Стоимость паев альфа капитал

Личный кабинет «Альфа-Капитала»

Открыть инвестиционный счет, купить пай в ПИФе и управлять своими вложениями можно удаленно. Если нет подтвержденной учетной записи на «Госуслугах», то нужно ввести свои личные данные и прикрепить скан-копии документов. Договор с УК подписывается одноразовым СМС-паролем.

Каждый вкладчик ПИФа получает доступ к «Личному кабинету» и мобильному приложению УК, в котором можно покупать, обменивать и продавать паи, следить за доходностью инвестиций, просматривать отчеты и др. Также есть информационная колонка, которую ведут эксперты «Альфа-Капитала», и тест для начинающих инвесторов. В любой момент можно связаться с инвестиционным консультантом.

Линейка паевых фондов

ПИФ – это коллективное инвестирование в ценные бумаги (акции, облигации и т. д.) или другие финансовые активы, управление вкладами при этом сосредоточено в руках профессиональных менеджеров, которые грамотно их распределяют, чтобы получить высокую прибыль.

Компания «Альфа-Банк» предлагает своим клиентам три вида ПИФов:

• классические;
• отраслевые;
• специализированные.

Каждый из типов по-своему привлекателен для вложений, поэтому ниже они будут подробнее рассмотрены по отдельности.

УК «Альфа-Капитал» – это структурное подразделение группы компаний «Альфа», которое специализируется на инвестиционных продуктах формата ПИФ.

Классические

Паевые инвестиции подразумевают вложения средств с минимальными рисками, поэтому и рост капитала продвигается относительно медленно. Клиенты при этом склонны вкладываться в понятные им продукты. «Классические» ПИФы от «Альфа-Капитала» — это возможность получать прибыль от различных проектов, не боясь потерять свои денежные средства.

Компания предлагает 7 видов паев этого типа:

• «Баланс» имеет широкий спектр инвестиций и грамотное инвестиционное управление, позволяющее получать стабильную прибыль до 22% годовых. Стоимость одного пая 1 000 рублей.
• «Ликвидные акции» могут приносить до 20% в год при цене 2 000 р. за 1 пай. Они открывают доступ к глобальному фондовому рынку.
• «Индекс ММВБ» позволяет увеличить свой вклад до 17% в год. Суть работы заключается в прогнозировании роста котировок по ценным бумагам. Приобрести ПИФ можно за 1 тысячу рублей.
• «Акции роста» — инвестирование в акции предприятий «второго эшелона». Доходность 16% годовых. Пай стоит 2 000 рублей.
• «Облигации плюс» позволяют получать прибыль с облигаций российских компаний. Покупка 1 шт. обойдется в 2 000 руб., а прирост составит порядка 14%.
• «Резерв» — это комплекс разного рода инвестиций, рассчитанных на долгосрочную перспективу. Стоимость пая около 2 000 р., а доходность установлена на уровне 12%.
• «Еврооблигации» позволяют вкладчикам получать диверсифицированные портфели европейских компаний. Расчет ведется в долларах, а потенциальная прибыль не определена.

Классические ПИФы пользуются высоким спросом, поскольку влекут за собой наименьшие риски потерь.

Отраслевые

Этот тип инвестиций, которые предлагает банк, отличается тем, что вложения осуществляются в акции только самых устойчивых и надежных компаний. На сайте действует 5 видов отраслевых фондов:

• «Технологии». Здесь можно купить акции предприятий, являющихся мировыми лидерами на рынке IT, инноваций и т. д. Потенциальная прибыль 34% в год, что довольно хорошо для инвестиций такого рода.
• «Бренды». Как понятно из названия, паевый фонд предоставляет возможность вкладываться в акции крупнейших компаний мира, которые пользуются спросом. Ориентировочная прибыль накопительного вклада составляет 25%.
• «Ресурсы» — это приобретение акций компаний нефтегазовой и горнодобывающей промышленности. Процентная ставка около 22%.
• «Инфраструктура». Доходность этого продукта довольно низкая (около 8%), поэтому он не слишком востребован.
• «Торговля». Сюда входят акции фирм, относящихся к розничной торговле, пищевой, химической и текстильной промышленности. Прибыль составляет приблизительно 8 процентов в год.

