. Если начать их все читать, то можно просидеть весь день в смартфоне и еще больше запутаться когда, куда, зачем входить.

Это опять же политика брокера, чтобы вас расшевелить на активные действия а бирже. Он должен получать с каждого своего клиента хоть что-то. А такие фишки воспринимаются клиентами за истину. Хотя подчеркну, что финансовую ответственность, за эти рекомендации  никто из аналитиков и тем брокер, не несет.

Поэтому очень ярко и на месте, где обычно удобно на смартфоне одной рукой нажимать, помещены кнопки: «Купить» и «Продать».И имеется возможность торговать иностранными бумагами, но нужен доступ на Санкт-Петербургскую биржу. Для этого придется посетить банк, чтобы подписать нужную документацию, ведь там есть работа с налогами для другой страны.

Во вкладке «Витрина’» приложения ВТБ часто бывает интересная информация о продуктах инвестирования. Все это красиво оформлено брокером показывается  потенциальная доходность, опять же визуальная простота и легкость данного инвестирования. Но для новичка это может быть крайне опасно. Нельзя брокеру доверять, нужно все проверять. Ведь вы-не партнеры с ним. Он не работает на ваш финансовый результат.

Это же касается и следующих блоков в приложении:

1. Топ-10 идей акций
2. Топ-10 идей облигаций

На это вообще смотреть не надо. Там брокер показывает насколько эти активы выросли за какой-то промежуток времени в процентах. И обычно этот процент очень большой. Короче, ставит туда бумаги, которые больше всего выросли.

Я бы все эти блоки отключила, всю аналитику убрала. Это все сподвигает клиента делать движуху на счете, тем самым обогащая брокера.

Но спекулянту, вроде меня может очень помогать такая вещь. Например, у меня открыта позиция или я собираюсь открыть  при наступлении сигнала. Но не могу присутствовать с терминалом Quik. Но смартфон то всегда со мной.

Главное чтобы такой возможностью не злоупотреблять и использовать ее по точечному назначению, а не постоянно, зависая в телефоне.

Имеется ползунок- покупка/ продажа по рыночной цене. На мой взгляд, для приложения, ориентированного на инвестиции, функция-покупать по рыночной цене несколько абсурдна. И может сыграть злую шутку с начинающим инвестором.

Например, он захочет купить акции какой-то малоликвидной бумаги. И при выставлении в режим-приобрести по рыночной цене, не факт, что он купит по нормальной цене. Ведь разница в стакане между спросом и предложением в виде спреда, может быть очень большой.

Пошаговая инструкция открытия ИИС в ВТБ

Если же у читателя нет банковской карты ВТБ, то указанный ранее способ ему не подходит. В таком случае рекомендуется использовать инструкцию по тому, как открыть ИИС В ВТБ для физического лица. Тут есть два варианта:

• Личное посещение офиса ВТБ. Достаточно будет прийти в него, выбрать спектр инвестиционных услуг, оказываемых банком и получить счет, который даст доступ к биржам для покупки иностранных и отечественных акций.
• Личное посещение банка ВТБ. Как уже стало понятным, будущий инвестор должен будет получить карту этого банка и используя ее, прочитать в статье о том, как открыть ИИС в ВТБ в мобильном приложении. Это было рассказано в прошлом подзаголовке.

Теперь пользователь узнал о том, как открыть ИИС в ВТБ инвестиции пошаговая инструкция. Сейчас же он может приступать к покупке акций и умножению собственной прибыли!

Минусы брокера ВТБ

Минус №1 Как открыть брокерский счет в ВТБ также быстро, как в Тинькофф?

Совершенно новые потенциальные клиенты  имеют проблемы с дистанционным открытием брокерского счета. Вроде бы и банковскую карту получается оформить,  и доступ к банку, но брокерский счет сложно открыть без посещения офиса. У меня, кстати, такая же проблема была. И связана она была с тем, что у меня нет карты ВТБ.

Кто-то предлагает открыть брокерский счет через приложение “ВТБ Мои инвестиции”, хотя по отзывам опять же не у всех получается и там открыть счет.

Вот в Тинькофф Инвестиции,не имея никаких банковских карт банка Тинькофф, достаточно легко открывается брокерский счет. А через пару дней приезжает представитель банка, и привозит пачку документов для подписи и дебетовую карту Тинькофф.

У меня получилось открыть брокерский счет через приложение ВТБ инвестиции. Через сайт не получилось.

