С картами каких банков выгоднее всего копить бонусы «мили»?

Как проверить начисленные мили?

В одних случаях вы получите данные для входа вместе с картой. В других вам нужно будет регистрироваться самому, после чего привязывать карту к аккаунту.

Процесс регистрации в большинстве случаев одинаковый. Вам нужно будет указать ФИО, паспортные и контактные данные, логин и пароль. Также будет необходимо ввести номер бонусного счета – его можно найти на самой карте, в договоре или в SMS после начисления миль. После регистрации не забудьте подключить карточку к личному кабинету.

Если вы ранее были зарегистрированы в мильной программе авиакомпании, то при оформлении банковской карты вы можете сообщить сотруднику банка номер счета в программе. В противном случае вы не сможете узнать баланс – к одним паспортным данным может быть привязан только один мильный счет. Тогда вам придется перевыпускать карту – эта операция, в большинстве случаев, платная.

Личный кабинет, регистрация, как войти

Персональный онлайн-сервис необходим для выполнения большинства стандартных действий пассажира дистанционно.

Чтобы начать им пользоваться, проще всего зарегистрироваться через корпоративный сайт авиакомпании.

Вступление в программу «Аэрофлот Бонус»

Кроме регистрации на официальном сайте в режиме онлайн, получить личный кабинет можно активировав временную карту, полученную, например, во время перелета на авиалайнере или с помощью совместной платежной карточки, выпущенной банком – партнером.

Регистрация на сайте

Итак, чтобы иметь возможность использовать все выгоды от бонусной программы, надо быть ее зарегистрированным участником.

Для этого, необходимо выполнить следующий порядок действий:

Вкладка Аэрофлот Бонус

1. Под шапкой сайта, в горизонтальном меню выбираем и жмем на пункт «Аэрофлот Бонус».

Вкладка Вступить в программу

1. В выпадающем окне, нажимаем на иконку «Вступить в программу».

Встать участником программы

1. После открытия новой страницы, внизу ее находим рисунок монитора с надписью: «Стать участником программы», жмем на него.

Заполнение требуемой информации

1. Открывается страница для ввода персональных данных клиента.
2. Заполняем следующие поля:

• Свой действующий адрес электронной почты (e-mail);
• Фамилия;
• Имя;
• Дата рождения;
• Телефон.

1. Если согласны с правилами программы и соглашением о работе с вашими личными данными, ставим галочку в окошечке.
2. Решаем капчу, и жмем на желтую клавишу «Зарегистрироваться».
3. Ждем прихода на мобильное устройство СМС-сообщения с кодом.

Вводим код подтверждения

1. Вводим полученный код подтверждения в одноименное поле.
2. Кликаем по желтой клавише «Подтвердить».

Подтверждаем почтовый ящик

1. Всплывает окошко с сообщением, что на указанную путешественником электронную почту послано письменное извещение со ссылкой, чтобы закончить регистрацию.

Завершение регистрации

1. В своей электронной почте находим письмо от авиаперевозчика, и для завершения регистрации переходим по предложенной ссылке.

Подтверждение

1. На страничке сайта появляется окно с сообщением о подтверждении электронного адреса клиента, и приглашением войти в персональный онлайн-сервис.
2. На телефон, указанный при регистрации, приходит временный пароль для входа в свой интерактивный кабинет.

Вход в личный кабинет

Форма входа в личный кабинет

Чтобы клиент авиакомпании смог войти в свой кабинет на сайте воздушного перевозчика, необходимо:

1. В поле для логина ввести телефонный номер, который был указан в процессе регистрации, если там еще не отображается (по умолчанию), автоматически присвоенный номер карты.
2. Ввести пароль, указанный в СМС-сообщении, которое пришло на клиентский телефон.
3. Нажать на желтую клавишу «Вход».

Бонусный счет

1. Пользователь оказывается в личном кабинете, где уже на балансе нового пользователя начислено 500 неквалифиционных миль, в качестве приветственного подарка от авиационной компании.
2. Сразу же, на телефон клиента придет сообщение о дате и времени посещения личного интерактивного сервиса. Оповещения о входе в личный кабинет, теперь будут всегда приходить на мобильное устройство, телефонный контакт которого был указан при регистрации.

