Процедура банкротства предприятия. как происходит. этапы

Основные признаки несостоятельности предприятия

Банкротство предприятий в России имеет целый ряд прямых и косвенных признаков. Благодаря им можно с большой точностью предсказать грядущую несостоятельность и принять все необходимые меры.

Итак, прямые признаки банкротства выглядят следующим образом:

• Постоянный спад производства в течение нескольких месяцев.
• Уменьшение объемов продаж.
• Доля заемного капитала увеличивается с каждым кварталом.
• Хроническая нехватка оборотного капитала.
• Падение курса акций (если такие имеются).
• Оформление новых кредитов на невыгодных условиях.
• Постоянная просрочка по выплатам кредитов.
• Не перечисление средств в пенсионных фонд и неуплата налогов.

Косвенные признаки не столь серьезные, но они являются тревожными звоночками, по которым можно судить о том, что дела в компании идут из рук вон плохо. По ним можно судить, что в будущем финансовое положение может быстро ухудшится, что в дальнейшем приведет к банкротству.

Банкротство предприятия –  косвенные признаки:

• Постоянная текучка персонала.
• Потеря нескольких ключевых специалистов для предприятия.
• Нехватка (или полное отсутствие) инвестиций.
• Устаревшее оборудование (или его отсутствие).
• Постоянные простои в рабочем графике.
• Потеря одного или нескольких контрактов.

Если у юридического лица имеются два и более косвенных признаков, то руководству следует незамедлительно принимать решительные меры, а сотрудникам стоит крепко задуматься о поисках новой работы.

Закон РФ о банкротстве предприятия

Банкротство физических и юридических лиц регламентируется Федеральным законом №127 «О несостоятельности». Если организация или гражданин не может исполнить требования кредиторов и отдать долг в установленный срок, наступает банкротство.

Рыночная система построена таким образом, что конкурентоспособные компании держатся на плаву, в то время как экономически слабые предприятия становятся банкротами. Стоит отметить, что дефолт не относится к рискам без причины. Основаниями, по которым успешное предприятие превращается в несостоятельное являются внешние и внутренние факторы. К внешним причинам относится:

• Кризисное положение в стране;
• Спад производства;
• Инфляция;
• Рост цен на ресурсы;
• Развитие международной конкуренции и другие.

К внутренним причисляются:

• Отсутствие модернизации техники, застой в вопросах технологического развития;
• Снижение мощности производства с повышением себестоимости продукции;
• Низкие показатели сбыта товара;
• Маленькая клиентская база и другие.

Предприятие становится банкротом только после подачи заявления в Арбитражный суд по месту регистрации фирмы. Подачу иска может осуществлять:

• Сам должник;
• Кредитор;
• Уполномоченный орган — ФНС, банк и другие.

Извещать о своей неплатежеспособности в обязательном порядке нужно, если руководитель понимает, что вернуть взятые долги кредиторам не сможет и если продажа имущества негативно скажется на дальнейшем развитии организации.

Целесообразно подавать иск в течение месяца с начала образования финансовых трудностей. Суд рассмотрит заявление на обоснованность и назначит арбитражного управляющего, который поможет разобраться с неплатежеспособностью предприятия. Стоит отметить, что управляющий обязательно должен быть гражданином Российской Федерации и состоять в одной из саморегулирующихся организаций арбитражных руководителей. Больше о порядке подачи заявления можете узнать из статьи: 

Кто может начать банкротство предприятия

Инициаторы банкротства упомянуты в Гражданском кодексе РФ и в Законе о несостоятельности (банкротстве). Выступать в качестве таковых могут:

1. Руководство или собственники предприятия. Это происходит в случае, если в процессе деятельности возникают убытки, покрыть которые за счет собственных имеющихся или будущих средств нет никакой возможности. Такая ситуация обычно выявляется или после аудиторской проверки, или при ликвидации предприятия (по закону компания не может прекратить деятельность, не вернув долги).
2. Кредиторы предприятия. По общему правилу, кредиторы требуют признать предприятие-должника банкротом, если задолженность превысила 3 месяца, а сумма ее – более 100 000 рублей. При этом предпосылок к улучшению экономического положения предприятия не имеется.
3. Официальный орган(Федеральная налоговая служба, прокуратура, социальные фонды). Процедура банкротства инициируется, если возникла более чем трехмесячная задолженность по обязательным платежам, в том числе по выплате зарплаты.

