Райффайзенбанк премиум

Что включает в себя пакет услуг «Премиум-Директ»

Все вышеперечисленные опции, предоставляются каждому клиенту, оформившему пакет услуг «Премиум-Директ». Они являются лишь дополнениями к основному сервису. Использование данного предложения от Райффайзенбанка довольно выгодно для большинства россиян. Ниже мы предлагаем обсудить основные опции, входящие в состав рассматриваемой программы.

Премиальный пакет услуг «Premium Direct» от Райффайзенбанка — Это совокупность предложений с максимально нужными и полезными услугами

Защита накоплений клиента

Программа защиты накоплений предполагает открытие потребительского вклада. Гражданам, чьи накопительные счета открыты в Райффайзенбанке, необходимо выбрать один из действующих тарифных планов. Доходность вкладов варьируется от четырех с половиной до шести процентов. Многие эксперты в области финансов рекомендуют пользоваться Паевыми Инвестиционными Фондами (ПИФ) от Райффайзенбанка. Такие фонды отличаются высокой доходностью и стабильностью вложений.

Привилегии для любителей путешествий

Премиум банкинг Райффайзенбанк включает в себя большое количество разных привилегий, созданных для людей, которые часто путешествуют. Держатели таких карт могут свободно посещать бизнес-залы Priority Pass, в различных странах. Данным правом может воспользоваться как сам клиент банка, так и его попутчики. Помимо этого, необходимо выделить следующие услуги, доступные данной категории граждан:

1. Расширенная страховка для самого путешественника и членов его семьи.
2. Возможность бесплатного получения наличности в банках, выступающих в качестве партнеров Райффайзенбанка.
3. Возможность конвертации валюты на выгодных условиях.

Инвестиционное страхование по программе Forward

Инвестиционная программа Райффайзен банка отличается стопроцентной гарантией возвратностью капитала. Использование страховки позволяет получить дополнительную защиту материального благосостояния даже в самое тяжелое время. Одной из главных юридических привилегий является полная прозрачность сделки. Аналитики кредитно-финансового учреждения предлагают гражданам несколько разных стратегий, позволяющих увеличить их капитал.

Для того чтобы лучше понимать особенности инвестиционной политики, необходимо привести пример работы компании. Гражданин, желающий воспользоваться данной опцией, должен внести взнос в определенном размере и выбрать стратегию использования инвестиций. Для распределения средств используются опционы от швейцарского банка. По истечении срока действия соглашения гражданин получает вложенные деньги вместе с дополнительным доходом. В страховых случаях граждане получают свои деньги обратно вместе с дополнительными выплатами.

Карты в рамках пакета Премиум

Владелец тарифа Премиум имеет право оформить до 5 дебетовых карт и до 3 кредитных на бесплатной основе, которые имеют такие преимущества:

• Услуга СМС-информирования подключается бесплатно;
• При потере пластика за пределами страны, Райффайзен организует получение наличных бесплатно в экстренном порядке в любом городе;
• Карточки Платинум выпускаются по срочному распорядку без доплаты;
• Увеличенные ограничения на снятие и онлайн переводы – до 500 тыс. рублей.

Клиент Райффайзен в рамках пакета Премиум может оформлять дебетовые продукты уровня Платинум от Виза и МастерКард, а также Buy&Fly Premium Rewards Mastercard. Последняя карточка предусматривает доступ в бизнес зал MasterCard в Шереметьево и накопление милей за безналичные платежи, которыми впоследствии допустимо расплатиться за ж/д, авиабилеты, бронирование отеля или заказ трансфера.

Кредитки предполагают возможность получения ссуды до 1 млн. рублей и беспроцентный срок погашения до 50 дней.

Представлены они такими видами:

• Platinum Premium MasterCard или Visa;
• Visa Platinum Travel Premium: начисление милей (повышенные при оплате на сайте iGlobe.ru), бесплатное снятие за границей;
• Austrian Airlines MasterCard World: получение милей по программе Miles and More.