Среди отраслевых фондов есть как низко, так и высокодоходные. Если правильно выбрать ПИФ, то можно  получить хорошее увеличение своего капитала за относительно небольшой период времени. При хорошем раскладе ваши первоначальные вложения могут окупиться буквально за 2-2,5 года.

Специализированные

В этом блоке представлено 3 типа перспективных вложений:

• «Стратегические инвестиции» — это получение паевых отчислений от рублевых облигаций разных компаний в средне- и долгосрочной перспективе. Данная деятельность приносит до 45% в год, что является наивысшим показателем в «Альфа-Банке» на сегодня.
• «Альфа-Капитал» — это один из первых паевых интервальных фондов в компании. Его результативность не слишком высокая и составляет порядка 11%. Однако он может стать отличным решением при долгосрочных вложениях.
• «Золото». Данный продукт является смешанным инвестиционным портфелем из драгоценных металлов. Его доходность пока довольно низкая, по сравнению с прибыльностью других паев.

Все фонды в организации являются открытыми, поэтому пользователи могут отслеживать свои вложения в личном кабинете. ОПИФ – это уникальная возможность выгодно инвестировать свои денежные средства.

Список всех фондов УК

Ниже приведены основные показатели работы паевых инвестиционных фондов.

Помимо комиссии за управление приготовьтесь к уплате вознаграждения депозитарию (до 1%), комиссиям за вход (до 1,4%) и выход (до 1,5%) из паевого фонда, прочим расходам (до 0,5%).

Особенности фонда «Облигации Плюс»

В условиях экономической нестабильности в России начинающие инвесторы предпочитают консервативные инструменты, а опытные осмотрительно выбирают стратегии и диверсифицируют риски. Поэтому открытый ПИФ «Облигации Плюс» показывает приток средств частных инвесторов.

Перед началом сотрудничества рекомендуется обратить внимание на минимальную стоимость паев

Какой стратегии придерживается

Управляющий портфелем придерживается консервативной стратегии. Фонд подходит для крайне осторожных вкладчиков, которые стремятся сохранить капитал. Инструменты, которые входят в портфель, просты и доступны для использования, а по надежности близки к банковскому депозиту.

Инвестиционная цель

Цель заключается в получении умеренной доходности за счет инвестирования средств в ценные бумаги государственного займа и крупных российских компаний. Для достижения этой цели управляющий выбирает облигации, выпущенные эмитентами хорошего кредитного качества и позволяющими обеспечить высокий уровень ликвидности.

Условия инвестирования в фонд

Через УК и агента фонда (кроме «Ситибанка») в ETF «Облигации плюс» можно инвестировать от 100 руб. Минимальная сумма вклада через «Ситибанк» — 50 тыс. руб. Повторное инвестирование возможно от 100 руб. (через УК, агента) и от 5 тыс. руб. (через «Ситибанк»). ПИФ открытый, так что заявки на приобретение, продажу и обмен паев исполняются каждый рабочий день.

Надбавка при приобретении долей зависит от суммы инвестирования. Максимальная комиссия в размере 1,5% взимается при совершении покупки на 1 000 000 руб. или менее через «Ситибанк». Минимальная надбавка (0,5%) начисляется при инвестировании более 3 000 000 руб. через банк «Восточный».

При покупке инструмента необходимо обратить внимание на комиссии в банках. Скидка при погашении паев зависит от срока владения активом и агента

При продаже через УК и агентов (кроме «Ситибанка») комиссия составляет:

Скидка при погашении паев зависит от срока владения активом и агента. При продаже через УК и агентов (кроме «Ситибанка») комиссия составляет:

• 1%, если срок владения активом равен или не превышает 183 дней;
• 0,5%, если пайщик приобрел долю 184-365 дней назад;
• 0% при сроке владения более 366 календарных дней.

При погашении паев через «Ситибанк» взимается 3% (с учетом НДС). Комиссия не взимается, если заявка подается номинальным держателем.

