Карта сбербанка

Мили за покупки

Виза классик совместно с Аэрофлотом — удобное решение для путешественников. Карточный продукт позволяет экономить на покупке авиабилетов путём обмена милей, полученых в качестве бонусов за покупки. Инструмент оснащён 3D защитой, чипом и возможностью бесконтактных платежей. Счёт бывает в трёх видах валюты: доллар США, евро, российский рубль. Удобный онлайн-кабинет позволит управлять счётом с экрана смартфона, там же можно увидеть, сколько миль накопилось.

Стоимость обслуживания за первый год использования — 900 р., второй и последующие — 600. Без комиссии наличные, если они понадобятся, можно снять в устройствах банка, но не стоит превышать лимит в 150 тыс. руб. в день. Карта принимает участие в программе Сбербанка «Спасибо» только за транзакции, совершённые в магазинах-партнёрах банка. По «Аэрофлот бонус» за каждые потраченные 60 р. начисляется 1 миля. Новый пользователь получает 500 миль в качестве приветствия.

Стоит ли открывать дебетовую карту в «Сбербанке»

Ответ на этот вопрос каждый ищет самостоятельно, поскольку критерии оценки у всех разные. Мы же расскажем о том, что поможет определиться.

Надежность

Сбербанк – это самый крупный банк в России. На его долю приходится 46% вкладов населения, 38,7% кредитов физическим лицам и 32,2% кредитов юридическим лицам.

Основным акционером и учредителем Сбербанка России является Центральный банк Российской Федерации – это значит, что Сберу не страшны банкротство и отзыв лицензии.

Согласно рейтингу Forbes, в марте 2017 года «Сбербанк» возглавлял список самых надежных банков Российской Федерации. В 2016 году он выиграл в номинации «Банк года» по версии World Branding Awards. А на ежегодной премии «SPEAR’S Russia Wealth Management Award 2017» (для лучших представителей банковской индустрии) он заявлен сразу в двух номинациях.

Стоимость заказа и получения дебетовых карты

Сколько стоит оформить карту Сбербанка? Сам по себе выпуск (то есть, прием заявки, ее обработка, изготовление и доставка платежного инструмента) Исключение составляют только карты с индивидуальным дизайном – здесь выпуск основного платежного инструмента обойдется в 300 рублей, а каждого дополнительного – в 150.

Карты с индивидуальным дизайном

Но в любом случае, сразу после получения карточки, ее владельцу придется заплатить комиссионные за первый год обслуживания. Списаны они будут сразу, как только на карточный счет поступят деньги. Размер комиссий будет зависеть от тарифа, выбранного пользователем.

С бесплатным обслуживанием

В ассортименте Сбера имеется две карточки с бесплатным годовым обслуживанием. Рассмотрим их подробнее:

1. Карта моментальной выдачи – неименная, оформляется в офисе банка, действует 3 года, выпуск дополнительных карт не поддерживается.
2. Электронная – платежный инструмент без материального носителя, доступен только действующим клиентам банка, оформляется через веб-кабинет.

Продукты категории Momentum могут быть оформлены в платежных системах MasterCard, Виза или МИР, в рублях или валюте. Электронную карту можно завести только в рамках ПС Виза, и только в рублевом варианте.

Плата за первый год пользования

Комиссионные за обслуживание карточки в год будут зависеть от выбранного клиентом тарифного плана и валюты счета. Также значение имеет категория карты – платиновая Виза, к примеру, обойдется держателю дороже, чем классическая. Сравнить действующие на данный момент тарифы можно с помощью нашей таблицы.

В рамках платежной системы МИР существует две расценки:

• классическая карта – 750 рублей в год;
• золотой пластик – 3000 рублей в год.

Как забрать карту Сбербанка

В отличие от многих других кредитных структур, Сбербанк пока не оформляет доставку карт на дом массово.Карта забирается в том представительстве банка, адрес которого был указан клиентом при заполнении заявки.

Порядок действий:

• После получения уведомления о готовности карты потребуется подготовить необходимые документы. Для дебетовой карты это паспорт, для кредитной – дополнительно предоставляются оригинал справки о доходах, заверенная копия трудовой книжки, если они не были представлены на этапе рассмотрения заявки. Если карту будет получать не заявитель, а третье лицо, потребуется нотариально заверенная доверенность.
• Взять с собой мобильный телефон, номер которого указан в качестве главного контактного. Это необходимо для подключения мобильного банка. Без него получать услуги банка дистанционно не получиться, кроме того мобильный банк требуется для регистрации в системе онлайн-банкинга.
• При посещении банка сначала клиент должен ознакомиться с условиями функционирования карт и подписать договор на обслуживание, затем пользователю будет вручен конверт с пин-кодом и картой.
• Получить карту можно в течение 3 месяцев после изготовления, по истечении этого периода она будет уничтожена. Банк не взыскивает штрафы за отказ получения карточки, но формирует мнение о клиенте, как о недобропорядочном. При следующем обращении в кредитную компанию за услугой, могут возникнуть затруднения. Особенно аккуратными следует быть при отказе от получения кредитной карты. Рекомендуется сообщить кредитору о том, что необходимость в кредите отпала. В любом случае информация попадет в кредитную историю пользователя.