Основные условия использования дебетовой карты Премиум Директ

Описание карты

Параметры карты

• Cashback за покупки
• Бонусная программа
• Начисление процентов на остаток
• Поддержка мобильных платежных сервисов
• Индивидуальный дизайн
• PayPass / PayWave
• Карта с чипом
• Технология 3D Secure

Дополнительная информация

Страница дебетовой карты на сайте банка
Страница дебетовой карты на сайте банка

Тарифы и условия

Параметры карты

Дополнительная информация

Бонусы и скидки:

• Экстренная выдача наличных за рубежом в случае утраты карты
• Выделенная телефонная линия «Premium Line»
• 4 000 партнеров банка предоставляют скидки по карте

Стоимость годового обслуживания: бесплатно в рамках пакета услуг «Premium Direct»

Стоимость выпуска и обслуживания

* Плата за выпуск и обслуживание указана в валюте карты.

Снятие наличных в банкоматах и ПВН

* ПВН — пункт выдачи наличных.** Размеры комиссий указаны в валюте карты.

Лимиты на снятие наличных

* Размеры лимитов указаны в валюте карты.

Бонусы Премиум Директ: выделенное обслуживание, советник и страховка

Пакет услуг Премиум Директ предоставляет следующие привилегии:

1. Бесплатная страховка в путешествиях для вас и вашей семьи на 100 000 €;
2. Канал обслуживания для клиентов — круглосуточная линия 24х7 8 800 700-52-50>;
3. Личный финансовый советник для оптимального управления вашими средствами;
4. Скидки от Mastercard или Visa для платиновых карт;
5. Для карты Buy & Fly — бонусная программа с начислением миль.

Особенности использования карт Premium и Premium Direct

• Бесплатная выдача наличных в банкоматах банка и партнеров Газпромбанк, Энерготрансбанк, МДМ-банк, Росбанк, Бинбанк, Яндекс.Деньги, Россельхозбанк, УралСиб, Московский кредитный банк, Юникредит, ТатФондБанк
• Бесплатное пополнение карты с карты стороннего банка через мобильное приложение и сайт банка
• Комиссия за снятие средств в кассах и филиалах банка 150 рублей, 5 долларов США/евро за операцию
• Снятие средств с карты в банкоматах сторонних банков осуществляется с оплатой комиссии 1 %, минимально 100 рублей, 3 доллара США/евро
• Комиссия за пополнение карты в кассах и филиалах банка свыше 10 тысяч рублей бесплатно, до 10 тысяч рублей комиссия 100 рублей
• Перевод между клиентами банка бесплатно, комиссия за перевод на карту стороннего банка 1,5 %, минимально 50 рублей или 1,5 долларов США/евро.

Лимит на снятие наличных и переводы: в день 500 тысяч рублей или 10 тысяч долларов США/евро; в месяц 6 миллионов рублей или 100 тысяч долларов США/евро. Обслуживание карты Premium Direct 1500 рублей в месяц. Плата не взимается при соблюдении одного из условий: баланс по всем счетам и вкладам не менее 1 миллиона рублей, баланс свыше 500 тысяч рублей при сумме покупок за прошедший месяц не менее 25 тысяч рублей. Также обслуживание обнуляется, если на карту поступает заработная плата от 300 тысяч рублей или объем покупок по всем выпущенным картам в рамках пакета свыше 75 тысяч рублей. Остатки в евро на счетах и депозитах не учитываются при расчете баланса. Доступен выпуск 5 дополнительных карт.

Обслуживание карты Premium 5 тысяч рублей в месяц. Не взимается при начислении 5 звезд (1 звезда за 1 условие, при выполнении условия в двух и более кратном объеме количество звезд соответственно увеличивается). Условия следующие: баланс на конец месяца не меньше 500 тысяч рублей; минимальный баланс по счетам в долларах США 10 тысяч; объем расходованных средств за прошедший месяц с использованием всех карт не менее 500 тысяч за прошедший месяц; поступление заработной платы от 100 тысяч рублей; общая сумма кредитов в банке от 3 миллионов рублей. Снятие наличных средств по карте Premium за границей бесплатно. Доступен выпуск 10 дополнительных карт.

Кроме этого, держателям карт предоставляется 20 % скидка на аренду индивидуального сейфа, приоритетное обслуживание в отделениях банка и бесплатная служба консьерж-сервиса. Заявку на получение карты можно отправить с сайта банка или мобильного приложения. Готовую карту доставит курьер, или клиент сам заберет из ближайшего отделения банка. Также можно с паспортом обратиться в любое отделение банка, оформить и получить карту.