Рекомендации по выбору паев ПИФов от Альфа-Капитал по риску и доходности

Чтобы выбрать оптимальный ПИФ, необходимо учитывать собственные цели и допустимый риск. Возможны три сценария:

Ориентир на максимальную прибыль

В этом случае следует обратить внимание на доходность фондов. Некоторые из них зарабатывают в удачные годы значительно больше остальных

Например, ПИФ «Ликвидные акции» за 5 лет вырос на 208,15%. К сожалению, такие фонды могут сильно падать в цене во время кризиса.
Цель — увеличение капитала с минимальным риском. Лучше всего для ее достижения подойдет ПИФ «Облигации Плюс». Он практически не падает в цене в моменты экономических потрясений, показывая стабильный результат в течение длительного времени.
Сбалансированная стратегия, допускающая средний уровень риска и довольно высокую доходность. В данной ситуации лучше совместить два предыдущих варианта, вложив в каждый ПИФ равные части капитала.

Окончательный выбор зависит от личных предпочтений инвестора и психологической устойчивости к убыткам.

Плюсы ПИФов

К явным преимуществам ПИФов следует отнести показываемую высокую стабильную доходность – 20% годовых. Это выше, чем процент по депозитным вкладам. К тому же в то время, кгда пай находится в УК, налоги на него не платится. Налоги высчитываются только в момент продажи пая (действует стандартный налог на прибыль).

Основное, что волнует существующих и потенциальных инвесторов – будет ли вложение в ПИФы Альфа банка прибыльными. Прибыльность вложений напрямую зависит от срока инвестирования (чем длительней, тем выше прибыль) и от настроения фондового рынка. Доходность ПИФов в Альфа капитал зависит также от профессионализма сотрудников, отвечающих за принятие решений. Но учитывая рейтинг компании, это не является ее слабым звеном.

Не каждый из клиентов Альфа банка обладает достаточным финансовым образованием, чтобы самостоятельно заниматься инвестированием на рынке. Профессионализм сотрудников Управляющей компании ПИФов позволяет практически без рисков инвестировать отложенные средства и получать при этом стабильно высокие проценты.

Принцип работы ПИФов «Альфа-Банка»

Инвестиционная система в компании хорошо проработана, испытана годами и показывает неплохую статистику по доходности. Работа управляющих в организации сбалансирована, оптимизирована, поэтому приносит хорошую прибыль. Благодаря умелому распределению инвестиций паи в «Альфа-Банке» приносят стабильные и достойные дивиденды.

Принцип работы очень прост:

• Клиент выбирает интересующий ПИФ и покупает в нем определенное количество паев. После этого он становится полноправным инвестором, как и множество других вкладчиков.
• Менеджеры компании используют инвестированные деньги для приобретения ценных бумаг фирм, которые выказывают определенные перспективы.
• В зависимости от того, насколько выросла стоимость финансовых активов, приобретенных управляющими предприятия, растет доход инвесторов.
• Из-за рыночных колебаний стоимости, прибыль пайщиков может не только увеличиваться, но и уменьшаться.

В целом принцип работы паевых фондов в «Альфа-Банке» не отличается от того, как функционируют ПИФы в других компаниях. Особенностями являются только моменты, касающиеся конкретного инвестиционного продукта.

Какие ПИФы есть у Альфа-Капитала?

Для удобства своих клиентов Альфа-Капитал разделил все свои паевые инвестиционные фонды на три категории, которые отличаются друг от друга уровнем дохода и набором инвестиционных инструментов. К трем типам ПИФов относятся классические, отраслевые и специализированные фонды. Рассмотрим подробнее каждый из них.

