Пополнение карты райффайзен без комиссии

Преимущества партнерской сети Райффайзенбанка для клиентов

Основными преимуществами для клиентов становятся:

1. Увеличение числа доступных для обслуживания карт Райффайзенбанка терминалов (более 16 тысяч банкоматов и терминалов банков партнеров доступных для клиентов Райффайзен на территории всей страны и ближнего зарубежья);
2. Снятие без комиссии через банки партнеры Райффайзен;
3. Более выгодные условия для осуществления межбанковых процедур, вплоть до полной отмены комиссий за переводы и пополнения.

Но самое большое достоинство, которыми обладают партнеры Райффайзен банка, — предоставление услуг банка в городах, где пока отсутствуют отделения и терминалы Райффайзенбанка. Если ранее клиентам приходилось снимать деньги с карты райффайзен в банкоматах других банков с большой комиссией, то теперь они могут осуществлять внесение наличных через банки партнеры Райффайзен банка без комиссии и лишних переплат. Кроме того, становятся доступны разделы по оплате платежей, мобильной связи, услуг интернета и т.д.

Однако всегда обращайте внимание на то, что партнеры Райффайзен банка постоянно увеличиваются, но все же еще существует небольшое число банков не являющихся партнеров компании. А поэтому оплата мобильной связи, снятие и внесение наличности через их банкомат будет проходить с большой комиссией

С кем сотрудничает Райффайзен банк

Для того чтобы предложить клиенту наилучшие условия по снятию, внесению и переводам денежных средств, партнеры Райффайзен банка объединились в особую сеть, которая позволяет улучшить условия обслуживания за счет снятия или уменьшения комиссии за снятие, переводы денежных средств, возможность произвести любые денежные операции в ближайшем банкомате.

Поэтому основными партнерами Райффайзенбанка становятся банки, имеющие собственную сеть банкоматов и терминалов.

Основные партнеры Райффайзен банка

Итак, пользоваться бонусами от партнерской программы и снимать наличные без комиссии с карты Райффайзен можно со следующими организациями:

Энерготрансбанк (максимальная сумма снятия денежных средств (далее –макс.) – 150 тысяч рублей);
Росбанк (макс – 150 тыс. руб.);
УралСиб (макс – 150 тыс. руб.);
Московский кредитный банк (макс – 150 тыс. руб.);
Газпромбанк (макс – 150 тыс. руб.);
МДМ-банк (макс – 150 тыс. руб.);
Россельхоз Банк (макс — 200 тыс. руб.);
ТатФондБанк (макс – 9 тыс. руб.);
Бинбанк (макс – 150 тыс. руб.);
Яндекс.Деньги – снятие только через терминалы Райффайзенбанк по пластиковой или виртуальной карте Яндекса — за разовое снятие можно снять от 500 до 5000 рублей, за сутки — до 30 000 рублей, за месяц — до 150 000

Обратите внимание, что сумма снятие должна быть кратной 500 руб.
И Юникредит (макс – 30 тыс. руб.).

Это основные партнеры Райффайзен банка, однако руководство банка продолжает работу по поиску новых партнеров, удобных для клиентов.

Какие услуги предоставляют?

Райффайзенбанк вместе со своими партнёрами предоставляют пользователям следующие услуги, за которые не придется переплачивать как в случае с использованием других аппаратов сторонних предприятий (терминал, касса):

• снятие наличных средств;
• можно пополнить баланс телефона в банкомате;
• оплата коммунальных платежей, телевидения и интернета также легко осуществляется у партнёров;
• узнать баланс по своим картам;
• внесение наличных средств через терминал на карточку;
• осуществление перевода между картами;
• подключение смс-информирования о всех проведенных операциях по карте;
• изменение пин-кода;
• предоставляется услуга «Интернет-банк»;
• пополнить карту, чтобы оплатить кредит;
• получение информации в любом банке партнёре о своих текущих финансовых делах;
• переведение денег на благотворительные дела.

Чтобы положить деньги на карточку или снять наличные без уплаты процентов теперь не обязательно бегать по всему городу по банкоматам или искать на карте ближайший банкомат Райффайзенбанка.

