Банки-партнёры для снятия наличных с банковской карты

Комиссию могут взимать оба банка

Партнерство, о котором идет речь, подразумевает, что у конкретного банка есть другие банки, которые выступают партнерами по совершению определенных операций, к примеру, выдачи наличных денег в банкоматах.

Поэтому Myfin.by проанализировал банковский сегмент в отношении банкоматов и подготовил таблицу с банками-партнерами.

У банка Дабрабыт банки-партнеры зависят от пакета услуг, в рамках которого оформлена карта клиента. Чтобы не ошибиться, лучше ознакомиться с тарифами на сайте банка или обратиться к специалисту банка.

Цептер Банк располагает лишь одним банкоматом, поэтому банки-партнеры существуют только для зарплатных карт, а просмотр баланса в любом банке, кроме Цептер Банка – 0,5 рублей.

БСБ Банк по личным картам выдаст деньги в банкоматах банков-партнеров без комиссии, а вот по зарплатным картам – зависит от пакета компании.

РРБ Банк тоже придерживается политики «пакета компании» — поэтому снятие наличных без комиссии по каждой карте оговаривается отдельно в рамках зарплатного проекта. Банками-партерами являются: Банк БелВЭБ, Альфа-Банк, Банк Дабрабыт, БСБ Банк, Технобанк, Идея Банк.

Банки-партнеры БТА Банка: Беларусбанк, БПС-Сбербанк, Белагропромбанк, Белинвестбанк, Паритетбанк, Банк Решение, Франсабанк, БНБ-Банк, Цептер Банк – снятие наличных в банкоматах обойдется в 1% от суммы снятия (минимум 3 рубля/$3/EUR).

МТБанк и Белагропромбанк позволяют по личным картам снятие наличных денег без комиссии помимо банков-партнеров еще и в отделениях Белпочты.

Приорбанк также предлагает своим клиентам получение наличной национальной валюты в отделениях РУП «Белпочта» – без взимания платы в сумме до 5000 рублей в месяц, свыше указанной суммы взимается плата в размере 3% (минимум 5 рублей).

Если у клиента зарплатная карта Технобанка или карта для перечисления личного дохода ИП, нужно знать тарифный план, который выбрала организация. Так как есть тарифные планы, где предусмотрено снятие наличных без комиссии только в банкоматах этого банка. А есть тарифные планы, в рамках которых можно снимать наличные без комиссии в банкоматах Технобанка и в банкоматах банков-партнеров.

Франсабанк выдает наличные без комиссии по личным картам только в банкоматах своего банка, зарплатные карты – каждая имеет свои условия (на некоторых пакетах существует возможность снятия наличных денег без комиссии в некоторых банках).

В любом случае, самый верный способ снять наличные деньги без комиссии – обратиться в банкомат своего банка.

Важные телефоны

+375 17 309 7 309

Ищете, где снять деньги с карты Белорусского народного банка? Банки партнеры позволяют сделать это в любом районе столицы, региональных и областных городах, а также в других населенных пунктах.

Благодаря межбанковскому соглашению, держатели карт одного банка могут совершенно спокойно и без каких-либо комиссий снимать деньги, смотреть баланс или проводить иные платежи в терминалах сторонних банков.

В данном случае сервис зависит только от количества партнеров и их сети терминалов, центров обслуживания и пунктов обмена валюты. В этом плане Белорусский народный банк продвинулся довольно широко.

Новый МТБанк. Плюсы для клиентов

— Давайте вернемся на несколько шагов назад – к началу сделки по покупке Идея Банка

Подобного рода слияния – редкое и очень важное событие. Расскажите более подробно об этом

Дмитрий ШИДЛОВИЧ, председатель правления МТБанка:

— Вы правы. Когда одна компания покупает другую, это всегда вызывает интерес. Банковский сектор – не исключение. Когда принималось решение о покупке Идея Банка, мы учитывали несколько важных моментов. Во-первых, ситуацию на белорусском банковском рынке и мировые тенденции, влияющие на Беларусь. В частности, тренд на укрупнение финансовых компаний.

Во-вторых, наши бизнес-цели. Цель любого бизнеса — рост и развитие на благо клиентов. Так появляются инновационные продукты и услуги, улучшается сервис, повышается надежность услуг, расширяются возможности выбора. Поэтому решение о слиянии отвечало интересам бизнеса и позволило объединить все лучшее, что есть в банках.