Пути выхода из банкротства предприятия

Поиск путей выхода из кризиса, прежде всего, связан с устранением причин, которые способствуют его возникновению, а процедура планирования данного выхода разделяется на 2 основных этапа:

• определение антикризисной стратегии деятельности компании (так называемое антикризисное стратегическое планирование);
• разработка тактики реализации выбранной стратегии (оперативное планирование).

Оперативные мероприятия по выходу из кризиса могут быть как защитными (уменьшение затрат, закрытие подразделений, а также сокращение персонала, объемов производства) и наступательными (эффективные маркетинговые исследования, высокая стоимость на продукцию, применение внутренних резервов, совершенствование управления модернизации).

Мероприятия по выходу из кризиса заключаются в установлении текущих убытков, также выявлении внутренних резервов, привлечении специалистов, получении кредитов, кадровых изменениях, укреплении дисциплины и т. д.

Банкротство организации производится в судебном порядке и представляет многоэтапное мероприятие, справиться с трудностями которого помогут адвокаты.

ВНИМАНИЕ! В связи с последними изменениями в законодательстве, информация в статье могла устареть! Наш юрист бесплатно Вас проконсультирует — напишите в форме ниже

Требования к должникам при внесудебной (упрощенной) процедуре банкротства

Скачать закон о внесудебном банкротстве

(120.5 КБ)

По сравнению со стандартным банкротством, внесудебная процедура предполагает меньше требований к должникам

Важно, чтобы человек соответствовал двум условиям:

закрыты исполнительные производства в ФССП. Причина окончания должна заключаться в отсутствии имущества для взыскания. То есть банкротиться в новом порядке имеют право граждане, у которых нет собственности, кроме единственного жилья и объектов, защищенных от изъятия: личные вещи, домашний скот, мебель, техника и т.п. Но и единственное жилье не должно быть роскошным;

сумма долгов в пределах от 50 тыс. до 500 тыс. рублей

Важно: учитываются просроченные долги по всем возможным обязательствам: кредиты, займы, долги за коммунальные услуги, за налоги, по алиментам и так далее.

Закон о внесудебном банкротстве предусматривает последствия на случай, если должник решит обойти законные требования:

1. Если должник «забудет» указать определенного кредитора в заявлении, тот может узнать о процедуре через реестр Федресурса и заявить о своих правах. По настоянию кредитора, в частности, процедура может перейти в судебный процесс стандартного банкротства физ. лиц. Оплачивать услуги финуправляющего при переводе дела из МФЦ в арбитраж должен тот кредитор, который инициировал перевод дела из упрощенной процедуры в судебную.
2. Долги, о которых должник «забыл» упомянуть, просто не учтут во внесудебной процедуре. Требования кредиторов по таким обязательствам будут считаться действующими и законными даже после списания других долгов. Кредиторы, которых вы «забыли» указать в заявлении на внесудебное банкротство, могут и будут продолжать взыскать с вас долги. И коллекторы будут вас беспокоить по этим долгам тоже.
3. Данные по закрытым производствам проверяются сотрудниками МФЦ. Если, например, в прошлом у гражданина окончено производство по причине отсутствия имущества, но по следующему производству взыскание еще осуществляется, то МФЦ откажет в процедуре банкротства.

Проблема может возникнуть и при ожидании ответа от пристава, если необходимость в таком запросе возникает. Например, у потенциального банкрота есть на руках решение пристава о закрытии исполнительного производства, а в базе ФССП этого решения почему-то нет — мол, «база не обновилась». В этом случае из МФЦ могут послать запрос приставу — например, по электронной почте.

Не секрет, что службы ФССП перегружены работой, и на запрос «какой-то там МФЦ» могут банально не ответить — или затянуть с ответом. Проблема еще в том, что между ФССП и МФЦ нет регламента о взаимодействии, поэтому отвечать на запрос из госорганов они, вроде бы обязаны, но ответственности за молчание — не будет.

