Кредитные карты сбербанка mastercard и visa gold

Содержание:

Золотая дебетовая карта Сбербанка
Советы при выборе карты от экспертов
Как оформить «золотую» Мастеркард?
Как оформить?
Похожие карты
Особенности использования
- Существующие требования к держателям
- Процентные ставки
Как получить золотую карту?
Как пользоваться золотой кредитной картой Сбербанка Visa Gold и Mastercard Gold правильно
Преимущества золотой карты Сбербанка
Обзор отзывов
Отличия карты Gold от обычной
Золотые карты: преимущества и недостатки

Золотая дебетовая карта Сбербанка

Элитные карты Сбербанка – это карты:

«Подари жизнь!» Visa Gold;
МИР Золотая;
MasterCard Gold и Visa Gold;
«Аэрофлот» Visa Gold.

Чем отличается золотая карта Сбербанка от обычной

Золотые карточки банка от классических отличаются следующим:

статус Gold – это более дорогое годовое обслуживание;
бланки премиальных карт обладают соответствующим внешним видом;
увеличенными лимитами по операциям;
спецобслуживанием, выражающимся в ускоренном приеме обращений на многоканальную телефонную линию;
более значимыми бонусами по программе «Спасибо!»;
бесплатной выдачей наличности в экстренных случаях;
при компрометации карточного бланка срочный перевыпуск бесплатный;
открытым доступом к премиальным программам платежных систем Visa и MasterCard для уровня Gold;
бесплатным «Мобильным банком».

Повышенный коэффициент, применяемый при начислении бонусов «Спасибо» в отношении премиальных клиентов, действует и при покупках за границей.

Возможности золотой карты Сбербанка

Существенное преимущество продуктов именного этого банка – продуманная и доступная поддержка клиентов, реализуемая посредством:

широкой банкоматной сети;
круглосуточной поддержки по многоканальному номеру 900;
интернет-банкинга «Сбербанк онлайн»;
мобильного приложения;
мобильного банкинга.

Суточный лимит на бесплатное получение наличных денег – 300 000 рублей, месячный – 3 000 000 рублей. Золотые карточки Сбербанка легко привязывают к электронным кошелькам, например, к Яндекс.Деньгам или Webmoney. Плановая эмиссия осуществляется бесплатно. Индивидуальный дизайн для таких продуктов не предусмотрен.

Получение наличности в аппаратах и кассах сторонних банков – 1,25%, но в пределах 30 — 1 000 рублей.

Золотая карта Сбербанка: скидки в магазинах

Сбербанк реализует программу бонусов «Спасибо!». Согласно ее условиям держатели золотых карт получают до 5% кэшбэка, которыми можно расплатиться в дружественных банку магазинах. Также есть возможность получения до 20% скидок при безналичном расчете у партнеров банка.

Золотая карта Сбербанка «Подари жизнь!»

Согласно условиям продукта «Подари жизнь!» 0,3% с каждого чека направляются на благотворительность, в фонд «Подари жизнь!».

Валюта карты – исключительно российский рубль. Срок действия карточного бланка – 3 года.

Золотая карта Сбербанка МИР

Карточка МИР предназначена для работы на внутреннем рынке. Бланк защищен от подделок голограммой, встроенным чипом, поддерживает технологию бесконтактной оплаты.

Срок действия бланка – 5 лет. Можно подключить транспортное приложение. Экстренная выдача наличности не предусмотрена.

Есть возможность эмиссии в рамках зарплатных проектов, согласно условиям которых комиссия за обслуживание может быть оплачена работодателем.

Среди недостатков карточки выделяют невозможность оплаты:

MasterCard Gold и Visa Gold

Счет карт MasterCard Gold и Visa Gold открывается в долларах США, евро или в российских рублях. Бланк действителен в течение 3 лет.

При подаче заявления на выпуск MasterCard Gold и Visa Gold до 31.12.2019 г. предоставляется скидка в размере 50% на оплату 1-ого года владения.

