Втб

Стратегии управления фондом

Для ПИФов ВТБ приняты три вида стратегии: консервативная, агрессивная, умеренная. Консервативная — направлена на сохранение инвестиций. Обычно примерно 80% средств вкладываются в рынки облигаций, а остальные распределяются между акционерными и индексными компаниями. Риски минимальны, а прибыль ниже, чем при других способах управления.Агрессивная – направлена на опережение колебаний рынка, требует высокого уровня аналитики. Обычно основная ставка делается на работу с акциями и биржевыми индексами. Риски значительно увеличиваются, но и прирост капитала может оказаться до 100% годовых.Умеренная — предполагает вложение примерно 70% средств в облигации, а остальные активы направляются на покупку акций и работу с биржевыми индексами. Этот вид стратегии менее подвержен рискам, в отличие от агрессивной, но приносит более высокий доход, чем консервативный.

ПИФ нефтегазового сектора

Стратегия управления – агрессивная.  Доходность – 32,42%.* *Здесь и далее подразумевается процент доходности за год, если не указано иное.

Наши преимущества

Надежность

Управление инвестициями является одним ключевых направлений деятельности ВТБ Капитал, Корпоративно-инвестиционного бизнеса Группы ВТБ. Это дает компании возможность в полной мере задействовать международную платформу и опыт специалистов ВТБ Капитал для расширения спектра предлагаемых инвестиционных продуктов, предоставления эффективных решений по управлению активами, как для частных лиц, так и для институциональных инвесторов.

Высокий уровень надежности ВТБ Капитал Управление активами подтверждают рейтинги компании:

А++ (Исключительно высокий, наивысший уровень надежности и качества услуг) по версии Эксперт РА

Риск-менеджмент

Компания уделяет первоочередное пристальное внимание вопросам управления риском. Главная задача – достичь наибольшей доходности при максимальном контроле риска

В компании построена и функционирует система управления рисками с использованием современных технологических решений, обеспечивающая компании эффективную защиту от рисков при их тщательном контроле.

Команда

В компании сформирован коллектив единомышленников, обладающих значительным международным опытом в сфере управления инвестициями, хорошо знающих российскую специфику управления активами.

Высокий уровень сервиса

Высокий профессионализм сотрудников и мировые стандарты обслуживания клиентов, принятые в ВТБ Капитал, позволяют обеспечить высокий уровень сервиса.

Мы всегда стремимся предлагать передовые инвестиционные решения и услуги на высоком уровне. Управляющая компания постоянно обновляет продуктовую линейку для достижения инвестиционных целей Клиентов.

Мы понимаем насколько дорого время и важна своевременная информация. В этой связи клиенты ВТБ Капитал Управление активами могут в любое время узнать информацию об инвестиционном портфеле в режиме онлайн из любой точки мира с помощью интернет-системы «Кабинет клиента».

Результативность

Основная деятельность компании — эффективное управление активами юридических и физических лиц на фондовом рынке и управление средствами паевых инвестиционных фондов.

Паевые фонды ВТБ Капитал Управление активами показывают значительные результаты и занимают высокие места в рейтингах доходности.

Прозрачность и взаимопонимание

Ценя доверие своих клиентов, мы используем прозрачные финансовые механизмы и представляем исчерпывающую информацию.

Широкая сеть обслуживания

ВТБ Капитал Управление активами имеет одну из самых сильных и развитых сетей продаж инвестиционных паев паевых фондов на российском рынке. Совершить операции с паями клиенты ВТБ Капитал Управление активами могут в более чем 600 офисах продаж на территории Российской Федерации.

Нашими партнерами являются:

• АО КБ «Ситибанк»
• АО «ОТП Банк»

Как покупать паи? Продажа и обмен

Для приобретения паев потребуется иметь несколько документов:

• паспорт;
• данные счета, на который будет зачисляться прибыль.

Первая оплата инвестиционного пая производится после открытия счета в качестве пайщика выбранного фонда. Клиенту необходимо обратиться в отделение, заполнить анкету и сформировать заявку. Впоследствии не понадобится заполнять никакие формы и предоставлять бумаги для совершения операций, например, покупки, продажи, обмена. Для осуществления процедур используется Личный кабинет клиента.

Как только оформлены все документы, клиенту открывается доступ в личный аккаунт. Первая оплата паев производится переводом из любого банка на счет компании. Перевод в выбранный фонд будет осуществлен в течение 5 суток. Право владения клиент получает в день зачисления средств. О поступлении финансов клиент будет оповещен сообщением на электронную почту или по СМС.

