Расчётный счёт в райффайзенбанке

Расчетно-кассовое обслуживание ИП

В составе комплекса услуг, предоставляемых при расчетно-кассовом обслуживании в Райффайзенбанке, значатся:

• проведение валютного контроля;
• наличие таможенных карт;
• выполнение инкассации;
• исполнение выпуска карт корпоративного типа;
• реализация зарплатных проектов;
• эквайринг.

Преимущества и недостатки

Обращаясь в Райффайзенбанк, предприниматели (ИП) руководствуются рядом преимуществ, которые предлагает им финансовая организация, как своим потенциальным клиентам. Что под этим подразумевается:

• Любой предприниматель предпочитает выбрать банк, который выполняет быстрое обслуживание по различным операциям, включая открытие РС. Открыть счет для ИП Райффайзен позволяет буквально в течение 5 минут. Финансовая организация дорожит временем своих клиентов.
• Открытие РС выполняется бесплатно.
• Райффайзенбанк готов предоставить индивидуальным предпринимателям высококвалифицированных сотрудников, способных проконсультировать по любому вопросу.
• Дополнительной услугой банка является наличие функционального интернет-банкинга.
• Райффайзенбанк предлагает обслуживание расчетных счетов для ИП в нескольких вариантах тарифных пакетов, начиная с самого низкого «Старт» до самого высокого «Максимум»
• Банк оформляет для клиента карту. По ней можно совершать оплату товаров в различных торговых точках. Время действия карты в сутки не лимитировано. Она действует круглосуточно.
• Карта может быть привязана к расчётному счёту, что делает её очень удобной для ИП.
• В первые полгода банк предоставляет услугу бесплатного обслуживания.
• Для предпринимателей в финансовом учреждении существуют дополнительные бонусы.
• Всем категориям клиентов банк предоставляет услугу подключения мобильного банкинга. С его помощью ИП может дистанционное управлять счетом.

Помимо основных преимуществ существует также ряд дополнительных плюсов:

• Можно открыть расчетный счет для ИП в Райффайзенбанке и получить комплексные услуги. Например, предпринимателю, одновременно с РКО (расчётно-кассовым обслуживанием), предлагаются на выгодной основе различные предложения по открытию вкладов и получению займов.
• На выбор предлагаются корпоративные карты с выгодными условиями обслуживания.
• Райффайзенбанк располагает широким выбором тарифных планов. Тарифная сетка охватывает крупные мегаполисы и региональные города. Для каждой населённой точки, в зависимости от её масштаба, определён свой набор тарифов.
• Выбрать услугу сервисного обслуживания можно дистанционно.

Бывает, что заявки с просьбой открыть расчетный счет для ИП в Райффайзене получают отказ без объяснения причин со стороны организации. Это следует из отзывов некоторых начинающих предпринимателей. Такой подход считается главной отрицательной чертой банка. Однако, это не выделяет его из списка подобных ему финансовых организаций. Банки имеют право не называть в отказах источники отрицательных решений. При желании, ИП может обратиться в банк за разъяснением и получить полную информацию.

Список документов для открытия счёта

Открыть расчетный счет для ИП в Райффайзенбанке онлайн

Банк стремится перевести как можно большую часть сервисов по обслуживанию клиентов в Интернет-пространство. Оплатить кредит, узнать о новых предложениях, оформить карту теперь можно через простой и удобный интерфейс личного кабинета. Открыть расчетный счет для ИП в Райффайзенбанке тоже можно онлайн. Для этого:

1. Выберите раздел «малому бизнесу» (для ИП) или «корпоративному бизнесу» (для крупных и средних предприятий:
2. После перехода на страницу нажать на «открыть счет»;
3. Перейти вниз страницы и приступить к заполнению заявки
4. Дождаться звонка менеджера – он перезвонит в течении 10 минут;
5. Получить на электронную почту зарезервированный номер счета;
6. Согласовать с сотрудником банка время встречи для сверки документов и подписания договора на РКО.

Электронные сервисы

Для дистанционного банковского обслуживания Райффайзенбанк использует собственную разработку — банк-клиент Elbrus. Он предлагает удобные инструменты для управления расчетным счетом, настраиваемый интерфейс и высокую безопасность всех операций. Для входа в банк и подтверждения транзакций можно использовать SMS-пароли или USB-ключ.