Классические ПИФы

ПИФы данной категории приобретают акции и облигации известных компаний. Классические паевые инвестиционные фонды компании Альфа-Капитал представлены следующими фондами:

1. Ликвидные акции. Данный фонд занимается покупкой-продажей акций российских и мировых компаний. Доходность с февраля 2019 по февраль 2020 составила 14%.
2. Индекс Мосбиржи. Название говорит само за себя. ПИФ полностью дублирует индексы крупнейшего биржевого холдинга России ММВБ. Доходность за прошлый год – 16%.
3. Баланс. В инвестиционном портфеле в равной степени находятся как акции, так и облигации. Благодаря такому составу ПИФ остается на плаву даже в условиях кризиса. Доходность за последний год составила 16%.
4. Облигации плюс. На деньги инвесторов фонд приобретает российские облигации, которые отличаются низким уровнем рисков и, как правило, невысокой доходностью. Хотя в период с февраля 2019 по февраль 2020 прибыль данного ПИФа УК Альфа-Капитал выросла на 12%.
5. Резерв. Имеет большое сходство с предыдущим ПИФом. В инвестиционном портфеле в основном государственные бумаги РФ, а также облигации крупных российских организаций. Доходность за год составила 11%.
6. Еврооблигации. Большая часть активов фонда – облигации, номинированные в иностранной валюте, чаще всего в американских долларах. Доходность у ПИФа достаточно высокая, динамика за прошедшие три года составила 11%. Но и риски немаленькие, так как не сегодняшний день частым явлением стали резкие колебания валютных курсов.

Отраслевые ПИФы

Отраслевые паевые инвестиционные фонды инвестируют все средства в  покупку ценных бумаг той или иной отрасти. Среди ПИФов Альфа-Капитала по состоянию на март 2020 года клиентам для финансовых вложений доступны три отраслевых фонда:

1. Ресурсы. Средства ПИФа направлены на приобретение акций российских компаний, которые смело можно назвать основой экономики России. К ним относятся нефтегазовые, нефтехимические и горно-металлургические корпорации. Доходность фонда за прошлый год составила 11%.
2. Глобальный баланс. Вложения инвесторов расходуются на покупку акций и облигаций компаний, относящихся к потребительскому сектору. Также инвестиции тратятся на ценные бумаги финансовых организаций. Основным преимуществом данного фонда является то, что расчетные операции осуществляются в $ или другой твердой валюте. Кроме того, диверсификация активов существенно снижает уровень возможных рисков. Доходность ПИФа с февраля 2019 по февраль 2020 – 10%. Ранее фонд Глобальный баланс Альфа-Капитала именовался фондом Торговли.
3. Технологии. Данный фонд вкладывает инвестиции в акции крупнейших корпораций, занимающихся разработкой, производством и продажей высокотехнологичной продукции. Большую часть инвестиционного портфеля занимают ценные бумаги таких компаний, как Apple, Microsoft и прочие аналогичных IT-гигантов мирового уровня. Доходность ПИФа за год – 8%.

Специализированные фонды

На сегодняшний день Альфа-Капитал предлагает гражданам инвестировать свои сбережения в два специализированных паевых инвестиционных фонда:

1. Золото. Вложения в золото считается выгодным на протяжении многих лет. Оно всегда в цене. Инвестиции данного фонда направляются на приобретение акций золотодобывающих компаний и собственного на покупку самого драгоценного металла. За последний год доходность ПИФа – 15%.
2. Альфа-Капитал. Один из первых ПИФов данной Управляющей компании. Его инвестиционный портфель включает в себя высоколиквидные акции, стабильные и наиболее надежные облигации и другие перспективные ценные бумаги. Данный фонд характеризуется умеренными рисками и неплохой доходностью, которая за период с февраля 2019 по февраль 2020 составила 14%.

Специализированные ПИФы

ОПИФ «Альфа-Капитал Стратегические инвестиции»

Действует с середины 2007-го и в настоящий момент вкладывает в долгосрочные государственные облигации, составляющие 96,91% всех активов ПИФа, а остальные 3,09% находятся в денежных средствах, более ничего структура портфеля пока не включает. Доходность ПИФа Альфа Капитал небольшая, но стабильная – 11,25% в год и 38,24% за 3 года. Пайщиков ввиду специфичности фонда немного – только 22 человека, а СЧА составляет 1,3 млн руб.