Партнерство расширяет круг услуг для клиентов и делает обслуживание более быстрым, а использование банковских карт удобным и безопасным, так как у партнеров Райффайзенбанка имеется банковская гарантия на конфиденциальность всех персональных данных.

Где можно снять деньги с карты Райффайзен без комиссии?

Райффайзенбанк – крупная финансовая организация, принадлежащая одноименной австрийской финансовой группе. Она имеет широкую сеть партнеров как на территории России, так и за ее пределами.

Это позволяет держателям карт в некоторых случаях пользоваться разными услугами на специальных условиях не только в Российском Райффайзенбанке, но и у его партнеров.

Банк-эмитент предлагает несколько вариантов снятия наличных без комиссии:

• в отделениях Райффайзенбанка;
• в кассах сторонних банков;
• в устройствах Райффайзенбанка и партнеров.

В отделении банка

В офисах Райффайзенбанка держатели карт могут снимать наличные через кассы и в банкоматах. Обычно удобней воспользоваться устройством самообслуживания.

Для получения наличных с его помощью потребуется выполнить всего 3 действия:

• Вставить карту в специальный слот и ввести ПИН-код.
• Выбрать кнопку «Снять наличные» и ввести нужную сумму.
• Получить деньги, завершить операцию и забрать карту.

Снятие без комиссии наличных через кассы доступно только держателям некоторых видов пластика (например, «Простая карта»), в остальных случаях комиссия по дебетовым карточкам составит 150 р. или 0,7% от полученной суммы, но не меньше 300 р.

Точная комиссия определяется типом карточного продукта.

Найти ближайший банкомат или офис Райффайзенбанка можно на сайте или в приложении. А также клиент может уточнить адрес подразделений финансовой организации по телефону call-центра 8-800-700-91-00.

В других банках

Для удобства клиентов Райффайзен предлагает наличные снять без комиссии в других банках. Для большинства карт эта возможность доступна только в устройствах кредитных организаций, имеющих партнерский договор с Райффайзенбанком.

Список партнеров:

• ЮниКредит;
• Россельхозбанк;
• Росбанк;
• МКБ;
• Открытие;
• Энерготрансбанк;
• Газпромбанк;
• Уралсиб.

Райффайзенбанк постоянно работает над увеличением числа партнеров. Актуальный список доступен в любое время на сайте. Общее число устройств в партнерской сети превышает 21 тыс. банкоматов и найти их не проблема.

С кредитной карты

Снимать наличные с кредитки не рекомендуется. Они предназначаются, в основном, для покупок в магазинах и через интернет.

При получении наличных за счет заемных средств банк увеличит ставку по кредиту, а также возьмет по стандартным условиям комиссию минимум в 3% плюс 300 р.

Комиссия за перевод в другой банк и лимиты

При перечислении денег с «дебетовки» Raiffeisen в другой банк стандартная комиссия – 1,5%, мин. 50 р.

При перечислении денег в других валютах минимальный размер платы за операцию – 1,5 доллара/евро. При отправке денег с кредитки в другой банк комиссия составит 3% + 300 р.

Сервисы Райффайзенбанка имеют ограничение на число и сумму операций перевода на карты сторонних банков:

• сумма 1 перевода – от 10 р. до 100 тыс. р</strong>.;
• максимальное число переводов в сутки – 10, на сумму до 150 тыс. р. в общем;
• за месяц можно перевести деньги не больше 30 раз</strong>;
• максимальная общая сумма транзакций за месяц – 500 тыс. р.

Наличие лимитов вызвано необходимостью соблюдения правил безопасности.