Теперь, для зарегистрированного пользователя становятся актуальными пункты, которые находятся в шапке сайта:

Форма обратной связи

• Обратная связь, с формой для того, чтобы задать вопрос, получить консультацию, высказать претензию.
• Новости, связанные с деятельностью авиаперевозчика.
• Контактные данные и реквизиты авиакомпании.

Сетка с полезными разделами

Ниже шапки сайта, в горизонтальной линейке меню, расположены другие полезные пассажирам разделы:

• для покупки авиабилетов («Купить билет»);
• с интерактивными сервисами, которые позволяют, например, отслеживать статус багажа, арендовать прокатные автомобили, бронировать места в отелях, ознакомиться с расписанием рейсов и пользоваться другими возможностями («Онлайн-сервисы»);
• специальных предложений, где можно произвести поиск лучших тарифов перелета между конкретными городами, на определенную дату, узнать о новых направлениях («Специальные предложения»);
• с правовой и справочной информацией по организации воздушных перевозок, рекомендациями и правилами для российских и иностранных авиапутешественников («Справочная информация»).

Участник программы лояльности

Новый участник программы лояльности, имеющий начальный — базовый уровень, теперь сможет следить на информационном табло за тем, сколько еще ему осталось набрать квалификационных миль или сегментов воздушных перевозок, чтобы получить элитный статус.

Заявка онлайн на дебетовую карту с милями по паспорту

Заполнение анкеты-заявки происходит на сайте банка-эмитента. Она требует указания стандартной информации о клиенте:

1. инициалы;
2. возраст;
3. место жительства;
4. контактный номер телефона;
5. электронная почта;
6. паспортные данные.

Порядок трат накопленных бонусов зависит от политики финансовой организации. Один из вариантов связан с частичным покрытием милями стоимости билета. Так, при покупке проездного документа за 10 тысяч рублей 60% стоимости компенсируется бонусами.

Иногда допускается только полная компенсация цены проездного документа и держателю «пластика» приходится копить до суммы, эквивалентной его стоимости. Некоторые банки предлагают начисление дохода на остаток картсчета, например, ФК «Открытие» с продуктом Travel.

Во время выбора карточки нужно узнать с какой суммы расходов полагается бонус. Например, если 1 миля = 60 рублей при покупке на 55 рублей начисления не произойдет.

Пример

Чтобы более подробно разобраться в начислении и использовании бонусов приведем приблизительные показатели. Допустим, по обычной карте Стандарт в любом банке за год при тратах по 40 тысяч в месяц можно насобирать около 7900 миль. Совершая хотя бы один перелет в год во время отпуска, например, из Екатеринбурга до Афин и обратно получается минимум 5600 миль.

Пользуясь банковской картой для оплаты билетов, добавляется еще 770 условных единиц. И, например, набрав 500 приветственных миль и еще столько же за участие в акции, вы добавили на счет в общей сумме 1000. Пользуясь той же системой бронирования отелей можно начислить на баланс до 1000 у. е., оплатив проживание картой. А за аренду авто добавляется еще 250.

Итого, в общей сумме за год и один проведенный отпуск есть уже 16 520 бонусов. Их можно потратить по-разному. Например, скопив за полтора года 20 тысяч миль, удастся слетать в Стамбул или Санкт-Петербург из Екатеринбурга. При этом останется заплатить лишь сборы в размере 3000 рублей.

Невозможно сразу подсказать, какая из карт или программ окажется более выгодной и лучшей. Все зависит от определенных условий использования. Поэтому стоит тщательно изучить правила, процентные начисления в каждом банке и у отдельных перевозчиков, чтобы определиться с тем, по какой из систем вам будет выгоднее летать.

Что нужно знать о комиссии?

1. Комиссия за конвертацию для всех пакетов услуг, кроме ПУ «Корпоративный», составляет 5% при выдаче наличных денежных средств с текущего счета, экспресс-счета или со счета «Мой сейф» через банкомат или кассу Альфа-Банка.
2. При выдаче наличных денежных средств через банкомат или пункт выдачи стороннего банка* комиссия составляет:
   • 1,25% от суммы, включающей комиссию стороннего банка, min 150 руб. для ПУ «Базовый», «Он-Лайф» и «Эконом»;
   • 1% от суммы, включающей комиссию стороннего банка, min 150 руб. для ПУ «Класс!», «Оптимум», «Стиль», «Комфорт», «Максимум» и «Статус»;

   * Кроме ОАО «МДМ Банк», ОАО «Уральский Банк Реконструкции и Развития», ОАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК» (МКБ), ОАО «Россельхозбанк», ОАО «Балтийский банк», (ОАО «Промсвязьбанк», АКБ «РОСБАНК»- возможно снятие только в валюте рубли.). Клиенты Альфа-Банка — держатели карт Visa и MasterCard могут снимать наличные в банкоматах этих банков на тех же условиях, что и в банкоматах Альфа-Банка.