А у сотрудника МФЦ всего три дня для проверки данных заявителя. Нет ответа от пристава — дело не будут начато, заявление вернут должнику.

Такие требования предъявляются и к гражданам, и к ИП — предприниматели тоже могут пройти бесплатную процедуру, если они подпадают под критерии закона.

Проверить, окончены ли исполнительные производства

Можно ли избежать банкротства, если погасить задолженность?

Основанием для возбуждения дела о банкротстве ООО служат наличие кредиторской задолженности в сумме не менее 100 тыс. руб. и заявления от самой компании или кредитующей ее организации. Основанием для непринятия заявления о признании юридического лица банкротом служит частичное погашение долговых обязательств, произведенное до даты подачи соответствующего заявления, до отметки оставшегося долга менее, чем обозначенные в законе 100 тыс. руб.

Если погашение долга имело место быть после подачи заявления в суд, все равно вводится мера наблюдения при условии частичного списания, даже если остаток займа – менее 100 тыс. руб. Если выяснится, что ООО может полностью погасить долги перед кредиторами — значит, основания для ведения разбирательства о признании его банкротом нет.

Криминальные банкротства

Все виды и подвиды криминальных банкротств достаточно хорошо описываются в Уголовном кодексе Российской Федерации. В статье 196 УК рассказывается о преднамеренном банкротстве, в статье 197 – о фиктивном банкротстве. Статья 195 УК РФ посвящена неправомерным действиям при банкротстве.

Криминальным признается банкротство, если должник скрывает имеющиеся у него финансовые обязательства при получении новых кредитов, а также различными способами пытается скрыть собственное имущество. Кроме того, должник приостанавливает текущие платежи, продолжая вкладывать значительные суммы в другие предприятия, приобретать ценности через подставных лиц и т.д.

Возможные последствия банкротства для юридического лица

Федеральным законом от 26.10.2002 №127-ФЗ предусмотрены последствия, наступающие для юридического лица после признания его банкротом. Последствия могут быть финансовыми и правовыми.

Какие последствия банкротства ожидают юридическое лицо

Наступление финансовых последствий банкротства характеризуется следующими признаками:

• наступает срок оплаты денежных долгов, которые возникли до конкурсного производства, а также обязательных оплат по налогам, сборам, материальным выплатам сотрудникам предприятия;
• имущество предприятия распродается на аукционах;
• не начисляются все виды неустоек, штрафов и процентов по всем долговым обязательствам неплательщика;
• информация о финансовом положении предприятия перестает быть конфиденциальной или являться коммерческой тайной;
• должностные обязанности руководства фирмы и ее органов не требуют дальнейшего исполнения в связи с ее ликвидацией;
• любые виды сделок запрещены к совершению от лица фирмы — банкрота;
• снимается арест, наложенный на собственность должника ранее;
• происходит роспуск персонала, предприятие — банкрот ликвидируется и полностью прекращает свою деятельность.

Компания прекращает свое существование и вместе с ней ликвидируется вся задолженность, связанная с коммерческой деятельностью.

В некоторых случаях для предприятий, поглощенных обязательствами по кредитным договорам, процедура банкротства становится выходом из замкнутого круга непосильных платежей по кредитам. Подобный исход выхода из бизнеса завершается после проведения различных мероприятий по максимально возможному возврату задолженностей кредиторам.

Кредиторская задолженность

Обычным исходом процедуры банкротства является закрытие предприятия и списание всех его долгов без взыскания с собственников компании. Кредиторы не получают денежных средств себе в убыток.

Генеральный директор помимо отсутствия каких — либо затрат, связанных с банкротством, получает все обязательные выплаты, положенные персоналу в рамках трудового законодательства: зарплату, выходное пособие, компенсацию за неиспользованный отпуск (за исключением случаев, когда руководитель общества с ограниченной ответственностью его единственный учредитель).

Уголовная ответственность

Ликвидация организации путем признания своей несостоятельности влечет наступление правовых последствий для руководящего состава компании, ответственного за совершение сделок.