При окончании срока действия карты, она будет перевыпущена заранее и клиенту не потребуется ждать ее изготовления. Банк уведомит держателя о готовности новой карты и нужно будет просто прийти в банк с паспортом.

Если держателю карты во время ее изготовления потребовалось сменить адрес доставки, это можно сделать, позвонив в Контактный Центр банка. В этом случае срок получения карты дополнительно продлится на время, необходимое для передоставки карточки по другому адресу, обычно на 1–2 дня.

В СМИ появилась информация о том, что в Сбербанке стартовал пилотный проект доставки дебетовых карт на дом собственной курьерской службой Сбербанка. Пока сервис отрабатывается в столичном регионе, Санкт-Петербурге, Воронеже. Услуга платная, ее стоимость порядка 500–600 руб. Планируется, что в течение 2020 года система заработает во всех регионах.

На официальном сайте банка информация пока отсутствует, клиентам предлагается за получением карты обращаться в представительство банка.

Кредитные карты

Имея кредитку можно не оформлять кредит и не сообщать банку на что пойдут деньги.

Массовое предложение

Предодобренное предложение

Стоимость обслуживания дебетовых карт

ТП на изготовление дебетовых карт исходят от выбранной платежной системы, типа пластика и конкретного предложения банковской организации.

Карты без платы за обслуживание только социальные, вся линейка Моментальных карточек и Visa Digital.

Иные расценки возможно узнать:

1. На официальном сайте банка нажав на раздел «Карты» и перейти в «Дебетовые карты».
2. Фрагмент из раздела ТП по дебетовым продуктам №2455.

Отдельно стоит поговорить о том, сколько стоит сделать карту Сбербанка с индивидуальным дизайном.

Для того чтобы выделится среди всего многообразия финансовых продуктов, банк предоставляет банковскую карту с персональным дизайном. Для ее изготовления, нужно подобрать изображение и внести плату в размере 500 рублей, после оплачивать по ТП за применение: первый год – 750 руб., последующие – 450 руб.

Пользование картой

Пользоваться картой можно с момента ее активации:

• расплачиваться за покупки в магазине;
• погашать кредитные и коммунальные долги;
• получать переводы и отправлять;
• использовать при оплате в интернете.

Для того, чтобы не допустить к финансам третьих лиц, следует соблюдать простые правила безопасности:

Держите в секрете пин-код для доступа.
При вводе кода в банкомате соблюдайте осторожность.
Храните карту в недоступном месте.
Не используйте карту в непроверенных интернет-сервисах и неофициальных торговых точках.
При подозрении на взлом или утрате карточки — блокируйте ее самостоятельно или звоните на телефон горячей линии банка 88005555550.

Как активировать дебетовую карту Сбербанка?

Чтобы активировать карту, требуется совершить любую операцию в банкомате. Поэтому, как только получите карту — не покидайте отделение банка. Подойдите к банкомату и проделайте несколько действий:

• Вставьте карточку лицевой стороной вверх в отделение приема.
• Введите пин-код, выданный в банке или придуманный самостоятельно.
• Совершите любую операцию, например, внесите на баланс небольшую сумму денег.
• Нажмите кнопку «Завершить обслуживание».
• Заберите карточку и чек, подтверждающий операцию.

Как пополнить?

Для клиентов Сбербанка, которые располагают свободным временем, чтобы положить деньги на баланс, требуется:

• Взять карточку.
• Отправиться в ближайший дополнительный офис банка, который можно найти на сайте банка в разделе «Отделения и банкоматы».
• Найти банкомат или терминал с функцией приема денег.
• Вставить пластик.
• Ввести пин-код.
• Выбрать в техническом меню на экране опцию «Внести наличные».
• Вставить купюры пачкой, состоящей не более, чем из 40.
• Нажать опцию «Внести на карту».
• Убедиться, что баланс карточного счета пополнен, поможет раздел «Баланс». 
• Затем завершить обслуживание, забрать карту и чек.

Люди занятые, являющиеся активными пользователями гаджетов, могут пополнить баланс счета, буквально в течение нескольких минут в интернет-банке, именуемом Сбербанк Онлайн:

• Пройдите авторизацию, введя логин и пароль.
• Дождитесь код доступа в смс на телефон.
• Введите пятизначный цифровой код в соответствующее поле.
• В личном кабинете нажмите на раздел верхнего горизонтального меню «Переводы и платежи».