3. Комиссия за конвертацию для зарплатных клиентов (ПУ «Корпоративный») устанавливается в индивидуальном порядке.
4. При выдаче наличных денежных средств через банкомат или кассу Альфа-Банка со счета Кредитной карты комиссия составляет:
   • Cirrus/Maestro: 4%, min. 500 руб.
   • VISA Classic и MC Standard: 5,9%, min. 500 руб
   • VISA Classic Unembossed: 7%, min. 700 руб
   • VISA Gold и MC Gold: 4,9%, min. 400 руб
   • VISA Platinum и MC Platinum: 3,9%, min. 300 руб
   • World Signia MC: 2,5%, min. 300 руб
   • Aeroflot MC: 3,9%, min 300 руб.
   • 100 дней без % (Visa, MC): 5,9%, min 500 руб.

Сумма комиссий рассчитывается в процентах от суммы списанных денежных средств, выраженных в валюте счета.

«Райффайзенбанк»

В «Райффайзенбанке» предлагают оформить сразу 2 дебетовые мильные карточки:

• Buy&Fly;
• Visa Classic Travel.

Их достоинства:

• мили принимают к оплате туристических услуг на сайте iGlobe.ru;
• счет может быть рублевым и валютным (в евро или в долларах США);
• мольный банк и мобильное приложение бесплатны;
• преференции от 4 000 партнеров банка.

Недостаток: платное СМС-информирование о совершенных транзакциях – 60 рублей в месяц.

Buy&Fly

По карте Buy&Fly MasterCard начисляется 1 миля за каждые 100 рублей покупок, оплаченных с карты. Если за месяц со счета потрачено более 75 000 рублей, то за суммы, превышающие указанную, можно получить 3 мили за каждые 100 рублей. За 1 календарный год можно получить не более 240 000 миль.

Преимущества:

• можно выпустить допкарточку;
• счет карты открывается в рублях, евро или в американских долларах.

Недостаток: получение наличности в аппаратах других компаний – 1% (не менее 100 рублей).

Если карточку заказать до 31.12.2019 г., то первый год обслуживания будет бесплатным.

Visa Classic Travel

Держатели Visa Classic Travel вправе рассчитывать на 1 милю за каждые 40 потраченных рублей и на подарок ко дню рождения в сумме 1 000 миль.

Преимущество: годовое обслуживание – от 500 рублей.

Недостатки:

• получение наличности в России и заграницей в банках-партнерах «Райффайзенбанка» без комиссии возможно только в первые 2 операции. Потом удержат 1% (минимум 199 рублей);
• карта неперсонифицирована – на бланке нет имени и фамилии держателя, хотя счет будет открыт на его имя.

Есть ли программы лояльности у лоукостеров?

У российского лоукостера «Победа» программы лояльности для постоянных клиентов нет.

Зарубежные лоукостеры не входят в авиационные альянсы, а право участия в программе лояльности продают за деньги. И это выгоднее, чем кажется.

Члены клуба easyJet Plus за 215 £ в год получают выгодные предложения, дополнительную ручную кладь, возможность быстрее проходить регистрацию на рейсы и выбирать самые удобные места в самолете — и все это с первого дня, а не когда накопят миль на серебряный статус.

Бонусы avios от перелетов лоукостером Vueling можно копить в программе Vueling Club или на карте Iberia Plus, мили по которой разрешается тратить внутри альянса oneworld или конвертировать в мили British Airways Executive Club.

Мильная карта «Сбербанка»

В Сбербанке эмитируют карту «Аэрофлот». Она доступна в 3 вариациях:

• Классическая – стоимость обслуживания 900 рублей в 1-ый год владения и 600 рублей в последующие;
• Золотая, что обойдется в 3 500 рублей за год пользования;
• Signature – 12 000 рублей в год.

Принципиальное отличие всех карт заключается в наличии и качестве преференций. Например, начисление миль происходит исходя из каждых 60, потраченных безналичным путем, рублей, но держатели Классической карты получат 1 милю, Золотой – 1,5 мили, а Signature – 2 мили.

