Дебетовые карты банка «открытие»

Преимущества

Дебетовые карты банка Открытие имеют такие плюсы:

• Быстрое и бесплатное оформление – клиент может самостоятельно заполнить заявку на сайте и отправить ее на рассмотрение;
• Курьерская доставка на дом;
• Выгодные условия – большой процент на остаток по счету «Моя копилка», высокий кэшбэк, а также бонусы за перелеты и покупки;
• Персонализированный дизайн;
• Отсутствие скрытых платежей и прозрачные условия сотрудничества;
• Бесплатная информационная поддержка в получении услуг (например, бронирования билетов);
• Большой выбор партнерских программ, действующих в больших городах страны;
• Выдача в день обращения;
• Бесплатное обслуживание при выполнении условий;
• Лояльные требования к держателям;
• Оплата услуг ЖКХ без дополнительных комиссий;
• Доступ в VIP-залы аэропортов (при выполнении требований);
• Полезные функции – консьерж-сервис, страхование клиента при выезде за границу и т. д.;
• Мгновенный обмен валюты по выгодному курсу – выполнятся на сайте, в офисе банка, мобильном приложении или по телефону.

Условия пользования денежным лимитом по кредитке

Банк начисляет проценты по сумме только в случае пользования картой и не погашении потраченной суммы в оговоренный беспроцентный период.

При наличии дефицита собственных средств, кредитная линия может вас спасти. В данном случае нет надобности выплачивать проценты банку.

При возврате потраченной суммы на протяжении льготного периода, длительность которого доходит до 55 суток, банк не взимает проценты за использование лимита.

Но, друзья, будьте осмотрительны. Льготный промежуток времени действует только на безналичные операции, которые производились клиентом по терминалу.

Снятие кредитных денег, то есть их обналичивание, предусматривает начисление процентов по сумме, которая была снята за каждый день использования.

Расплачиваться картой довольно рентабельно не только из-за наличия льготного периода, но и благодаря Cash Back. Карты банка Открытие обладает такой функцией.

Она предполагает возврат денежной суммы в размере от 0,3% до 3% на счет при каждой покупке. Дальше я расскажу подробней об этом.

Как получить дебетовую карту банка «Открытие»

На сайте банка представлен полный список городов, в которых получить карту можно на дому.

Оформление заявки

Физические лица могут заказать карту на сайте open.ru. В строки электронной заявки вводят:

• вид платежной системы;
• тарифный план;
• личные данные клиента;
• номер телефона;
• электронный почтовый адрес;
• способ получения.

После заполнения соглашаются на обработку персональных данных, отправляют анкету.

Способы получения

Пластиковую карту можно забрать в банковском отделении или заказать с доставкой на дом. Курьерская служба работает в 36 городах России. Перед тем как получить продукт и подписать документы, нужно тщательно изучить прописанные в договоре условия.

Как получить карту «Мир»

Почти все пенсионеры уже знают, что такое платежная карта «Мир» и где ее получить. Остальные, менее проинформированные граждане, для оформления карточек НПС сначала должны обратиться в отделение банка, поддерживающего данный продукт. В качестве примера можно рассмотреть алгоритм получения карты «Мир» в Сбербанке, где существуют целых два специальных предложения: «МИР Классическая» и «Пенсионная карта МИР».

Условия получения и обслуживания карт «Мир»

Карточными продуктами платежной системы «Мир» могут воспользоваться граждане РФ, достигшие 14-летнего возраста, а также лица без российского гражданства, но законно проживающие на территории страны. В обоих случаях для открытия счета потребуется документ, удостоверяющий личность.

Банки – это не благотворительная организация, поэтому бесплатно карты «Мир» могут оформить лишь получатели социальных выплат. Остальные люди обязаны оплачивать пользование национальным карточным продуктом. Например, стоимость выпуска карты «Мир» в Сбербанке и ВТБ – 750 рублей, а вот Газпромбанк предлагает выпустить неэмбоссированные карточки этого типа всего за 120 рублей в год.

Узнавать о тарифах карт «Мир», как и где получить этот продукт, лучше на сайте понравившегося банка непосредственно перед походом в отделение. Ведь усиление конкуренции на карточном банковском рынке заставляет финансовые учреждения периодически снижать плату за пользование услугами.

Перечень документов

Необходим минимум документов для оформления карточного продукта «Мир» в Сбербанке. Для оформления пенсионной карты потребуется:

1. Паспорт.
2. Заявление-анкета.
3. Пенсионное удостоверение.
4. Документ с указанным номером СНИЛС.

