Как разводят на авито. успешные способы обмана

Не подтверждают перевод денег и не отдают товар

Ещё одна схема с участием курьера. Продавец настаивает на курьерской доставке, оплату предлагает отправить со своим курьером.

Но внезапно перед сделкой продавец перезванивает и говорит, что курьер работает второй день, поэтому не вызывает доверия, сбросьте деньги на карту. Не сейчас, а когда осмотрите товар.

Курьер действительно приезжает, вы осматриваете товар, переводите деньги владельцу. Но курьер товар не отдает – созванивается с начальником, и тот говорит, что оплата не прошла.

Но у вас всё списалось. Выясняется, что вы перевели деньги не на ту карту! А значит, никто вам покупку не отдаст. Пишите письмо в банк и требуйте деньги обратно.

Что же произошло на самом деле: мошенник заказал нужный товар в магазине с «серяком», сказал, что оплата пройдёт переводом с карты на карту. Магазин отправил к вам курьера с товаром.

Курьер подъехал, но деньги на счет владельца магазина действительно от вас не пришли. Вы их отправили мошенникам.

Вывод: не бейте курьера, он не виноват. В банк, к слову, написать действительно стоит. Как минимум, чтобы усложнить жизнь мошенникам.

Виды мошенничества и обмана на сайте Avito

Мошенники разрабатывают специфические и труднодоказуемые методы обмана граждан и анонимность, созданная сайтом, создаёт дополнительные риски. Самыми распространёнными видами преступных деяний в сфере мошенничества на Авито являются жульничество с:

1. Предоплатой.
2. Банковскими картами.
3. Покупкой авто и недвижимости, аренда квартир.
4. Трудоустройством.

Запрос предоплаты

Этот вид мошенничества стал первым на торговой площадке Avito и создал почву для мошенничества с банковскими счетами. Осуществляется посредством внесение авансового платежа за несуществующий товар или услугу. Аферист размещает «липовое» объявление на Avito.

Банковские карты

Такое мошенничество актуально для продавцов. После размещения объявления появляется потенциальный покупатель-мошенник добровольно желает забронировать товар предоплатой или внести полную стоимость к вам на карту, а забрать посылку на следующий день.

Продавец сообщают покупателю номер банковской карты, после чего мошенник совершает попытку входа в мобильный банк продавца. Секретный код, поступивший в виде СМС, мошенник требует произнести для подтверждения транзакции с его стороны.

Трудоустройство

Часто жертвой мошенничества становятся безработные граждане, ищущие вакансии на Авито. Схем обмана с трудоустройством несколько:

1. Платные звонки. Мошенник в контактной информации оставляет номер, при звонке, на который будет списаны все средства с вашего телефона.
2. Помощь в трудоустройстве. При размещении резюме мошенник предлагает содействие с трудоустройством за определённую плату, после получения которой игнорирует звонки.
3. Фальшивые вакансии, основной целью которых лежит перевод накопительной части пенсии в негосударственный пенсионный фонд. Мошенникам нужны ваши паспортные данные и номер СНИЛС.

Автомобили

Мошенничество с автомобилями затрагивает имущественные интересы продавца или покупателя. В сделках с торговлей автотранспортного средства существует несколько схем мошенничества:

1. Фальшивые деньги. После переоформления транспортного средства мошенник передаёт продавцу качественно фальсифицированные купюры.
2. Пополнения счёта. Аргументируется покрытием зоной действия роуминга и невозможностью связи без определённой суммы на счету. После пополнения баланса аферист исчезает.
3. Назначение встречи в безлюдном месте. Мошенник может состоять в преступной группировке, поэтому организовывайте осмотр транспортного средства на крупных парковках или авторынках.

Доставка

Сервис доставки от Авито опасен для продавцов и покупателей. Осуществляется путём доставки товара ненадлежащего качества или утере его при транспортировке. При этом денежные средства сохраняются у продавца.

Как обманывают покупателей?