Правовыми последствиями для генерального директора и его заместителей является привлечение к суду и присуждение им обязанности рассчитаться с долгами за счет личного имущества.

Если имели место нерациональные решения учредителей и руководящего состава предприятия, вовлекшие предприятие в финансовый кризис и носящие фиктивный или преднамеренный характер, то им может быть назначена уголовная ответственность с начислением административного штрафа.

Основанием для этого служит заявление, поданное одним из участников:

• кредиторы, понесшие убытки и ухудшение финансового положения вследствие ликвидации предприятия — должника);
• наблюдатель, имеющий беспристрастное и независимое мнение о состоянии дел в организации);
• внешний управляющий;
• конкурсный управляющий;
• учредители;
• иные заинтересованные лица (например, пострадавшие сотрудники компании).

При поступлении заявления правоохранительными органами производится проверка действий учредителей и руководителей предприятия на предмет умышленных действий в возбуждении дела о банкротстве.

Ограничение в правах

Банкротство и закрытие организации не означает, что собственники не могут открывать новые фирмы и заниматься коммерческой деятельностью. Они могут развивать новые бизнес — проекты и участвовать в создании организаций.

Классический исход процесса банкротства подразумевает дальнейшую свободу действий в сфере предпринимательства.

Исключением могут являться случаи, когда исходом процедуры признания несостоятельности стало выявление умышленности действий руководящего состава.

Тем не менее процедура банкротства является одним из вариантов выхода из финансового кризиса организации с минимумом денежных потерь и последствий для собственников компании.

Основная опасность при субсидиарной ответственности банкротства юридического лица — уголовная ответственность.

Управление банкротством предприятия

Судебные спорные моменты и принудительное исполнение обязательств считаются одной из составляющих хозяйственной деятельности организации. Судебный орган назначает незаинтересованное лицо для управления компанией для максимального удовлетворения требований кредиторов.

В частности, Арбитражный управляющий приходит на предприятие со своей командой юристов, бухгалтеров и аудиторов, экономистов для того, чтобы оценить состояние платежеспособности и возможные пути решении проблемы. Через 30 дней собранию кредиторов должен быть представлен соответствующий план, который приведёт к улучшению положения компании, либо к ликвидации предприятия с полным погашением обязательств по задолженности перед кредиторами. На деле подобное планирование занимает более продолжительный период времени.

План одобряется собранием кредиторов. Следует учитывать, что, прежде всего, на первом месте стоит выполнение долговых обязательств, а не сохранение организации. Однако иногда восстановление производственной деятельности ЮЛ может принести больше дохода, чем обычная распродажа активов с помощью аукциона.

Важно! По законодательству на управление банкротством организации даётся один год, с возможностью продления данного периода ещё на шесть месяцев

Пошаговое банкротство ООО

Банкротство ООО производится в несколько этапов. Сначала бумаги компании анализируют, наблюдатель делает выводы о финансовом положении организации. После этого результаты анализа предоставляются суду. На этом этапе возможно принятие решения о санации — вливании дополнительных средств в компанию кредиторами. Если кредиторы отказываются от этого, то наступает этап конкурсного производства. Конкурсное производство — это ликвидация фирмы с продажей имущества и списанием долгов по банкротству. При ликвидации имущество фирмы продается, деньги распределяются между финансовыми организациями, которые являются кредиторами компании.

Так ли страшно банкротство, как его «малюют»?

Для большинства неспециалистов слово «банкротство» несет в себе негативный и даже пугающий оттенок. Стать банкротом стыдно, для многих это синоним полной потери всего. Но для тех, кто знает эту процедуру с точки зрения закона, финансовая несостоятельность – не повод для паники, а иногда даже достаточно выгодный выход из сложившейся ситуации.

Преимущества банкротства для должника

Банкротство – это единственный законный способ разрешить ситуацию, когда обязательства есть, а средств на их удовлетворение нет. Если предприниматель становится банкротом, это значит, что для него это на данный момент целесообразнее, чем для его кредиторов, и, разумеется, выгоднее с точки зрения денег. Рассмотрим плюсы, которые официальное банкротство несет несостоятельному владельцу бизнеса.