При переоформлении банка-получателя пенсии, человек должен иметь при себе номер своего страхового лицевого счета (СНИЛС). Его можно написать на бумажке, но лучше предъявить в финансовом учреждении документ с чётко написанными цифрами. Собирать справки пожилым людям никакие не нужно.

Карту «Мир» получить могут и простые граждане. Им для получения в Сбербанке банковского карточного продукта «МИР Классическая» достаточно просто паспорта и заполненного бланка заявления-анкеты.

Как выбрать хороший банк?

Выбор финансового учреждения для открытия карточного счета определяется не только рейтингом банка или уровнем его капитала, но и потребностями человека, удобством использования продукта. Если оба банка расположены рядом с домом, то желательно получить больше финансовых сервисов за меньшие деньги. Поэтому, решив получить карту «Мир», человек должен уточнить в банковских учреждениях ответы на примерно такой перечень вопросов:

1. Имеется ли поддержка онлайн-банкинга?
2. Бесплатный ли телефон сервисной поддержки?
3. Какие комиссии за переводы и снятие наличности?
4. Можно ли блокировать карточный счет с помощью телефона?
5. Какие скидки и бонусы за безналичные платежи?
6. Есть ли поддержка карт заграницей?

Ряд банков, например, Газпромбанк, уже выпустили с иностранными партнерами кобейджинговые (совместные) карты «МИР», такие как «Мир-Maestro», «Мир-JCB». Карты этих проектов можно использовать в любой стране, где работают платежные системы брендов JCB и Maestro. Подписаны и проходят конечную стадию реализации совместные проекты с компаниями UnionPay и American Express.

Окончательный выбор банка для открытия карточного счета следует делать после изучения тарифов финансового учреждения, условий обслуживания карточек и учета своих потребностей.

Виды карт банка Открытие

Давайте поговорим о четырех основных видах карт, которые выдаются банком Открытие. Я выбирал самые распространенные среди клиентов, те, которые люди, судя по отзывам, наиболее часто спрашивают у сотрудников.

Карта «Добрые дела»

Она имеет оригинальный дизайн. Я был просто в восторге, когда увидел на пластике изображение ежика из мультика.

Оказывается, организация обладает авторскими правами на него.

У вас наверняка возник вопрос, почему карточка имеет такое название. Все просто — ее владелец в любой момент может стать участником благотворительных мероприятий, а процент, забираемый банком, уходит в фонд помощи.

• до 0,5% банк перечисляет в Фонд «Вера»
• до 6% на остаток — выплата % каждый месяц

Автокарта

Как вы поняли, она выпущена для тех, у кого есть машина. Если ее использовать на автозаправках, то на счет возвращается бонус в размере 3%. Я тоже такую себе заказал, и мне не нужно было ждать — этот тип пластика выпускается мгновенно.

• до 5% cash-back за заправки, ТО и автомойки
• до 6% на остаток — выплата % каждый месяц

Карта Аэрофлот

Накопив на карте определенное число бонусов, у ее владельца будет возможность бесплатно полететь в выбранный пункт назначения. Карточка создается для людей, не представляющих жизнь без путешествий.

• до 1 000 приветственных миль после первой покупки
• до 3 миль за каждые 50 рублей при покупке билетов на aeroflot.ru
• до 1,65 миль за каждые 50 рублей за любую другую покупку

Это про меня, сам думаю попробовать.

Карта WebMoney

На данный момент ее выпуск остановлен. Как вы поняли, карта привязывается к электронному кошельку.

Дорогие друзья, я рассказал вам о важных аспектах дебетовой карты, ее видах и сферах применения. Поделитесь такой полезной информацией со своими друзьями, может они хотят отправиться в путешествие уже завтра?

Подписывайтесь также на Телеграм канал — t.me/investbro_ru.

До скорой встречи!

Как проходит непосредственное оформление дебетовой карты

Для этого не нужно особо трудиться и прилагать больших усилий. Если у вас есть российский паспорт, то смело отправляйтесь в учреждение и станьте владельцем бесплатных дебетовых услуг.

Если в процессе оформления сделки у вас возникнут проблемы или появится масса вопросов, обратитесь за помощью к специалистам банковской сферы либо позвоните на горячую линию.

Оформляя заявку в режиме онлайн, нужно будет заполнить специальную анкету на сайте www.open.ru и сообщить необходимые личные данные в банк.

Не волнуйтесь, процесс передачи информации личного характера является абсолютно безопасным. Служба безопасности банка Открытие заботится о сохранности информации, а попытки нарушить эти установки приводят к принятию жестких мер.