Теперь рассмотрим, как на Авито обманывают с покупкой авто потенциальных покупателей. Тут схем больше:

1. Размещают на Авито выгодное объявление. Объясняют, что деньги нужны срочно, поэтому цена сильно снижена. Человек звонит и ему сообщают, что он опоздал. Якобы, автомобиль уже забронировали. Потом проявляют сочувствие и выражают желание помочь. Просят отправить на карту определенную сумму – накинуть, так сказать, к стоимости. Цена вопроса – 10-20 тысяч рублей, что не лишает покупку первоначальной заманчивости. И покупатель «ведется». Понятное дело, после отправки средств, аферисты исчезают, и человек понимает, что его обманули.
2. Также на Авито популярен развод с авто через передачу задатка. Договариваются с людьми о покупке, назначают встречу. На месте выясняется, что продавец забыл какой-то документ. Клиента уверяют, что это не проблема, за пару часов все можно привезти. Просят внести часть суммы, якобы, чтобы быть уверенным, что покупатель не передумает. Разумеется, под расписку. Правда, потом выяснится, что в ней не указана полная стоимость автомобиля. Позже, когда документы привезут, мошенники с Авито заявят, что цена авто на 30-50% дороже. На сайте, все будет исправлено. Жертва, разумеется, захочет отказаться от покупки. Но задаток ему уже не вернут. Получается, формально, его не обманули. А на деле — развод чистой воды;
3. Часто при продаже подержанного автомобиля на Авито людям подсовывают «кота в мешке». Машину, которая находится в залоге, краденую, с перебитыми номерами, с замаскированными дефектами и т.д. Покупатели, пребывающие в эйфории от выгодной цены, находясь, буквально, в шаге от покупки вожделенной тачки, ослабляют бдительность. Помните, мошенники – опытные психологи. Они обнаружат самые тонкие ниточки и ловко потянут за них, обводя вас вокруг пальца. Обманывают так элегантно, что развод всплывает не сразу. Когда аферистов и след простынет.
4. И еще один банальный для Авито сценарий, особенно актуальный, когда выставленный для покупки автомобиль находится в другом городе. Покупателей просят выслать предоплату, с условием полного расчета при получении машины. Предоставляют скрины и фото своих документов, паспортные данные, полный пакет бумаг на тачку, даже расписку пишут. Ну, и, как выяснится позже, обманывают.
5. Также не исключен и разбой, когда у желающего купить автомобиль, во время финальной встречи, отбирают деньги.

Сценарий обмана №2. Вход в интернет-банк Сбербанк Онлайн по номеру карты жертвы и её полное обналичивание

Как известно, держателей карточек Сбербанка в России больше всего, и вероятность того, что у вас именно эта карточка – высока. Наличие подключенной к ней услуги смс-банкинга «Мобильный банк» ещё больше упрощает жизнь мошеннику.

Итак, как разворачиваются события по этому сценарию. У вас спрашивают ТОЛЬКО номер карты, что уже не внушает подозрения. И также просят продиктовать смс-код, который придёт на ваш телефон, привязанный к вашей сбербанковской карточке.

Что при этом делает мошенник? Он заходит на страницу Сбербанк Онлайн и регистрируется там заново по вашей карте, т.е. получает идентификатор и пароль для входа в ваш личный кабинет по её номеру. Код в смс-сообщении банк вышлет для подтверждения этих операций, и если вы сообщите этот код преступнику, то, фигурально выражаясь, подпишите свой приговор. Мошенник зайдёт в ваш личный кабинет и получит полный контроль над ВСЕМИ (!) вашими счетами. Это очень опасно! Вас могут обчистить как липку, причем наглые аферисты при очередном переводе ваших денег неведомо куда, опять позвонят вам и спросят снова продиктовать одноразовый код из смс-сообщения. И что самое интересное, люди сообщают эти коды и остаются ни с чем!

Получить логин и пароль от онлайн-банкинга могут и другим способом. Вас могут попросить на момент перевода подойти к сбербанковскому банкомату, якобы для подтверждения перевода (сто причин могут найти, чтобы правдиво обосновать необходимость сделать это). И попросят вас произвести определённые действия, результатом которых будет передача злоумышленникам логина и пароля.

В этом видео этот способ мошенничества рассматривается более подробно:

Пожалуй, это один из самых популярных видов обмана на Авито.