«Аэрофлот» Visa Gold

Основное преимущество серии «Аэрофлот» — доступ к участию в соответствующей программе авиаперевозчика. За каждые потраченные 60 рублей начисляется 1,5 бонуса. При открытии счета презентуется 1 000 приветственных миль. Вознаграждение впоследствии можно направить на оплату билетов на рейсы «Аэрофлота» и его партнеров.

Срок действия бланка – 3 года. Счет можно оформить в российских рублях, американских долларах или в евро.

Сколько стоит годовое обслуживание золотой карты Сбербанка

Стоимость пользования карточками несколько различается с учетом их вида:

«Подари жизнь!» — 4 000 рублей в 1-ый год владения и 3 000 за каждый последующий. Допкарточка — 2 500 рублей;
МИР Золотая – 3 000 рублей за основную и 2 500 рублей за каждую дополнительную карту;
MasterCard Gold и Visa Gold — 3 000 рублей ($100 или 100 евро) и 2 500 рублей ($75 или 75 евро) за основную и дополнительную карты соответственно;
«Аэрофлот» Visa Gold за основную карточку — 3 500 рублей ($120 или 120 евро) и 3 000 рублей ($100 или 100 евро) за дополнительную.

Как получить золотую карту Сбербанка

Золотую карту Сбербанка получают в любом его отделении. Заказывают эмиссию как в офисе банка, так и на сайте или в приложении.

При получении бланка важно предъявить паспорт. Если карточку должен забрать другой человек, на его имя выписывается доверенность

Он также обязан предъявить еще и паспорт.

Продукт доступен гражданам старше 18 лет. Допкарточки, при согласии законного представителя, открывают начиная с 7-летнего возраста.

Советы при выборе карты от экспертов

Кредитные карты visa сбербанка в москве

Дельные советы
Какие особенности кредитной карты
заслуживают первоочередного внимания?
Едва ли не каждый банк предлагает своим клиентам внушительную линейку кредитных карт. Большой выбор играет на руку покупателю «кредитки», но при столь значительном многообразии немудрено растеряться

На что обратить внимание, дабы выбрать оптимальный продукт?

Злободневное
Отличительные условия
кредитных карт
без справок о доходах
Кредитная карта без справки о доходах облегчает заёмщику сбор документов. Однако условия такого продукта порой невыгодны

При этом банки в любом случае изучают финансовое состояние клиента.

Злободневное
Как выбрать карту
для поездок за рубеж?
Для путешествующих клиентов банки разрабатывают специальные карточные продукты. Они обладают характеристиками, наиболее актуальными при поездках и перелётах. По каким критериям оценивать такие карты?

Дельные советы
VIP-карта: кому пригодятся её
возможности?
VIP-карты порой воспринимаются исключительно как имиджевый инструмент. Между тем, преимущества такого «пластика» нередко носят практический характер. Затраты на продукт вполне могут быть оправданы.

Ликбез
Блокировка карты.
Причины, поводы, ситуации
Блокировка карты для многих становится неприятной неожиданностью. Между тем, основные возможные причины такой ситуации известны. При этом далеко не всегда банки оказываются правы в своих решениях.

Ликбез
Можно ли вернуть
снятые мошенниками деньги?
Всё больше людей сталкиваются с мошенничеством в сфере банковских карт. При этом во многих случаях похищенные средства можно вернуть. Правильный алгоритм действий повышает шансы на компенсацию потерь.

Злободневное
Внесение платежа по «кредитке».
Варианты действий при нехватке средств
Кредитные карты дают больше возможностей избежать просрочки, чем потребительские кредиты. Соответствующие решения помогают предотвратить санкции банка и сохранить положительную репутацию заёмщика.

Злободневное
Почему банки отказывают в кредите
и что делать
Получить отказ в необходимом займе — неприятно, тем более, когда мотив такого решения остается для клиента тайной. В статье раскроем основные причины отклонения кредитных заявок. Это поможет избежать досадных ошибок и увеличить вероятность одобрения.

Ликбез

Кредитные карты различаются по множеству признаков: категория, условия льготного периода, стоимость обслуживания, наличие бонусов и другим. Как выбрать кредитку, которая будет максимально соответствовать предпочтениям и образу жизни владельца?