Дополнительные возможности

Есть возможность получить зарплатную карту Opencard, это более поздняя версия, но условия по ней практически идентичны. Отличием является то, что счет к такой карте может быть только рублевым. Лимит на снятие в сутки здесь составляет 200 тысяч, в месяц — 1 миллион. Есть еще Opencard Премиум, по ней подразумевается дополнительно доступ в VIP-залы аэропортов и страхование при выезде за границу, а также консьерж-сервис.

The following two tabs change content below.

Александр Малыгин
В 2015 году окончил факультет «Финансы и кредит» в НОУ ВПО «Институт Бизнеса и права» по специальности экономист. В настоящее время являюсь онлайн-консультантом на сайте cabinet-bank.ru и с радостью готов Вас проконсультировать. (Страница автора)

Последние записи автора — Александр Малыгин

• НетМонет.ру – как создать личный кабинет — 14.09.2021
• Инструкция по оформлению личного кабинета Нетвижн Зуя — 14.09.2021
• Новатор Экспресс – правила оформления личного кабинета — 11.09.2021

Получить кредитку ПАО «Банк Открытие» с доставкой

Решение получить кредитную карту с доставкой курьером или в офисе банка Открытие реализуется в короткие сроки без лишних усилий заемщика. Пользователю остается активировать платежный инструмент по инструкции специалиста службы поддержки и наслаждаться преимуществами применения пластика:

• круглосуточным доступом к заемным средствам без дополнительных согласований с эмитентом;
• моментальными безналичными расчетами и беспрепятственным снятием наличных в банкоматах;
• самостоятельным управлением расходными операциями в установленных пределах;
• низкими процентными ставками;
• отсутствием переплаты при соблюдении условий льготного периода;
• удобным мобильным приложением и интернет-банком;
• приятными бонусами и щедрым возвратом процентов с покупок по системе кэш бек.

Грамотно выстроенное управление счетом и рациональное распоряжение предоставленными ресурсами гарантируют максимальную выгоду владельцу карточки.

Вопросы и ответы

Как активировать карту банка Открытие?

Для активации карты Открытия установите приложение банка и зарегистрируйтесь в нем по номеру полученной карты. Перейдите в пункт меню «Активация» и введите четыре цифры из центра номера активируемой карты. Укажите PIN-код и подтвердите активацию по SMS.

Каковы «минимальные условия» для снятия наличных без комиссии и бесплатного обслуживания?

Для достижения «минимальных условий» соблюдайте одно из положений:

• Среднемесячный остаток от 300 000 рублей
• Среднемесячный остаток от 150 000 рублей и сумма трат по карте не менее 20 000 рублей в месяц
• Сумма трат по карте от 50 000 рублей в месяц

Как пополнить карту Открытия?

Пополнить счет карты банка Открытие можно несколькими способами:

• В «своих» отделениях и банкоматах
• В банкоматах партнеров – Альфа-Банка, банка Траст
• Переводом с карт других банков – взимается комиссия по тарифам сторонних банков

Виды дебетовых карт банка

Одна из лидирующих организаций в банковской сфере – «Открытие», выпускает несколько видов дебетовых банковских карт с разными условиями и преимуществами.

Благодаря этому, каждый клиент данного банка, может выбрать тот вариант дебетовый карты, который для него оптимален.

Все дебетовые карты делятся на несколько групп, в зависимости от своего функционала:

1. Пластик с функцией «кэшбэк». Держатели такого вида карт могут получать возврат процентов от своих покупок, оплаченных по безналичному расчету. Наиболее популярная карта подобного рода — Opencard. Ее возврат от покупок составляет 3%. Более того, у обладателей этой карты есть возможность снимать до 500 тыс. руб. без оплаты комиссии в любых банкоматах страны ежесуточно.
2. Пластик Travel разработан банком «Открытие» специально для тех, кто любит путешествовать. При оплате товаров и услуг данной картой, начисляются специальные бонусы, которые можно потратить на покупку авиа или ж/д билетов, брони отелей и т.д. Держатели карты Travel должны выполнять специальные условия, чтобы обслуживание пластика было бесплатным, а также была возможность снимать наличные без комиссии в любом банкомате. К тому же, данный пластик можно сделать премиальным – у ее держателя появятся специальные бонусы – личный менеджер, консьерж-сервис и т.д.
3. Специалистами банка также разработаны социальные пластиковые карты. Этот продукт создан специально для людей, получающих социальные выплаты – пенсии, стипендии, пособия и т.д. Преимуществом данной карты является наличие кэшбэка в размере 3% от суммы оплаченных ею покупок, совершенных в аптеках. Для обладателей пенсионных карт есть возможность получать доход в виде 4% годовых, начисляющихся на средства клиента.
4. Кобрендовые и спецкарты. Так, за оплату услуг картой Лукойл на одноименном АЗС, начисляются бонусы, которые можно потратить во время покупки товаров в магазинах при АЗС. MnogoCard и Много.ру – это пластик, бонусы которого могут быть использованы на клубном сайте. Спецкарта болельщика от банка «Открытие» гарантирует своим обладателям получение абонементов ФК «Спартак – Москва».