Список партнеров Райффайзенбанка

Партнеры Райффайзенбанка, предоставляющие клиентам возможность обслуживания на льготных условиях:

1. Газпромбанк. Один из самых крупных российских банков, занимающий 3 место по всем основным показателям. Для клиентов Райффайзенбанка нет ограничений на банковское обслуживание в банкоматах Газпромбанка.
2. Росбанк. Дочерний банк французской банковской группы с развитой сетью отделений и банкоматов. Есть ограничение на операции снятия денежных средств по картам банков-партнеров, которое составляет 100 000 рублей.
3. Уралсиб. Крупная частная финансовая структура, которая имеет более 1 500 собственных банкоматов. Лимиты для клиентов банков-партнеров не установлены.
4. ЮниКредит Банк. Крупная кредитная организация с участием иностранного капитала, которая входит в топ-10 по размеру активов. У коммерческого банка нет ограничений на проведение банковских операций по картам партнеров Райффайзенбанка.
5. Московский Кредитный Банк. Крупная кредитная организация, благодаря которой расширена партнерская сеть банкоматов Райффайзенбанка в Центральной и Северо-Западной частях Российской Федерации. Единовременно снять наличные можно на сумму, не превышающую 100 000 рублей.
6. Россельхозбанк. Крупная кредитная организация с государственным участием. Занимает второе место по количеству офисов обслуживания после Сбербанка, имеет собственные представительства за границей. Держатели карт Райффайзенбанка и других банков-партнеров могут снимать наличные денежные средства в банкоматах Россельхозбанка без ограничений.
7. Энерготрансбанк. Региональная финансовая организация, расположенная в Калининграде. Имеет порядка 100 собственных банкоматов и 400 платежных терминалов, которые входят в партнерскую сеть Райффайзенбанка.

Банки-партнеры Райффайзенбанка без комиссии проводят операции по снятию денежных средств, тогда как в сторонних банкоматах за это придется заплатить 1% от суммы, минимум 199 рублей. Для кредитных карт комиссия составит 3% в устройствах самообслуживания Райффайзенбанка и 3,9%, но не менее 390 рублей, в банкоматах других кредитных организаций.

Преимущества пополнения карт в банках партнёрах

Если вы пополняете карты через банки партнёры Райффайзен банка, вы получаете ряд неоспоримых преимуществ.

1. Мгновенный доступ к средствам. Для карт в иностранной валюте средства доступны после зачисления
2. Без комиссий за пополнение
3. Доступ к сервису на территории тридцати регионов РФ
4. При внесении средств до 18 часов, они будут зачислены на счёт в этот же день, за исключением выходных и праздничных дней

Выбирая себе в партнёры Райффайзен, вы можете целиком положиться на эту организацию. Ведь это банк с многолетней историей и традициями. Качество обслуживания всегда поддерживается на должном уровне, а услуги всегда актуальны и отвечают духу времени. Согласно международным рейтингам, банк отмечен как «надёжный», а это значит, что вам не стоит опасаться за сохранность своих средств.

Являясь прогрессивной организацией, следящей за рынком финансовых услуг, здесь не ограничиваются только стандартным набором банковских услуг. Есть также дочерние компании, занимающиеся более узкоспециализированными услугами. На ваш выбор, в одной из трёх организаций вы можете оформить лизинг, обратиться за инвестиционными услугами для своего бизнеса или же прибегнуть к услугам банковского страхования. 

Внимание! Внимательно изучите, какие именно услуги бесплатно предоставляют партнёры банка Райффайзен, ведь может быть и так, что снять наличные вы можете бесплатно, а вот проверка остатка на счету может быть платной, в зависимости от тарифов банка.

Также вам, возможно, будет интересен тот факт, что внутри сети партнёров возможен перевод средств с карты на карту также без комиссий. Причём сделать это можно как через мобильный- или интернет-банк, так и просто на сайте нужной организации. Существуют также специализированные сайты, занимающиеся подобного рода транзакциями, однако там уже возможна комиссия за услуги самой системы.

О карте ВСЁСРАЗУ от РайффайзенБанка

Принцип начисления баллов в соответствии с правилами:

1. По кредиткам начисляется 1 балл за каждые потраченные 50 рублей, по дебетовым – за 100 рублей. Причем суммы округляются в меньшую сторону: за потраченные 90 рублей (по дебетовой) владелец не получит баллов вообще, а за 199 рублей – 1 бонусную единицу.
2. За один календарный месяц можно получить до – 1 000 баллов. Когда максимум достигнут, начисление приостанавливается и возобновится с нового месяца.
3. Срок действия полученных единиц – 36 месяцев. Если их не использовать, они сгорят без права на восстановление.
4. Если в период 365 дней совершается хотя бы одна расходная операция, то к Новому году Райффайзен Банк дарит 200 единиц, ко дню рождения – 300. Новые клиенты могут получить 300 приветственных баллов, после совершения расходов на общую сумму 5 000 р.