Покупка совершается таким образом:

• перейти в Телебанк;
• в главном меню найти раздел «Платежи и переводы»;
• выбрать ВТБ Капитал «Управление активами»;
• произвести оплату или указать полученные реквизиты.

Процесс приобретения пая

Паи и игра на Фондовых Рынках становится доступной и популярной любой категории граждан, которые выполнят следующие условия:

• клиент покупает паев на 150 тыс. руб., минимальный пакет от 5000;
• пайщик имеет право докупить паи на сумму не больше 150 тыс. рублей. Далее минимальные вложения начинаются от 1000;
• между сторонами заключается договор, в котором указывается, что Управляющая Компания получает вознаграждение 0,2%;
• между паями возможен бесплатный обмен.

Итак, как же стать участником Инвестиционного Фонда и начать получать пассивный доход:

Стоит определиться с целями в жизни. Изучить депозитные и инвестиционные вклады

Если большая игра на фондах не ваше, то обратите внимание на обычные вклады. Если четко поняли, что пора менять свою жизнь к лучшему, тогда подробнее узнайте о ПИФ, их портфелях, стоимости ВТБ ПИФ и прочих условиях, позвонив на горячую линию – 8-800-700-44-04, посетив отделение, прочитав информацию на сайте управляющей компании.
Получите подсказку от сотрудника УК о том, как сформировать инвестиционный пакет так, чтобы он был максимально надежным и доходным

Сделайте это, подберите «свой».
Заполните заявку на консультацию по вашему портфелю у специалиста УК.
После согласования всех нюансов, отправляйтесь в отделение УК или специальный пункт, где принимают заявки. Здесь необходимо подать заявку на оформление договора по приобретению ПИФ.
После заключения сделки, следует внести сумму на счет, которая спишется в счет покупки паев. Далее брокеры управляющей компании сделают свое дело, грамотно распределив средства по вашим предпочтениям.

При наличии средств и целей, сделка оформляется не дольше 15 минут. Из нее основная часть времени уходит на подготовку документов.

Виды фондов от ВТБ

Банковская группа ВТБ, как и множество других крупных финансовых организаций, сформирована собственные ПИФы, среди которых есть открытые и интервальные. Какой вариант выбрать? Каждый вариант, будь то фонд «Сбалансированный» или «Казначейский», имеет свои особенности, свои достоинства и недостатки. Что же нужно учитывать при выборе?

Можете выбирать среди ПИФов ВТБ 3 категорий:

• работающих с облигациями. В эту группу входят фонды «Казначейский», «Еврооблигации», «Облигации плюс». Это выбор для осторожных инвесторов, главная задача таких инвестфондов — сохранить средства пайщиков от обесценивания инфляцией и в результате иных негативных экономических явлений. В среднем доходность таких активов превышает доходность банковских депозитов примерно в два раза;
• специализирующихся на акциях. В этой группе популярностью пользуются Фонд Акций, вкладывающий деньги в активы российских компаний, Перспективных инвестиций, Глобальных дивидендов, Нефтегазовый сектор, Потребительского сектора, Предприятий с государственным участием;
• смешанных инвестиций. Особый интерес у инвесторов вызывает «Сбалансированный» — ПИФ, осуществляющий управление активами без оглядки на тип ценных бумаг. Работает как с акциями, так и облигациями, что позволяет обеспечить оптимальный баланс как по уровню риска, так и по доходности. В этой группе есть и другие предложения от ВТБ — Индекс ММВБ, Фонд Денежного рынка, Фонд Драгоценных металлов, Кузнецкий мост.

Условия инвестирования в ПИФ ВТБ

Для покупки и продажи любых паёв ПИФ ВТБ установлены единые условия:

1. Минимальный порог вложений денежных средств. Он зависит от ряда факторов: выбранный фонд, способ покупки и статус вкладчика (новичок или опытный игрок). Сумма первоначальной покупки онлайн не может быть ниже 5000 рублей, все последующие – от 1000 рублей.
2. Сроки вложения от 1 года и более. Данная информация указывается в договоре.
3. При приобретении паев через ВТБ и ОТП банк надбавки не будет. Во всех других случаях дополнительно оплачивается 1-1,5%.
4. Комиссия за обналичивание зависит от срока владения паем: до 180 дней – 2%, до 365 дней – 1,5%, свыше года – 1%.
5. Оплата вознаграждения управляющей компании – 1% от стоимости актива.
6. Пайщик имеет право продать свою долю в любой рабочий день.