Минус №2 Пополнение брокерского счета. Если пополнять сумму брокерского счета  с карты, через приложение “ВТБ Инвестиции”, то  это будет не бесплатно.

Минус №3 Вывод денег с брокерского счета не молниеносный. Обычно заявка обрабатывается на следующий день и в зависимости от режима торгов.

Хотя это не принципиальный минус.

Минус №4 Все те же скрытые комиссии. Несмотря на то, что приложение для инвестиций рассчитано на новеньких инвесторов, очень много разных комиссий по операциям с акциями иностранных компаний, с глобальными депозитарными расписками.

И очень дорогая подача заявок по телефону. Примерно 150 рублей одна заявка. А ведь при работе с облигациями такие звонки могут понадобиться в работе.

Минус №5 Необходимость посещения офиса ВТБ для открытия брокерского счета еще актуальна. Да, повторюсь, выше уже писала, что дистанционно открыть брокерский счет может и не получиться через сайт. И почему-то эта проблема так и тянется за ВТБ.

А ведь конкуренты:Кит-Финанс, Сбербанк, БКС, Финам, Тинькофф заключают почти все брокерские договора онлайн.

Минус №6 Такой же как и у Тинькофф: нет двухфакторной аутентификации. Заходишь по 5-значному пин-коду  в приложении и торгуешь. А  вот если потеряешь смартфон, то злоумышленники могут  спокойно воспользоваться  вашим брокерским счетом.

Странно, почему так трудно настроить, ведь это забота о клиентах. Ведь в Сбербанке в приложение для инвестиций не зайдешь просто так.

Минус №7 На графиках в приложении не отмечаются знаками точки входа или выхода (можно было бы какими-то кружочками технически дать клиентам такую возможность отмечать).

В остальных случаях больше позитивных отзывов, хотя я думаю все равно клиенты делают некую скидку брокеру из-за того, что банк частично государственный. А значит, что  риски обанкротиться или непредвиденно закрыться ничтожно малы.

Минус №8  Очень тяжело дозвониться в службу поддержки, да и помочь она всегда может. Часто некомпетентные сотрудники попадаются на линии. Еще хуже, чем у Сбербанка техническая поддержка.

Плюсы мы рассматривать подробно не будем, единственное, что хочу отметить-это бесплатная банковская карта.

Обычно банки  не говорят своим клиентам о бесплатных моментальных банковских картах (пакет услуг “Базовый”). Ну потому что им надо зарабатывать и не только на кредитах.  Вот как раз ее можно и использовать для  пополнения и вывода денежных средств с брокерского счета в ВТБ.

Обзор приложения

Новая платформа имеет пять активных вкладок и действует с июля 2018 года, она предназначена для финансовых инструментов ВТБ и самостоятельных инвесторов.

Открытие счета

Кроме классического варианта − похода в офис, открывать можно через интернет-банк или напрямую через ВТБ инвестиции.  Процесс через приложение не сложный, все прошло без проблем. Единственное что доступ к СПб бирже был предоставлен не сразу, то есть доступ к покупке иностранных акций не закрыт. Нужно было позвонить в техническую поддержку, менеджер описал ситуацию и через день все работало.

Если верить ситуации и отзывам клиентов, открытие счета не всегда проходит гладко. И даже часто пользователям приходится посещать офис для открытия счета в ВТБ инвестициях. Для всех это не самый удобный вариант, кроме этого нужно отметить, что не все офис имеют возможность предоставлять такую услугу. ВТБ  привилегии − это офисы, расположенные далеко не во всех районах городов, поэтому такой вариант практичный не для каждого клиента.

Важно брать во внимание, что дополнительные действия можно совершать исключительно через офис. Здесь даже в отличие от Сбербанка, Тинькофф, вы сможете не все опции совершать удаленно, нужен офис привилегия ВТБ. Квик бесплатный, но если он вам нужен, два раза минимум потребуется посетить офис

Квик бесплатный, но если он вам нужен, два раза минимум потребуется посетить офис.

Пополнение счета

Существует четыре варианта:

• ВТБ интернет-банк − если являетесь клиентом, в таком случае нет комиссионных издержек, деньги приходят быстро;
• межбанковский перевод, с другого банка. Комиссии нет, но перевод может занять до 3 рабочих дней;
• пополнение с карты любого банка через приложение. Есть комиссия;
• касса банка − валюта бесплатна в любых объемах, а в рублях до 30 тыс. рублей есть комиссия, свыше данной суммы комиссии нет.