— Расскажите, пожалуйста: как будет проходить объединение? Как вы видите его конечную точку? Что нового будет привнесено во взаимодействие между банком и клиентами?

— Заключение сделки – только часть сложного проекта. Только когда наступает момент объединения продуков, сервисов, систем банков, команд и т. д., начинается самая важная часть работы, которую уже видят клиенты. И самая важная задача для нас – провести объединение максимально комфортно для клиентов двух банков. Процесс уже начался, клиенты проинформированы, банковские системы проходят последние проверки. Завершить слияние планируется до 31 октября текущего года. В итоге благодаря объединению опыта, экспертизы и продуктовой линейки двух банков мы сможем предложить рынку еще больше инновационных банковских продуктов и сервисов. И тем самым способствовать росту качества услуг и повышению уровня сервиса.

— Если говорить об итогах слияния с точки зрения новых продуктов и сервисов, что МТБанк сможет предложить своим клиентам?

Никита КОЗЫРЕВ, директор по розничному бизнесу МТБанка: — Мы планируем запустить много новых продуктов и сервисов. Весь список приводить не буду, отмечу самые значимые. Прежде всего, полноценный онлайн-кредит со сроком одобрения до 1 минуты. Далее, у нас появится онлайн-обменник и будет запущен новый мобильный банк. Количество доступных клиентам карт увеличится за счет того, что мы сохранили и перевели в объединенный банк самые популярные карты «Идеи». Станет больше банкоматов и пунктов обмена валют. Словом, и в онлайне, и в офлайне клиентов ждут улучшения и новшества.

— МТБанк позиционирует себя как партнер бизнеса. Изменится ли что-то в этом позиционировании для корпоративных клиентов после реорганизации?

Ольга ЦУРАН, заместитель председателя правления МТБанка: — МТБанк остается партнером бизнеса. Мы считаем, что объединение еще больше укрепит это позиционирование. Для клиентов «Идеи» мы сохраним действующие условия обслуживания при переходе в МТБанк, переоформление счета проходит максимально просто – по звонку или онлайн-заявке.

И наши новые клиенты из Идея Банка, и постоянные отмечают весомое преимущество – продуктовая линейка МТБанка и нефинансовые сервисы действительно помогают бизнесу расти. По итогам 2020 года МТБанк стал «Банком №1 для малого и среднего бизнеса» по версии премии «Номер один», поэтому обязан и в дальнейшем держать такую высокую планку.

Сколько возможно обналичить денег за 1 раз

Если снимать с карты деньги в терминале другого банка, становится актуальным вопрос: есть ли лимит (ограничение) по картам на снятие суммы за один раз (в день)?

К примеру, с терминала Альфа Банка за один раз по картам МастерКард можно снять не более 450 тысяч рублей. С банкоматов Бинбанка лимита на снятие денег нет.

Не все банки имеют такие удобные связи – банков-партнеров. Некоторые банковские карты можно обналичить без комиссии только в терминалах своего кредитного учреждения, к таким банкам относятся: «Евробанк», «Совкомбанк», ГУТА, Морской, Глобэкс, Транскапиталбанк, Восточный Экспресс, ОТП, Кольцо Урала, БайкалИнвестБанк, Углемет, СоцинвестБанк, ЛОКО, Citibank, МетКом, Запсибком, ИНТЕРПРОМБАНК, Первомайский, Левобережный, Новикомбанк, Фондсервисбанк.

Во многих банкоматах партнеров можно не только снимать деньги в терминалах банков-партнеров, но и вносить наличные.

Будут ли работать карты Идея Банка?

С 1 октября 2021 г. работоспособность карт Идея Банка будет ограничена. Это означает, что с этого дня осуществлять операции по картам (ЕРИП и произвольный платеж) можно будет только в Интернет и мобильном банках Идея Банка. Данные ограничения необходимы, чтобы подготовиться к реорганизации и последующему автоматическому переводу счетов в МТБанк.

Информация по картам будет доступна в режиме просмотра. Если клиент не расторгнет договор об использовании карты до завершения реорганизации, не откроет счет и не переведет на него средства, МТБанк выпустит ему специальную виртуальную карту, куда будет переведен остаток средств с карты Идея Банка. Такая карта выпускается бесплатно и используется только в интернет- и мобильном банке «Мой Банк». С помощью виртуальной карты клиент сможет перевести денежные средства на другую действующую карту через ЕРИП по номеру договора или по реквизитам карты.