Структура, основные активы

В качестве базовой фонд использует аллокацию 50% портфеля в акции, и 50% — в инструменты с фиксированной доходностью

При анализе рынка ценных бумаг принимаются во внимание текущие тенденции развития эмитента и отрасли в целом, фундаментальные характеристики. Важный критерий отбора — высокая рыночная ликвидность актива

Среди инструментов с фиксированной доходностью предпочтение отдается государственным, корпоративным и субфедеральным облигациям.

Сегодня активы «Сбалансированного» ПИФа распределены по таким сферам, как:

• финансовый сектор 23,99%;
• энергетика 20,28%;
• сырье и материалы 11,81%;
• суверенные облигации 9,29%;
• потребительский сектор — ППН 7,07%;
• связь и телекоммуникации 5,95%;
• девелопмент/управление недвижимостью 4,93%;
• денежные средства 3,95%;
• производство и сфера обслуживания 3,34%;
• электроэнергетика 2,14%;
• госкорпорации 1,97%;
• субфедеральные и муниципальные предприятия 1,84%.

Если говорить более предметно, то основную долю акций в инвестиционном портфеле фонда занимают:

• Лукойл, ао 7.63%;
• Татнефть, акция об. 6.38%;
• Сбербанк ао 5.96%;
• Газпром, акция об. 5.68%;
• ОФЗ 24021 4.75%.

ВТБ 24 ПИФы

Любой паевой инвестиционный фонд ВТБ можно приобрести одним из трех способов:

1. Если инвестор не является клиентом банка ВТБ, то ему нужно будет открыть счет в финансовой организации, после чего с этого счета оплатить покупку выбранных ценных бумаг.
2. Если счет в ВТБ у Вас уже есть, тогда можно купить паи с его помощью. Для этого необходимо подойти с паспортом в отделение банка или агентский пункт продаж, где оформить необходимое заявление и покупку.
3. Кроме того, купить паи выбранного фонда можно и при помощи сайта госуслуг, однако и при этом Вам потребуется счет в ВТБ с необходимой для покупки ценных бумаг суммой.

При этом нужно помнить, что сумма первой инвестиции составит 150 000 рублей. А вот итоговая комиссия банка составляет всего 0,2%, что гораздо меньше, чем у конкурентов, например, в ПИФ Газпромбанк. А учитывая, что средняя доходность ПИФов ВТБ составляет около 20%, эта комиссия не сильно влияет на полученную сумму. Остается только правильно выбрать фонд и купить его по выгодной цене. Необходимо помнить, что ПИФ, демонстрирующий высокую доходность, не всегда привлекательное вложение, поскольку цена его может быть сильно завышена. Гораздо выгоднее покупать паи фондов, демонстрирующих убытки, чтобы заработать на их будущем росте. Кроме того, не стоит забывать и о времени инвестиции, ведь оптимальное время держания паев составляет 1 год, а некоторые стратегии предусматривают владение паем не менее 3 лет.

ВТБ капитал управление активами

Банковская структура ВТБ сама не распоряжается средствами инвесторов, выступая, скорее, в качестве гаранта сохранности средств и получая за это комиссионные отчисления. В качестве управляющих компаний ПИФов в ВТБ 24 выступают:

• ВТБ Капитал Управление активами;
• Инвестментс Партнерс;
• Солид менеджмент.

Первая управляющая компания была основана еще в 1996 году, а в группу ВТБ вступила спустя десять лет. Про надежность управляющей компании говорит то, что она уполномочена Министерством финансов РФ работать со средствами Пенсионного фонда. Компания предлагает немало интересных ПИФов, но самым популярным остается фонд Казначейский. Сознан фонд был еще в 2003 году и с тех пор продолжает показывать достойные показатели доходности.

Казначейский

Основное направление инвестиций данного паевого инвестиционного фонда — вложение денег в государственные облигации высокого кредитного качества. То есть за счет покупки ликвидных государственных, муниципальных и федеральных ценных бумаг удается достигнуть достаточно высокой прибыли при крайне низких рисках. За время существования фонда его стоимость увеличилась почти в 4 раза, что при низком риске — отличный результат. В среднем, ПИФ демонстрирует доходность около 15% в год, так что может привлечь инвесторов, которые хотят гарантированно защитить и приумножить свои средства.