Требования

• Возраст старше 18 лет
• Гражданство России

Необходимые документы

Паспорт РФ

Услуги и тарифы пакета Премиальный 5

Плата не взимается, если в течение расчетного периода выполнено одно из условий:

Кроме того, от абонентской платы вас избавит:

*** За выполнение любого из перечисленных в таблице условий начисляется 1 балл, за превышение в два раза — 2 балла и т.п.

Первый месяц будет бесплатным всегда, но далее придется выбрать — по какому из вариантов (1 условие и постоянный набор звезд) будет учитываться ваша активность для отмены ежемесячных выплат.

Набор сервисов и услуг Премиум банкинг

По условиям выделенных программ принято, что премиальным клиентам, кроме стандартных услуг,

В Премиум Банкинге, в качестве бесплатных плюшек клиентам полагается:

• Карта Prioriry Pass безлимит — вы можете посещать любые залы, входящие в программу (полный перечень на сайте prioritypass.com) неограниченное количество раз и проводить с собой неограниченное количество гостей. Единственный нюанс в этой системе — залы могут выставлять ограничения самостоятельно, в зависимости от заполненности помещения (на что часто жалуются в отзывах). В пакете Премиум Директ PP не положена.
• Платиновый страховой полис для путешествующих от партнера Альфа-Стархование — сумма обеспечения до 100 тыс. евро в конкретных случаях, распространяется на всю семью после пересечения границы страны проживания и действует в течение первых 30 дней поездки. Условия полиса в пакете Райффайзенбанка Премиум Директ аналогичные.

• Консьерж-сервис — в основном это решение текущих задач — бронь гостиниц и билетов, встреча в аэропортах, помощь на дорогах (например, эвакуация авто) и т.п. По отзывам, пока эта служба в Райффайзенбанке справляется со своими задачами на тройку.
• Отдельные: телефонная линия и зал обслуживания — в Premium Banking имеются оборудованные залы, где не очередей и проводится прием и обслуживание по всем банковским операциям. В Премиум Директ есть только выделенная телефон для связи.
• Финансовое консультирование — вы можете обратиться с любым вопросом, касаемо размещения или управления вашими деньгами, чтобы получить профессиональную оценку ситуации. Результат работы в этом направлении, кончено, зависит от компетенций вашего помощника.

Карты Премиум Райффайзенбанка

Кредитные карты лимитируются только вашей платежеспособностью.

В общем-то выбор возможных продуктов в сегменте Премиум банкинг невелик.

Дебетовые

• Visa Platinum;
• MasterCard World Black Edition;
• MasterCard Buy&Fly WBE (накопление милей для последующего обмена на билеты, бронь в отелях и т.п.).

Кредитные

• Visa Platinum Travel — накопление миль для последующей траты на Iglobe.ru
• MasterCard WBE Austrian Airlines — накопление бонусов за перелеты у конкретных авиакомпаний.

Условия кредитования

Пользование заемными средствами у клиентов Премиум банкинга не сильно отличается от стандартных, так же, как и у владельцев пакета услуг Золотой Райффайзенбанка.

Кредитные карты

Ставки на потребительское кредитование начинаются от 11,99%, а лимит ограничен 5 или 9 млн. рублей (в зависимости от наличия/отсутствия залога).

Размещение средств и доходность

Не сказать, что Райффайзенбанк Премиум банкинг предлагает отличные условия по увеличению своих накоплений стандартными способами — доходность по вкладам и накопительным счетам колеблется в диапазоне 4,5-6%.

По отзывам, более привлекательными в Райффайзенбанк Премиум являются ПИФы, которые отличаются своей стабильностью и доходностью, доверительное и брокерское управление, которое дает более широкие возможности использовать финансовый потенциал и наращивать доход.

Отличия пакета Райффайзенбанк Премиум Директ

Принципиально Директ отличается от Премиального пакета:

Стоимостью и условиями оплаты. Базовый тариф — 1500 руб./ежемесячно, но требования к финансовой активности для бесплатного обслуживания ниже:

• Количеством бесплатных карт, входящих пакет — всего 5 шт. Выпуск последующих обойдется в 3 тыс. рублей за каждую.
• Категорией карт — у пакета Райффайзенбанк Директ это только Platinum.
• Отсутствием карты Priority Pass.
• Отсутствием отдельных залов для обслуживания.