Все банкоматы БНБ-Банк в Минске

Банкоматы БНБ-Банк в Минске имеют разный режим работы. Наш сервис предлагает посмотреть, сколько времени осталось до открытия того или иного банкомата, какие есть выходные дни. Адреса банкоматов БНБ-Банк на карте есть в разных районах Минске.

Их достаточно много, поэтому воспользоваться его услугами может любой желающий. Банкоматы БНБ-Банк на некоторых улицах в Минске работают в круглосуточном режиме. Чтобы найти такой вариант, воспользуйтесь функцией «Таблица». На самой же карте увидите, как легко дойти или доехать до таких объектов.

Myfin.by узнал, какие банки-партнеры позволяют снять деньги с карточки через банкомат бесплатно и сколько стоит взглянуть на свой баланс в чужом банкомате.

Все банкоматы БТА Банк в Минске

Банкоматы БТА Банк в Минске имеют разный режим работы. Наш сервис предлагает посмотреть, сколько времени осталось до открытия того или иного банкомата, какие есть выходные дни. Адреса банкоматов БТА Банк на карте есть в разных районах Минске.

Их достаточно много, поэтому воспользоваться его услугами может любой желающий. Банкоматы БТА Банк на некоторых улицах в Минске работают в круглосуточном режиме. Чтобы найти такой вариант, воспользуйтесь функцией «Таблица». На самой же карте увидите, как легко дойти или доехать до таких объектов.

Myfin.by узнал, какие банки-партнеры позволяют снять деньги с карточки через банкомат бесплатно и сколько стоит взглянуть на свой баланс в чужом банкомате.

Почему в некоторых магазинах и общепите не принимают карточки БСБ Банка?

—  Единственная проблема, которая возникла, — это то, что некоторые белорусские банки заблокировали обслуживание наших карточек в магазинах, торговых точках, которые они обслуживают, и на снятие денег в их банкоматах. На данный момент достигнута договоренность с БелВЭБ, который обслуживает систему банков СБС (туда входят Технобанк, БелВЭБ, Идеябанк, Банк Москва-Минск и другие) о том, что через сеть банкоматов этих банков деньги будут сниматься, и торговые точки, обслуживаемые этими банками, также будут принимать карты нашего банка. Проведены переговоры с другими банками, которые сейчас думают, на каких условиях они готовы возобновить обслуживание и принятие карточек нашего банка.

Какие банки-партнеры есть у банка Уралсиб

Несмотря на популярность банковских карт в России люди по-прежнему не спешат расставаться с наличкой. Однако не всегда у владельца пластика есть возможность снять деньги с карты в банкомате эмитента. Такое часто случается, если банк-эмитент имеет 1 или несколько банкоматов в крупном городе, которые расположены друг от друга на значительном расстоянии, либо, когда доступ к банкомату ограничивается графиком работы учреждения, в котором он расположен и т.д.

В подобной ситуации у владельца пластика просто нет другого варианта, кроме как снимать деньги в стороннем банкомате и платить двойную комиссию за транзакцию. Безусловно, многих клиентов не устраивает такой подход. Они попросту меняют банк-эмитент карты, но что делать, если карта зарплатная?

Ведь в этом случае банк-эмитент выбирает работодатель, не спрашивая мнения своих работников.

Во времена существования ОРС все было гораздо проще. Было одно партнерское объединение, в которое входило более 45 разных банков. Владельцы карт банков участников могли снимать деньги с пластика в любых устройствах без комиссии, либо с минимальной переплатой.

У владельца карты не возникало вопроса, партнеры банки или нет, ведь на всех банкоматах участников ОРС были опознавательные знаки, по которым было легко догадаться, что в устройстве предусмотрено льготное обналичивание средств.

Сегодня банки заключают односторонние или обоюдные партнерские соглашения, благодаря которым можно по-прежнему снимать деньги в банкоматах банков-партнеров без начисления комиссии. Не стал исключением и банк УралСиб.

Однако уследить за всеми перипетиями межбанковского сотрудничества довольно сложно, ведь союзы распадаются также стремительно, как и создаются. А информация об этом появляется лишь на стендах офисов и отделений. Поэтому, нужно постоянно отслеживать подобную информацию, чтобы не попасть впросак при следующем снятии средств в стороннем банкомате.

Такую информацию можно получить в отделении банка, на официальном сайте, на горячей линии call-центра.