Инвестментс Партнерс

Управляющая компания Investmets Partners является одной из крупнейших компания этого сектора в нашей стране. Она входит в пятерку самых больших игроков и имеет самый высокий кредитный рейтинг, что позволяет говорить о ее надежности. Компания предлагает инвестору паи фондов с умеренным и высоким риском, которые обеспечивают более высокую прибыль. В основном это ПИФы, которые специализируются на покупке ценных бумаг на фондовых рынках и акций предприятий отдельных отраслей экономики.

Несмотря на то, что эта управленческая компания самая молодая, она уже успела завоевать популярность со своими продуктами. Выйдя на финансовый рынок в 2000 году, сегодня компания управляет средствами инвесторов более, чем на 10 млрд. рублей. Компания специализируется на покупке акций и облигаций с целью долгосрочного инвестирования. При этом сохраняется низкий риск и доходность выше банковских депозитов.

Структура и прибыль фонда «Казначейский»

• энергетика – 15,21%;
• вклады в производство и сферу потребительских услуг высокого спроса – 15,91%;
• инвестиции в финансовый сектор – 33,06%;
• развитие телекоммуникаций – 9,82%;
• отрасль электроэнергетики – 1,84%;
• сырьевые товары и материалы – 2,56%;
• государственные и муниципальные облигации – 2,61%;
• ипотечные бумаги – 4,05%;
• сектор потребительского обслуживания – 6,05%.

С 2003 по 2007 год «Казначейский» назывался «Лидер Финанс». В этот период инвестиционный портфель включал в себя исключительно государственные облигации. Его отличительной особенностью являлся фиксированный процент доходности по вкладам. Прибыль фонда за 2017 год составила более 11% годовых при низких уровнях риска.

Основная задача фонда – защитить вложенные средства инвесторов от обесценивания под влиянием инфляции и ряда прочих негативных экономических факторов. Однако, проанализировав статистику доходности (соответствующий график можно найти на официальном сайте управляющей компании) за последние 10 лет, видно, что средняя ежегодная прибыль практически в 2 раза превышает доходность по банковским вкладам и составляет 15% годовых в рублях. О высокой надежности инвестиций в ПИФ «Казначейский» ВТБ 24 можно судить благодаря высокому уровню капитализации, которая на сегодняшний день составляет более 2 миллиардов рублей.

Главным преимуществам, по сравнению с аналогичными инвестиционными фондами, является практически нулевой риск потери средств и гарантированная защита вклада от инфляции. Управляющая компания грамотно распоряжается активами фонда, что обеспечивает высокий спрос паев среди инвесторов.

• общая сумма инвестиций;
• период владения активами;
• средний показатель ежегодной доходности.

• продать все паи или часть в любое время;
• обменять паи на активы другого фонда, который находится в управлении группы компаний ВТБ 24;
• отслеживать актуальную стоимость активов;
• докупать паи при желании.

Доходность и стоимость ПИФов

Информация о том, столько денег удалось заработать управляющей компании для своих клиентов, доступна на официальном сайте. Также она есть на всех крупных ресурсах профильной тематики. Сравнивая доходность ПИФов ВТБ с фондами других управляющих компаний, можно увидеть, что результаты инвестирования практически всегда оказываются положительными.

За прошлый год динамика ПИФов ВТБ порадовала инвесторов:

• консервативные фонды принесли 6-9%;
• умеренные показали результат 14-21%;
• агрессивные фонды выглядели чуть лучше – 15-22%.

Особо дотошные инвесторы могут изучить доходность ПИФов ВТБ 24 в сравнении с прибыльностью фондов других управляющих компаний. Скрупулезный анализ показывает, что они находятся на сопоставимом уровне. В частности, за прошлый код инвест. фонды РСХБ показали результат 10-15%. Но, несмотря на высокий рейтинг ПИФов ВТБ, их доходность оказалась ниже, чем у аналогичных продуктов Сбербанка (до 40%) и Уралсиба (до 35%).

Как и где купить паи?

Паи можно приобрести 3 способами:

• в офисе;
• на сайте управляющей компании;
• через посредников.

