Промсвязьбанк

2018

29 ноября 2018 года Сергей Пегасов, руководитель дирекции информационных технологий Промсвязьбанка, на конференции TAdviser SummIT поделился своим видением перспективных направлений развития ИТ в банковской отрасли в условиях современных вызовов.

Сергей Пегасов на TAdviser SummIT

Вызовы он подразделил на внешние и внутренние. В числе внешних вызовов, по мнению Пегасова, — высокая конкуренцию в цифровых сервисах, санкции и импортозамещение, новые модели потребления и сложные цифровые продукты. В числе внешних — клиентоцентричность, скорость принятия решений и вывода на рынок новых продуктов и другие.

Слайд из презентации Сергея Пегасова

Инновации и развития — один из важнейших ответов на эти вызовы. Сам Промсвязьбанк сейчас сильно меняется, меняет свою стратегию, рассматривает дальнейшие пути развития, в том числе в области ИТ, отметил Сергей Пегасов. При этом в банке считают, что с точки зрения развития инноваций нужно смотреть не на ближайшее будущее, а на технологии, которые находятся в самом начале цикла хайпа. К таковым можно, к примеру, отнести цифрового советника по платежам, геолокационные продукты и сервисы, цифровое взаимодействие с регулятором.

Слайд из презентации Сергея Пегасова

Если нацеливаться на технологии, которые уже прошли начальную стадию хайпа и уже много где используются, то банк будет все время находиться в роли догоняющего, отметил представитель Промсвязьбанка.

Для себя банк выделил наиболее интересные технологии, включающие, например, регуляторные технологии (RegTech) для оптимизации взаимодействия с регуляторами и соответствия их требованиям.

Слайд из презентации Сергея Пегасова

Другие интересные для банка технологии — разговорные интерфейсы (Conversational User Interfaces). Они, по мнению, Пегасова, достигнут зрелости примерно через 2-5 лет. Упомянул он и направление цифровых помощников: они только появляются, хотя некоторые банки, в том числе российские, уже используют элементы этих технологий. Они подразумевают использование геопозиционирования, Big Data, искусственного интеллекта и машинного обучения. Выход на массовый рынок этих технологий можно ожидать через 3-4 года, полагает представитель Промсвязьбанка.

Слайд из презентации Сергея Пегасова

Открытые банковские системы — микросервисы вместе с API и системным подходом позволяют предоставлять банковские сервисы клиентам по требованию. Без таких систем через несколько лет, полагает Сергей Пегасов, невозможно будет оставаться конкурентоспособным на рынке.

Слайд из презентации Сергея Пегасова

Также докладчик представил вариант целевой ИТ-архитектуры банка. Здесь нужно говорить об открытых фронтальных системах, и большинство банков-лидеров идет в этом направлении, отметил он. Автоматизация бизнес-операций в этой модели выносится в отдельный промежуточный слой, а продуктовые фабрики отвязываются от классических АБС. За счет этого можно достигнуть более высокой гибкости, возможности кросс-продаж, сокращения затрат.

Такая архитектура позволит перейти к модели бимодальных ИТ, когда речь идет о сочетании новых подходов к разработке — таких как Agile, DevOps с существующими монолитными системами.

Большое значение имеет культура и кадры. Agile культура проникает в бизнес все больше, отметил Пегасов.

Слайд из презентации Сергея Пегасова

О TAdviser SummIT

TAdviser SummIT 29 ноября 2018 года стал рекордным по посещаемости

TAdviser SummIT состоялся в Москве 29 ноября 2018 года и привлек более 700 участников — руководителей и экспертов ИТ-подразделений крупнейших компаний и государственных ведомств России, представителей ИТ-разработчиков и подрядчиков. В ходе мероприятия обсуждались перспективы цифровой трансформации бизнеса и госорганов, развитие технологий, продуктов и сервисов. В пленарной части и пяти тематических секциях прозвучало более 70 докладов. Мероприятие прошло в 5 залах Digital October.