Интернет-банк предусматривает все необходимые функции — управление расчетным счетом, прием и отправку платежных поручений, обмен документами с банком, оформление заявок на другие услуги. Он совместим с программами от 1С — вы можете в любое время импортировать и экспортировать документы. В онлайн-чате можно связаться со службой поддержки банка — она работает с 9:00 до 18:00 по московскому времени. Если у вас оформлено несколько счетов в Райффайзене, то можно использовать для них общий логин.

Для оперативного управления счетом Райффайзенбанк предусматривает мобильное приложение для устройств на базе iOS и Android. С помощью него вы можете отслеживать операции по счету, оформлять платежи и отправлять реквизиты контрагентам. Для входа в мобильное приложение используются те же данные, что и для интернет-банка.

Тарифы для ИП

Тариф на открытие расчетного счета для ИП может отличаться в зависимости от подключённого пакета услуг.

Таких пакетов в Райффайзенбанк 4 на выбор:

• Старт — 990 руб. в месяц;
• Базовый — 1900 руб;
• Оптимум — 2900 руб;
• Максимум -7500 руб.

Стоимость открытия расчетного счета для ИП в Райффайзенбанке включена в стоимость любого выбранного пакета. Оплата указана за месяц предоставления услуг. Можно внести аванс за 12 или 24 месяца, в этом случае клиент получает скидку. В стоимость пользования включено не только открытие, но и ведение расчетного счета, а также пользование услугой Клиент Банк.

Уточните тарифы для открытия и ведения расчетного счета ИП и условия по каждому из них, перед тем, как воспользоваться расчетно-кассовым обслуживанием Райффайзенбанка

По тарифу Базовый в стоимость не включена стоимость каких-либо платежей, они оплачиваются отдельно. Для тарифа Максимум предусмотрено до 300 включённых платежей. При совершении различных ежемесячных финансовых операций на сумму от 100 тысяч по тарифу Базовый и до 700 тысяч рублей для Максимума комиссия не взимается. При переходе на любой другой тариф устанавливается взнос в размере – 1000 рублей.

Возможности

Для юридических лиц Райффайзенбанк разработал две версии ЛК. Райффайзен Бизнес Онлайн – это более простая система, с помощью которой можно выполнять стандартные финансовые операции. Эльбрус – более продвинутый сервис.

Райффайзен Бизнес Онлайн

Функционал данной версии интернет-банка довольно внушительный:

• просмотр остатков по счетам;
• осуществление платежей;
• использование шаблонов для выполнения самых частых операций;
• получение выписок.

Райффайзен Бизнес Онлайн в большей степени ориентирован на индивидуальных предпринимателей, представителей малого и микробизнеса. Обычно таким клиентам не нужно выполнять сложные операции. Упрощенный интерфейс ЛК делает использование интернет-банкинга комфортным.

ELBRUS

ELBRUS – это полноценный интернет-банк с широким набором функций. Доступ к нему предоставляется всем корпоративным клиентам, включая представителей малого бизнеса. С помощью системы Эльбрус юридическое лицо может осуществлять следующие операции:

• просмотр остатков по счетам юридического лица;
• запрос выписок и при необходимости их экспорт в системы бухгалтерского учета;
• осуществление платежей в рублях и в иностранной валюте;
• создание и отправка в банк документов по валютному контролю;
• выплата заработной платы сотрудникам компании;
• подача заявок на получение кредитов;
• управление корпоративными картами;
• получение актуальных новостей от банка;
• подключение дополнительных сервисов, специально разработанных для бизнеса.

SMS-OTP

Интернет-банкинг для юридических лиц работает с соблюдением всех требований безопасности. Поэтому ЛК подключены к услуге SMS-OTP, которая предполагает подтверждение всех операций с помощью одноразовых кодов. Они направляются на мобильный телефон клиента банка, когда он хочет осуществить какую-либо операцию. В результате пользователь онлайн-банка защищается от мошенников, которые могут получить доступ к его аккаунту.

Преимущества услуги:

• за использование сервиса отсутствует плата;
• не нужно устанавливать дополнительного ПО;
• не зависит от работы мобильного телефона или компьютера;
• коды имеют ограниченный срок действия и действуют лишь для определенных операций;
• при каждой попытке подтверждения операции смс-кодом система проверяет, не менялась ли SIM-карта (при выявлении данного факта сообщение не отправляется);
• дневной лимит на отправку смс-кодов – 3 млн р.

Если у пользователя интернет-банка изменилась SIM-карта, услугу SMS-OTP необходимо переподключить.