Фонд специализированный, поэтому даже через управляющую компанию необходимо инвестировать не менее 50 тыс. руб., зато комиссия УК всего 0,1%, аудиторы, регистраторы и депозитарий берет 1%, скидки и надбавки полностью отсутствуют.

ОПИФ фондов «Альфа-Капитал Золото»

Хотя ПИФ и называется «Золото» инвестирует он не только в него одно (45,75%), но также и в другие важнейшие драгметаллы и бонды (серебро – 17,09%, гособлигации – 16,17%, денежные средства – 9,62%, палладий – 7,37%, платина – 3,99%). Вложение в драгметаллы происходит посредством покупки долей в специализированных ETF-фондах и трастах (ProShares Ultra Silver (13,69%),ProShares Ultra Gold (13,17%), SPDR Gold Shares (12,03%), iShares Gold Trust (9,56%)). Риск вложения в фонд может быть довольно ощутимым, так за последний год ПИФ показал убыток в -13,93%, трехлетний показатель выглядит несколько лучше – +36,39%. Число инвесторов 485, СЧА 73,1 млн руб.

Минимальные суммы инвестиций стандартные, как и в большинстве других фондов – от 1 тыс. руб. Вознаграждение УК – 2,5%, аудиторам, спец. депозиту и регистратору – 1%, а также 0,5% на прочие мелкие расходы. Скидка и надбавка стандартные, как у фонда «Акции роста» и многих других.

ИПИФ смешанных инвестиций «Альфа-Капитал»

Старейший и крупнейший интервальный ПИФ России, работающий с 29-го сентября 2000-го года и объединяющий в себе около 1047335 пайщиков. Фонд инвестирует во все что приносит хороший доход с умеренным риском: бонды (59,54%), акции (35,76%), депозитарные расписки (3%), валюту (1,7%), но также может приобретать и паи других фондов. Отраслевая структура портфеля разделена между:

• нефтью и газом – 35,36%;
• металлургией и добычей – 30,77%;
• финансовым сектором – 13,39%;
• прочими – 11,99%;
• потребительским сектором – 4,3%;
• электроэнергетикой – 4,2%.

Основная доля среди финансовых инструментом ПИФа приходится на Роснефть 001Р-02 (7,14%), ГТЛК 001P-03 (6,72%), Газпром нефть БО-04 (6,47%), Сбербанк (6,41%) и др. За год фонд принес пайщикам 11,43% прибыли, за 3 года – 41,13%. СЧА 1,55 млрд руб.

Альфа Капитал оставляет себе вознаграждение в размере 3,8%, но главной особенностью комиссий данного фонда является значительное вознаграждение депозитарию, регистратору и аудитору, которое доходит до 3,4%! Скидки, надбавки и остальные тарифы стандартны. Так как ПИФ является интервальным, производить операции с паями можно только в строго отведенные периоды, а их в году всего 2: с 1-го по 14-е апреля и с 10-го по 24-е октября.

Если вы ищите для себя инвестиционные возможности, вы можете сравнить предложения Альфа-Капитал с ПИФами Уралсиба. Но в обоих случаях вы увидите среднюю доходность фондов на уровне 10-20% годовых.

Для сравнения

• Инвестиции в ПАММ счета могут приносить от 60 до 120% прибыли в год;
• Инвестиции в Форекс могут приносить около 100% годовых.

Для тех кто хорошо разбирается в рынках и имеет желание самостоятельно собрать портфель или вести торговлю, может получать:

• На бинарных опционах от 70% прибыли за каждую сделку;
• Cамостоятельно покупать акции.

Паевой фонд «Облигации Плюс»

Инструменты предлагаемые компанией подойдут для начинающих инвесторов.

Большую часть (66,93%) портфеля занимают корпоративные облигации российских компаний. Это ценные бумаги, которые выпускаются юридическими лицами для финансирования своей деятельности. Такой инструмент позволяет компаниям привлекать финансирование дешевле, чем предлагают банки.

Почти на четверть портфель состоит из федеральных облигаций РФ. Этот актив отличается высоким уровнем надежности. Риск потери потенциального дохода и суммы инвестиций низкий по сравнению с другими видами ценных бумаг. На высокую прибыль рассчитывать не стоит. Инструмент поможет сохранить средства, а не приумножить.