Преимущества дебетовой карты банка Открытие

Перед оформлением заявки на получение дебетовой карты в банке Открытие, ознакомьтесь со всеми условиями, которые предлагает финансовая организация. Хочу сразу отметить, что дебетовая карточка имеет массу преимуществ.

Основные из них:

простой метод оформления заказа посредством сети интернет;
хорошие проценты, которые начисляются на остаток средств;
выгодные цены;
гарантия безопасности и выгоды при покупке товаров и услуг по безналичному расчету;
дизайн пластика, на который просто невозможно не обратить внимание;
разнообразные дополнительные функции;
снятие денег в банкоматах государственного и зарубежного образца.

А также:

• 10% cash-back за покупки в промо-категориях
• 1,5% cash-back за любые покупки
• 7,5% годовых на остаток денег на счету
•  пополнение с карт других банков

Ко-брендинговые карты со специальными тарифами

В этой категории представлен ряд дебетовых карт Банка Открытие, условиями которых будет подключение специального тарифного плана. Все предложения банка для этой группы относятся к ко-брединговым продуктам.

Платежная карта Лукойл

Предполагает получение бонусных баллов в рамках одноименной программы. Они начисляются при использовании дебетового пластика на фирменных АЗС и совершении прочих покупок с последующим обменом по курсу 1 руб. – 1 балл. Баллами можно оплатить топливо и товары на АЗС Лукойл. Годовое обслуживание — бесплатно. Снятие наличных банкоматах Банка Открытие – бесплатно, если сумма не превышает 50 тыс. руб., в сторонних – 1%, минимум 90 руб. При получении суммы более 50 тыс. руб. комиссия в любых банкоматах составит 3%. СМС-сервис предоставляется бесплатно.

Карта Болельщика

Предполагает участие в программе лояльности ФК Спартак-Москва при покупке билетов/абонементов. Выпуск, обслуживание и СМС-информирование предоставляется бесплатно. Лимит на выдачу наличных – 100 тыс. руб. в месяц.

Стадионная карта

Практически идентична предыдущей. Открывается на сумму от 100 до 15 тыс. руб. с ежемесячными расходами не более 40 000 и возможностью бесконтактной оплаты.

Карта Много.Ру

Предполагает начисление баллов по бонусной программе, которые можно потратить на оплату связи и электроники. При этом владельцу полагаются следующие бесплатные сервисы: выпуск и обслуживание дебетовой карты, пополнение и Интернет-банк. Персонифицированная карточка позволяет бесплатно проводить транзакцию на 100 тыс. руб. в месяц, не персонифицированная вывода денежных средств не предполагает. СМС-инфо -59 рублей ежемесячно.

Процесс выбора дебетовой карты банка «Открытие»

При выборе дебетовой карты, необходимо определиться с ее функциональным назначением для каждого конкретного клиента.

Заядлые путешественники и те, кто по роду деятельности часто меняют города и страны, выбирают для себя дебетовые карты Travel от банка «Открытие». Обслуживание стандартного пластика Travel составляет 299 руб. ежемесячно.

Благодаря многофункциональности дебетового пластика банка, у клиентов появляется возможность не просто совершать безналичный расчет по карте, но и пользоваться ее преимуществами, получая бонусы и, в некоторых случаях, пассивный доход.

Как заказать дебетовую карту онлайн

Чтобы бесплатно заказать дебетовую карту Открытие через интернет, нажмите кнопку для перехода на сайт банка.

Далее потребуется сделать 3 шага:

1. Выбрать подходящую карточку.
2. Заполнить анкету: указать имя, контактные данные и место проживания.
3. Оператор колл-центра перезвонит по телефону и уточнит способ получения карты. В 28 городах России доступна доставка, в остальных регионах нужно забирать карточку в офисе банка.