Где приобретается пай	Величина надбавки
у ВТБ (ПАО), АО ВТБ Регистратор, ОТБ Банк (ОАО), ПАО «Запсибкомбанк», АО «ОТП Банк»	0%
АО «Банк Интеза» на сумму:
до 300 000 руб.	1,50%
300 000 р — 1 000 000 руб	1%
свыше 1 млн. руб.	0,50%
АО КБ «Ситибанк» на сумму:
до 1 млн. р.	1,50%
1 млн. р. — 5 млн. р.	1,25%
свыше 5 млн. р.	1%

Инструкция по покупке через сайт УК:

1. На вкладке «Инвестиционный портфель» кликните по кнопке «Купить паи нового фонда».
2. В каталоге найдите нужный фонд и нажмите на кнопку «купить».
3. Укажите инвестируемую сумму.
4. Заполните все поля заявки и кликните по кнопке «Продолжить приобретение паев»
5. Подтвердите операцию, введя СМС-код и нажав на кнопку «Подписать документы».

7. Выберите способ оплаты (с банковской карты или ВТБ Онлайн).

8. Поставьте галочки напротив пунктов о согласии на обработку персональных данных и заполните платежные реквизиты для оплаты.

Заявки на приобретение паев будет обработана в течение 5 рабочих дней.

Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «ВТБ – Фонд Казначейский»

Фонд для тех, кто хочет заработать больше, чем по депозитам в российских банках среднего уровня надежности, при сохранении высокой ликвидности и низкого риска, и допускает небольшие колебания стоимости портфеля.

• Объект инвестирования: российские корпоративные, муниципальные, субфедеральные и государственные облигации.
• Стратегия: учитывается возможность положительной переоценки кредитного риска, повышения рейтинга эмитента. Глубокое знание положения и хозяйственной деятельности эмитента позволяет включать в портфель облигации меньшего кредитного рейтинга и с более высокой доходностью, чем в среднем по рынку, без существенного увеличения рисков инвестирования.
• Уровень риска: низкий.
• Рекомендуемый минимальный срок инвестирования: 1 год.

Правила ПИФа зарегистрированы ФКЦБ России 26.02.2003, № 0089–59893097.

Стоимость пая: динамика прироста и аналитика

Напрямую зависит от доходности и того, какая тенденция просматривается на рынке. Бывает, что очень доходные ПИФы демонстрируют временный упадок и стоимость паев в них, соответственно, снижается. Узнать точную стоимость можно на официальном сайте ВТБ (ПАО). Ниже приведена таблица с доходностью ПИФов ВТБ за 1 и 3 года, а также за все время работы.

Стратегия, уровень рисков	Название ПИФа	1 год	3 года	Средняя доходность % годовых за 3 года	% прироста за все время работы
Средний	«Фонд Смешанных инвестиций»	20,76	84,73	28,24	959.47
Высокий	«ПИФ Нефтегазового сектора»	29,59	83,64	27,88	159.30
Высокий	«Фонд Акций»	27,58	75,99	25,33	228.73
Высокий	«Фонд Предприятий с государственным участием»	16,21	72,42	24,14	217.92
Высокий	«Фонд Металлургии»	18,70	60,05	20,02	28.20
Высокий	«Индекс МосБиржи»	27,04	59,86	19,95	520.76
Высокий	«Фонд Акций инфраструктурных компаний»	13,90	54	18,00	80.56
Средний	«Сбалансированный»	17,32	52,73	17,58	202.40
Высокий	«ПИФ Электроэнергетики»	4,70	49,12	16,37	-15.30
Высокий	«Фонд Компаний малой и средней капитализации»	11,16	47,27	15,76	102.20
Высокий	«БРИК»	3,94	42,75	14,25	118.57
Высокий	«Фонд Глобальных дивидендов»	5,91	38,38	12,79	145.90
Низкий	«Казначейский»	8,32	37	12,33	540.20
Высокий	«Фонд Технологий будущего»	11,02	27,12	9,04	81.40
Низкий	«Фонд Денежного рынка»	8,28	22,96	7,65	112.00
Низкий	«Фонд Еврооблигаций развивающихся рынков»	7,64	19,89	6,63	21.76
Средний	«Фонд Драгоценных металлов»	8,89	14,83	4,94	146.48
Низкий	«Еврооблигаций»	6,20	12,75	4,25	165.82
Высокий	«Фонд Потребительского сектора»	1,05	0,61	0,20	83.07

Проанализировав статистику, можно сделать выводы, что наибольшую доходность за 3 года показали следующие фонды с процентом прироста выше 19,95%:

• Фонд Смешанных инвестиций;
• ПИФ Нефтегазового сектора;
• Фонд Акций;
• Фонд Предприятий с госучастием;
• Фонд Металлургии;
• Индекс МосБиржи.