USB-токен

USB-токеном называют специальное устройство, на котором хранится электронная подпись пользователя. Его использования значительно повышает уровень безопасности. Без физического присутствия данного устройства войти в интернет-банкинг и осуществлять какие-либо операции невозможно. Но при использовании такого способа подписания документов нужно учитывать ряд нюансов:

• USB-токены не работают на мобильных устройствах и на компьютерах с ОС не Windows;
• для использования устройства необходимо наличие свободного порта на компьютере;
• для функционирования данного метода подписания документов клиенту нужно установить специальное ПО – плагин Крипто Про.

Настройка плагина происходит по следующей схеме:

Интернет-эквайринг

Представителям бизнеса, которые открыли счет в Райффайзенбанке и используют ЛК, доступна услуга интернет-эквайринга. Она предполагает, что юридическому лицо может добавить на свой сайт специальную форму. Функция доступна для всех ИП и компаний. С ее помощью клиенты предпринимателя могут быстро и удобно оплачивать товары и услуги.

Интернет-эквайринг от Райффайзенбанка отличается высоким уровнем удобства. Он поддерживает оплату картами различных платежных систем.

Для получения услуги достаточно заполнить заявку на сайте банка. Специалисты Райффайзенбанка помогут подключить платежную форму к вашему сайту. Также банковские работники осуществят настройку интернет-эквайринга с онлайн-кассой. Подключение услуги осуществляется бесплатно. Банк берет комиссию с оборота через платежную систему, которая составляет 2,7%.

Другие услуги в рамках РКО и их стоимость

Остальные услуги, оказываемые «Райффайзенбанком», представим в таблице:

Инструкция по открытию счёта РКО

Выберите пункт «РКО».

Нажмите «Открыть счёт».

Кликните «Открыть счёт».

Заполните заявку и отправьте её в банк на рассмотрение.

После отправления заявки на электронную почту придёт номер зарезервированного расчётного счёта. Чтобы его активировать, необходимо лично посетить ближайшее банковское отделение с перечнем документов и подписать договор.

В дальнейшем перейти на другой тарифный план можно в личном кабинете пользователя. Стоимость смены тарифа стоит всего 1 000 рублей.

Райффайзенбанк предоставляет отличную возможность для комфортного ведения бизнеса. Представители ИП и ООО имеют возможность открыть РКО и пользоваться услугами качественного обслуживания. Дополнительно банк предоставляет всевозможные акции, бонусы и привилегии.

Интернет-банк для РКО

Управлять счетом в Райффайзенбанке можно двумя способами:

• С помощью системы ELBRUS Internet
• Через любой браузер.

Возможности системы ELBRUS Internet:

• Подключение дополнительных услуг.
• Обмен данными с 1С.
• Расширенный импорт и экспорт документов.
• Массовый платеж.
• Работа с несколькими счетами.

При этом потребуется установить Крипто Про CSP (предоставляется банком), а также получить USB-токен.

Если для работы достаточно использовать основные функции – оплачивать счета, делать выписки, просматривать состояние счета в режиме реального времени – достаточно войти в интернет-банк через браузер, используя данные, полученные при оформлении.

Личный кабинет

Возможности личного кабинета клиента Райффайзенбанка:

• Просмотр баланса, истории платежей.
• Осуществление переводов и платежей.
• Онлайн погашение кредитов.
• Отправка заявки на кредит.

Мобильное приложение

ELBRUS-Mobil работает на устройствах с операционными системами IOS и Android. Возможности, которыми он обладает:

• Просмотр движений по счету и удобный поиск операций.
• Удобный способ отправки реквизитов партнерам посредством смс или по электронной почте.
• Получение писем из банка.
• Проведение переводов.
• Использование шаблонов.
• Смс-подтверждение операций.
• Просмотр журнала операций
• Отзыв рублевого платежа.

При использовании мобильного телефона пользователям доступны все указанные функции. Применение планшета ограничивает список первыми пятью.

Можно ли открыть ИП через Райффайзенбанк

У Райффайзенбанка есть сервис, через который можно подготовить документы для регистрации ИП — для этого не обязательно быть клиентом банка как физ. лицо. Программа автоматически заполняет заявление в ФНС и квитанцию на оплату госпошлины. Но чтобы получить статус индивидуального предпринимателя, вам придется посетить налоговую.

Но зачем вам все делать самостоятельно? Лучше выберите банк с бесплатной регистрацией ИП под ключ!