Дельные советы
Как положить деньги на кредитную карту
Активное использование кредитной карты подразумевает регулярное пополнение счета. Положить деньги на кредитную карту можно множеством способов — наличными или безналично. В некоторых случаях пополнение кредитки может принести дополнительные выгоды.

Еще почитать

Как оформить «золотую» Мастеркард?

Карты visa и mastercard от сбербанка: в чем различия и что лучше оформить?

Обозначим, что карта — это пластиковый носитель, содержащий микрочип с «записанными» на нем данными об имеющихся денежных средствах на счете клиента. Поэтому, для оформления карты MasterCard Gold, банк открывает счет для хранения средств и осуществления операций. Процесс открытия счета плавно «перетекает» в получение карты выбранного класса.

Процедура начинается с подачи заявки, сделать это можно в отделении Сбербанка или в онлайн-режиме. Указав личные данные и отправив заполненный бланк, ждут звонка от оператора колл-центра в удобное время. Если предварительное одобрение получено, клиента приглашают в отделение. При себе необходимо иметь личный паспорт для открытия счета и заключения договора банковского обслуживания.

Условия Сбербанка для получения карты Мастеркард Голд предельно просты:

наличие гражданства РФ и наличие регистрации постоянного места проживания на территории страны;
возраст клиента для открытия текущего счета: достижение 16 лет;
для получения кредитки есть ограничение по выдачи — до 65 лет.

Приведенные требования дополняются в зависимости от назначения счета — дебетовый или кредитный.

Как оформить?

Карты сбербанка visa, mastercard, мир. виды и стоимость обслуживания в 2021 году

Оформить кару платежного типа MasterCard можно двумя способами:

Через сервис Сбербанк Онлайн. Данный вариант доступен постоянным и зарплатным клиентам банка, прошедшим регистрацию в системе и имеющим действующий аккаунт на официальном сайте организации;
В любом отделении Сбербанка при личном визите. Этим способом могут воспользоваться все граждане России.

Для заказа дебетовой карточки клиенту достаточно быть в возрасте старше 14 лет и иметь паспорт гражданина Российской Федерации с отметкой об адресной регистрации.

Для оформления кредитки новому клиенту придется, помимо паспорта РФ, предоставить также справку с места работы о доходах (допустимая форма 2-НДФЛ). Минимальный возраст для оформления кредитной карты Сбербанка — 21 год. Максимальный — 65 лет.

Действующие клиенты банка могут оформить заявку на кредитную карту Мастеркард от Сбербанка через личный кабинет:

Вход в личный кабинет по имеющимся логину и паролю;
В главном горизонтальном меню выберите пункт «Кредиты»;
Теперь кликните «Взять кредит в Сбербанке»;
Заполните все поля и подтвердите заявку вводом кода из полученного смс.

Подать заявку на дебетовую карту через интернет могут даже новые клиенты. Для этого нужно заполнить специальную форму на сайте банка.

Особенности использования

Данный пластик Сбербанк предлагает оформить своим активным клиентам – тем лицам, которые имеют зарплатную карту или же депозитный счет. После активации кредитная карта Сбербанка Visa Gold, условия работы которой практически идентичны с Mastercard Gold, позволяет совершать покупки, рассчитываясь даже за те товары, которые представлены в евро или долларах.

Оформить предварительную заявку на получение золотой кредитки можно в Сбербанк-Онлайне

Стоит отметить следующие особенности использования «золотых» кредиток:

срок действия пластика составляет 3 года;
актуален и Грейс-Период, он составляет 50 суток;
максимальный лимит по картам-Премиум равняется 600 000 рублей;
ежегодно с держателя «золотого» пластика взимается оплата в 3 000 рублей;
изначально кредитная ставка равняется 33,9%, но впоследствии она может быть понижена (например, при оформлении персонального соглашения она падает до 25,9%).

При умелом пользовании таких карточек, они становятся настоящими помощниками своих владельцев, радуя их различными бонусами и рядом полезных дополнительных возможностей. А Грейс-период дарит и беспроцентное использование займа – вплоть до его окончания.