По доходности за все время работы лидируют:

• Фонд Смешанных инвестиций;
• Казначейский;
• Фонд Акций;
• Фонд Предприятий с госучастием;
• Индекс Мосбиржи.

Рекомендую:

• Инвестиции в Сбербанке для физических лиц: личный кабинет + торговые платформы + отзывы + советы, как начать зарабатывать
• Как узнать реквизиты своей карты Сбербанка через Сбербанк@Онлайн?
• СДЭК: отслеживание отправлений по номеру заказа
• УТП Сбербанк АСТ электронная площадка: тарифы, инструкция по регистрации и участию в торгах
• Где найти Директ в Инстаграм на компьютере?

Статья подготовлена редакцией сайта. Познакомьтесь с авторами блога

Если вы хотите получать свежие идеи о заработке, инвестидеях, бизнесе, управлении личными финансами в свой почтовый ящик, то подпишитесь на обновления.

100% полезный контент и никакого спама!

ПИФы в ВТБ: преимущества

ПИФ (паевый инвестиционный фонд) является одной из форм инвестирования и, фактически, дает возможность каждому получить в свои руки инструмент для сохранения и приумножения капитала. Его основное отличие от депозитного вклада – возможность получить более высокий доход. Правда эта возможность сопряжена с риском потери вложений, но при обдуманном выборе управляющей компании (УК) и инвестиционного фонда (или нескольких фондов) можно получить более весомый доход, чем от вклада. Чтобы правильно выбрать управляющую компанию и фонд достаточно внимательно изучить информацию о доходности ПИФа за последние годы, получить информацию о проектах управляющей компании и ее достижениях. Эта информация доступна любому, обычно публикуется в открытых источниках. Прежде чем вкладывать деньги стоит протестировать, насколько хорошо управляющая компания заботится о своих клиентах: как быстро можно с ней связаться, насколько быстро и компетентно специалисты отвечают на вопросы. По всем обозначенным показателям выбор ПИФа ВТБ имеет массу несомненных преимуществ:

• ПИФы, которые предлагает ВТБ, пользуются неизменной популярностью и входят в пятерку самых востребованных инструментов у инвесторов. Это позволяет активно участвовать в торгах и получать значительную прибыль.
• доходность до 32%. ПИФы ВТБ имеют высокую доходность, что, в первую очередь, и делает их востребованными у вкладчиков.
• многолетний опыт управления активами. В качестве управляющей компании ВТБ имеет опыт более 10 лет и то, что интерес инвесторов к сотрудничеству не ослабевает, говорит о немалом профессионализме экспертов, работающих в компании.
• итоговая комиссия банка гораздо ниже, чем у конкурентов, а высокий процент доходности делает ее практически не ощутимой.
• быстрая связь с поддержкой клиентов. Группа компаний ВТБ имеет офисы на четырех континентах мира, более 20 дочерних предприятий, множество отделений практически во всех городах России. Кроме того имеются возможность бесплатного звонка в службу поддержки или он-лайн обращения для получения информации по интересующим вопросам.

Динамика стоимости и доходность

Фонд появился в 2007 году, стоимость пая тогда составляла 9,99 рублей. За один год стоимость упала до 5,12 рублей, после чего начала активно расти. В конце 2010 года пай стоил 11,79 рублей, а еще через два года (к 2012) цена на пай достигла 13,67.

Сегодня стоимость пая составляет 31,4 рублей — за все это время стоимость пая выросла на 214,31%, соответственно, среднегодовая доходность за весь период — 16,48% (за последние три года среднегодовая доходность — 16,85%).

О том, как правильно выбрать стратегию инвестирования, смотрите в видео:

И последнее, инвестируя в ПИФы, вкладывайте только свободные деньги, так как риски присутствуют даже в самых консервативных инвестициях. Помните также о том, что прошлые показатели прибыльности могут служить лишь примерной иллюстрацией работы фонда, но никак не гарантией будущей доходности.

Инвестиционная стратегия

Особенность фонда — стратегия, при которой средства распределяются примерно поровну между акциями и бондами, что позволяет оптимизировать прибыль. УК постоянно отслеживает экономическую ситуацию на рынке, при необходимости перераспределяя активы.