Срок изготовления пластика – 5 рабочих дней. Если выбрана курьерская доставка, сотрудник банка привезет карту Открытие и договор для подписания, предварительно уточнив время встречи. При себе нужно иметь паспорт. После оформления карточки клиент получает доступ к онлайн-банку.

Оформление дебетового пластика в банке «Открытие»

Система банка «Открытие» предполагает оформление платежных карт в удаленном формате.

Более того, доставка пластика до двери дома заказчика доступна в 28 населенных пунктах РФ. Получение карты, оформленной через интернет, происходит следующим образом:

1. изначально необходимо выбрать вид и тарифный план дебетовой карты. Изучить все подробности можно на официальном сайте банка «Открытие». Затем необходимо заполнить онлайн-заявку на том же интернет-ресурсе;
2. когда заявка обработана и банком одобрен выпуск карты, его специалисты связываются с заказчиком и согласовывают место и время встречи, которое устроило бы клиента, для передачи пластика;
3. в оговоренное время и место курьер привозит конверт с пластиком, который может передать клиенту только после сверки его личности. Поэтому клиент должен обязательно иметь при себе паспорт;
4. после получения клиентом конверта с картой, ее необходимо активировать. Когда пластик активирован, с его помощью можно оплачивать товары и услуги, снимать финансовые средства в банкоматах «Открытие» и других банков.

Как выбрать карту

Перед оформлением платежного средства нужно:

1. Определиться, для каких целей нужна карта. Учитывают, будет ли продукт использоваться при выезде за границу, оформлении интернет-заказов. Нужно решить, должна ли карта быть персонифицированной. Лучшим вариантом считается продукт, обслуживаемый системой «Виза». Его можно использовать в любой точке мира.
2. Сравнить параметры программы лояльности. Вариант кэшбэка выбирают с учетом часто используемой категории покупок.
3. Выбрать лучшие условия обслуживания. Чем больше функций у платежного средства, тем больше комиссия.
4. Плата за обналичивание и денежные переводы. Не все предлагаемые «Открытием» программы подразумевают бесплатное выполнение этих действий.

Тарифные планы Банка Открытие

По условиям Банка Открытие дебетовые карты могут быть подключены к специальному тарифному плану или к одному из стандартных.

К таким относятся:

1. Базовый со стоимостью обслуживания 99 рублей ежемесячно и платой за информирование по СМС в 59 рублей. Можно пользоваться без оплаты, если: остаток составляет 30 тыс. руб. и операции на 10 тыс. руб. ежемесячно или при поступлении заработной платы не менее 40 тыс. руб.+ 15 тыс. руб. оборота (минимум).
2. Оптимальный. Стоит 299 в месяц, без абонплаты при остатке в 200 тыс. руб. минимум или 100 тыс. руб. + траты на сумму 20 тыс. руб., или з/п 100 тыс. руб. + оборот в 40 тыс. руб.. СМС-инфо – 59 рублей каждый месяц.
3. Премиум со стоимостью 2500 в месяц и СМС-информированием, предоставляемом без оплаты. Если сохранять 600 тыс. руб. или в 300 тыс. руб. + расходовать  50 тыс. руб. и больше, или при наличии 300 тыс. руб. на всех счетах (учитываются вклады, депозиты, другие счета), или 125 тыс. руб. суммарно на всех р/с + оборот в 20 тыс. руб., то абонплата не взимается. Дополнительные преимущества: бесплатное СМС-информирование, бизнес-залы в аэропортах, без оплаты трансфер, премиальное банковское обслуживание.

Тарифные планы по дебетовым картам Банка Открытие

Для всех вариантов пластика предусмотрены транзакции без комиссии (для некоторых установлены определенные ограничения) в собственных терминалах/банкоматах. В сторонних — 1%, но не меньше 250 рублей. Пластик, выпущенный в рамках Базового и Оптимального планов,  можно использовать в качестве зарплатного.

Особенности многофункциональных карт банка «Открытие»

Банк оформляет дебетовый пластик согласно таким тарифным планам.

Opencard

Самая популярная дебетовая карта. Обслуживается она согласно следующим условиям: стоимость оформления данной карты составляет 500 руб., плата за обслуживание отсутствует, кэшбэк составляет 3% от суммы всех транзакций в первый месяц, далее % меняется в зависимости от выполнения определенных условий банка и общей суммы совершенных операций.

Opencard Премиум предполагает больший процент кэшбэка. При этом плата за обслуживание составляет 2,500 руб. ежемесячно.