Помимо бесплатного снятия наличных по картам УралСиба владельцы пластика могут также бесплатно проверить баланс в банкоматах партнеров. А вот возможность безкомиссионного пополнения карты в банкоматах партнеров является редкостью.

Буквально с августа 2016 года банк УралСиб прекратил партнерское сотрудничество по банкоматным сетям, установив новые тарифы на снятие наличных в банкоматах сторонних организаций.

Однако у банка по-прежнему крепкие связи с такими организациями, как Райффайзенбанк и Росгосстрахбанк. В банкоматах перечисленных партнеров можно пополнить карту банка УралСиб с минимальной комиссией в размере 0,5% от суммы пополнения.

По льготным ставкам будут тарифицироваться и переводы, совершаемые по карте УралСиб в банкоматах партнеров. Так, за перевод средств с карты, осуществляемый в сторонних устройствах партнеров взимается комиссия в размере 1%, но не менее 60 рублей.

Если говорить об операциях снятия наличных в банкоматах банков-партнеров, то максимальный лимит на 1 транзакцию выглядит следующим образом.

Здесь стоит отметить, что помимо максимального лимита на снятие, который устанавливают банки-владельцы устройств, есть еще лимит на операции по карте, который устанавливает эмитент.

Например, по классическим банковским картам УралСиба платежных систем VISA и Mastercard можно снять не более 100 тысяч рублей за 1 раз и не более 200 тыс. руб. в сутки.

Помимо банков-партнеров банка УралСиб владельцы пластиковых карточек данной организации могут снимать наличные абсолютно бесплатно в любых банкоматах сторонних кредитных организаций.

С недавнего времени в банке ввели новые тарифы, согласно которым за снятие наличных в чужих банкоматах в сумме свыше 3000 рублей комиссия взиматься не будет.

Если же сумма снятия будет меньше 3000 рублей, то комиссия составит фиксированные 49 рублей вне зависимости от итогового размера обналиченных средств.

Таким образом, можно смело сказать, что негласными партнерами УралСиба являются практически все банки РФ, имеющие собственные банкоматы. За счет этого льготное снятие наличных доступно владельцам карты УралСиба повсеместно, где бы они ни оказались.

Ваши комментарии нужны нам!

Сбербанк

В одной из прошлых статей мы уже писали про немецкую банковскую группу Райффайзен, перечислив в числе ее партнеров банк Уралсиб. Условия те же — не более 15 000 рублей.

Официальный партнер банка Уралсиб в сфере взаимообмена денежными средствами. Информация подтверждается на официальном сайте ЮниКредита.

Характеристику каждому банку давать не будем, просто отметим, что в банкоматах банков из этого списка вы можете снять средства с общей комиссией в размере 0.7% от снимаемой суммы, но не менее 15 рублей за одну операцию.

В партнёрских банкоматах Уралсиб банка можно внести деньги на карту с минимальной комиссией, которая составляет 0,5% от суммы пополнения. Что касается выдачи наличных, то здесь условия для всех сторонних организаций одинаковы.

По пенсионным картам в рамках тарифного пакета «Почётный пенсионер» плата взимается только при снятии наличных за границей.

В каком банкомате можно снять с карты Уралсиб без процентов

Очень заманчиво снимать свои деньги с карты в любом банкомате без комиссий, как предлагают Айманибанк, Тинькофф Банк, Тач-банк и другие.

Но покуда есть зарплатные проекты, в которых руководитель организации сам определяет, в каком банке Вы будете получать заработную плату, до тех пор будет проблема нахождения СВОЕГО банкомата, ведь известно, что за снятие средств и просмотр баланса в ЧУЖИХ банкоматах предусмотрена комиссия.

В этой статье вы узнаете про партнерские банкоматные сети, где можно снимать свои деньги по «домашнему» тарифу.

Эта обзор 2013 года, обновленный до сегодняшних реалий, когда про известную сеть ОРС можно забыть: развалилась из-за закона о национальной платежной системе.

Объединение банкоматных сетей различных банков – общемировая практика, позволяющая финансовым организациям расширить сеть устройств, не делая дорогостоящих капиталовложений и не неся дополнительных расходов на содержание и обслуживание терминала.

Обычно, комиссия за снятие в чужом банкомате устанавливается в 1%, но мин. 100 руб (а за раз можно снять зачастую 6-10 т.р.). Стоимость просмотра баланса колеблется от 15 до 60 рублей (подробнее в статье Снятие денег в «чужих» банкоматах: правила съема).