1. Закон о банкротстве заботится об интересах кредиторов, но и защищает самого должника. Получив то, что осталось от активов несостоятельного предпринимателя, кредиторы более не вправе претендовать на что-либо еще. Как правило, это гораздо меньше сумм, которые должны были быть выплачены изначально. Но кредиторам останется удовольствоваться частью или потерять все. Должник же, получив официальное списание своего долга, пусть и ценой лишения остатков имущества, со временем может стать на ноги и начать дело «с чистого листа» (так называемый «фреш-старт»).
2. «Очищение» перед всеми организациями, которые могли потребовать от предпринимателя-должника каких-либо обязательств. Прошедший процедуру банкротства становится «неуязвимым» для налоговых служб, коллекторов, фондов, кредиторов и т.п.
3. Еще одно преимущество – это то, что после принятия решения арбитражным судом о признании организации банкротом ей прекращают начисляться пени, неустойки и другие денежные санкции, увеличивающие его долг.
4. Если инициатором процедуры объявления банкротства не является сам предприниматель, а его кредиторы, то и судебные издержки нести не банкроту, а инициаторам. Правда, тогда и контроль над процедурой им уже будет утрачен.

ВАЖНО! Любому предпринимателю, особенно если он планирует продолжить свою бизнес-деятельность, следует помнить о том, что как бы ни была удобна и выгодна ему процедура банкротства, она все равно оставляет тень на «добром имени» организации. А репутация в деловом мире порой важнее сиюминутных финансовых результатов

Этапы банкротства

Классическая процедура банкротства, регламентированная федеральным законодательством, состоит их четырех этапов:

• наблюдение;
• финансовая санация;
• внешнее управление;
• конкурсное производство.

Наблюдение

ООО продолжает функционировать в штатном режиме, однако его деятельность контролируется арбитражным управляющим. Руководство компании лишается права без согласия управляющего на заключение сделок по купле-продаже активов, получения займов. Кроме того, дивиденды участникам на стадии наблюдения не выплачиваются, и прибыль не распределяется. На этом этапе формируется перечень кредиторов и проводится их первое собрание с определением реестра требований к будущему банкроту.

Основная задача управляющего на стадии наблюдения – удостовериться, что все признаки несостоятельности ООО соответствуют действительности, и компания не намерена прибегнуть к фиктивному банкротству.

Первая стадия длится до 7 месяцев, после чего арбитражный управляющий представляет суду свое аргументированное решение по поводу целесообразности продолжения процедуры. Выводы управляющего основываются на детальном изучении финансового потенциала ООО, и содержат рекомендации по переходу к одному из следующих этапов процедуры.

Следует знать: на любой стадии банкротства допускается заключение мирового соглашения с кредиторами. Для этого составляется оптимальный график уплаты долгов, который устроит и должника, и его партнеров. Соглашение о мирном урегулировании утверждается Арбитражным судом.

Необходимость финансовой санации ООО

Финансовая санация применяется, когда есть перспектива восстановления нормального функционирования компании. В соответствии с планом оздоровления ООО должно расплачиваться по долгам пропорциональными долями. Для обеспечения погашения применяется период льготного налогообложения или финансовые займы от третьих лиц (в том числе от кредиторов). Длительность санационного этапа составляет до 24 месяцев. За это время ООО должно восстановить свою финансовую благонадежность и урегулировать дальнейшую деятельность.

Применение внешнего управления

Внешнее управление нацелено на проведение мероприятий по восстановлению платежеспособности фирмы. Руководители ООО при внешнем управлении лишаются полномочий, а на требования кредиторов накладывается мораторий. Средства, которые должны были пойти на уплату долгов, перераспределяются на осуществление действий, способствующих экономической стабилизации должника.

Введение конкурсного производства

Введение конкурсного производства характеризуется формированием имущественной (конкурсной) массы для того, чтобы обеспечить удовлетворение требований кредиторов в соответствии с очередностью. По окончании конкурсного производства активы должника распродаются, часть долгов погашается, а те обязательства, на которые не хватило существующей конкурсной массы, считаются аннулированными.