Преимущества:

• отсутствие комиссий за снятие наличности в фирменных банкоматах в пределах установленных лимитов — 150 000 рублей для Классической версии и 500 000 рублей для Signature;
• валюта счета – российский рубль, евро или доллары США;
• есть возможность эмиссии дополнительных карточек.

Недостатки:

• высокая стоимость продуктов премиум класса;
• Сбербанк не вступает в альянсы с другими банками, что означает обязательное взимание комиссии при обращении к аппаратам других финансовых учреждений, в том числе, заграницей.

Мультикарта ВТБ24 с опцией «Путешествия»

Довольно новый универсальный карточный продукт ВТБ24 Мультикарта — это целый пакет банковских услуг, включающий:

до 5 бесплатных дополнительных дебетовых и кредитных карточек, траты по которым учитываются при начислении бонусов, расчете доступных лимитов бесплатного снятия наличных в сторонних банкоматах и бесплатных переводов Card2Card

Важно: «допки» можно открывать как в рублях, так и в инвалюте;
Накопительный счет;
одну из пяти бонусных опций (программ) на выбор клиента.. Мультикарта обретает свойства карты с милями при выборе клиентом бонусной опции «Путешествия»

Мультикарта обретает свойства карты с милями при выборе клиентом бонусной опции «Путешествия».

Условия начисления миль:

• 4 мили за каждые 100 потраченных рублей при сумме покупок по всем карточкам в пакете от 75 тыс. в месяц (здесь и далее по умолчанию — рублей);
• 2 мили / 100 руб. — при сумме покупок от 15 тыс. до 75 тыс. / мес.;
• 1 миля / 100 руб. — при покупках на сумму от 5 тыс. до 15 тыс. / мес.

При сумме покупок по Мультикарте с «Путешествиями» менее 5 тыс. бонусы не начисляются.

Стоимость обслуживания пакета — 249 / мес. Плата не взимается при одном из трех условий:

• от 15 тыс. сумма покупок за месяц;
• от 15 тыс. суммарный остаток на банковских счетах пакета;
• от 15 тыс. заработной платы, зачисленных на картсчет в течение месяца юрлицом либо ИП.

SMS-информирование по Мультикарте бесплатное.

Важные особенности Мультикарты:

бесплатное снятие наличных в сторонних банкоматах — 15 тыс., 75 тыс. или 150 тыс. в зависимости от суммы покупок

Обратите внимание: комиссия списывается, но затем возвращается на картсчет;
бесплатное снятие наличных в ATM-устройствах ВТБ — до 350 тыс. / день, до 2 млн / мес.;
начисление 1%, 2% или 5% на остаток средств на картсчете в зависимости от суммы покупок.

Плюсы продукта:

• условно бесплатное обслуживание с лояльными требованиями;
• бесплатное СМС-инфо;
• бесплатные дополнительные карточки;
• наличие бесплатного снятия наличных в сторонних ATM;
• процент на остаток.

Минусы:

• дорогое обслуживание при невыполнении условий бесплатности;
• высокие бонусы и проценты на остаток доступны при большой сумме покупок (от 75 тыс. / мес.).

All Airlines от Тинькофф

На карте 1 миля равна 1 рублю. Начисление авиамиль происходит следующим образом (первая цифра — для кредитной карты All Airlines, вторая — для дебетовой):

• при оплате отелей и аренде авто через сервис Тинькофф Путешествия — до 10 % (на обе карты);
• покупка туров или билетов на поезд через сервис Тинькофф Путешествия — до 5 %;
• покупка авиабилетов через Тинькофф Путешествия — 3 % и 4,5 %;
• любые другие покупки — 2 % и 1,5 %;
• на остаток средств на счете (только на дебетовой карте) — до 3,5 % годовых милями, если оплачивали картой покупки на сумму от 20 000 рублей.

Важно учитывать, что минимальная сумма компенсации за покупку авиабилета составляет 6 000 миль, любые более дорогие билеты компенсируются с шагом в 3 000 миль. То есть при покупке билета за 5 500 рублей вы можете списать 6 000 миль и получить на счет 5 500 рублей обратно

А при покупке билета за 6 500 рублей вам придется потратить 9 000 миль, чтобы вернуть свои деньги. Деньги возвращаются на счёт моментально.