Помимо увеличенного кэшбэка, преимуществами данной карты является то, что ее держатель получает страховку при выезде заграницу (100 тыс. евро), бесплатный трансфер до аэропорта и др.

Travel

Дебетовая карта с особыми тарифными планами для путешественников. На нее начисляются бонусы, которые держатель карты может использовать при покупке билетов на авиа и ж/д транспорт, оплате проживания в отелях и т.д.

Существует 2 тарифных плана, присущих банковскому пластику Travel – Оптимальный и Премиум.

Лукойл

Выбирая карту в банке «Открытие», нельзя обойти вниманием продукт специально для автолюбителей. Начисленные бонусы можно использовать при оплате топлива или приобретении товаров в сети АЗС Лукойл

Начисленные бонусы можно использовать при оплате топлива или приобретении товаров в сети АЗС Лукойл.

Стоит учитывать, что данная карта имеет ограничения в проведении безналичных операции и снятии финансовых средств. Так, при снятии более 50тыс.руб./мес., банком взимается комиссия, а услуга СМС-информирования стоит 60 руб./мес. При этом, карта обладает повышенным кэшбэком.

Дебетовая карточка

Банк Открытие славится многими своими продуктами, в числе которых выделяются дебетовые карты.

Это банковский платежный инструмент, который необходим для использования в магазинах, интернете и в банкоматах. Такая карта — это отличный способ не носить с собой крупные суммы денег. Все они будут под рукой, но в то же время надежно защищены от утери, кражи. Покупки и оплата услуг никогда не превысят той суммы, которая есть на карте.

Дебетовая карта необходима в следующих случаях:

1. Начисление заработной платы, вознаграждения, пенсии, пособий, социальных выплат, а также для хранения на ней личных сбережений.
2. Снятие наличных денежных средств в банкоматах.
3. Осуществление как внутрибанковских, так и межбанковских переводов.

Дебетовые карты — это удобно, их использование гарантирует такие преимущества:

1. Компактность. Иметь при себе одну лишь тонкую маленькую карту гораздо проще, чем носить бумажник с наличными и постоянно переживать за его сохранность.
2. Экономия времени: оплата товаров и услуг как в магазине, так и в интернете происходит в несколько кликов.
3. Оперативность. Наличие такой карты — это возможность в любой момент снять наличные деньги в банкомате.
4. Безопасность. В случае утери карты никакой злоумышленник не доберется до денег, ведь заблокировать ее можно в течение 1 минуты всего лишь одним звонком на горячую линию в банк.
5. Страхование. Каждый держатель карты автоматически попадает в систему страхования, которое обеспечивается на государственном уровне. То есть, если в силу каких-то причин банк лишится лицензии, клиенту вернутся все его средства в пределах 1,4 миллиона.
6. Круглосуточное обслуживание. Владелец карты может использовать свои личные средства в режиме 24/7.
7. Многофункциональность. Сидя дома или находясь на другом конце земного шара клиент может работать со своими средствами, оплачивать товары и услуги, делать переводы, открывать вклады и пользоваться полным функционалом банка.
8. Накопление. Дебетовая карта — это отличный способ получать доход за свои деньги в виде начисляемых процентов. Они начисляются на остаток по счету.
9. Бонусы. Банки всегда желают привлечь больше клиентов и для этого постоянно разрабатывают программы лояльности. К таковым относятся льготный период, бесплатный смс-банкинг, кэшбэк и многое другое.

Кредитная и дебетовая карты: основные отличия

Если вы решили оформить карту и отправились в банковское учреждение — работник непременно осведомится о том, какая именно карточка вам нужна — кредитная или дебетовая.

Зачастую клиенты путают эти два понятия, что приводит к путанице и недомолвкам. Не трудно понять, что оформив дебетовую карту, пользоваться можно лишь теми финансовыми средствами, которые положит на нее владелец.

Имея на счету 5000 рублей, у вас не будет возможности оплатить покупку или услуги за 6000.

Хозяин кредитной карты сможет проделать такую операцию без проблем и использовать заемные средства без переплаты и процентов при условии возврата их в установленный срок.

Такую пластиковую карточку еще называют «револьверной». При возврате потраченных средств она снова становится снова доступной.

Отдельные предложения банка

В данной категории дебетового пластика Банка Открытие представлены стандартные карты со специальным тарифным планом.