Завершение конкурсного производства фактически означает прекращение деятельности ООО. Управляющий направляет документы в регистрационный орган, где фиксируется исключение компании из ЕГРЮЛ.

Виды банкротства предприятия

• Реальное банкротство. Данный вид характеризуется неспособностью организации восстановить платежеспособность в связи из-за реальных потерь капитала. Предприятие объявляется судом несостоятельным в соответствии с законодательством о банкротстве. Последнее наступает в силу неэффективного управления компанией.
• Условное (временное) банкротство. Вызывается завышением актива баланса предприятия над ее пассивом либо же немалым размером дебиторской задолженности. Так, в данной ситуации с помощью процедур внешнего и административного управления возможно восстановить платежеспособность компании.
• Умышленное (преднамеренное) банкротство. Положение компании, когда руководство организации специально доводит ее до банкротства, расхищая его средства различными способами, что преследуется по закону.
• Фиктивная несостоятельность. Заведомо ложное объявление о банкротстве в целях получения рассрочки платежей от кредиторов. Виновные лица в фиктивной финансовой несостоятельности и утаивании активов для погашения задолженности преследуются по нормам УК РФ.

Сколько стоит банкротство?

В разных случаях стоимость процедуры варьируется. Основные затраты:

• госпошлина — 300 рублей;
• депозит в суд — 25 000 рублей;
• расходы финансового управляющего — от 15 000 рублей;
• публикации в СМИ о реструктуризации долгов, продаже имущества — от 7 000 рублей;
• почтовые издержки.

Итого: минимальная стоимость стандартной процедуры банкротства — более 40 000 рублей, пройти упрощённую процедуру можно бесплатно.

Зачастую причиной денежных затруднений становится неспособность выполнять обязательства по займам. Чтобы облегчить финансовую нагрузку, кредит можно рефинансировать — привлечь средства в другом банке по более выгодным условиям. Например, это можно сделать в МТС Банке.

Что такое банкротство с точки зрения Закона

Если организация имеет долги или иные финансовые обязательства, при этом не обладая реальной возможностью их осуществить в реально обозримый срок, это свидетельствует о несостоятельности. Если такое состояние бизнеса официально признано арбитражным судом, то неспособность предпринимателя удовлетворить полностью финансовые требования контрагентов или уплатить обязательные платежи называется банкротством.

Установление этого статуса и процедура признания регулируется Федеральным законом «О несостоятельности (банкротстве)» № 127-ФЗ от 26 октября 2002 года, последние редакционные правки в который были внесены 17.07.2009 г. Эти положения относятся к юрисдикции Гражданского Кодекса Российской Федерации (ст. 25).

Также термином «банкротство» называют саму процедуру оценки денежного состояния и возможностей по выполнению обязательств предпринимателя. В эту процедуру входит также поиск и предложение возможных способов по улучшению ситуации, если это осуществимо. Если же принятие каких-либо мер уже нецелесообразно, то в процедуре банкротства максимально учитывается защита интересов пострадавших контрагентов.

СПРАВКА! Само слово «банкротство» происходит от итальянского «banca rotta», что означает «сломанная лавочка», поскольку именно на скамьях («banca») менялы и ростовщики с давних времен осуществляли свои операции. Если меняла разорялся, он ломал свою скамейку.

Как проходит банкротство госслужащих?

Банкротство для госслужащих фактически ничем не отличается от банкротства остальных физических лиц.

Процедура также включает в себя два основных этапа. Первая процедура — реструктуризация долгов физического лица. Процедура предполагает разработку плана погашения долгов, по которому гражданин будет обязан выплачивать сумму долга в течение 3-х лет. Он будет обязан выплатить хотя бы 80% от общей суммы долга, зафиксированной судом.

Коммерческая ставка по кредитам будет отменена, проценты на долг будут насчитываться, исходя из учетной ставки ЦБ на день принятия решения о реструктуризации. На конец июля 2021 года это 6,5% годовых.