Покупатель спрашивает номер карты и код из СМС

Ситуация 1:

Вы — продавец. Покупатель готов купить ваш товар, не глядя, и хочет отправить вам на карту задаток или даже полностью оплатить вещь. Он просит номер карты, а затем требует назвать цифры из СМС, которое пришло вам из банка — якобы это нужно для банковского перевода.

️ На самом деле это мошенник, который пытается войти в личный кабинет онлайн-банка и списать все деньги с вашего счёта.

Ситуация 2:

Покупатель спрашивает у вас номер карты, чтобы отправить вам деньги за товар. Это может происходить даже при личной встрече.

️ Чтобы оплачивать покупки в некоторых онлайн-магазинах (часто зарубежных), требуется ввести только номер карты — без CVV-кода и подтверждения в СМС. Мошенники могут воспользоваться этим.

Как не потерять деньги

Не сообщайте никому ваши личные данные: полный номер карты, CVV-код (три цифры на обратной стороне карточки), ФИО, любые пароли и коды из СМС. Для получения оплаты достаточно назвать ваш номер телефона — тем более что в большинстве крупных банков такие переводы теперь бесплатные. Кстати, это самый безопасный способ получить деньги: наличные купюры, например, могут оказаться фальшивыми.

Как распознать мошенника на Авито

Если при общении с продавцом/покупателем возникли сомнения относительно намерений оппонента, лучше от такой сделки отказаться

На что следует обратить внимание:

• цена продукции – слишком низкая ставка подразумевает обман;
• непонятна схема расчета за продукцию, которая имеет многоступенчатую иерархию без подтверждения каждого действия;
• фото продукции взято со сторонних ресурсов, что легко проверить, скопировав ссылку на снимок и вставив его в поисковик;
• вас просят перевести всю сумму на электронный кошелек, который также сложно отследить без участия правоохранительных органов.

Чтобы не стать жертвой мошенничества на Авито при покупке товара дистанционно, рекомендуется внести коррективы в схему оплаты/передачи продукции, на которую нормальный продавец согласится, а мошенник откажется:

• оплата наложенным платежом при получении в транспортной компании, где можно проверить продукт перед расчетом и в случае сомнения отказаться от сделки, оплатив только издержки перевозчика;
• запросить реальные фото/видео продукции через любой мессенджер с участием самого продавца;
• проверить данные продавца через интернет, изучив отзывы, а также сверив местонахождение абонента (например, звонок из Москвы с номер, зарегистрированного в Новосибирске, может подразумевать использование сим-карты на чужое имя);
• отказаться от перевода денег на сотовый телефон, что в 90% случаев является обманом.

Если во время разговора диалог сводится к передаче сведений по банковской карте или просьбе подойти к банкомату, то лучше сразу прекратить беседу, даже при сильном желании получить товар по выгодной цене. Это может закончиться весьма печально – продукции нет, деньги потеряны, все карточные счета обналичены, а преступника отыскать практически невозможно.

Развод на Авито — перевод денег на карту

Многие думают, что мошенничеством на Авито занимаются только продавцы. Это не так. Немало мошенников и среди мнимых покупателей. Излюбленный способ мошенничества на Авито — перевод денег на карту. Схема проста: покупатель с Авито откликается на объявление и сообщает, что может прямо сейчас перевести все деньги за товар на карточку. Далее он всеми возможными способами выманивает личные данные у продавца. Причем мошеннику, зачастую, достаточно знать только номер карты, срок действия и трехзначный код, указанный на обороте.

При таком способе мошенничества на Авито, как перевод денег на карту, мнимый покупатель наотрез отказывается оплачивать покупку наложенным платежом и особо не интересуется свойствами товара. Это и должно насторожить продавца.

Мошенник на Авито просит номер карты

Если мошенники на Авито настаивают на переводе на карту, не сообщайте ничего, кроме ее 12-значного номера. Для отправки денег на карту покупателю не нужны ни ваши ФИО, ни срок действия кредитки, тем более не понадобится код на обороте. Вы точно имеете дело с мошенником, если он требует назвать код из смс, который пришел на ваш телефон, привязанный к карте.

То, что именно мошенники на Авито просят номер карты, можно узнать по следующим признакам:

• отсутствие интереса к товару;
• желание оплатить покупку немедленно;
• категоричный отказ от личной встречи и наложенного платежа.