Существующие требования к держателям

Прежде чем приступать к оформлению «золотого» пластика нужно знать, что выдается он только лицам, достигшим возраста 21 года и не успевшим еще перешагнуть 65-летний рубеж. Возраст в обязательном порядке проверит при оформлении заявления работник банка. Также он изучит и гражданство человека (карты-Премиум выдаются только россиянам с постоянной пропиской).

Требования касаются и стажа работы человека. Будущий владелец «золотого» пластика обязан обладать постоянной работой, причем на последнем месте службы будущий владелец пластика обязан проработать от полугода. Кстати, могут проверить и общее трудовое время за последние 5 лет (рабочий период должен быть не менее года).

Процентные ставки

При пользовании картой-Премиум в льготное время (50 дней), начисление процентов не происходит. Но положение меняется, если потребитель не восполнит истраченные средства до окончания Грейс-периода – тогда задолженность увеличится на 5% от итоговой суммы кредитки. Если владелец «золотого» пластика пропустит срок выплаты, то процентовка значительно возрастет и составит уже 36%.

Управлять проплатами и следить за состоянием счета можно несколькими способами

Как получить золотую карту?

Как уже было продекламировано, сбербанк предлагает две «золотые» банковские карты: дебетовую и кредитовую. Правила их оформления во многом схожи, однако есть определённые нюансы и требования к клиенту при получении каждой из них.

В целом формальности для получения карт соблюдаются на всех этапах оформления, однако в некоторых случаях банк имеет право пойти клиенту навстречу и одобрить его персональные условия при формировании новой карточки. Чтобы получить наиболее полную информацию по товарам и пройти консультацию, следует пройти в самый доступный офис Сбербанка.

Прежде чем выдать дебетную карту банк должен проверить, подходит ли клиент под три простых требования. Он должен:

Быть совершеннолетним лицом.
Иметь гражданство Российской Федерации.
Быть прописанным на территории страны.

Это три единственных обязательных условия, без которых невозможно получение никакой дебетовой карты. Остальные условия уже являются персональными требованиями. Подача документов осуществляется по месту вашей регистрации, т.е. документы либо лично физически приносятся в местное отделение Сбербанка, либо оформляются через специальную анкету в интернете.

Если говорить о голд-карте, то всё ещё проще — её оформление занимает минимальное время. Если вы собираетесь получать данный продукт в офисе Сбербанк, то с собой необходимо брать паспорт. При этом работник банка выдаст бланк заявления, заполняемый прямиком на месте в отделении банка, после чего оно передаётся на рассмотрение в вышестоящие инстанции. Максимальное время, которое занимает рассмотрение заявки на VISA_GOLD, это двое рабочих суток. По рассмотрению заявки вы будете приглашены в офис к уже официальному оформлению договора.

Название платёжной системы	VISA, MasterCard
Валюта карточного счёта	RUB, USD, EUR
Срок использования карты	3 г.
Стоимость обслуживания карты	3000 руб/г.
Наличие электронного чипа	Есть
Заявки на дополнительные карты	Есть
Программа лояльности «Спасибо от Сбербанка»	Есть

В случае, когда клиент не желает обращаться в отделение банка физически, он может написать соответствующее заявление по интернет-анкете, или через специальное мобильное приложения. При этом заявка проверяется в аналогичном порядке, что и при стандартной процедуре — не больше двух дней. Как только заявка будет рассмотрена, заявитель приглашается в местное отделение на согласование подробностей сделки и подписание договора.

Как пользоваться золотой кредитной картой Сбербанка Visa Gold и Mastercard Gold правильно

Бесконтактная оплата

Расплачиваться картой в магазинах можно одним касанием благодаря технологии Paypass. Просто поднесите кошелек и кредитную карту к терминалу и совершите покупку. Двойная оплата невозможна.

Однако наиболее безопасным способом является мобильный платеж через GooglePay или ApplePay. Реквизиты карты связаны с виртуальной учетной записью на устройстве. При необходимости телефон тоже подносят к терминалу. Секретная информация вообще не передается читателю.