Инвестиции фонда «Сбалансированный» от ВТБ распределены между такими сферами, как энергетика и финансовый сектор, телекоммуникации и сырье, производство и электроэнергетика, потребительский сектор и субфедеральные бонды.

График прибыльности, котировок ПИФа «Сбалансированный» выглядит очень привлекательно: за последний год управляющие обеспечили прибыльность в 13,68%, а трехлетний показатель достиг отметки в 59,76%.

Оптимальный вариант для инвесторов, которые не готовы к высоким рискам, стремятся получить оптимальное соотношение рисков и прибыли. Аналогичной стратегии придерживаются управляющие ПИФа «Сбалансированный» от Газпромбанка, фонда «Сбалансированный» от Россельхозбанка.

Что это такое

Кто сталкивался с различными вкладами, мог познакомиться с термином «пай», его достоинствами и недостатками перед обычными депозитами. А для тех, кто не понимает о чем пойдет речь, стоит разложить все по полочкам.

Как расшифровывается?	ПИФ – это аббревиатура, которая расшифровывается «Паевой Инвестиционный Фонд».
Что означает?	Под ПИФ подразумевается некое инвестиционное объединение определенного количества людей (коллектива).
Чем занимается коллектив?	Покупает паи (доли) в какой-либо организации и приумножает вложенные средства.
Основной принцип	Доверительное управление.
Кто управляет коллективом?	Управляющая компания, которая поможет грамотно распорядиться средствами на рынке ценных бумаг.
Кем становится клиент Управляющей Компании?	Вкладчик, решивший приобрести паи, становится пайщиком.
Как распоряжаться ценными бумагами?	Паи легко продаются, дарятся, завещаются, закладываются в банк.

Любой желающий может вступить в такой коллектив, приобретя на некоторую сумму паев.

С выбором сферы фонда помогает Управляющая Компания (УК) на основе мониторинга рынка. Клиент отдает собственные сбережения, а УК ими распоряжается.

Прибыль зависит от количества купленных долей между всеми пайщиками. Конечно же, УК за свои услуги получает вознаграждение.

Различные комиссионные сборы за услуги и прочее взимаются с пайщика, независимо от дохода.

Управляющие компании ВТБ

Продажами и обменами паев ПИФов управляют компании-партнеры банка ВТБ. К кому из них присоединится? Рассмотрим далее в статье.

Список доступных Фондов

Количество предлагаемых Инвестиционных Фондов не малое. Сразу понять, чего ожидать и что выбрать, нельзя. Управляющая Компания ВТБ предлагает следующие Паевые Инвестиционные Фонды (в скобках буква, которая означает степень риска портфеля: н – низкий, в – высокий, у – умеренный):

1. Казначейский (н).
2. Еврооблигации (н).
3. Сбалансированный (у).
4. Акции (в).
5. ММВБ (в).
6. Металлургия (в).
7. Компании малой и средней капитализации (в).
8. Глобальные дивиденды (в).
9. Нефть (в).
10. Еврооблигации развивающихся рынков (н).
11. Потребительский (в).
12. Предприятия с госучастием (в).
13. Инфраструктурные компании (в).
14. Телекоммуникации (в).
15. Электроэнергетика (в).
16. БРИК (в).
17. Денежный рынок (н).
18. Смешанные инвестиции(у).
19. Драгоценные металлы (у).

Огромнейший выбор, поэтому стоит получить полную информацию о каждом фонде, проследить динамику роста и падения, оценить все риски. Чем выше риск, тем больше вероятность получить серьезный доход. У ПИФ ВТБ с низкими степенями доходность будет стабильной и небольшой.

Правила сбора инвестиционного портфеля

Для правильного подбора портфеля недостаточно иметь желание вложиться в один из предлагаемых фондов. Возможно, что вы просто прогорите, не оценив риски. Специалисты рекомендуют изучить следующие понятия, которые отображаются в табличке на странице Управляющей Компании в разделе о ПИФ:

• доходность ПИФ (его параметры), показания динамики за два периода времени (минимум);
• соотношение между риском и уровнем дохода;
• показатель стоимости чистых активов в динамике (СЧА).

Для сбора высокодоходного портфеля придется максимально диверсифицировать его. Предполагается вложение в несколько ПИФ, разных направлений экономики, в разной валюте.

Виды ПИФов

Традиционно управляющая компания ВТБ Капитал предпочитает умеренную и агрессивную стратегии, инвестируя в акции отечественных и зарубежных эмитентов. Облигации составляют небольшую часть портфеля. Поэтому фонды УК удобно делить на три группы по виду используемой стратегии.