Описание главных продуктов банка

Промсвязь работает как с физическими, так и юридическими лицами. Основной приоритет – это реализация государственных программ по поддержке оборонного комплекса.

Лучшие предложения от банка для граждан:

1. Потребительский кредит. Долгосрочный период кредитования до 7 лет. Плюс в том, что можно взять деньги без справки о доходах и залога. При оформлении крупной суммы можно привлечь поручителя.

2. Дебетовая карта ПСБ. Клиент может не просто получить обычную расчетную карту, но и самостоятельно подключить дополнительную функцию: повышенный кэшбэк до 15%, начисление ставки на остаток собственных средств – до 4%.

3. Кредитная карта, позволяющая получить двойной кэшбэк до 11%. Бесплатное обслуживание в первый год. Грейс период до 55 дней. Но плюс в том, что есть бесплатная доставка курьером.

Конечно, дополнительно предоставляется расчетно-кассовое обслуживание, можно открыть депозит, расчетный счет и т.п.

В отношении бизнеса предоставляется также универсальный набор услуг, среди которых наиболее популярными признаны именно кредитные опции. Сейчас банк активно работает в направлении поддержки бизнеса. Предоставляет льготные кредиты на восстановление деятельности, поддержку пострадавших отраслей и т.п.

2015

Создание Инновационного центра банковских технологий

О создании «Инновационного Центра Банковских Технологий» (ИЦБТ) впервые в октябре 2015 года рассказал работавший тогда заместителем председателя правления «Промсвязьбанка» Андрей Леушев на конференции TAdviser Banks IT Day. Подробнее здесь.

Интервью руководителя блока ИТ Промсвязьбанка Андрея Овсянникова TAdviser

Руководитель блока «информационные технологии» «Промсвязьбанка» Андрей Овсянников в интервью TAdviser в феврале 2015 года рассказал о том, как устроена ИТ-инфраструктура банка, какие проекты были реализованы в 2014 году и о планах на текущий год. Подробнее здесь.

Планы

В феврале 2015 года руководитель блока «информационные технологии» «Промсвязьбанка» Андрей Овсянников рассказал TAdviser о планах по развитию ИТ в банке на текущий год. По его словам, 2015 год будет годом «продуманных и взвешенных решений как в части разработки бизнес-продуктов, так и в части использования и развития внутренних ресурсов».

По состоянию на февраль «Промсвязьбанк» завершает построение «Единого окна» — веб-приложения, позволяющего автоматизировать работу клиентских менеджеров. Внедрение данного решения позволит одновременно увеличить продажи и сократить внутренние затраты, говорит Овсянников.

Другим крупным проектом он называет единое хранилище данных, среди преимуществ которого единая витрина, единый информационный слой для отчетности и бизнес-анализа. Решение, на базе которого будет создано хранилище, еще не выбрано: банк рассматривает продукты основных крупных вендоров, включая SAP и Microsoft, но при этом не исключает и российских производителей.

Также в планах на этот год стоит оптимизация инфраструктуры банка с учетом пересчета стоимости владения информационными системами и продолжение практики наращивания компетенций в регионах.

Промсвязьбанк не стал корректировать планы в области ИТ в связи с возможным ужесточением западных санкций

Санкции Запада в отношении России и возможная угроза прекращения поставок иностранного ПО и оборудования на планах банка в области ИТ пока не отражаются. По мнению Андрея Овсянникова, санкции сейчас могут ударить по тем компаниям, у которых с вендорами заключены договора по подписке при аренде ПО. «Промсвязьбанк» практически не использует эту практику, поэтому в первую очередь отталкивается от стоимости владения продуктов, отмечает Овсянников, добавляя, что если банку будет экономически выгодно перейти на российский софт, то он будет к этому двигаться.

Что касается аппаратных решений, существуют аналоги азиатского производства, которые могут стать альтернативой западным продуктам, отмечает Андрей Овсянников. В этом направлении «Промсвязьбанк» также отслеживает опыт коллег из некоторых других банков, чтобы оценить, «к каким качественным результатам приведет использование азиатского оборудования».