Развод на Авито с предоплатой на карту

Нельзя сказать, что только мошенники на Авито просят перевод на карту, но зачастую это свидетельствует именно о преступных намерениях продавца. В таких случаях нужно просить личной встречи.

История №3. Ответственный пользователь

Ещё один популярный пример развода: выставить вещь по привлекательной цене, а на все вопросы давать ссылку на сомнительный сайт, где у вас попросят данные карты и украдут деньги. Но рассказать я хотел не про него.

Недавно прочёл историю, как ответственный покупатель, увидев такие ссылки начал массово на них жаловаться.

Почему так происходит?

Мошенники платят на Авито комиссию за размещение объявления, поэтому сервису выгоднее подержать их подольше перед блокировкой. 

Как это можно было бы решить?

Выдать нескольким самым активным «жалобщикам» опцию приоритетной отправки жалоб, чтобы они не терялись среди общего потока, а сразу бы рассматривались службой поддержки.

Закрывать объявления мошенников сразу без возврата денег.

Выманивание платежных данных

37-летняя жительница Йошкар-Олы разместила информацию о продаже пылесоса на популярном сайте бесплатных объявлений. Вскоре ей позвонил незнакомец, который выразил готовность приобрести прибор. Для проведения оплаты лжепокупатель попросил продиктовать ему номер карты и коды, пришедшие в смс-сообщениях. Женщина передала информацию. После этого злоумышленник получил доступ к личному кабинету ее мобильного банка и перевел с ее банковской карты на свою несколько тысяч рублей.

Коды из СМС-сообщений от банка, пин-код и CVV-код банковской карты нельзя диктовать или отправлять никому и никогда. Эти данные не нужны ни покупателям, ни продавцам, и их не могут запрашивать даже сотрудники вашего банка. Такие данные просят только мошенники, и всегда с целью обмана. Используя их, мошенники могут получить доступ к вашему онлайн-банку и вывести деньги.

Мошеннические схемы

Теперь, когда мы знаем, как распознать злоумышленника, рассмотрим распространённые стратегии надувательства.

Просьба о переводе денег на карту

Конечная цель здесь – получение доступа к карте и вывод с неё всех средств.

Чтобы добиться своего, мошенник будет убеждать потенциальную жертву в необходимости:

• предоставить полные карточные данные (номер, ФИО держателя, срок действия, коды безопасности CVV/CVC и CVV2/CVC2) – как будто для оплаты товара/услуги;
• подать адрес регистрации картодержателя;
• открыть доступ к онлайн-банкингу – якобы для реализации взаимовыгодного перевода “по особой схеме”;
• совершить некие действия через банкомат по его (жулика) инструкции;
• переслать одноразовый пароль из СМС-сообщения – для подтверждения платёжной операции.

Примечание 1. Такое явление, как предоплата, встречается часто, и это нормально. Но не стоит подавать те данные, которые для этого не предназначены.

Важно! Коды безопасности, срок действия пластика, подтверждающий код из SMS сообщать третьим лицам нельзя – это строго конфиденциальная информация, которая должна оставаться доступной только держателю платёжного инструмента.

Помните, что для перевода нужны (максимум) номер карточки и ФИО владельца.

Доставка товара

В данном случае речь о таком алгоритме действий, когда продавец-жулик:

• активно контактирует с покупателем – пересылает необходимые фото товара, иногда даже видео, отвечает на все вопросы;
• отказывается от личной встречи (объясняет это сильной занятостью);
• предлагает доставку вещи с курьером.

Затем возможны два варианта развития событий:

1. Озвучивается просьба оплатить курьерскую работу переводом на карту продавца. Если деньги переведены, он исчезает.
2. Мошенник почти вплотную к моменту доставки товара звонит покупателю и убеждает того в том, что курьер уже близко, но стоит в пробке. Смысл в том, чтобы убедить (опять же) перевести деньги “прямо сейчас”. Если сделать это, жулик пропадает.

Учитывайте описанные обстоятельства и не ведитесь на наивные уговоры.