В остальном условия по обслуживанию одинаковы — индивидуальный номер телефона для связи, консьерж-сервис, возможность кредитоваться на выгодных условиях, процентные ставки по депозитам на уровне 4,5-6%, накопительному счету — 5%. По отзывам, у пакета Премиум Директ ниже уровень компетенции финансовых советников.

Премиальные продукты Raiffeisen

Основной выбор находится между двумя предложениями:

• Premium Banking– комплекс услуг, подразумевающий тесное сотрудничество, совместное инвестирование крупных сумм, что часто является основным источником дохода клиента;
• Premium Direct – выгодное размещение свободных средств, бонусы за поддержание баланса или оборотов на уровне, соответствующем доходам выше средних.

Общие правила обслуживания:

1. Обязательным условием для пользования пакетом является выпуск банковской карточки Raiffeisen. Счет может быть открыт новый или использоваться уже существующий.
2. У каждого клиента может действовать только один пакет.
3. Обслуживание в месяц подключения бесплатное. Далее тарифами установлены условия, при выполнении которых комиссия отсутствует. Они различаются у пакетов.
4. Банк может предоставлять скидки на услуги.
5. При повторном подключении одного и того же комплекса бесплатный период на текущий месяц не распространяется.

Привилегии в обслуживании клиентов

Клиентам, которые получают особое обслуживание, по желанию доступен личный консультант. Он назначается каждому клиенту, как только тот оформляет премиальные услуги, и консультирует его по телефону в любое время. Отзывы клиентов о премиальном обслуживании в Банке Райффайзен показывают, что консультанты обладают достаточной компетенцией и помогают проводить множество операций со счетами, существенно экономя время.

Привилегированных клиентов не только будут консультировать без очереди, но и предоставят для консультации отдельное помещение. Если клиенту будет необходимо получить консультацию от сотрудника банка по телефону, ему предоставят выделенную телефонную линию «Премиум Лайн».

Все переводы и платежи, осуществляемые привилегированными клиентами через систему транзакций Raiffeisen Connect, происходят бесплатно. То же самое касается системы постоянных платежей. Эта услуга называется «постоянное поручение» и состоит в том, что можно заранее задать сумму и период платежей, после чего они будут совершаться автоматически.

Особенности и привилегии Премиум Директ в Райффайзен

Стоимость обслуживания в рамках Премиум Директ в Райффайзен составляет 1500 рублей в месяц.

Не взимается оплата при соблюдении одного из условий:

• Остаток на конец отчетного периода на всех счетах – от 1 млн. рублей;
• Выполнение операций по картам Премиум – от 75 тыс. в месяц;
• Приходные операции (для зарплатных клиентов) – от 300 тыс.;
• Платежи превышают 25 тыс. в месяц, а баланс на конец – 0,5 млн.

В пакет Премиум Директ входят такие услуги и возможности:

• Отдельная линия Премиум Лайн для консультаций и предоставления информации по телефону.
• Консъерж сервис. Выделенный ассистент Райффайзен выполнит любые поручения клиента, переданные по телефону или лично: заказ столика в ресторане, покупка билетов на мероприятия, регистрация на рейс, доставка цветов, выбор подарка из специального каталога. Также ассистент сможет по телефону организовать путешествие или праздничное мероприятие по отдельному запросу.
• Страхование для заграничной поездки, в т.ч. для семьи владельца Премиум Директ, без взимания оплаты. Полис включает покрытие расходов на медицину по условиям, подходящим для оформления визы в большинство стран. Также включает юридическую помощь, компенсацию потерь при отмене путешествия, помощь при утрате багажа (административная и финансовая – до 1500 долларов).
• Финансовый консультант разработает стратегию приумножения и сбережения средств, оценит риски, чтобы иметь возможность защититься от непредвиденных обстоятельств, выявит последствия от разных финансовых решений, составит план для обеспечения максимальной прибыльности. Финансовая аналитика доступна в Интернет-банке, по телефону или в офисе Райффайзен.
• Аренда банковской ячейки по пониженным тарифам: -20%.
• Систематические предложения на специальных условиях по другим банковским продуктам. Получить информацию о действующих в конкретный момент предложениях для владельцев Премиум Директ можно по телефону Райффайзен (специальная линия).

Получите индивидуальное обслуживание и другие привилегии от Райффайзен, подключив пакет услуг Премиум Директ