Пенсионная карта

Бесплатно предоставляются следующие услуги и операции: выпуск и оформление/переоформление, СМС-информирование и Интернет-банк, снятие наличных в собственных банкоматах, переводы, безналичная оплата товаров/услуг. При хранении на счете сумм от 3 тыс. до 10 тыс. руб. начисляется 4% годовых, от 10 до 50 тыс. руб. – 3,5%, свыше 50 тыс. руб. проценты на остаток не начисляются. Кэшбэк – 3% при оплате покупок в аптеках.

Смарт-карта

С Cash-back 1,5% по всем покупкам и 10% в промо-категории месяца и начислением 7,5% на любую сумму остатка. Специальный ТП для смарт-карты подразумевает: ежемесячное обслуживание 299 рублей, если оборот (покупки) за предыдущий отчетный месяц превысили 30 000 – бесплатно, СМС-инфо – 59 руб./мес. Транзакции в собственных банкоматах: бесплатно до 5 тыс. руб., свыше этой суммы и в других банкоматах – 1,5%, минимум 250 рублей.  Если выполнять минимальные требования (до 50 000 ежемесячно – без комиссии, свыше – в соответствии с тарифами банка 1,5%).

Работа банка

В данный момент банк работает в следующих направлениях:

1. Корпоративное — это помощь в организации бизнеса клиентов, предоставление им кредитов, финансирование проектов.
2. Инвестиционное — банк помогает клиентам путем предоставления брокерских услуг, помогает с выходом на мировые торговые площадки, а также консультирует по подобным вопросам.
3. Розничное — это разностороннее сотрудничество с физическим лицами, предоставление им самых разных банковских продуктов, предложение программ страхования, помощь в инвестициях и многое другое.
4. МСБ — в рамках этого направления осуществляется помощь в ВЭД, кредитовании бизнеса и все партнерские проекты.
5. Private Banking.

Банк Открытие является стабильным и надежным учреждением, он внесен в реестр банков, находящихся под контролем Центробанка РФ. Таким образом клиентами являются свыше 30 тысяч юридических лиц, более 165 тысяч представителей МСБЮ и свыше 3,15 миллиона физических лиц. Ценные бумаги данного банка можно приобрести на Московских биржах, но контрольным пакетом в 66% владеет Открытие Холдинг.

Описание кредитных карт с условиями и ставками

Банк предлагает 5 программ, помогающих выгодно пользоваться заемными средствами.

«120 дней без процентов»

Предложение характеризуется самым длительным льготным периодом. Он работает так:

1. Отсчет начинается в день получения карты. Грейс-период состоит из 3 расчетных и 1 платежной частей. В течение 90 дней пользуются заемными средствами. Внесение минимальных ежемесячных платежей не требуется. Последующий месяц предназначен для оплаты всей суммы долга.
2. Новый льготный период начинается после возврата используемого кредита.

По карте действуют такие условия:

• лимит достигает 500 тыс. руб.;
• процентная ставка равна 13,9-32% годовых;
• плата за годовое обслуживание составляет 1200 руб. (комиссия входит в первую выписку по займу);
• в банкоматах «Открытия» можно снимать наличие бесплатно, однако на такие операции начисляются проценты по кредиту;
• допускается снятие наличных в сумме до 200 тыс. руб. в год, до 1 млн руб. в месяц.

Кредитная карта «120 дней без процентов» имеет самый длительный льготный период.

Opencard кредитная

Главной особенностью данной карты считается возможность подключения программы лояльности. Можно выбирать 1 из 2 видов кэшбэка:

1. До 11% в выбранной категории. Такое количество баллов поступает на счет при соблюдении некоторых требований. Доступны категории: общественное питание, транспорт, красота и здоровье, путешествия. За прочие покупки начисляется 1%.
2. До 3% на все операции.

Накапливаемые баллы используются для полной оплаты покупок. К общим условиям кредитной программы относятся:

• период без процентов: до 55 дней;
• сумма займа: до 500 тыс. руб.;
• минимальный взнос: 5% суммы долга;
• процентные ставки: от 13 до 32%;
• плата за выпуск платежного инструмента;
• комиссия за обслуживание: отсутствует;
• плата за обналичивание: 3,9% годовых;
• лимиты на снятие наличных: 1 млн в месяц, 200 тыс. в сутки.

Opencard кредитная позволяет клиенту подключиться к программе лояльности.

«Opencard для путешествий»

По этой карте предлагается 3 тарифных плана:

Программа	Классическая	Золотая	Премиум
Максимальная сумма займа, руб.	500 тыс.	700 тыс.	1 млн
Беспроцентный период, дней	55	55	55
Плата за пользование займом, % годовых	17,9-30	18-31,9	19-32,9
Стоимость годового обслуживания	990	2990	5990
Величина приветственного бонуса	200	300	600
Кэшбэк за потраченные 100 руб., баллов	2	3	4

Opencard для путешествий имеет три тарифных плана.