Стоимость обслуживания карты: кредитной — 1 890 рублей в год, дебетовой — 299 (бесплатно, если есть кредит, выданный на карту, или неснижаемый остаток не меньше 100 000 рублей).

#МожноВсё от Росбанка

Тревел-программа для держателей дебетовых карт Росбанка. Ее можно подключить взамен программы Cashback к своему пластику. Годовое обслуживание по карте будет бесплатным, если за месяц вы пополните ее больше чем на 20 000 рублей, потратите больше 15 000, а средний остаток на вкладах и счетах будет больше 100 000 рублей. В противном случае плата составит 99 рублей в месяц (1 188 в год).

Travel-бонусы начисляются за каждые потраченные 100 рублей, но количество бонусов зависит от суммы покупок с начала месяца:

• от 0 до 40 000 рублей — 1 бонус;
• от 40 000 до 100 000 рублей — 2 бонуса;
• от 100 000 до 300 000 рублей — 5 бонусов.

При этом в месяц Росбанк не начисляет более 5 000 бонусов. Такими милями можно оплатить авиабилеты или забронировать отель на портале OneTwoTrip.

Как пользоваться бонусными милями?

Расходовать бонусные мили можно не только на перелеты. С их помощью можно забронировать отель, взять напрокат автомобиль и даже оплатить милями разные товары— спортивное снаряжение, одежду, гаджеты, бытовую технику и многое другое.

Также с помощью бонусных миль можно повысить уровень комфорта в длительных перелетах. Стоит учитывать, что за бонусы можно повысить класс обслуживания не только по своему билету, но и для всех пассажиров, указанных в вашем бронировании.

В зависимости от условий бонусной программы, мили могут списываться во время покупки или после нее. В первом случае необходимо сообщить продавцу о том, что вы хотите списать мили или их часть. Во втором вам нужно будет выбрать покупку в личном кабинете и запросить ее компенсацию за счет баллов.

Итак, при правильном использовании бонусные мили помогут сэкономить вам на авиабилетах и некоторых других расходах в путешествиях. При их использовании нужно учитывать следующие нюансы:

• Проще всего копить мили с помощью банковской карты, выпущенной совместно с авиакомпанией, которой вы пользуетесь
• Количество баллов, которые вы получите, будет зависеть от вашего статуса в бонусной программе
• Сумма миль за авиабилет зависит от направления, стоимости перелета, класса и других параметров
• Чтобы воспользоваться милями, выберите соответствующий пункт при бронировании билетов или предъявите бонусную карту на кассе аэропорта
• Следите за накопленными вами бонусами в личном кабинете программы

У каких авиакомпаний есть бонусные программы

Самыми известными и крупными альянсами авиаперевозчиков являются:

• Star Alliance – крупнейший и старейший авиационный альянс, в который входит 27 полноправных членов;
• SkyTeam находится на втором месте в мировом рейтинге крупнейших альянсов, состоит из 13 крупнейших авиакомпаний (в том числе, «Аэрофлот»);
• OneWorld является третьим по размеру крупнейшим авиационным альянсом, включающим 12 полноправных членов. Из российских компаний в этом альянсе состоит S7 Airlines.

Помимо этого, существуют программы по накоплению миль, разработанные банками совместно с сайтами онлайн-бронирования. К таким программам относятся, к примеру, «OneTwoTrip», к которой подключен банк «Тинькофф», и «Travel Miles» от «Газпромбанка», учрежденная совместно с iGlobe.ru.

Visa Classic Alfa-Miles Альфа-Банка

Visa Classic Alfa-Miles Альфа-Банка также предлагается вместе с пакетом услуг — он называется «Оптимум» и включает:

• до 5 пластиковых карточек;
• накопительный счет с начислением 7% годовых на минимальный остаток;
• текущие счета в рублях, евро и долларах США;
• бесплатное SMS-информирование;
• бесплатную страховку для клиентов, едущих за границу.

Стоимость классической Alfa-Miles (отдельно от пакета услуг) — 599 / год.

Условно бесплатен только пакет «Оптимум» — плата не взимается при любом из трех условий:

• сумма покупок по всем карточкам более 20 тыс. / мес.;
• среднемесячные остатки на счетах плюс сумма инвестирования более 100 тыс. / мес.;
• зачисление зарплаты от 20 тыс. / мес.

В остальных случаях «Оптимум» стоит 199 / мес.

Начисление бонусов:

• 500 приветственных;
• 1 миля за каждые 30 руб. / $1 / €0,8 покупок по карточкам.