Консервативная

Портфели фондов состоят из бумаг ведущих корпораций с низкой волатильностью:

• ПИФ ВТБ Казначейский, доходность которого за прошлый год составила 9,6%, инвестирует в отечественные облигации – федеральные, региональные и корпоративные. Этот вариант идеален для новичков и осторожных пайщиков.
• ПИФ ВТБ Еврооблигации извлекает прибыль путём приобретения и последующей продажи долговых бумаг крупнейших российских эмитентов. Стоимость паев растёт за счёт купонного дохода и роста курса ценных бумаг. За прошлый год фонд показал скромную доходность 6%.

Умеренная

В портфелях фондов присутствуют акции стартапов, а также компаний с высоким рейтингом надёжности:

• ПИФ ВТБ Фонд Сбалансированный нацелен на достижение компромисса между допустимым уровнем риска и желаемым приростом капитала. УК примерно в равных долях инвестирует в акции российских компаний и финансовые инструменты с фиксированной доходностью.
• Открытий ПИФ ВТБ Смешанные инвестиции – ¾ средств вкладывается в корпоративные акции для получения прибыли, ¼ — в долгосрочные облигации – для смягчения рисков. Такая стратегия оказалась вполне удачной: стоимость пая фонда за три года выросла на 20%.

Агрессивная

УК активно приобретает высоколиквидные корпоративные акции и долевые ценные бумаги эмитентов «второго эшелона», обладающие высоким потенциалом роста:

• Открытий ПИФ ВТБ Фонд нефтегазового сектора вкладывается в акции крупнейших российских корпораций. Доходность прошлого года – 19%.
• ПИФ ВТБ Фонд акций – управляющая компания приобретает акции предприятий металлургии, строительства, машиностроения, имеющие хорошие рыночные перспективы в ближайшие 2-3 года. Текущая годовая доходность – 8%.
• Открытий ПИФ ВТБ Фонд акций БРИК (развивающихся стран) – управляющая компания приобретает ценные бумаги фирм из Бразилии, Китая, Индии, а также перспективные акции отечественных эмитентов. Несмотря на значительную диверсификацию портфеля, в прошлом году ПИФ показал отрицательную динамику – 2%.
• ПИФ Индекс Мосбиржи УК ВТБ Капитал управление активами – один из самых прибыльных. За прошлый год он заработал для клиентов более 20%. Структура портфеля фонда в общих чертах повторяет состав одноименного индекса Мосбиржи и следует за его динамикой.

Преимущества инвестирования с ВТБ банком

Благодаря ВТБ при самой небольшой сумме денег клиент получает возможность принимать участие на рынке акций, иметь существенный доход наравне со всеми. Причем собственный опыт, трата времени здесь не понадобятся, специалисты сами подберут стратегию, взвесив максимальный риск.

Для пайщиков ВТБ банк сообщает, что:

• данное финансовое учреждение с ПИФами работает более 11 лет, и зарекомендовало себя как профессиональный и надежный партнер;
• вовремя предоставляется клиенту вся необходимая информация;
• жестко контролирует. Многоуровневый контроль необходим, чтобы управляющая компания соблюдала законность и права пайщиков Потому нецелевое использование активов исключено.

Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «ВТБ – Фонд Еврооблигаций развивающихся рынков»

Фонд для консервативных инвесторов, готовых вкладывать средства при низком уровне риска.

• Объект инвестирования: ликвидные российские акции и корпоративные облигации.
• Стратегия: включение в портфель облигаций с более высокой доходностью на основе глубокого знания кредитных качеств эмитентов.
• Доходность: потенциально более высокая, чем в фонде «ВТБ — Фонд казначейский», за счет присутствия в портфеле доли акций.
• Рекомендуемый минимальный срок инвестирования: 1 год.

Правила фонда зарегистрированы ФСФР России 13.09.2007, № 0958–94130789.

Получить информацию о фондах и ознакомиться с правилами доверительного управления фондов и иными документами, предусмотренными Федеральным законом «Об инвестиционных фондах» и нормативными правовыми актами федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг можно по адресу: 123610, г. Москва, Пресненская наб., д. 12, Башня «Федерация – Запад» и по адресам агентов.

Дополнительную информацию можно получить в Управляющей Компании по телефону (495) 589–10–00 или 8–800–700–44–04.