Наложенный платёж

При междугородних сделках и покупатель, и продавец часто сходятся во мнении, что наложенный платёж для обеих сторон – наиболее безопасный способ расплатиться.

Тот, кто собирается продать товар доверчивому клиенту Авито, снимает процесс упаковки вещи на видео (иногда даже саму отправку на почте). В итоге потом приобретатель получает посылку, вскрывает её и обнаруживает мусор, который создавал впечатление нужного веса.

Почта в таких ситуациях деньги не вернёт – бессмысленно это требовать. Со своей стороны она дело сделала – организовала доставку и передачу.

Чтобы не попадать в такие ситуации, лучше пользоваться для оплаты сервисом PayPal: он предусматривает некоторую защиту пользователя (деньги, переведённые продавцу, временно замораживаются, пока покупатель не подтвердит факты получения купленной вещи и её нормального состояния).

СМС-рассылка

Смысл схемы:

Вредоносное ПО может перехватить данные доступа к мобильному банкингу и списать в пользу мошенника все денежные средства на балансе счёта/карты.

Альтернативные варианты

Можно также упомянуть такие типы манипуляций;

• просьба о переводе оплаты на баланс телефона;
• запрос на предоплату за доставку по городу;
• требование сделать взнос за просмотр товара или за его бронирование.

Будьте внимательны и пользуйтесь только проверенными методами взаимодействия с другими пользователями.

Обман покупателя — «Покупайте быстрее, не думайте, качество 300%!»

Схема работает по следующему принципу. Мошенниками продается не то что они обещали в объявлении. Отправляется или не тот, или какой-то некачественный товар. К примеру, под видом практически нового автомобиля продается битое транспортное средство. Покупателю ищущему щенка хаски могут продать беспородную собаку и т.д.

Бесплатный сыр бывает только в мышеловке!

Цены на подобные предложения в несколько раз ниже, чем рыночные, а в процессе переговоров покупателя всегда торопят, ведь так легче завуалировать обман: «Давайте скорее закончим эту сделку, так как я сейчас опоздаю на самолет!».

Вывод. Старайтесь лично встретиться с продавцом и всегда проверяйте товар без спешки.

Схема мошенничества на Авито и на подобных досках объявлений

На месте жертвы может оказаться любой продавец. В большей же степени рассчитан данный способ на людей, которые далеки от сферы продаж и не сильны в вопросах финансовой грамотности (в данном случае имеются в виду пробелы в правилах использования банковских карт).

Мошенник связывается с продавцом для того, чтобы узнать подробности об интересующем товаре. При этом покупатель предлагает сразу перевести средства на карту авансом, предлагая забронировать товар за ним и убрать объявление о продаже с сайта. Легенда простая: «Мне сейчас некогда, но через несколько дней я готов подъехать и забрать забронированный мной товар».

Для продавцов такой вариант только «на руку» – оплатили, и слава богу, но только для опытных продавцов. Мошенник же подбирает жертву, которая занимается продажей дорогостоящего, но залежавшегося товара. Также для фантомного покупателя идеальным вариантом будет продавец, который только выставил свое объявление. Но по сути, жертвой может стать абсолютно любой человек.

Суть данного способа заключается в том, что жертва в связи с отличным вариантом продажи может забыть о безопасности, и не успеет своевременно разоблачить обман. В ходе переписки или чаще всего при телефонном разговоре мошенник просит сообщить необходимые для перевода реквизиты карты, и аккуратно интересуется, приходят ли смс-сообщения после каждой операции по карточке, т.е. подключена ли она к мобильному банку. Жертва на радостях порой забывает о безопасности, и кроме номера карты также сообщает и другую информацию о карте, что и является главной целью афериста.

Далее, события могут развиваться по одному из приведённых ниже сценариев (их на самом деле может быть и больше, но смысл аферы тот же).

Как наказать мошенников с Авито

Полностью доказанное экономическое преступление, в т. ч. мошенничество на площадке Авито, попадает под действие статей Уголовного кодекса РФ. Наказание назначается в виде штрафа до 700 официальных минимумов оплаты труда, исправительных работ на срок 240 часов или лишением свободы до 3 лет. Совершенное действие группой лиц обусловливается арестом от 5 до 10 лет.