Кликните пункт «Перевод между своими счетами и картами».

Заполните реквизиты счетов:

    1. списания;

    2. зачисления.

• Укажите сумму.
• Нажмите кнопку «Перевести».
• Подтвердите операцию кодом, отправленным на мобильный.
• Баланс карточного счета пополнен.

Установите мобильное приложение на смартфон или планшетный компьютер, и тогда станет возможным перевод денег на карточный счет дебетовой карты без необходимости ввода большое количество реквизитов. Достаточно знать один параметр — номер банковской карты получателя:

Откройте в приложении «Мой помощник» раздел «Платежи».

 В меню выберите пункт «Между своими счетами».

 Введите номер дебетовой карты Сбербанка.

 Укажите сумму и подтвердите операцию.

Стоит знать, что определены лимиты на переводы с дебетовых карт Сбербанка:

один перевод — 30 тыс.руб.;

в сутки — 150 тыс.руб.;

в месяц — 1 500 тыс.руб.

Как снять наличные?

С карточного счета можно снять наличность, только с непосредственным применением пластика. Без него обойтись получиться только в форс-мажорной ситуации, связанной с:

• утерей или похищением;
• захвате платежным устройством;
• добровольной блокировкой;
• сильным повреждением;
• окончанием срока.

Точки, в которых имеется возможность снять наличные с дебетовой карты:

• Кассы Сбербанка при обязательном предъявлении паспорта.
• Фирменные банкоматы, а также программно-технические комплексы для автоматизированной выдачи денег других банков. 

Сколько стоит получение кредиток

Чтобы выпустить карту Сбербанка с кредитным лимитом, гражданину, не имеющему доступа к веб-кабинету банка, придется посетить его отделение. Условия оформления кредиток и требования к пакету документов могут различаться в зависимости от конкретной карты. Но точно не помешает взять с собой паспорт, справку о доходах и копию документа о трудоустройстве.

Действующим клиентам кредитки могут быть предоставлены бесплатно – в рамках предодобренного предложения. Комиссионные за ведение счета с них также снимать не будут. Данное предложение распространяется на карточки Mastercard Standart, Виза Классик и Виза «Подари Жизнь», а также золотые карточки этих платежных систем. Стоимость кобрендинговых кредиток Аэрофлот по предодобренному предложению составит:

• стандартная – 900 рублей в год;
• золотая – 3500 руб. в год;
• премиальной категории – 12 000 руб./год.

Клиенты, не получившие специального предложения, могут оформить кредитки Visa Classic или МастерКард Стандарт по базовому или Молодежному тарифу с бесплатным обслуживанием в первый год. Но за каждый последующий год использования им все равно придется заплатить по 750 рублей. Золотые кредитки этих же платежных систем с первым бесплатным годом обслуживания в последующие расчетные периоды обойдутся владельцу по 3000 рублей за каждый.

Стоимость остальных кредитных карт приведена в таблице ниже.

Ставки по займам в рамках перечисленных тарифов могут быть разными. Но на стоимость годового обслуживания они не повлияют – ориентироваться надо именно на платежную систему и категорию карточки.

Сравнение условий

Ниже мы приведём в пример табличные сведения по всем предложениям от Сбера, что можно сегодня получить в пользование. Вы сможете изучить стоимость выпуска не только именной/неименной дебетовой или кредитной карт, но и социальной, зарплатной, премиальной и пр.

Дебетовые

Дебетовые продукты можно просмотреть тут. С данной страницы можно переходить к более подробным описаниям конкретных предложений.

Таблица 1. Стоимость дебетовых продуктов от Сбербанка в рублях.

Примечание 2. Условия оплаты по всем имеющимся пунктам, включая представленные, доступны для изучения во вкладке “Тарифы”.

Кредитки

Перечень всех доступных на сегодня сбербанковских кредиток можно посмотреть на официальной странице сайта www.sberbank.ru здесь.

Таблица 2. Стоимость кредитных продуктов от Сбербанка в рублях.

Примечание 3. Для подробного изучения условий по каждому продукту откройте вкладку “Тарифы”.

Карты в премиальном пакете

Эта разновидность платёжных инструментов нуждается в отдельном описании. Их страница на сайте кредитно-финансового учреждения находится здесь.

Сбер предлагает два варианта – “Первый” и “Премьер”.

“Первый”. Карту для данного пакета услуг можно получить бесплатно после его оформления. Стоимость обслуживания:

• 0 рублей – в первые два месяца;
• 10 000 рублей – с третьего месяца и далее, если на картах, счетах, депозитах, инвестиционных и страховых продуктах от Сбербанка клиент имеет суммарно менее 10 или 15 миллионов (от чего это зависит, можно прочитать на странице предложения).