Вначале указывается некий определенный крупный банк, далее – банки-партнеры, в которых установлены льготы по снятию наличных. Запрос баланса не является в большинстве своем бесплатной операцией.

По картам Альфа-Банка можно снять бесплатно Балтийский банк, Бинбанк, Газпромбанк (можно внести деньги), Московский Кредитный банк, Росбанк, Промсвязьбанк, Россельхозбанк, УБРИР.

Ак Барс : Убрир, ВТБ24. //Может браться комиссия за снятие 0, 0.5 или 0.8% в зависимости от тариф.плана!

Бинбанк : Альфа-Банк, МДМ Банк, Райффайзенбанк, Русский Стандарт, Связь-банк (можно пополнять). Можно пополнять счета Тинькофф Банка без %.

Газпромбанк : Альфа-банк. Также есть перечень банков-участников корпоративной сети, там комиссия обычно 0,5%, но может быть и нулевая, следует уточнять (Акбарс, БМ, ВТБ24, Лето-банк, Уралсиб).

МДМ Банк (с ноября 2016 – Бинбанк) : Альфа-Банк (также можно и вносить деньги без %), Бинбанк, Восточный Экспресс-Банк, Кольцо Урала, ОТП (только Mastercard!), Промсвязьбанк, Райффайзенбанк. Пруфлинк.

Московский кредитный банк: Альфа-Банк, Райффайзенбанк, РосгосстрахБанк, Юникредит.

Промсвязьбанк : МДМ Банк, Альфа-Банк, Россельхозбанк, банк «Возрождение», Первобанк и банк АВБ. Пруф.

Райффайзенбанк : Бинбанк (можно также вносить деньги), Газпромбанк, МКБ (можно внести наличные), МДМ Банк (можно внести наличные), Россельхозбанк, Росбанк, Уралсиб, Энерготрансбанк, ЮникредитБанк.

Росбанк: Акбарс, Альфа-банк, ВТБ24, Газпромбанк, Райффайзенбанк, Россельхозбанк, Уралсиб. Пруф.

Россельхозбанк – Альфа-Банк, Промсвязьбанк, Райффайзенбанк, Росбанк.

Связь-банк: ВТБ24, Альфа-банк, Бинбанк, Газпромбанк. По картам МИР партнер по снятию без процентов – МДМ Банк.

Уралсиб : Банк Москвы, Росгострах, Райффайзенбанк. Также у Уралсиба есть сеть банков-партнеров (39 банков), где за снятие наличных берется комиссия 0.7% от суммы. Список банков-партнеров в pdf.

Альфа-банк предлагает снятие наличных для Mastercard любых банков до 450 тыс. руб за раз при наличии технической возможности.

Бинбанк и МДМ предлагают снятие наличных по картам без ограничений при наличии технической возможности. Пруфлинк.

Затронут ли изменения индивидуальных предпринимателей?

— В принципе, нет. Но одна из популярных операций в нашем банке — перечисление денежных средств ИП на карточку, которая открыта этим же ИП, но как физическим лицом. Мы придумали решение этого вопроса. Сегодня придет партия обезличенных корпоративных карточек, которые мы будем выдавать по требованию физическим лицам, являющимся нашими клиентами-ИП. В итоге клиенты из числа ИП смогут перечислять средства на эти карточки и снимать наличные деньги. Но этой карточкой нельзя будет как физическому лицу рассчитываться за какие-то услуги. Все платежи по этой карте будут считаться как расчеты ИП.

Что делать клиентам банка, которые сейчас за границей?

— Клиенты, которые сейчас находятся за границей и не смогут вернуться в Беларусь до 26 июня, могут попросить родственников или доверенных лиц получить бесплатно неперсонифицированные платежные карточки в БСБ Банке. Для этого не нужно нотариально заверенные документы.
Для получения неперсонифицированной карточки доверенному лицу необходимо обратиться в отделение БСБ Банка. При себе следует иметь паспорт. Карты есть в наличии и выдаются бесплатно.
Затем доверенному нужно сообщить реквизиты пластиковой карты лицу, которое находится за границей, и это лицо может через мобильный банкинг или через интернет-банк сделать перевод на эту обезличенную карту доверенного лица. После этого доверенное лицо может снять деньги в кассах или банкоматах нашего банка или банка-партнера. При этом комиссия при таких операциях банком не взимается.