Как Вы поняли, данная процедура имеет место быть лишь в том случае, если у должника имеются постоянные источники получения денежных средств. В случае с государственными служащими процедура реструктуризации может быть назначен в том случае, если стабильный доход служащего превышает размер 30 000 рублей. Но понятно, что если долг человека при такой зарплате равен 1 млн рублей, то реструктуризация вряд ли возможна.

Предложить такой план должник может в течение 10 дней, через два месяца с даты опубликования сообщения о признании судом заявления должника обоснованным. Данный план направляется должником финансовому управляющему, кредитору и/или уполномоченному государственному органу.

При зарплате в 50 тыс. рублей в месяц и долге в 500 тыс. могу ли я рассчитывать на реструктуризацию?

План реструктуризации может быть принят и одобрен судом, если:

• должник не имеет непогашенных судимостей по экономическим статьям;
• должник не имеет действующих административных наказаний;
• отсутствуют признаки фиктивного банкротства;
• должник за последние восемь лет не проходил аналогичную процедуру;
• должник за последние пять лет не был признан банкротом.

В случаях не предоставления плана реструктуризации долгов в законом установленный срок, а также неодобрения плана кредиторами, отмены его судом, арбитражный суд принимает решение о начале процедуры признании гражданина финансово несостоятельным, т.е. банкротом.

После начала признания должника банкротом суд выносит решение о введении реализации имущества гражданина.

Далее следует вторая процедура — реализация имущества гражданина.

В рамках конкурсного производства все имущество должника составляет конкурсную массу, которая подлежит продаже. Вырученные от продажи средства идут на погашения имеющихся задолженностей.

В рамках второй процедуры банкротства с арестованного имущества должника снимаются аресты. А все его сделки с конкурсной массой без участия финансового управляющего являются ничтожными и подлежат отмене. В отношении его задолженностей прекращается начисление неустоек, штрафов и т.д.

Можно ли сохранить машину при банкротстве? Закажите звонок юриста

Вместе с тем, процедура реализации имущества не может длиться более 6 месяцев. По истечению шестимесячного срока суд обычно выносит определение о завершении реализации имущества гражданина, а должник признается банкротом.

Но если у должника есть ценное имущество, например, три квартиры, две дачи и так далее, то суд вправе пролит срок реализации имущества и общую процедуру банкротства. Иногда такие дела длятся и по 3 года.

Мировое соглашение

Так же, как и в судебном органе, мировое соглашение является процессом, который может осуществляться на любом этапе банкротства. Оно существует для прекращения производства по делу и урегулирования конфликта мирным путем между кредитором и должником. Мировое соглашение представляет договор, который предписывает условия погашения существующих долгов. Решение о заключении подобного соглашения принимается на общем собрании кредиторов и должника.

Договор подлежит утверждению арбитражным судом, обязательно в письменной форме. Соглашение между должником и кредитором будет включать положение о порядке и размерах, сроках выполнения обязательств последнего.

Последствия судебного и внесудебного банкротства: как самому признать себя банкротом с минимальными рисками?

После введения судебной реализации имущества:

1. Кредиторы и коллекторы не могут требовать возврата кредитов.
2. Судебные приставы приостанавливают взыскание: заработная плата с карты больше не списывается, имущество освобождается от ареста, запрет на выезд за границу снимается. Но аналогичный запрет может наложить суд.
3. Просрочки и пени больше не начисляются.
4. Финансовые дела должника переходят в компетенцию арбитражного управляющего. Доходами руководит он, а не банкрот.
5. Оформление новых кредитов или поручительство невозможны, пока длится судебное дело.
6. Заключение сделок на сумму свыше 50 000 рублей под запретом.
7. Кредиторы могут оспаривать сделки по отчуждению имущества. Например, когда сторонами выступают близкие родственники или стоимость сделки гораздо ниже рыночной цены.
8. Возможные ограничения: введение судебного запрета на выезд за границу на период банкротства; арест имущества. Но ограничения вводятся по ходатайству кредиторов, если есть опасения, что должник вывезет имущество в другую страну или скроется от ответственности сам.

Больше всего должников заботит, существует ли угроза имуществу, не пострадает ли работа. При банкротстве из конкурсной массы исключается имущество в виде единственной квартиры, профессионального оборудования стоимостью до 10 тыс. рублей и бытовой техники с мебелью.