Охватываемые отрасли

Большую часть портфеля составляют гособлигации (23,97%). Существенным преимуществом бумаг внутреннего займа является то, что доход по ним обеспечивается эмитентом, а ставка фиксируется на весь срок эмиссии. Инвестор получит доход вне зависимости от того, какой будет внешнеполитическая обстановка, курс национальной валюты, в каком состоянии будет находиться фондовый рынок.

Пятая часть средств вкладчиков (20,49%) инвестируется в объекты недвижимости. Это тоже надежный инструмент. Периоды снижения активности на рынке недвижимости не приводят к такому обвалу цен, как в случае с аналогичными периодами на рынке акций. Тем не менее за последние годы фондовый рынок прибыльнее недвижимости.

Вложения в нефтегазовую и топливную отрасли составляют 10,04% портфеля. Несмотря на рыночные перипетии, нефтяная отрасль традиционно пользуется популярностью у инвесторов. Это стабильная и высокоприбыльная отрасль. Россия играет важную роль на мировом рынке энергоресурсов, а объем средств, аккумулируемый и распределяемый нефтяной отраслью, оставляет позади другие секторы экономики.

Прибыльные эмитенты

Все учреждения отличаются стабильностью и надежностью.

УК публикует список эмитентов, ценные бумаги которых занимают наибольшую долю в портфеле. Пятая часть средств фонда (21,94%) инвестируется в облигации Минфина РФ. Другие эмитенты:

• российская строительная компания «ПИК-Корпорация», крупнейший девелопер в России — 5,79%;
• государственная лизинговая компания (ГТЛК), поставляющая водный, воздушный и железнодорожный транспорт, автомобильную и специальную технику, — 4,35%;
• управляющая компания ТКХ, инвестирующая в оборонную и гражданскую промышленность, — 4,05%;
• инвестиционная компания «Система» — 4,02%;
• «Группа ЛСР», работающая в сфере производства стройматериалов, строительства недвижимости, — 3,89%
• нефтегазовая компания «Роснефть» — 3,7%;
• застройщики ГК «Самолет Девелопмент» и Pioneer Group — 3,67 и 3,5% соответственно;
• сеть магазинов «О’КЕЙ» — 3,41%.

Динамика роста стоимости

Фонд сформирован УК «Альфа-Капитал» в 2003 г. Стоимость пая с начала размещения на бирже выросла с 1 000 руб. до 4 815 руб. по состоянию на конец февраля 2021 г. Доходность ETF с момента формирования составляет 384,35%. Ожидаемая прибыльность за год — 6,07% (на основе исторических данных).

Выводы

Управляющая компания «Альфа-Капитал» работает на рынке инвестиций свыше 23 лет. За это время она успела получить массу наград и наивысшие рейтинги надежности. Кроме того, данная организация входит в консорциум «Альфа-Групп», объединяющий несколько крупных брендов на территории СНГ и России. Ключевое направление ее деятельности — управление активами через паевые инвестиционные фонды. Всего в компании 14 различных ПИФов, выбор которых зависит от предпочтений к соотношению рисков и доходности.

Опубликовано:

Добавить комментарий

Вам понравится

Итог

«Альфа-Банк» входит в десятку крупнейших финансовых учреждений России, к тому же работает на протяжении более 20 лет. За это время компания доказала свою состоятельность, надежность и завоевала доверие людей. Благодаря инновациям, гарантиям и интересным финансовым и инвестиционным продуктам ей удается держать столь высокую планку.

Выбирая фирму, через которую вы желаете инвестировать средства, стоит обратить внимание на «Альфа-Капитал», поскольку она является структурным подразделением этой группы компаний. К тому же ПИФы сейчас стремительно набирают популярность, благодаря повышенной доходности и невысоким рискам в сравнении с различными финансовыми пирамидами, хайпами и т

д. Это отличное решение для создания стабильного и значительного пассивного дохода, который может стать неплохом подспорьем любому человеку.