«Лукойл»

Условия обслуживания кредитного счета в этом случае сходны с таковыми у предыдущего продукта. Однако баллы расходуются не на покупку билетов, а на оплату топлива. Как и в предыдущем случае, предлагается 3 тарифных плана.

Карта «Лукойл» также имеет три тарифных плана для обслуживания.

Рефинансирование кредитки

ФК «Открытие» дает возможность рефинансирования до 6 карточных кредитов одновременно. Услуга помогает снизить финансовую нагрузку, улучшить условия обслуживания.

Стандартные дебетовые карты

Условия пользования дебетовых карт Банка Открытие предполагают получение всех преимуществ, предусмотренных для конкретного вида пластика. Все они предполагают выбор одного из стандартных тарифных планов для подключения в соответствии со статусом пластика.

Ко-брединговая карта Аэрофлот

Это статусная карта Банка Открытие, которая выпускается только при подключении Оптимального или Премиум ТП. Владельцам предлагается обслуживание в соответствии с категорией карты, выпуск дополнительного пластика, начисление миль, мобильное приложение и Интернет-банк без абонплаты.

Ко-брединговая для получения баллов при тратах на одноименной АЗС. Предполагает начисление процентов на остаток.

Карта Развлечений

Привилегии в соответствии со статусом, начисление процентов на остаток, кэшбэк в размере 4%, 6% или 10% при тратах в сфере развлечений: общепит, кино и театры, цирки, экскурсии, аттракционы и т.д.

Ко-брединговая с бонусной программой при покупке авиа- и ж/д билетов и доходом на остаток денежных средств.

Дебетовая карта с накоплением миль по программе UTair STATUS, без начисления процентов.

Автокарта

Дебетовая карта с начислением процентов на остаток средств на счете и кэшбэком за расходы на любой АЗС мира в размере 2%, 3% или 5% в соответствии с категорией пластика.

Карта Гладиатора

С программой лояльности от ФК Спартак-Москва в виде динариев (обмен баллов к рублю 1:1) и доходностью до 6,5% на остаток средств на счете в соответствии с ТП.

Карта Добрые дела

Пластик Банка Открытие с получением дохода за счет начисления процентов и благотворительным элементом. 0,3%, 0,4% или 0,5% банк из собственных средств перечисляет в фонд Вера. Владельцам предлагается мобильное приложение и Интернет-банк без абонплаты.

Карта MnogoCard

Данный дебетовый пластик выпускается только в рамках Базового ТП. Предполагает получение до 4% на остаток и кэшбэк за любую покупку в размере 1 бонус за потраченные 27 рублей по программе Много.ру. Владельцам бесплатно подключается Интернет-банк и мобильное приложение.

Универсальная карта

Условия универсальной карточки Банка Открытие зависят от подключенного ТП. Размер Cash-back за любые покупки – до 2%, 3% или 5% соответственно ТП, как и привилегии от банка.

Как установить пин-код?

Решив открыть дебетовый картсчет в банке «Открытие», обязательно придумайте надежный пин-код и установите его на пластик. Делается это так:

• Зайдите в онлайн-банк или скачайте мобильное приложение на app.open.ru.
• Пройдите регистрацию по номеру карты.
• Выберите пластик, нуждающийся в активации.
• Впишите требуемые цифры карточного номера.
• Придумайте и укажите пин-код.
• Введите код подтверждения из смс-сообщения.

Пин-код для неименной карточки можно установить только на следующий день после ее получения. Также помните о том, что сотрудники «Открытия» никогда не спрашивают у держателей пин-код и CVC/CVV КОД.

Оформление онлайн

Для того, чтобы получить себе карту Opencard, не требуется приходить в банк. Все делается в режиме онлайн на официальном сайте банка. Там, в разделе «карты» требуется выбрать интересующий продукт и заполнить появившуюся на экране форму-заявку. Указывают ФИО, адрес проживания, электронную почту, актуальный номер мобильного телефона, а также желаемый способ получения карты.

После отправления заявки в обработку нужно немного подождать звонка менеджера банка, с которым получится обсудить все моменты, касающиеся карты. Спустя некоторое количество времени в место, указанное клиентом, приедет представитель банка и привезет с собой договор на карту для подписания. Клиенту останется только активировать карточку в мобильном приложении или посредством звонка на горячую линию.