Конвертация бонусов имеет довольно сложную схему. С ней проще разобраться в личном кабинете, где все данные сведены в единую таблицу. Рассмотрим на примере, сколько рублей можно получить за бонусы:

• 500 б.б. = 250 р.;
• 1 тыс. б.б. = 600 р.;
• 4 тыс. б.б. = 4 тыс. р.;
• 20 тыс. б.б. = 50 тыс. р.

Аналогичным образом меняются баллы на благотворительные взносы «Старость в радость».

Обмен на сертификаты Озон.ру более выгоден:

• 600 б.б. = 300 р.;
• 2 тыс. б.б. = 2 тыс. р.;
• 4 тыс. б.б. = 6 тыс. р.

Выгоднее всего копить более крупную сумму бонусных единиц, так можно получить больший рублевый эквивалент. Причем независимо от того, что пользователь желает взять: деньги, сертификаты, мили.

Условия использования карты

Карточка подходит для постоянного использования — безналичной оплаты и снятия наличных. Ее можно использовать в России и за пределами страны. Благодаря платежной системе Visa, пластик примут во всех странах. Валюта счета — только российский рубль. При снятии денег или оплате услуг в иностранной валюте рубли конвертируются по внутреннему курсу банка.

Выпуск и обслуживание

Карта выпускается только в золотой категории платежной системы Visa. Плата за выпуск отсутствует. Стоимость годового обслуживания составляет 1 490 р. в год за стандартный и 1 990 р. за уникальный дизайн. При оформлении в период с 01.07.19 по 30.09.19 стоимость годового обслуживания — 0 р. на протяжении всего срока действия.

Заемщикам доступен выпуск дополнительного пластика Visa Gold с аналогичным функционалом, но небольшими ограничениями. Лимиты на операции устанавливает владелец основной карточки. Стоимость обслуживания — 1 490 р. в год (индивидуальный дизайн не предусмотрен). Выпуск — бесплатный.

Тарифы и лимиты

Рассмотрим особенности тарифного плана:

Операция / услуга	Комиссия
SMS-информирование	60 р. в месяц
SMS-информирование по доп. карте	45 р. в месяц
Конвертация валюты за границей	1.65%
Экстренная выдача наличных за границей	6 000 р.

Плата за услугу SMS-info списывается, начиная со второго месяца использования. Опцию можно отключить в мобильном приложении или по телефону, сэкономив на банковском обслуживании. СМС-уведомления перестанут поступать на телефон.

На некоторые операции банк установил ограничения:

• дневной лимит на переводы и снятие наличных — 200 000 р.;
• дневной лимит на все транзакции, в том числе безналичные покупки — 6 000 000 р.;
• ежемесячный лимит на переводы и вывод средств — 1 000 000 р.

Способы пополнения карты Райффайзенбанка

Платежную карту Райффайзенбанк пополнить можно несколькими способами. Наибольшим спросом среди населения пользуются следующие варианты:

• платежи в кассах банка;
• пополнение в терминалах самообслуживания и банкоматах с функцией приема наличности;
• перечисление денег в сервисах онлайн-банкинга.

Пополнение счета в отделении Райффайзенбанка

Клиентам, которые еще не освоили сервисы самообслуживания, проще всего обратиться в офис Райффайзенбанка и пополнить карту наличными в кассе финучреждения. Для этого нужно предъявить операционисту, обслуживающему физических лиц, паспорт, саму карточку и указать номер счета и сумму платежа. Деньги зачисляются на карту в течение 30 минут после транзакции. Существует лимит на пополнение счета таким методом – 3 млн рублей в сутки. После совершения перевода средств кассир обязан выдать клиенту квитанцию.

В отделениях Райффайзенбанка пополнение карты осуществляется без комиссии, если сума платежа превышает 10 тыс. руб. При внесении меньшего количества денежных средств кассовый сбор составляет 100 рублей. При проведении платежа в офисе другого финансового учреждения размер комиссия и сроки поступления денег определяются банком-отправителем. Недостаток данного способа в том, что клиент вынужден подстраиваться под график работы отделений и тратить время в очередях к кассам.