Автоплатёж

Удобная функция для людей, которые ценят личное время. Настройка параметров оплаты не занимает много времени. Активировать функцию автоплатежа можно двумя способами.

На сайте банка в сервисе «Сбербанк Онлайн»:

Авторизуйтесь на сайте «Сбербанк Онлайн» на официальном сайте Сбербанка.
В боковом «Личном меню» (справа) нажмите «Мои автоплатежи».
Откроются две ссылки: «Объединить автоплатежи» и «Управление автоплатежами».
Перейдите во вкладку «Включить автоплатежи», выберите услугу из предложенного списка и следуйте инструкциям системы.

В мобильном приложении:

Войдите в приложение и перейдите на вкладку «Платежи» в нижнем меню.
Прокрутите страницу вниз и нажмите «Автоплатежи». (Узнайте больше о выплатах DSJ CC).
Нажмите «Ссылка на оплату».
Выберите услугу и следуйте инструкциям в приложении.

Как пополнить пластик (погашение кредита)

Вы можете пополнить счет любым удобным способом: другой картой, электронным кошельком, номером мобильного телефона или наличными в банкоматах, терминалах или пунктах выдачи наличных.

Вы также можете погасить кредит с помощью расчетного счета в банке. В форме перевода введите имя и фамилию заемщика, номер кредитной карты и номер счета, а также реквизиты Сбербанка (имя и фамилия, БИК, НИП, расчетный счет и т. д.)

Снять наличные с кредитки

Снятие средств с карты невыгодно, как на мелкие, так и на большие суммы. Кроме того, в качестве базовой валюты используются рубли. Потребность в физических банкнотах сохраняется только в отдельных случаях, например, когда необходимо погасить долги. В этом случае можно полностью обналичить кредитный карман, но за дополнительную плату.

Перевести средства с кредитки

Возможности перевода денег через сервисы Сбербанка не ограничены. Для индивидуального решения можно использовать как минимум 5 различных методов (карты, Киви, Яндекс-деньги, расчетный счет, мобильный баланс и т. д. Для операции можно использовать командную строку телефона или SMS-текст.

Преимущества золотой карты Сбербанка

Данный продукт пользуется большой популярностью и имеет массу положительных отзывов из-за значительных плюсов, по сравнению с классическим пластиком. Привилегии золотой карты Сбербанка следующие:

бонусы от платежных систем «Виза», «МастерКард»;
обслуживание через контактный центр 24 часа в сутки;
оформление дополнительных карточек для близких, старше 7 лет;
снятие наличных на территории многих стран на привлекательных условиях;
высокий уровень защиты денежных средств на счету;
при утере кредитки за пределами РФ можно экстренно получить деньги без карточки;
совершение покупок в России и за рубежом.

Обзор отзывов

Чаще всего хозяева Золотых карт сообщают о следующих положительных сторонах продукта:

Скидки от системы Виза при путешествиях за границу.
Бесплатное использование мобильного банка.
Повышенные бонусы, возвращающиеся от покупок.

Но высокая стоимость обслуживания карты серии Gold может отпугивать некоторых пользователей.

Начисление процентов по кредиткам – ещё одно направление, в связи с которым появляются негативные отзывы. Иногда кредитную карту Gold навязывают тем, кто имеет отношение к зарплатным проектам.

Держатели начинают использовать пластик, хотя не до конца разбираются со всеми условиями обслуживания. Долги стремительно растут из-за того, что не все разбираются со льготным периодом.

Главное – оценить достоинства и недостатки продукта, чтобы понять, насколько он удобен в том или ином случае. Большое количество программ с бонусами способствуют дополнительной экономии.

Отличия карты Gold от обычной

Не важно, оформляете ли Вы пластиковую карту первый раз в жизни, или же давно пользуетесь стандартными предложениями банков — когда наступает момент переоформления, практически каждый человек задумывается: «А почему бы не оформить золотую карту?». Зачем мне золотая карта, если я могу оформить обычную? — именно этот вопрос чаще всего задают консультанту, который предлагает оформить карту Gold в момент посещения офиса Сбербанка.