Вы также можете воспользоваться бесплатным сервисом подготовки документов к регистрации ИП у нас или выбрать бесплатную услугу регистрации ИП под ключ без оплаты госпошлины и визита в налоговую с помощью специалиста.

Сколько стоит регистрация ИП

Сервис бесплатный — вам не придется платить за подготовку документов. Для регистрации ИП в налоговой нужно только оплатить пошлину в размере 800 рублей. Бесплатно зарегистрировать ИП можно, обратившись в МФЦ, но не все из них занимаются оформлением частных предпринимателей.

Как открыть ИП через Райффайзенбанк бесплатно

• Сначала нужно указать данные для заполнения заявления Р21001. От вас потребуется паспорт и ИНН. Свой номер налогоплательщика вы можете посмотреть на сайте ФНС. Укажите в анкете:
  • Персональные данные – ФИО, пол, национальность, дату и место рождения.
  • Паспортные реквизиты – серию, номер, дату выдачи и пр.
  • Контактный телефон.
  • Адрес электронной почты.
  • ИНН (при наличии).
  • Место регистрации.

• Укажите коды ОКВЭД (чем будете заниматься как ИП). Заранее определитесь, какие виды экономической деятельности вам подходят, и отметьте соответствующие пункты в списке.
• Выберите систему налогообложения. Если вам подходит упрощенная, укажите ставку — 6 или 15%. Программа автоматически сформирует заявление о переходе на УСН.
• Определитесь со способом подачи документов. Вы можете обратиться в ИФНС лично либо отправить представителя по доверенности.
• Выберите тариф по РКО, на котором будете работать с расчетным счетом. В течение дня с вами свяжется менеджер банка и подробнее расскажет об условиях.
• Скачайте заявление на регистрацию ИП (на УСН) и квитанцию на госпошлину в двух экземплярах. Подписывать заранее их не нужно — ставить подпись необходимо в момент передачи документов инспектору.
• Оплатите государственную пошлину в любом отделении банка. Если хотите открыть ИП бесплатно, подавайте документы в МФЦ – тогда не придется оплачивать госпошлину. Узнать адрес офиса, который занимается регистрацией ИП, можно на сайте многофункционального центра.
• Обратитесь в ИФНС с заявлением, оригиналами и копиями паспорта, ИНН, а также с оплаченной квитанцией.
• Дождитесь готовности документов. Уведомление придет на электронную почту, которая указана в заявке. Вам вышлют лист записи ЕГРИП и письмо из Росстата с кодами статистики.

Далее вам позвонят из Райффайзенбанка, чтобы выбрать время для открытия расчетного счета ИП. Для встречи нужно подготовить паспорт и ИНН.

Сколько времени займет открыть ИП через Райффайзенбанк

Заранее определитесь с кодами ОКВЭД и системой налогообложения, чтобы не затягивать с регистрацией. Приготовьте паспорт и ИНН, чтобы быстро оформить заявление. На заполнение анкеты уйдет не больше 20 минут. Срок рассмотрения документов в ИФНС по закону – 3 рабочих дня.

Плюсы и минусы оформления ИП в Райффайзенбанке

Банк не регистрирует ИП дистанционно, на сайте вы можете лишь заполнить документы — бесплатно, быстро и без ошибок. Плюс онлайн-сервиса – им могут воспользоваться не только граждане РФ, но и иностранцы. Перед заполнением анкеты в сервисе вы увидите подробную инструкцию, в которой будет указан адрес вашей налоговой инспекции.

Преимущества расчётно-кассового обслуживания в Райффайзенбанке

Оформить р/с в российской или иностранной валюте могут как частные лица, так и организации, являющиеся резидентами и нерезидентами РФ.

Райффайзенбанк гарантирует своим клиентам:

• оперативное рассмотрение заявки;
• бесплатное оформление счёта;
• онлайн-бронирование реквизитов р/с за 5 минут;
• удобный и многофункциональный интернет-банк;
• круглосуточную работу службы поддержки;
• широкую линейку дополнительных опций (например, валютный контроль, услугу инкассации);
• предоставление скидки до 25% при оплате обслуживания тарифа авансом.

Дополнительно банк предлагает оформить кредит на развитие бизнеса, подключить эквайринг для приёма банковских карточек, заказать зарплатный проект, принять участие в аукционах и тендерах, получить бизнес-карту и т. д.