Внесение наличных через банкоматы и терминалы

Удобная возможность пополнить карту Райффайзенбанк без комиссии – внесение наличных (более 10 тыс. руб.) в терминалах и банкоматах с функцией cash-in. При меньшей сумме платежа начисляется сбор, эквивалентный кассовому. Комиссия на переводы и лимиты операций в сети партнерских аппаратов устанавливается владельцем устройств.

Для перечисления денег на счет через банкомат или терминал нужно пройти авторизацию, вставив в слот карту и введя ПИН-код. Далее ориентируясь по подсказкам, следует выбрать в меню раздел «Пополнение» и внести нужную сумму в купюроприемник

Важно забрать чек и хранить его вплоть до зачисления средств на карту, ну и естественно не забыть саму карту

Большая часть терминалов и банкоматов с опцией приема наличных работают круглосуточно. Если платеж через них совершается до 20:00, деньги будут зачислены на карту до конца дня. При пополнении после 20:00 или в выходной день, средства поступят в течение следующего операционного дня.

Воспользоваться устройствами самообслуживания, размещенными в отделениях Райффайзенбанка, помогают специальные консультанты. Они объяснят, как пополнить карту или выполнить другие финансовые операции.

Перевод средств через службы мобильного и интернет-банкинга

Популярный вариант как пополнить кредитную карту Райффайзенбанка без комиссии – использование сервисов удаленного банкинга:

• онлайн-кабинет Raiffeisen CONNECT;
• приложение для мобильных устройств R-Mobile.

Обе услуги бесплатны и обладают широким функционалом, в том числе, позволяют перевести средства на карту и пополнить счет с карты Райффайзенбанк.

Как пополнить карту Райффайзенбанка без комиссии?

Чтобы внести деньги на картсчёт бесплатно, рекомендуется использовать банкоматы Райффайзенбанка или устройства самообслуживания партнёрской сети. В последнем случае обязательно необходимо соблюдать указанные выше лимиты.

Если речь идёт о пополнении через сервис Райффайзен-Онлайн, то необходимо учитывать тарифы банка-эмитента карты списания. Если он не взимает комиссию за стягивание, то операция будет проведена бесплатно. Большинство кредитных организаций допускают бескомиссионное списание со своих карт. В списке исключений — УБРиР, Уралсиб, Промсвязьбанк, банк Русский Стандарт.

Также клиент может без комиссии пополнить карточку Райффайзенбанка через банковские онлайн-сервисы сторонних организаций (при условии, что это предусматривает тариф карты списания). Например, владельцы дебетовок «Тинькофф Блэк» (Тинькофф Банк), Opencard (банк Открытие) или «Уютный/Открытый Космос» (Рокетбанк) могут бесплатно перечислять деньги на карты других банков в пределах установленных лимитов.

Лучшие кэшбэк-карты 2021

Tinkoff Black
Тинькофф Банк
Дебетовая карта

• до 15% кэшбэка
• до 4% на остаток
• 0-99₽ за обслуживание

Подробнее

Opencard
Открытие
Дебетовая карта

• до 2,5% кэшбэка на всё
• до 4,5% на остаток
• 0₽ за обслуживание

Подробнее

Польза
Хоум Кредит Банк
Дебетовая карта

• до 5% кэшбэка
• до 5% на остаток
• 0₽ за обслуживание

Подробнее

Следите за новостями на нашем телеграм-каналеПерейти

Автор статьи: Редакция Mnogo-Kreditov.ru

Отправка денег с карты Сбера на Райффайзен

Для перевода с пластиковой карты Сбербанка на карту Райффайзена, можно воспользоваться одним из трех вариантов:

1. ТСО.
2. Сбербанк-Онлайн.
3. В приложении Сбера.

Условия перечисления и комиссия различны для каждого варианта отправки денег.