Накопленные мили можно тратить на alfamiles.com, при этом допускается покупка миль, бронирование полной стоимости услуги либо без сборов и такс.

Плюсы Visa Classic Alfa-Miles:

• бесплатное СМС-инфо;
• бесплатное страхование выезжающих за границу;
• другие дополнительные возможности.

Минусы:

• отсутствие условно бесплатного обслуживания карты;
• отсутствие бесплатного снятия наличных в сторонних банкоматах (комиссия 1%, min 180 руб.).

Какими бывают банковские карты с милями

Мильные карты банков — это дебетовые и кредитные карточки, за покупки по которым начисляются специальные бонусы под названием «мили». Количество бонусов зависит от суммы трат за месяц (расчетный период) и размера вознаграждения за покупки — например, 1 миля за каждые 40 рублей.

Накопленные мили можно тратить на:

• оплату части или всего тарифа авиабилета (дополнительные сборы обычно оплачиваются деньгами);
• повышение класса обслуживания;
• бронирование номера в гостинице;
• аренду автомобиля.

Банковские мильные карты бывают кобрендинговыми с программами лояльности крупных авиакомпаний и их альянсов (Аэрофлот, S7 Priority и др.) либо с собственными бонусными программами банков, созданными для клиентов-путешественников.

Рассмотрим 4 дебетовки с банковскими программами, так как они предоставляют держателям карт более широкий выбор, на рейс какой авиакомпании либо номер в каком отеле израсходовать начисленные бонусы.

Какие банки участвуют и каковы условия

Всего в бонусной программе участвует 4 банка. Условия кобрендинговых карт в каждом из них различаются.

• Сбербанк: подробнее —  мили Аэрофлот по карте Сбербанка, минимальное начисление — по 1 миле за каждые потраченные 60 руб.
• Альфа-Банк: выпускается кредитной или дебетовой. Размер начислений зависит от категории карты, минимум — 1,1 миля за каждые 60 руб. Дополнительно можно открыть накопительный счет в милях.
• СитиБанк: Предлагает щедрый приветственный бонус – до 2000 миль, но применяется программа только к кредитным картам. Будьте внимательны при расчетах.
• СМП Банк: предлагает статусную World Black Edition.  Клиентам предлагает бонус лояльности — 100 миль сверх начисленных каждый месяц, если на счете на конец расчетного периода находится не меньше 100 тыс. руб. Держателю карточки полагается бесплатная страховка.
• ФК Открытие: оформить платежный инструмент можно в рамках двух тарифов на выбор — Премиум и Оптимальным. Пользователь получит 1 тыс. приветственных миль в подарок. Бесплатное обслуживание карты гарантировано зарплатным клиентам с доходом от 50 тыс. рублей.

Обновление 12.2018: банк Открытие прекратил выпуск кобрендовых бонусных карт Аэрофлота.

В каком банке можно накопить максимальное количество баллов?

Ознакомьтесь с актуальными данными по кобрендинговым картам Аэрофлот в 2018 году

Дебетовая мультикарта ВТБ не относится к числу кобрендовых. Банк предлагает собственную программу лояльности и накопление милей в ее рамках, использовать которые можно у любого перевозчика, поэтому карта ВТБ тоже участвует в нашем рейтинге. При расходах в 50 тыс. в месяц клиенту начисляется 2% от расходов в виде баллов, т.е. всего — 1 тыс.

Аналогичная ситуация с All Airlines от Тинькофф банка. Кредитная карта не является ко-брендинговой, но позволяет вернуть средства в виде миль для покупки билетов любой авиакомпании. Процент начислений – 2% от любых покупок, плюс 5% от суммы покупки билетов на travel.tinkoff.

Visa Gold Travel Банка «Открытие»

Банк «ФК Открытие» предлагает три варианта карты Visa Travel:

• классическая в пакете услуг «Базовый»;
• золотая в пакете «Оптимальный»;
• Visa Signature в пакете «Премиум».

Visa Gold Travel с тарифом «Оптимальный» дает держателю лучшее соотношение стоимости (условно бесплатного обслуживания) с размером бонусов.

Бонусы по картам Travel Банка «Открытие» называются рублями, но фактически это те же мили, которые можно тратить только на портале travel.open.ru на авиабилеты, ж/д билеты и проживание в гостиницах.