Вывод средств

Сделать этого можно через ВТБ инвестиции кабинет. Потребуется указать счет, куда будут выводиться деньги, это могут быть внешние реквизиты. ВТБ пишет, что деньги приходят на счет, на следующий рабочий день до 18.00 по МСК, нужно брать в расчет режим торгов:

• акции, облигации торгуются в режиме Т+2;
• облигации федерального займа Т+1.

В приложении, когда вы продали активы, уже будет указана сумма, получена от продажи. Бирже нужно от 1 до 2 рабочих дней  для завершения операции. Учтите это если вам нужно быстро вывести деньги

Также нужно обратить внимание, что если вы покупали или продавали валюту через брокерский счет, то если вы будете выводить сумму свыше 300 тыс. рублей может возникнуть комиссия 0,2%, но ее можно избежать, если деньги на брокерском счете отлежаться после совершения операции в течение 15 рабочих дней

Когда есть счет в банке ВТБ и хотите обналичить средства, потребуется интернет-банк и карта ВТБ. Здесь есть момент − сотрудники банка будут рекомендовать мультикарту, комиссия за обслуживание 300 рублей в месяц, если вы пользовались картой. Но, можно оформить пакет услуг базовый, в рамках которого вам откроют три мастер счета в рублях, доллар, евро. И вы получите 1 бесплатную моментальную карту, по ней можно снимать наличные в банкоматах ВТБ, без комиссии лимит 100 тыс. рублей в день, и 600 тыс. в месяц, и также можно снимать через кассу, лимитов нет.

Доступные инструменты

Какие инструменты доступны через приложение ВТБ Инвестиции? Линейка широкая, кроме классических акций, облигаций можно купить еврооблигации (даже в евро), есть доступ к покупке акций через СПБ биржу, есть срочный рынок (фьючерсы, опционы), можно продавать валюту. Можно приобретать валюту не полным лотом, операция мгновенна, также можно делать прямой обмен евро на доллары. Еще можно покупать ETF и биржевые ПИФы непосредственно в валюте.  Есть приложение стакан, доступны для выставления стопы и тейк-профит.

Таблица-сравнение основных тарифов и условий брокеров

Для удобства и простоты восприятия, свел основные данные по брокерскому обслуживанию в таблицу.

Комиссии за операции указаны максимальные. Обычно чем выше оборот, тем ниже ставка. В большинстве случаев вы будете платить брокеру за сделки максималку. Для снижения ставки, необходим оборот в сотни тысяч-миллионов рублей.

Комиссия за депозитарий: либо в рублях (месячная плата), либо в процентах от капитала (годовые расходы).

Почему стоит выбрать ИИС в БКС Брокер?

У БКС Брокера есть сразу несколько преимуществ, которые превозносят его над конкурентами. Выглядят они так:

• Нет привязки к картам. Пополнить счет, открытый у этого брокера, инвестор сможет с любой дебетовой или кредитной карты. Банк, при этом, абсолютно не важен.
• Отделения. У этого брокера есть отделения по территории всей Российской Федерации. Это поможет инвестору решить любые вопросы, которые только могут у него возникнуть.
• Удобное приложение. Оно будет использоваться для управления своими активами со смартфона или компьютера.
• Минимальные комиссии. БКС Брокер предлагает действительно выгодное обслуживание, которое подходит как для начинающих, так и профессиональных инвесторов.
• Открытие за пару минут. Чтобы стать клиентом, пользователю придется потратить пару минут своего драгоценного времени.
• Регуляция со стороны законодательства. Да, БКС Брокер — легальная компания, деятельность которой полностью регулируется законом и соответствующими органами.

Поэтому он считается если не лучшим брокером, то одним из них уж точно!

ВТБ Брокер: краткий обзор

Важно! Я веду этот блог уже почти 10 лет. Все это время я регулярно публикую отчеты о результатах публичных инвестиций

Сейчас мой публичный инвестпортфель — более 5 000 000 рублей.

Я регулярно получаю много вопросов и специально для читателей я разработал Курс ленивого инвестора, в котором пошагово показал, как наладить порядок в личных финансах и эффективно инвестировать в различные активы. Рекомендую пройти, как минимум, бесплатную неделю обучения.

Если вам интересна практика и какие инвестрешения в моменте принимаю лично я, то вступайте в Клуб Ленивого инвестора.