Как открыть расчетный счет

Для того чтобы открыть расчетный счет ИП в Райффайзенбанке, необходимо заполнить онлайн заявку. Обращение рассматривается в течение 1 рабочего дня, после чего с клиентом связывается представитель компании и договаривается о выезде специалиста к нему в офис. Услуга подачи заявки и выезда менеджера предоставляется бесплатно. Воспользоваться им могут жители Москвы и Московской области.

Согласно составленному договору обслуживания банк вправе совершать следующие операции по расчетному счету:

• Перевод денежных средств на основании поручений клиента;
• Перевод денежных средств на основании распоряжения получателя платежа;
• Перевод денежных средств на основании инкассовых поручений;
• Возврат денежных средств и др.

Заполните форму на сайте Райффайзенбанка для открытия расчетного счета ИП

Кроме этого, клиент вправе распоряжаться средствами на расчетном счету по своему усмотрению, его права ничем не ограничены. Клиент обязуется следить за остатком на счету на конец расчетного месяца, чтобы суммы хватило на все необходимые расходные операции. При недостаточной сумме банк аннулирует любые платежные действия.

Откройте расчетный счет для своей организации в Райффайзенбанк и пользуйтесь простым и удобным Интернет-банком для предпринимателей Бизнес-Онлайн

Тарифы

Для удобства своего клиента банк разработал несколько тарифов на расчетно-кассовое обслуживание. Выбор делает сам клиент, исходя из своих потребностей и предпочтений. В частности, при выборе нужно учитывать количество операций, которое будет проводить фирма за один месяц, а также сумму, которая необходима для переводов на карты других компаний или физических лиц. Описание каждого пакета:

1. Стартовый. Данный тариф не предусматривает бесплатных операций. Каждая из них стоит 190 рублей. Ежемесячный лимит по переводам составляет 30 тысяч рублей, при его превышении действует комиссия в размере 1 %. Если переводов было более, чем на 6 миллионов, то комиссия возрастает до 10%. Использование мобильного банка стоит 190 р. в месяц. Стоимость тарифа 990 рублей.
2. Базовый тариф допускает 10 бесплатных операций, каждая последующая обойдется в 25 рублей. Лимит по переводам — 200 тысяч, мобильный клиент-банк ничего не будет стоить. Комиссии за переводы те же, что и в предыдущем тарифе. Он обойдется в 1900 рублей.
3. Тариф Оптимум стоит 2900 рублей, по нему можно производить 60 бесплатных операций в месяц. Последующие так же будут по 25 рублей. Все остальное точно такое же, как в предыдущем тарифе, но лимит по переводам составляет 500 тысяч.
4. Максимум. Самый дорогостоящий тариф, он обойдется в 7500 рублей. По нему дается 300 бесплатных операций и 870 тысяч лимит, в остальном все то же самое.

Услуги

Работа с клиентами в Райффайзенбанке доведена до автоматизма и постоянно модернизируется. Банк обрел свою популярность благодаря тому, что предоставляет комплексные услуги и кредитные продукты. Каждый клиент может найти выгодный вариант. К популярным кредитным продуктам банка относятся:

1. Автокредитование. В рамках данной услуги предусмотрена покупка нового автомобиля без первоначального взноса, получение «безработного кредита», покупка отечественного автомобиля, подержанного автомобиля, транспорта для спорта или отдыха. Так же имеется рефинансирование автокредитов сторонних банков и специальная программа со сниженной процентной ставкой на покупку авто у партнеров банка.
2. Кредитование дает возможность получить персональный кредит на сумму до 50 тысяч рублей, нецелевой кредит под залог жилья, а также существуют специальные программы кредитования.
3. Ипотека в Райффайзенбанке развита хорошо и представлена следующими направлениями: ипотека на вторичное жилье, на квартиры в новостройках, ипотека под залог уже имеющегося жилья. Выдается ипотека на коттеджи вторичного рынка, использование материнского капитала, программы рефинансирования ипотечных займов, а также льготная ипотека.
4. Пластиковые карты: в банке имеется широкий выбор карт, как дебетовых, так и кредитных. Каждая из них сочетает в себе оптимальную стоимость и качество.
5. Пакеты услуг. Для своих клиентов банк разработал самые разные пакеты услуг. Их цена изменяется в зависимости от количества предоставляемых опций. Здесь представлен и минимальный пакет, самый дешевый, с минимумом самых необходимых возможностей. Есть так же и премиальный, и золотой пакет, подразумевающие полный спектр банковского обслуживания.
6. Вклады для физических и юридических лиц под выгодный процент с дополнительными функциями.