Обратите внимание: у жителей 36 городов РФ, перечисленных на сайте эмитента open.ru, есть выбор, как получить мильную карту — нанести визит в отделение либо заказать бесплатную доставку на дом. Стоимость обслуживания Visa Gold Travel 299 / мес

Плата не удерживается при одном из двух условий:

Стоимость обслуживания Visa Gold Travel 299 / мес. Плата не удерживается при одном из двух условий:

• среднемесячный остаток на картсчете от 100 тыс. и сумма покупок более 20 тыс. / мес.;
• среднемесячный остаток от 200 тыс.

SMS-информирование стоит 59 / мес.

Начисление миль:

• 300 приветственных;
• 5 за каждые 100 руб., потраченных на travel.open.ru;
• 3 за 100 руб. прочих покупок.

Особенности продукта:

• начисление от 2% до 5,5% на остаток в зависимости от его суммы при условии неснижаемого остатка 30 тыс.;
• бесплатное снятие наличных в сторонних ATM при выполнении любого из условий бесплатности пластика;
• лимит на снятие наличных — 300 тыс. / мес.

Плюсы Visa Gold Travel Банка «Открытие»:

• наличие условно бесплатного обслуживания;
• есть бесплатное снятие наличных в любых банкоматах;
• процент на остаток.

Минусы:

• более дорогое обслуживание и более жесткие условия бесплатности по сравнению с Мультикартой;
• платное и недешевое СМС-инфо.

Что за мили, почему они так называются и зачем это авиакомпаниям

Мили — это бонусные баллы, которые авиакомпании начисляют участникам своей программы лояльности. Впервые такая система появилась в США, поэтому в качестве названия использовали мили — местную единицу измерения расстояния (появись они в Европе, мы, возможно, писали бы текст про «километры»).

Почему авиакомпании вообще хотят, чтобы кто-то летал бесплатно? Им нужны постоянные пассажиры — те, кто будут выбирать не самого дешёвого перевозчика, а любимого. Если вы копите мили, то с большей вероятностью полетите той авиакомпанией, в программе которой участвуете, даже если билет будет стоить дороже — чтобы заработать на бесплатный перелёт в будущем. 

Как начисляются мили?

Лично я успел опробовать предложения Альфа банка и Тинькофф. Например, у Альфа банка о том, что продукт позиционируется как вариант для путешествий говорит даже название – Alfa Travel. Подробнее об условиях работы с ней чуть ниже.

По сути это обычная дебетовая/кредитная карточка, но банк позволяет накапливать бонусные средства и использовать их для покупки железнодорожных/авиабилетов, бронирования номеров в отелях, то есть оплачивать вообще все, что связано с путешествиями. Условия разнятся в зависимости от конкретного банка. Тем, кто планирует путешествие за рубеж, рекомендую почитать про выгодные долларовые карты для путешествий – можете неплохо сэкономить за счет сокращения расходов при конвертации денег в нужную валюту.

По сути это обычный бонус, который начисляют многие банки за разные покупки. Просто название бонусных средств выбрано такое, чтобы оно сразу указывало на то, что ориентирован продукт именно на путешественников. К тому же:

• Повышенный бонус предлагается именно за оплату с пластика покупки разных типов билетов;
• За бонусные мили можно оплатить 100% стоимости билета. Оплата других расходов, связанных с путешествиями зависит от банка, некоторые позволяют это делать, другие — нет.

Что касается того, как накопить такой подарок от банка, я советую чаще использовать пластик для оплаты повседневных расходов. Если нужно покупать какой-то билет, то обязательно оплачивайте его с карты. Я, например, за 2 месяца незаметно для себя накопил бонус по карте Альфа банка, которого хватило для оплаты 100% стоимости авиабилета по России.

Как выбрать карту с милями для себя

Теперь попробуем ответить на вопрос, что представляет собой лучшая карта для накопления миль. К основным критериям выбора можно отнести следующие параметры:

1. невысокая стоимость годового обслуживания;
2. возможность оплаты накопленными милями авиабилетов любых компаний;
3. наличие приветственных миль, зачисляемых при получении банковской карточки;
4. максимально возможное количество миль за траты;
5. начисление процентов на остаток средств на пластике и др.

Считается, что максимальную выгоду карты с бонусными милями дают тем, кто летает самолетом не менее 4 раз в год.