История создания Промсвязьбанка

Рассматриваемое Публичное акционерное общество было создано в середине 90-х годов прошлого века. Первоначально компания задумывалась как узкопрофильная кредитная организация, которая в перспективе должна была обслуживать предприятия связи. Однако успешная деятельность и относительно быстрый рост бизнеса продемонстрировал собственникам Промсвязьбанка необходимость в более широком охвате рынка.

Основателями компании являются Алексей Николаевич и Дмитрий Николаевич Ананьевы. По взаимному согласию финансовый бизнес был передан младшему Дмитрию. ПСБ не выделялся среди конкурентов большой открытостью и информативностью, но при этом предоставлял стандартную международную отчетность со второго года своего существования.

Промсвязьбанк имеет положительную репутацию среди финансовых организаций

Признанием на международном рынке стали инвестиции от четвертого в рейтинге банка по активам в Германии, Commerzbank, в 2006 году. Им была выкуплена доля в 15%. Спустя три-четыре года произошло поглощение нескольких банков:

• «Волгопромбанка»;
• «Ярсоцбанка»;
• банка «Нижний Новгород».

Это также способствовало тому, что акционеры активно выходили с бизнесом в регионы. В 2010 году было принято решение продать около 12% «Европейскому банку реконструкции и развития». При этом доля Коммерцбанка оставалась на прежнем уровне. Теперь однозначно сказать, чей это банк, будет несколько проблематично.

Европейский банковский регулятор в 2012 году ввел ограничения для «Коммерцбанк аусландсбанкен холдинг АГ». После этого компания была вынуждена избавиться от своей доли в полной мере в пользу «Промсвязь капитал Б. В.».

В 2015 г. контроль 97% акций «АвтоВАЗБанк» (Банк АВБ) из Тольятти переходит тем, кому принадлежит ПАО Промсвязьбанк. Спустя несколько месяцев под контроль планировалось взять банк «Возрождение». Это дало последнему плюс 11% к фондовой стоимости, но сделку отложили.

В 2019 году кредитная организация, имеющая статус системно значимого банка уже пять лет, назначена главным банком по оборонной сфере. ПСБ также используют для крупных государственных контрактов.

Краткая история ПАО «Промсвязьбанк»

Сейчас ПСБ входит в десять самых крупных банков государства. Имеет статус и опорного учреждения, предоставленного ему Центробанком. На данный момент клиентами компании являются более 2,5 миллионов субъектов и это только физические лица. Если говорить о юридических субъектах, то их более двухсот тысяч.

Бренд Промсвязьбанка впервые был упомянут в 1995 году, хотя активного развития он достиг именно в последние 10-15 лет. С момента своего создания Промсвязь постоянно принимает участие в различных рейтингах и номинациях. По итогам 2019 года учреждение стало лучшим в номинации онлайн кредитования представителей малого бизнеса. Также по итогам предыдущего года банк стал лидером по скорости внедрения инновационных решений в деятельность работы. Большая часть услуг уже предоставляется в онлайн режиме.

Преимущества ПСБ

Главное достоинство банка – это его инновационный подход. Помимо основных функций и услуг, он предоставляет ряд многофункциональных технологических продуктов – мобильное приложение и специальные программы для бизнеса.

Какие достоинства банка:

— Оперативность предоставления услуг, поскольку подать заявки на кредиты и карты можно онлайн. Решение принимается быстро.

— Есть опция курьерской доставки, что позволяет получить кредитку дома в любое время.

— Грамотно разработанные продукты для бизнеса, нацелены на развитие бизнеса и его поддержку.

— Достаточность капитала и высокий уровень ликвидности, что говорит о надежности организации.

ПАО «Промсвязьбанк»

Промсвязьбанк (ПСБ) год назад признан на государственном уровне опорным учреждением, которое нацелено не только на предоставление финансовых услуг на рынке, но и оказывает поддержку ОПК – оборонно-промышленному комплексу. Конечно, компания оказывает широкий спектр услуг, но также и принимает участие в реализации множества государственных программ.