Зачем мне золотая карта, если я могу оформить обычную? — именно этот вопрос чаще всего задают консультанту, который предлагает оформить карту Gold в момент посещения офиса Сбербанка.

Давайте разберемся, чем же она отличается от карт моментальной выдачи и классических карт Visa Classic или MasterCard Standart:

Стоимость обслуживания. Золотые карты довольно дороги в обслуживании, для дебетовых карт стоимость годового обслуживания составляет 3000 рублей. Обычный классик дешевле в 4 раза — около 600-900 рублей. Карты моментальной выдачи МИР и Моментум — 150 рублей в год.
Выпуск зарплатных карт. Многие сотрудники получают заработную плату именно на карту Сбербанка. В рамках зарплатного договора можно выпустить только классические карты, для золотых карт такое невозможно.
Внешний вид. До сих пор для многих людей золотой цвет остается чем-то сверхпривлекательным. Золотые карты выпускаются соответствующего оттенка, классические карты — серого цвета, карты моментальной выдачи — синие или с цветным рисунком. По мнению редакции, внешним видом золотой карты уже никого не удивишь.
Премиальная программа. Владельцы карт Visa Gold и MasterCard Gold, наряду с держателями карт Platinum, имеют доступ к скидкам и бонусам от партнеров платежных систем. Для обычных классических карт это недоступно.
Услуга «Мобильный банк». Для владельцев премиальных пластиковых карт, в том числе золотых — услуга предоставляется бесплатно. Для карт Classic — стоимость 60 рублей в месяц.

Мы перечислили основные отличия, чтобы было сразу понятно нужна ли Вам такая карта или нет. Перекроет ли стоимость обслуживания те бонусы, которые доступны ее держателям — читайте дальше.

Если Вы потеряли карту или она украдена — ее необходимо сразу же заблокировать. Как это сделать читайте в нашей статье: https://cardoteka.ru/banki/plastikovyie-kartyi/block-sberbank.html

Карта Сбербанка для молодых — отличный способ сэкономить на годовом обслуживании.

Вы — студент? Как оформить кредит в 18 лет — читайте здесь обо всех доступных способах.

Золотые карты: преимущества и недостатки

В линейке банка есть и премиальные продукты. Золотая карта Сбербанка ассоциируется с высоким статусом своего держателя. Банк дает к ней расширенный пакет привилегий, рассмотрим, что это такое:

Держатель Visa Gold Сбербанк автоматически участвует в акциях платежных систем. Условия акций можно прочитать на сайте Visa и Mastercard;
Банк предоставляет круглосуточный консьерж-сервис. В любой момент можно получить помощь и консультации специалистов контактного центра;
В случаях потери или кражи карты, владельцу гарантируется экстренная выдача наличных средств, в России и за границей;
Возможность расчетов с участием средств электронных сервисов (Яндекс Деньги и др.);
Начисление миль для бесплатных авиаперелетов и оплаты гостиниц (услуга доступна владельцам Visa Gold Аэрофлот);
Дополнительные системы защиты информации (электронные чипы и технологии 3D-Secure).

Кроме вышеперечисленных преференций, владелец золотого пластика имеет полный доступ к стандартным продуктам и бонусным программам банка. Например, за каждую оплату безналичными, ему на счет будут начисляться бонусные баллы от программы «Спасибо» для последующего обмена на скидки у партнеров.

Читайте так же полезную статью на нашем сайте о том как с выгодой пользоваться золотыми кредитными картами Сбербанка.

Имеет ли золотая зарплатная карта Сбербанка преимущества для своего владельца? Безусловно, ведь к держателям золотых Visa или MasterCard в банке традиционно лояльное отношение. Это выражается не только в оперативном решении всех возникающих вопросов, но и в предложении льгот и пониженных тарифов. Если у сотрудника есть зарплатная карта виза голд, ему могут выдать кредитку с одобренным лимитом и без годового содержания.

Недостатки золотого зарплатного пластика проявятся для владельца в случае его увольнения: все расходы по содержанию карты придется платить самостоятельно.