Как накопить мили

Чтобы копить бонусы важно тщательно изучать премиальную программу банка. Мили начисляют только за суммы, потраченные безналичным путем

Курс от эмитента к эмитенту разнится: где-то 1 милю дают за каждые 30 потраченных рублей, где-то лишь за 100 рублей покупок.

Лучший курс начисления мильных бонусов устанавливают по кредитным картам уровня премиум, но и годовое обслуживание у таких продуктов очень дорогое. Повышенные коэффициенты при расчете преференций применяются во время всевозможных акций.

Нужно знать, что за некоторые операции мили не начисляют. Так большинство эмитентов при определении мильной премии не учитывают такие операции:

• снятие наличности;
• комиссии, удержанные согласно тарифам банка;
• списания в пользу казино или тотализаторов;
• приобретение лотерейных билетов и облигаций;
• покупка страховых полисов;
• переводы в пользу ломбардов или иных кредиторов и так далее.

Сгорают ли мили

Вопрос, сгорают ли мили и когда, нужно уточнять в банке при оформлении карты. Желательно, чтобы данный момент был отражен в договоре.

Чаще всего мили числятся на счете в течение 2-3 лет. Бонусы могут сгорать и тогда, когда в течение прошедших года-двух держатель карточки так и не воспользовался туристическими услугами, не купил билет на рейс определенного авиаперевозчика.

Сколько можно накопить миль «Аэрофлот» за один год

Согласно данным калькулятора Сбербанка если ежемесячно тратить 30 000 рублей, то за 1 год пользования накопится 6 000 миль. Лимит на количество накопленных бонусов авиаперевозчик не установил, но его вправе задать банк-эмитент. У Сбербанка, например, в его правилах накопления миль такого ограничения нет.

Но согласно условиям программы

«Аэрофлот бонус»

для поддержания работоспособности мильного счета нужно минимум 1 раз в 2 года летать самолетами «Аэрофлота» или его партнерами по альянсу.

Сколько нужно миль для бесплатного полета

Большинство программ предусматривает обмен 1 билета не менее чем на 20 000 миль. Также возможны акции, по которым перелет обойдется дешевле.

Чаще всего милями можно компенсировать только тариф авиаперевозчика. Прочие сборы нужно оплачивать живыми деньгами. Данная часть стоимости билета может достигать 50-70%.

Как получить мильную карту

Банковская мильная карта оформляется также как и прочие аналогичные продукты. Если нужна дебетовая карта, то обычно просто подается заявка либо на сайте эмитента, в том числе, в личном кабинете интернет-банка, либо в офисе банка. Чаще всего такие продукты предоставляют клиентам, достигшим 18-летнего возраста.

При заказе кредитной карты зачастую дополнительно требуют предоставить подтверждение занятости (справки 2-НДФЛ, выписки с зарплатного счета и так далее). Кредитки предоставляют не ранее чем по достижению возраста 21 года.

В любом случае, предъявляется паспорт.

Visa Classic Alfa-Miles Альфа-Банка

Visa Classic Alfa-Miles Альфа-Банка также предлагается вместе с пакетом услуг — он называется «Оптимум» и включает:

• до 5 пластиковых карточек;
• накопительный счет с начислением 7% годовых на минимальный остаток;
• текущие счета в рублях, евро и долларах США;
• бесплатное SMS-информирование;
• бесплатную страховку для клиентов, едущих за границу.

Стоимость классической Alfa-Miles (отдельно от пакета услуг) — 599 / год.

Условно бесплатен только пакет «Оптимум» — плата не взимается при любом из трех условий:

• сумма покупок по всем карточкам более 20 тыс. / мес.;
• среднемесячные остатки на счетах плюс сумма инвестирования более 100 тыс. / мес.;
• зачисление зарплаты от 20 тыс. / мес.

В остальных случаях «Оптимум» стоит 199 / мес.

Начисление бонусов:

• 500 приветственных;
• 1 миля за каждые 30 руб. / $1 / €0,8 покупок по карточкам.

Накопленные мили можно тратить на alfamiles.com, при этом допускается покупка миль, бронирование полной стоимости услуги либо без сборов и такс.

Плюсы Visa Classic Alfa-Miles:

• бесплатное СМС-инфо;
• бесплатное страхование выезжающих за границу;
• другие дополнительные возможности.

Минусы:

• отсутствие условно бесплатного обслуживания карты;
• отсутствие бесплатного снятия наличных в сторонних банкоматах (комиссия 1%, min 180 руб.).