Подробнее

Брокерские услуги ВТБ оказываются по лицензии, выданной еще в 2003 г. Сочетание фактора государственного контроля и большой клиентской базы не может не создать впечатления высокой надежности и безопасности сотрудничества. В конце концов, второй по величине банк страны не может не занимать заметной доли на рынке. Благодаря этому ВТБ имеет в рейтинге Московской биржи следующие позиции:

• 3 место по числу заключенных договоров;
• 2 место по количеству активных клиентов;
• 11 место по объему операций.

Из статистики видно, что эту компанию, как и Сбербанк, предпочитают консервативно настроенные люди с небольшим депозитом, несклонные к спекулятивным сделкам.

Подробный отзыв о ВТБ Брокер я уже публиковал, здесь отмечу только ключевые моменты, важные для принятия решения об открытии счёта. Причинами для выбора ВТБ, помимо госучастия и репутации надежной компании, можно считать:

• доступ к зарубежным бумагам;
• относительно низкие комиссии;
• наличие адекватного мобильного приложения для торговли.

Однако нельзя не обратить внимания на негативные отзывы, которые в первую очередь касаются «неповоротливости» большой бюрократической структуры. Недовольными часто остаются опытные биржевые игроки, которым недостаточно функциональности мобильного сервиса «Мои инвестиции». Они также отмечают, что получить код доступа к терминалу Quik довольно сложно. Встречаются жалобы и на то, что сотрудники ВТБ Брокер часто не знают, как отвечать на вопросы трейдеров и демонстрируют низкий уровень компетенции. Кроме того, ВТБ не дает доступ к производным инструментам, а значит не удастся использовать стратегии хеджирования фьючерсами и опционами.

Дополнительные услуги

Дополнительные услуги — это продукты брокера, который помогают инвестору вкладывать свои деньги. 

Паевые инвестиционные фонды (ПИФы)

ПИФ — это инструмент для начинающего инвестора. Вы отдаете деньги брокерской компании, они их вкладывают в акции множества крупных компаний, облигаций и других финансовых инструментов благодаря вложению других людей в фонд. ПИФы отличаются друг от друга по уровню потенциального дохода и возможным рискам: 

Для сведения: Прибыль от паевых инвестиционных фондов не облагается налогом. 

Доверительное управление 

Доверительное управление (ДК) — это когда вы на определенных условиях предоставляете брокеру свои деньги, а он их вкладывает в ценные бумаги для получения прибыли. В отличие от других брокеров, ВТБ взимает комиссию за управление только если счет выходить в плюс. Грубо говоря: нет прибыли — нет комиссии. 

Персональный советник 

Персональный советник — свой человек, который помогает сформировать инвестиционный портфель и рассказывает про торговые идеи. Он консультируем по всем вопросам, связанным с инвестициями. Но конечное решение, — вкладывать деньги или нет, принимаете вы. 

Чтобы подключиться к тарифу «Персональный советник», клиент оформляет договор «Инвестиционного консультирования» и заполнив анкету инвестиционного профилирования в мобильном приложении или отделение ВТБ-банка. Комиссия составляет 0,2% от суммы оборота за день.

Облигации ВТБ на особых условиях

Банк выпускает облигации, которые может приобрести любой клиент с брокерским счетом. Облигации — это как банковский вклад, но проценты начисляются только ежеквартально: 

• купонный доход (процент) — 7,5% годовых 
• срок — 1 год
• цена облигации — 1 тысяча рублей
• минимальная сумма для вложения — 10 тысяч рублей

После окончания срока действия облигации вам возвращаются вложенные деньги на счет. 

Вывод средств с брокерского счета

Вывод денежных средств с брокерского счета производится через приложение “мои инвестиции”. Вывод обычно выполняется до конца следующего дня и без комиссии, но только если это не деньги полученные от обмена валют. В том числе это могут быть внешние реквизиты, то есть реквизиты другого банка и доб комиссии здесь возникать не будет. 

ВТБ пишут, что деньги приходят на банковский счет на следующий рабочий день до 18:00 по московскому времени и также рекомендует учитывать режим торгов, что это значит у нас акции, фонды, еврооблигации торгуется в режиме Т+2 облигации федерального займа в режиме т+1, то есть, если вы продали активы, то у вас в приложении уже будет показываться сумма которые вы получили от продажи но на самом деле бирже нужно 2 рабочих дня, один рабочий день для указа чтобы завершить операцию учитывайте это если захотите быстро вывести деньги.

Если вы выводите деньги после обмена валют, то комиссия до 300 тысяч рублей отсутствует, а за все что свыше начисляется 0.2% от суммы, но ее можно избежать если деньги на вашем брокерском счете отлежаться после совершения операции в течение 15 рабочих дней.