Смягчающие и отягчающие обстоятельства мошенничества

Судебное заседание может признать совершенное преступление со смягчающими вину обстоятельствами.

Таковыми при мошенничестве являются:

• несовершеннолетие подсудимого;
• наличие у преступника детей до 18 лет;
• преступление малой тяжести;
• деяние по принуждению;
• превышение пределов самообороны;
• возмещение морального и имущественного вреда потерпевшему.

Скачать пример искового заявления о нарушении прав потребителя можно тут

Ведущими к ужесточению наказания за мошенничество, считаются отягчающие преступление факторы.

Они распространяются при условии:

• рецедив;
• наличие тяжких последствий;
• деяние группы лиц на Авито;
• принуждение к совершению преступления несовершеннолетних;
• алкогольное или иное опьянение и др.

Каждое конкретное ужесточение наказания за мошенничество обусловливается статьями Уголовного кодекса.

Статья о мошенничестве №159 Уголовного кодекса РФ с последними изменениями доступна здесь

С ответственностью по ст.№163 Уголовного кодекса за вымогательство можно ознакомиться здесь

Как быть жертвам мошенников?

Не стоит замалчивать факт преступления. Оно не измеряется деньгами. Даже если мошенник украл залог 100 или 200 рублей, обратиться в правоохранительные органы необходимо. Главное, иметь весомые доказательства. Совершая продажу/покупку на Авито, обязательно следует записывать все телефонные разговоры. Следует записывать все номера, с которых были сделаны звонки.

Когда злоумышленники не ограничиваются воровством залога, а, получая доступ к карточному счету, снимают деньги, сразу же звонят в банк. Во-первых, необходимо заблокировать карту. Во-вторых, запросить выписку по счету. Это позволяет увидеть номер, куда были переведены денежные средства. Банк не предоставит имя владельца счета, но такая выписка будет служить весомым аргументом. В-третьих, можно написать заявление о несанкционированном списании денег. Если расследование банка установит, что операция была проведена не по вине владельца счета, она может быть отменена. Собранные доказательства прикладывают к заявлению. Они позволяют быстрее провести расследование и установить личность преступника.

Как действуют злоумышленники?

Чтобы завладеть чужим имуществом или деньгами, преступники прибегают к различным уловкам и схемам. Они чаще всего просят покупателя внести предоплату и заплатить, к примеру, за пересылку или другие сопутствующие расходы. Объявление с пометкой о предоплате лучше обходить стороной. Если продавец заговаривает о внесении каких-либо платежей до факта совершения продажи, следует сразу же заканчивать любые переговоры с данным человеком. Платить нужно только по факту.

Продавцы тоже становятся жертвами мошенников. Они любыми способами втираются в доверие к собеседнику. Нередко, притворяясь покупателем, злоумышленник приобретает какую-либо мелочь. Далее, ссылаясь на занятость, он предлагает заплатить за следующую покупку безналичным расчетом. Он просит продавца озвучить номер карточки, код безопасности с обратной стороны и другие сведения. Когда они получены, преступник может спокойно снимать или переводить деньги. Некоторые используют данную информацию для совершения покупок в интернете.

Распознать такого злоумышленника очень легко. Его практически не интересует товар или услуга. Он больше обеспокоен тем, что не сможет лично забрать вещи или заплатить продавцу наличной. Преступник постоянно подводит разговор к банковским реквизитам. Не следует оставлять без внимания данный факт. Необходимо обратиться в правоохранительные органы. Чтобы иметь доказательства, а не быть голословным, записывают разговор по телефону или прикладывают копию переписки.

Наибольшая опасность подстерегает желающих приобрести недвижимость и транспортное средство. Движимое и недвижимое имущество стоит больших денег, поэтому риск встретить мошенников гораздо выше. Не стоит попадаться на типичные уловки преступников. Занижение средней рыночной стоимости на 30% свидетельствует о том, что продавец является мошенником. Необходимо всегда тщательно проверять документы. Владелец транспортного средства или недвижимости может оказаться подставным лицом, не обладать правом собственности или быть ограниченным в правах, когда предмет сделки находится в залоге, под арестом, фигурирует в деле о наследовании и так далее.