Также можно подать ходатайство об исключении зарплаты — за счет дохода должник обеспечивает себя и свою семью. Но суд вправе оставить должнику сумму в 1 прожиточный минимум на него и каждого члена семьи.

Ходатайство об исключении денежных средств из КМ

(35.1 КБ)

Пока идет внесудебное банкротство ограничения следующие:

1. Запрет на оформление новых долговых обязательств: человек не может оформить кредит или выступить поручителем по чужому договору.
2. Прекращается начисление процентов, штрафов и пеней за неуплату.
3. Прекращаются требования по возврату задолженностей со стороны банков, коллекторов и микрофинансовых организаций.
4. Кредиторы могут подавать запросы в МВД, СМЭВ и Росреестр о финансовом положении должника. Если обнаружится скрытое имущество, дело, открытое через МФЦ, может перейти в Арбитражный суд. Тогда кредиторы назначают своего арбитражного управляющего, что гарантированно повлечет осложнения.

По завершении судебной и внесудебной процедуры наступают следующие последствия:

• человек не сможет повторно объявить банкротство: в течение 5 лет после судебной процедуры, в течение 10 лет после внесудебного списания долгов;
• оформляя кредит, он в течение 5 лет должен информировать банк о пройденном банкротстве;
• человек не сможет в течение 3 лет стать генеральным директором, войти в Совет директоров или иным способом управлять юридическим лицом;
• в течение 10 лет нельзя быть руководителем банка;
• если банкротство признал ИП, то в течение 5 лет банкрот не сможет снова заниматься такой деятельностью. Если статус ИП был ликвидирован в течение 1 года до внесудебного банкротства, последствия будут те же.

Кроме запрета быть директором предприятия и учредителем юрлица, банкротство не несет ограничений по трудоустройству. Можно работать кем хотите — хоть приставом, хоть депутатом, официально получать зарплату и никого не бояться.

Судебное и внесудебное банкротство можно пройти спокойно и без рисков, обратившись к опытным юристам. Перед тем как оформить заявление, специалисты внимательно проанализируют вашу ситуацию, обстоятельства, предоставят юридические рекомендации.

Заключение

Очень редко банкротом становятся за небольшой срок, однако неудачные крупные сделки могут подорвать финансовое состояние даже очень стабильной компании. Как правило, неспособность погасить задолженность нарастает постепенно, переходя из рутинных эпизодов жизни предприятия в каждодневную угрозу.

Итак, для того чтобы избежать разорения, нужен объективный анализ состояния дел компании. То есть необходима диагностика банкротства предприятия. Она представляет собой финансовый анализ, способный обнаружить параметры кризисного развития организации. Если её результаты неутешительны, следует составить план действий по выводу предприятия из потенциального кризиса.

ВНИМАНИЕ! В связи с последними изменениями в законодательстве, информация в статье могла устареть! Наш юрист бесплатно Вас проконсультирует — напишите в форме ниже

Итоги

В заключение приведем итоговые тезисы:

• регулирование процедуры банкротства акционерного общества осуществляется общими нормами о несостоятельности с учетом особенностей, установленных законом «Об акционерных обществах»;
• процедура несостоятельности АО может быть начата лишь при наличии всех в совокупности признаков банкротства, установленных законом;
• решение о признании несостоятельным АО может быть принято арбитражным судом на основании заявления лица, обладающего в силу закона правом подачи такого заявления (исполнительный орган общества, кредитор, налоговая служба);
• процедура банкротства реализуется в несколько этапов, при этом не каждый этап, предусмотренный законом, является обязательным;
• процедуру можно закончить на основании мирового соглашения на любом этапе ее проведения;
• в случае наличия виновных действия акционеров или основного общества, повлекших несостоятельность АО или дочернего общества соответственно, виновные лица (в том числе основное общество) несут дополнительную ответственность и обязаны за свой счет удовлетворить требования кредиторов, не удовлетворенные за счет активов общества в результате банкротства.

Пробный бесплатный доступ к системе на 2 дня.