“Премьер”. Обслуживание предоставляется бесплатно – и для основной, и для дополнительной карточек. Выпуск и перевыпуск вне зависимости от причин стоят 0 рублей.

Как создать дизайн карты?

Дизайн карты создается на этапе заполнения заявки. Достаточно выбрать удобный способ импорта фотографии или картинки и подтвердить действие.

Откуда можно загружать фото?

Желаемое изображение или фото можно загрузить:

1. С персонального компьютера, из любой его папки или USBносителя;
2. С аккаунта социальной сети: Instagram, ВКонтактеи Одноклассники;
3. С галереи Банка, с большим разнообразием тематик.

Фотографии загружаются быстро и имеют возможность дальнейшего редактирования по масштабу, контрасту и яркости.

Требования к изображениям

При всей привлекательности данной услуги, Сбербанк выдвигает большие требования к изображениям, которые клиент желает применить для карты в целях индивидуального дизайна. Банк запрещает использовать следующие картинки:

1. Заимствованные из Интернета (чаще они являются авторскими);
2. Содержащие номера телефонов, наименования сайтов, аббревиатуры или иные буквенные или цифровые обозначения;
3. Имеющие отражение денежных знаков, марок, купюр, медалей;
4. С материалами, относящихся к политическим, религиозным, культурным (символы, флаги, гербы и много другое);
5. С изображением известных и публичных людей, а так же вымышленных персонажей;
6. Несущие рекламный характер;
7. С людьми, которые изображены в спецодежде, или с брендовыми товарами и читаемыми товарными знаками;
8. С порнографической или сексуальной наклонностью;
9. С изображением табачной, алкогольной или наркотической продукцией;
10. Несущие ассоциацию азартных игр (карты, кости, рулетки и др.);
11. С изображением военного оружия, боеприпасов и техники (пистолеты, автоматы, танки, ракеты и др.);
12. Имеющие нечитаемый логотип.

Частые причины отказа модератора

При отклонении заявки по индивидуальному дизайну, на можно выбрать новое изображение и снова отправит на рассмотрение.

Частыми причинами отказа является дизайн не соответствующий правилам Сбербанка:

• Текст, цифры или символы;
• Нечитаемый логотип;
• Маленькое разрешение картинки;
• Товарные знаки;
• Нарушение авторских прав;
• Политика, религия;
• Изображения недопустимого характера.

Как оформить и получить карту?

Сбербанк идет в ногу со временем и предоставляет возможность получить дебетовый продукт практически каждому желающему даже путем обычной заявки через интернет. Для начала нужно определиться с необходимой вам картой, которая полностью удовлетворит ваши требования. А на последнем этапе оставить заявку.

Заказ карты

Большинство людей думает, что заказ карты это трудоемкая и длительная процедура. Спешим обрадовать вас, для дебетовых карт процедура и сроки значительно короче. Да и пакет документов запрашивается минимальный.

Что нужно для оформления карты? Да собственно говоря, только ваш паспорт со штампом о месте регистрации. И никто не отменял необходимость писать заявление на выдачу карты. Но данная процедура займет не так уж много времени. Стоит заметить, что при оформлении пенсионной карты, от вас еще обязательно потребуют пенсионное удостоверение и СНИЛС, так что не забудьте об этих документах.

Сколько делается карта? Если вы обращаетесь в общем порядке, и хотите получить именную карту, тогда ее выпуска придется подождать от 3 до 5 недель. После того как карта поступит на отделение, система оповещения пришлет СМС с приглашением на получение карты. Но можно пойти и другим путем, оформить мгновенную карту. Ее вам выдадут сразу после подписания всех документов, да и за обслуживание не придется ничего платить. Главное понимать, что эти карты наделены меньшими преимуществами, чем подобные классические карточки от Сбербанка.

Пошаговые действия

Ну и теперь дело за малым, подготовиться к процедуре подачи заявки. На деле, все очень просто и быстро. Существует всего 2 способа оформить карту:

    1. В отделении. Для этого просто берем нужные документы: паспорт с отметкой о регистрации и, при необходимости, пенсионное и СНИЛС и идем в банк. Там сообщаем кассиру о намерении получить дебетовый пластик. Специалист поможет вам правильно заполнить анкету и еще раз расскажет обо всех преимуществах, имеющихся к оформлению карт и условиях их обслуживания. После того как все документы будут оформлены вам останется ждать выпуска карты.

• выбираем нужный вид карты;
• переходим в раздел «Заказать»; 
• в открывшемся окне заполняем трехстраничную анкету: личные данные с ФИО и телефоном, данные паспорта с местом регистрации и выбираем место получения карты (ближайший филиал Сбербанка).

Рис. 6. Анкета-заявка

После того как заявка будет принята, вам также нужно будет ждать выпуска карты, как и в первом случае.