ТСО

Чтобы пополнить картсчет пользователя, который владеет картой Райффайзенбанка, клиенту Сбера нужно:

• поместить карту в банкомат чипом вперед;
• пройти авторизацию с помощью ПИН-кода;
• выбрать из списка операций вкладку с платежами;
• нажать «отправка денег»;
• заполнить поля сведений о номере карты получателя и его ФИО;
• написать количество переводимых денег;
• завершить транзакцию, при необходимости распечатать чек и запросить баланс своей карты.

После этого клиент можно забрать чек и карту. Квитанцию о проведении перевода нужно сохранить в течение нескольких дней для документального подтверждения, в случае, если средства не поступят на счет получателя.

Перевод в Сбере Онлайн

1. Войти в свой кабинет.
2. Открыть вкладку с платежами.
3. Выбрать перечисление на карту держателю другой кредитной организации.
4. Заполнить поле номера карты и ФИО получателя.
5. Подтвердить операцию.

Максимальный срок ожидания перевода до 5 рабочих дней, но гораздо чаще финансы поступают на картсчет через несколько часов.

Мобильный банк

Через мобильное приложение, как и через Интернет-банк, можно осуществить перечисление средств на карту стороннего учреждения. Для этого нужно:

• открыть программу на смартфоне;
• авторизоваться;
• перейти на вкладку с переводами;
• активировать операцию перевода денег в другой банк;
• заполнить реквизиты и ФИО адресата;
• вписать сумму переводимых средств;
• подтвердить транзакцию.

Чек можно распечатать, информация об операции сохраняется в истории. Для этого понадобится только зайти в операции по картсчету, и найти ее по дате перевода или по сумме.

Оплата и ограничения по переводу на карты Райффайзена

За перевод денег на счета и карты Райффайзенна со Сбера понадобится уплатить 1,5%, при этом платеж не должен быть меньше 30 рублей. Суточный лимит на сумму перевода составляет 150 000 рублей. Ежемесячное ограничение — 1,5 млн. рублей. Сроки ожидания зависят от способа перевода — от часа до 1-5 дней. Задержки могут быть связаны с тем, что перечисление производится в нерабочие дни.

Вводить данные карты нужно внимательно, потому что после подтверждения платежа отменить операцию не получится. Если существует пользователь с такими данными карты, которые ввел клиент, то деньги можно вернуть только с согласия получателя, если они договорятся с отправителем. В ситуации, когда деньги были перечислены неизвестному для отправителя лицу, то данные адресата получить через банковскую организацию будет невозможно. Если получатель отсутствует в базе данных банка, то деньги вернутся на карту отправителя через несколько дней.

При соблюдении инструкции все платежи осуществляются безопасными способами. Личные данные, которые были сформированы при проведении операции перечисления, защищены банковской организацией. Информацию по платежам может просмотреть только клиент, совершивший эти платежи.

Заключение

Существует возможность положить деньги на телефон с карты Райффайзен при помощи банкомата, СМС-запроса, интернет и мобильного банков. Кроме первого способа, все остальные требуют предварительной активации. За то, чтобы положить деньги на телефон, отдельную комиссию Райффайзен не взимает.

Источники

• https://raiff-gid.ru/cards/rayffayzen-perevod-s-kartyi-na-kartu-tarifyi-komissiya-limityi
• https://bankiweb.ru/perevody/s-karty-na-kartu-v-rajffajzenbanke/
• https://cbkg.ru/articles/rajjffajjzenbank_perevod.html
• https://cryptonyka.su/rajffajzen-perevod-s-karty-na-kartu/
• https://OPerevodah.ru/bank/kak-perevesti-dengi-s-karty-rajffajzen-na-kartu-drugogo-banka/
• https://www.raiffeisen.ru/retail/remote_service/transfer/
• https://vKreditBe.ru/kak-perevesti-dengi-s-bankovskoj-karty-rajffajzenbanka/
• https://brobank.ru/perevod-s-raiffeisen-na-sberbank/
• https://raiff24.ru/info/perevod-deneg-s-karty-na-kartu-raiffaizenbank
• https://perevody-deneg.ru/country/RUS/bank/3292/card2card/
• https://bankclick.ru/info/kak-polozhit-dengi-na-telefon-s-karty-rajffajzenbanka.html