Новости и статьи о банке

69

Запущен сервис ПСБ для рефинансирования военной ипотеки

13-08-2021, 11:22

94

Банкоматная сеть ПСБ и УБРиР объединена

21-07-2021, 10:30

893

Регистрация на Госуслугах через ПСБ

22-05-2021, 10:43

147

Получить до 6% в год на вклад можно в ПСБ

19-05-2021, 12:09

Последние отзывы

Все отзывы

2020

ПСБ приступил к поэтапной цифровой трансформации операционного бизнеса

До конца 2021 года в ПСБ суммарно будет роботизировано 26 процессов бэк-офиса, таких как финансовый мониторинг, сопровождение розничных кредитов — ведение бухгалтерского учета по розничным кредитам, выставление досрочного истребования задолженности по кредитам с просроченной задолженностью, сопровождение операционной деятельности — работа с депозитными сделками по клиентам юридическим лицам и сопровождение процессов подготовки ответов на запросы аудиторских компаний.

В рамках программы роботизации операционных процессов банка будет внедрено RPA (Robotic Process Automation) на процессы открытия счетов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, а также процессы ручных проверок в части андеррайтинга заявок по кредитным продуктам. RPA – алгоритм, повторяющий действия человека в ПО, встраиваемое в IT-инфраструктуру банка без необходимости доработки существующих банковских программ. Внедрение роботов позволяет ускорять выполнение процессов, сократить количество ручного труда, а также повысить гибкость процессов, к растущему объему операций.

В этом году ПСБ уже запустил в опытную эксплуатацию несколько роботов на ключевых процессах. Роботы закрывают счета в автоматическом режиме, обрабатывают требования и поручения Федеральной налоговой службы и т.д., таким образом, доля ручных и рутинных операций в данных процессах сокращена на 50%. Кроме того, робот-коллектор участвует в процессах по урегулированию просроченной задолженности, он совершает первые звонки клиентам. По словам пресс-службы банка, технология реализации настолько совершенна, а уровень качества обслуживания и распознавание речи сравнимы с уровнем обслуживания консультанта банка, что 99% клиентов даже не догадываются, что разговаривают с роботом. Это позволяет оказывать качественную консультацию, оптимизировать затраты и сохранять эффективность.

По предварительной оценке, эффект от внедрения первого этапа цифровой трансформации составит более 400 миллионов рублей за два года.

Кто является владельцем банковской организации

По состоянию на 2019 год активы Промсвязьбанка достигли 1,3 трлн рублей. Размер собственного капитала находится на уровне 153 млрд руб., а  чистая прибыль по итогам прошлого года составила 1,7 млрд рублей. Эти значения получены в результате кропотливой работы всех сотрудников, включая управленческий аппарат.

Чтобы понять, кто текущий владелец Промсвязьбанка, необходимо отслеживать историю за небольшой предыдущий период. В апреле 2018 года в качестве руководителя временной администрации был назначен российский банкир Петр Михайлович Фрадков (1978 г.р.). В сентябре того же года из банка была выведена временная администрация, а согласно приказу Центробанка, председателем был назначен П.М.Фрадков. Сейчас он продолжает выполнять свои обязанности.

Дмитрий Ананьев — один из основателей Промсвязьбанка

Акционеры банка

Спустя месяц после назначения Фрадкова руководителем ВА акции компании, которые находились под санацией, по решению Правительства РФ, за подписью Медведева были переданы в государственную казну. Распоряжение датировано 28/05/2018 и имеет номер 990-р.

Кто входит в руководство

Руководство и нынешние учредители компании не раскрываются. Это связано с тем, что банк завязан на российской оборонке. Обезопасив ТОП-менеджеров секретностью, удастся отвести их от возможных санкций со стороны различных стран и международных институтов.

В частности, против компании ведены санкции от Украины весной 2018 года. Также организация готовится работать в условиях ограничений со стороны Соединенных Штатов.